CapitalProfessional Ltd es un supuesto proveedor de servicios de trading en divisas, acciones, índices, futuros, metales preciosos, energía y criptomonedas. Sin embargo, tras una investigación, se ha determinado que no existe como una entidad corporativa real y que la información de registro proporcionada por la compañía es dudosa.
Entidad y registro de la compañía
Según la información del sitio web oficial, CapitalProfessional Ltd afirma estar registrada en el Reino Unido con el número de registro 7584487. Sin embargo, al verificar en el sitio web de la Companies House del Reino Unido, se descubrió que este número de registro no coincide con ningún dato de empresa válida.
La búsqueda reveló que existe una compañía con el número de registro 07584487, denominada ASCOT LLOYD LIMITED, la cual está autorizada por la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) con el número de licencia 578614, y cuyo sitio web registrado es www.ascotlloyd.co.uk. Es evidente que esta compañía no tiene relación alguna con CapitalProfessional Ltd.
Además, la información al pie de página del sitio web afirma que está regulada por la "Comisión de Valores e Inversiones (SIC)", no obstante, no se ha encontrado ningún organismo regulador financiero correspondiente a este nombre, lo que subraya aún más la baja credibilidad de la plataforma.
Información de dominio y registro del sitio web
El dominio del sitio web oficial de CapitalProfessional Ltd es captprofessionallt.com. Según la búsqueda en Whois, el dominio fue registrado el 30 de julio de 2023, lo que indica que es relativamente nuevo y sugiere una corta historia de operación para la plataforma.
Tipos de instrumentos de trading
La plataforma afirma ofrecer una variedad de instrumentos de trading, incluyendo divisas, acciones, índices, futuros, metales preciosos, energía y criptomonedas. Sin embargo, dado que no existe una entidad corporativa real detrás de la plataforma, la autenticidad y viabilidad de estos instrumentos son cuestionables.
Software de trading
CapitalProfessional Ltd afirma ofrecer soporte para trading a través de plataformas como MT4, MT5 y IRESS. Sin embargo, no se encontró información sobre servidores de este corredor en las plataformas MT4 y MT5, lo que implica que los usuarios pueden no poder realizar transacciones reales a través de estas plataformas.
Planes de inversión
La plataforma ofrece cuatro tipos de planes de inversión: Silver Plan, Gold Plan, Platinum Account Plan y Diamond Plan. Cada plan tiene diferentes montos mínimos y máximos de inversión y promete retornos extremadamente altos. Por ejemplo, el Silver Plan promete un retorno del 20% por transacción y el Diamond Plan hasta un 80%.
Estos retornos son obviamente muy superiores a los estándares de inversiones financieras legítimas y carecen de información transparente sobre el uso de fondos y la gestión de riesgos, lo que sugiere posibles características de un esquema Ponzi.
Rasgos de esquema Ponzi en planes de inversión
Promesas de altos retornos
Todos los planes de inversión prometen retornos extremadamente altos, incrementándose progresivamente, y cada transacción tiene un compromiso de retorno a corto plazo. En inversiones financieras legítimas, estos retornos están muy por encima de los niveles habituales y no se explican adecuadamente en términos de gestión de riesgos.
Ciclos de retorno a corto plazo
Todos los planes de inversión de la plataforma tienen ciclos de retorno establecidos por transacción, lo cual es una práctica típica de esquemas Ponzi, ya que los fondos no se utilizan realmente para negociar, sino que se pagan a inversores anteriores con el dinero de nuevos inversores.
Falta de transparencia
La plataforma no proporciona información clara sobre cómo se gestionan los fondos, ni detalla sus estrategias de inversión y registros de operaciones en el mercado, lo que indica que carece de un modelo rentable real y claro flujo de fondos.
Altos umbrales de inversión
Por ejemplo, el Diamond Plan requiere un mínimo de inversión de 20001 USD y un máximo de 1000000 USD. Este alto umbral está diseñado para atraer mayores cantidades de fondos y dar la falsa impresión de estabilidad y rentabilidad en la plataforma.
Falta de regulación
La plataforma no proporciona información de regulación clara y afirma estar regulada por la "Comisión de Valores e Inversiones (SIC)", una entidad que no se ha encontrado que corresponda a ningún organismo regulador conocido. La falta de regulación significa que la seguridad de los fondos de los inversores no está garantizada y la plataforma podría estar involucrada en actividades fraudulentas.
Servicios de "gerente de cuentas" de alto riesgo
La plataforma ofrece servicios como "soporte en línea integrado" y "gerentes de cuentas", que a menudo solo buscan manipular las emociones de los inversores para inducirlos a seguir invirtiendo. Estos servicios no proporcionan consejos de inversión reales y podrían aumentar el riesgo para los inversores.
Modelo de negocio insostenible
Estos planes de inversión carecen de un modelo rentable a largo plazo o un plan de negocio sostenible. La plataforma depende de los fondos de nuevos inversores para pagar a los anteriores, y si se detiene el flujo de nuevos fondos, la plataforma no podrá continuar realizando los pagos de retorno, lo que resultaría en su colapso.
Retiro/depósito de fondos
La plataforma afirma colaborar con el National Australia Bank (NAB) y ofrece varios métodos de depósito y retiro, como VISA, Mastercard, Alipay, entre otros. Sin embargo, no se proporcionan detalles específicos sobre los tiempos de procesamiento y las tarifas de los retiros en el sitio web, dejando más preguntas a los usuarios.
Política de agentes y recursos educativos
La plataforma no ofrece una política de agentes de cooperación ni proporciona recursos educativos sobre trading, lo que conlleva un alto riesgo para los inversores que operan sin la información y el respaldo adecuados.
Dirección de la empresa y personal corporativo
El sitio web de CapitalProfessional Ltd no divulga su dirección operativa real ni la información de los miembros de la empresa, lo que indica una notable escasez de información pública y sugiere la posible inexistencia de una entidad corporativa genuina.
Tráfico del sitio web y plantilla
De acuerdo con los datos de Semrush, el tráfico mensual de captprofessionallt.com es inferior a 100 visitas, lo que indica una escasa utilización por parte de los usuarios. Además, el sitio web utiliza la misma plantilla que varios sitios de fraude conocidos, lo que aumenta la probabilidad de que sea una plataforma fraudulenta.
Críticas de usuarios y exposición de marca
En línea casi no se encuentran críticas de usuarios sobre CapitalProfessional Ltd, ni hay reportajes de prensa. El sitio carece de exposición y su autenticidad es altamente cuestionable.
Contacto y redes sociales
La plataforma solo proporciona una dirección de correo electrónico ([email protected]) y no ofrece otras formas de contacto. Tampoco tiene cuentas en redes sociales, lo que limita la capacidad de establecer comunicación con posibles clientes.
Informe de riesgos
Basándose en la información mencionada anteriormente, CapitalProfessional Ltd claramente presenta varios riesgos y señales de fraude:
- Altos retornos y ciclos de retorno a corto plazo: Estas son características típicas de un esquema Ponzi, prometiendo retornos extremadamente altos sin estrategias de inversión legales o gestión de riesgos.
- Falta de una entidad corporativa real e información de regulación: La plataforma no proporciona información de registro corporativo legítima y afirma estar regulada por instituciones inexistentes.
- Operación de fondos no transparente: La plataforma no hace pública la forma en que se utilizan los fondos ni sus estrategias de inversión específicas, y no proporciona registros de inversión verificables.
- Altos umbrales de inversión: Requieren montos mínimos de inversión elevados, posiblemente para atraer grandes cantidades de fondos y ocultar problemas operativos del sitio.
- Soporte y gerentes de cuentas falsos: Los denominados "gerentes de cuentas" pueden ser solamente para manipular las emociones de los inversionistas e inducirlos a aumentar sus inversiones.
- Falta de tráfico y presencia en redes sociales: La plataforma tiene una baja notoriedad, carente de críticas de usuarios y sin soporte en redes sociales, lo que refuerza su falta de confiabilidad.
Los inversores deben ser cautelosos y evitar colocar fondos en plataformas sin verificar para no sufrir pérdidas financieras innecesarias.
