Ally Coin Market Trade es una plataforma que ofrece servicios de trading en forex, criptomonedas y opciones binarias. La plataforma afirma estar regulada en países como Estados Unidos y Reino Unido, pero tras investigaciones, no se ha encontrado información de registro legal en las agencias de regulación correspondientes. Además, los documentos oficiales de la plataforma presentan numerosas inconsistencias con la realidad, y sus planes de inversión muestran claramente características de un esquema Ponzi.
Entidad y antecedentes de la compañía
Entidad de la compañía
Según la investigación, tal plataforma no tiene una entidad corporativa real, ya que no se encontró información de la compañía en ninguna base de datos oficial de registro de empresas.
Antecedentes de la compañía según los documentos oficiales
La página web de la plataforma afirma que su empresa matriz es Ally Coin Market Trade Plc, con una supuesta historia de más de cien años y siendo una de las compañías más grandes del mundo. La empresa fue fundada en 2012, enfocándose en la gestión de fondos y servicios de inversión, comenzando a patrocinar proyectos innovadores desde 2013. En 2014, la empresa ajustó su modelo de gestión de fondos introduciendo fondos privados cerrados; en 2015, se llevó a cabo una reforma de infraestructura para optimizar la gestión de la liquidez. En los últimos años, la plataforma ha aumentado su presencia en redes sociales, atrayendo inversores internacionales.
Comparación entre la información pública y la realidad
Aunque la página oficial de Ally Coin Market Trade afirma que su empresa matriz tiene una historia extensa y operaciones globales, no se han encontrado registros de dicha empresa en ninguna fuente pública. En las principales redes sociales como LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, tampoco se han localizado cuentas oficiales de esta plataforma, lo cual contradice gravemente su autoproclamada imagen de empresa global.
Tipos de operaciones
El tipo de operaciones que ofrece la plataforma incluye:
- Forex
- Criptomonedas
- Opciones binarias
Sin embargo, la plataforma no ha revelado su modelo de operación específico, proveedores de liquidez o mecanismos de gestión de riesgos, lo que aumenta la sospecha sobre su funcionamiento.
Negocio principal
Contenido principal del negocio
- Proporcionar servicios de gestión de fondos, encargándose de la gestión de los fondos de los operadores.
- Operar proyectos de inversión a corto y largo plazo, afirmando poner énfasis en la seguridad de los fondos y en altos retornos.
- El alcance del negocio abarca varios países y se afirma que han unido al Fondo de Compensación de Inversores de Estados Unidos (ICF) y poseen calificación de contrato en Europa.
La falsedad de la entidad ICF en Estados Unidos
La página oficial de Ally Coin Market Trade asegura formar parte del Fondo de Compensación de Inversores de Estados Unidos (Investor Compensation Fund, ICF), pero en realidad, tal entidad no existe en Estados Unidos. Las principales instituciones de protección al inversionista de Estados Unidos son:
Corporación de Protección al Inversor en Valores (Securities Investor Protection Corporation, SIPC)
- Encargada de proteger los activos de las cuentas de los inversionistas en caso de quiebra de una compañía de bolsa.
- El límite máximo de compensación es de 500,000 dólares por cliente, 250,000 dólares para efectivo.
Corporación Federal de Seguro de Depósitos (Federal Deposit Insurance Corporation, FDIC)
- Protege los depósitos de los ahorristas en caso de quiebra de un banco.
- El límite máximo de compensación es de 250,000 dólares por cuenta.
No existe en Estados Unidos un fondo de compensación para inversores llamado "ICF", siendo esta función llevada a cabo realmente por la SIPC. Por lo tanto, el supuesto mecanismo de protección que la plataforma asegura tener no es verídico.
Información regulatoria
Consulta de licencias regulatorias
La plataforma dice tener regulación de la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) y dela Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). No obstante, tras investigaciones:
- No se encontraron registros de Ally Coin Market Trade en los sitios web oficiales tanto de la FCA como de la SEC.
- El certificado empresarial presentado por la plataforma muestra varias inconsistencias.
Sospechas sobre los certificados de la empresa en el sitio web
El contenido del certificado de la empresa que muestra la plataforma es el siguiente:
- Nombre de la empresa: COINIFY FLEET CIRCLE
- Tipo de empresa: Corporación rentable de Washington (WA PROFITABLE CORPORATION)
- Número de registro (UBI Number): 604 235 974 741AD
- Fecha de registro: 17 de febrero de 2009
- Agente firmante: Oficina del Secretario de Estado de Washington
- Firmado por: Kim Wyman (Secretario de Estado en ese momento)
Sin embargo, tras investigación, este documento presenta las siguientes dudas:
- El nombre de la empresa no existe: No se encontró el nombre "COINIFY FLEET CIRCLE" en el registro de empresas del gobierno del estado de Washington.
- Formato del número UBI anómalo: Usualmente, el número UBI del estado de Washington tiene 9 dígitos, pero el número de este documento excede 9 dígitos y contiene letras, lo que es un formato anómalo.
- Referencia legal incorrecta: El documento hace referencia a la “Companies Act 2006” del Reino Unido en lugar del “Washington Business Corporation Act” aplicable al estado de Washington.
- Información del firmante no coincide: Kim Wyman asumió el cargo de Secretario de Estado en 2012, mientras que el documento es de 2009, por lo que la información del firmante no puede ser verdadera.
Tomando en cuenta estas dudas, es muy probable que el documento sea falso o esté manipulado.
Análisis de planes de inversión
La página oficial de Ally Coin Market Trade asegura ofrecer seis planes de inversión: Plan Inicial, Plan Economía, Plan Bronce, Plan Plata, Plan Oro, Plan Platino, todos prometiendo un 1050% de retorno total en 7 días hábiles. El monto mínimo de inversión es de 3,000 dólares, llegando hasta 100,000 dólares.
Características típicas de un esquema Ponzi
Retornos extremadamente altos e irracionales:
- Un retorno del 1050% excede los niveles del mercado y no se alinea con ninguna lógica de inversión legal.
Garantía de devolución del capital:
- Promete inversiones sin riesgo, lo cual es una táctica típica de estafas.
No revela el origen de los fondos:
- No explica cómo se generan los ingresos, es probable que dependan de los fondos de nuevos inversores para sostener su operación.
Altos rendimientos a corto plazo generan sensación de urgencia:
- Los rápidos retornos en un periodo de 7 días son atrayentes para los inversores que actúan impulsivamente.
Ausencia de información de regulación:
- No tiene autorización de ninguna agencia oficial, no está cubierto por protección legal.
Altos montos de inversión mínima:
- Utiliza altos requisitos de inversión para atraer grandes sumas de dinero, aumentando el riesgo de pérdida para los inversores.
Métodos de retiro/deposito
La plataforma afirma admitir múltiples métodos de depósito y retiro, incluidos transferencias bancarias, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfect Money, etc.
- Métodos de retiro:
- Se debe enviar una solicitud y proporcionar documentos para su revisión
- Los fondos se pagan mensualmente, al final de cada mes se transferirán a la cuenta
- El monto mínimo de retiro es de 70 dólares
El proceso de flujo de fondos es complejo y puede haber riesgo de restricciones para retirar los fondos.
Dirección de la empresa e información del personal
La página de la plataforma publica la dirección de la empresa como: 1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA. Sin embargo, tras investigarlo, se trata de un espacio de coworking y no se ha encontrado registro de oficinas reales de Ally Coin Market Trade en ese lugar.
Además, la plataforma no proporciona información sobre sus ejecutivos o personal, y no se pueden encontrar datos relacionados en línea.
Tráfico del sitio web y problemas de plantillas
- Los datos de Semrush muestran: la visita mensual promedio de alycoimarktra.com es inferior a 100, casi sin uso.
- Usa plantillas compartidas con sitios fraudulentos: la plataforma comparte plantillas de sitios web con varios sitios conocidos de estafas (como Vista Forex World, First Capital Market, forestsfortune.com), indicando que podría pertenecer a un grupo de sitios de estafa fabricados en serie.
Evaluaciones de usuarios y exposición de la marca
Por el momento, no hay evaluaciones de usuarios ni informes de noticias sobre Ally Coin Market Trade en internet, lo cual aumenta más las dudas sobre su credibilidad.
Información de contacto
La página de la plataforma solo proporciona un correo electrónico como medio de contacto:
- Email: [email protected]
Informe de riesgos
- Ally Coin Market Trade no tiene una entidad corporativa real, y la información proporcionada en su sitio es inconsistente con la información verificada.
- La calificación regulatoria alegada no se encuentra en los registros de las entidades regulatorias autorizadas, y los certificados proporcionados podrían ser documentos falsificados.
- Los planes de inversión prometen retornos irrealistas y altos, lo que exhibe características de un esquema Ponzi.
- El flujo de fondos no es transparente, lo que implica riesgos potenciales para retirarlos.
- La dirección de la empresa y los datos de tráfico del sitio web indican que la plataforma podría ser solo un sitio web fachada.
Considerando estos factores, el modelo de operación y la información de Ally Coin Market Trade presentan numerosas dudas, lo que requiere que los inversores tengan cautela.
