Más quejas profesionales y repunte en acciones regulatorias durante el segundo trimestre
En el segundo trimestre de 2026, la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) cerró 395 casos de quejas y elevó significativamente sus acciones sancionadoras. Durante este periodo, la FCA ejecutó 56 acciones de cumplimiento consideradas como graves, multiplicando por siete la cifra registrada en el mismo trimestre del año anterior. Paralelamente, se recibieron 333 quejas nuevas, representando un aumento del 5,7% respecto al Q2 de 2025, aunque ligeramente inferior a las 355 quejas registradas en el Q1 de 2026.
Las medidas fuertes de cumplimiento incluyeron acciones regulatorias formales contra empresas y profesionales, la contratación de expertos externos para revisiones, además de restricciones a operaciones comerciales y cualificaciones profesionales. Estas iniciativas muestran un enfoque más activo de la FCA en la gestión de reclamaciones. En general, el 43% de las quejas cerradas resultaron en intervenciones serias o menores, un porcentaje estable en comparación al 44,3% del año pasado.
Quejas centradas en el Consumer Duty y la conducta directiva
De un total de 886 alegaciones derivadas de quejas nuevas en el Q2, las relacionadas con el Consumer Duty encabezaron la lista con 197 casos. Le siguieron la conducta e integridad de la alta gerencia con 153, y deficiencias en sistemas y controles con 121 alegaciones. En conjunto, estos tres temas constituyeron el 53,2% del total. Cabe destacar que una misma queja puede involucrar múltiples alegaciones.
La FCA ha subrayado previamente la importancia del cumplimiento del Consumer Duty, asociándolo a acciones como el cierre de cuentas y la finalización de relaciones comerciales. Otras alegaciones incluyeron integridad personal y reputación (73), valores corporativos y honestidad (65), incumplimientos regulatorios (40) y actividades fraudulentas (31). Conductas no financieras sumaron 27 alegaciones, con 28 casos relacionados a violaciones o mal uso de datos personales y 21 a deficiencias en el manejo y control de quejas.
Canales de denuncia y preferencia por anonimato
Más de la mitad de los reclamantes (53,2%) presentaron sus quejas mediante formularios en línea; otros optaron por correo electrónico (99), teléfono (44), medios alternativos (11) o correo postal (2). La mayoría, el 69%, se identificó, mientras que el 31% prefirió mantenerse anónima.
En comparación con otros reguladores europeos, la FCA se distingue por publicar datos detallados de quejas de forma regular, a diferencia de entidades como la Comisión de Valores de Chipre (CySEC) que aún no brindan estadísticas o transparencia similar.
Intensificación en acciones sancionadoras trimestre a trimestre
El porcentaje de quejas que derivaron en acciones regulatorias graves aumentó hasta un 14% en el Q2 de 2026, frente al 2,3% del año anterior y el 9% del trimestre previo. Las intervenciones menores —como contacto con la firma, solicitudes de información o compromisos de cumplimiento— se aplicaron en 114 casos, alrededor del 29%. Casi la mitad de las investigaciones (49%) concluyeron sin acción regulatoria directa, pero aportaron inteligencia útil para la supervisión continua.
Es relevante que los 56 casos graves en el Q2 estuvieron próximos a igualar los 59 reportados durante todo el ejercicio fiscal hasta marzo de 2026, indicando un esfuerzo regulatorio intensificado y mayor asignación de recursos.
Ampliación del alcance regulatorio hacia conductas no financieras
Ante preocupaciones por la conducta e integridad en cargos directivos, la FCA anunció que a partir del 1 de septiembre de 2026 su supervisión se extenderá a aproximadamente 37,000 entidades financieras no bancarias. Esto incluye gestores de inversión, aseguradoras y proveedores de servicios de trading minorista. Las nuevas reglas abarcarán conductas en el entorno laboral como acoso, intimidación y violencia, con posibles impactos en futuras evaluaciones de cumplimiento y elegibilidad para licencias.
Los brokers de CFDs y forex retail autorizados por la FCA enfrentan así exigencias regulatorias más estrictas en responsabilidades hacia clientes, clasificación de clientes, promociones financieras y reporte de incidentes. A marzo de 2026, 23 brokers de CFDs operan bajo estas complejas obligaciones.
Protección de confidencialidad y transparencia regulatoria
Aunque la FCA publica trimestralmente datos agregados de quejas, mantiene confidencial información específica sobre firmas, identidades individuales y detalles de casos, en virtud de la Ley de Servicios Financieros y Mercados. Este equilibrio busca preservar la transparencia pública sin comprometer la eficacia en la supervisión y la integridad del mercado.
En el contexto actual, el aumento de quejas y el fortalecimiento de las acciones de cumplimiento por parte de la FCA representan una tendencia clara hacia una supervisión más rigurosa, contribuyendo a proteger a los inversores y fortalecer la confianza en el sector financiero del Reino Unido.