法的な事件は、特に金融関連の機関で、アメリカの大企業にとって長年の悩みの種です。昨年の11月には、メディアが連邦準備制度が特にその銀行のウェルスマネジメント部門に注目していると報じ、その部門が裕福な外国の顧客を助けてマネーロンダリングを行うのを防ぐためであることを明かしました。
最近、この話題が再び持ち上がり、今や連邦準備制度から複数の規制機関が共同で力を入れ、その銀行に対するマネーロンダリングの監査を強化しています。依然として主な焦点はウェルスマネジメント部門です。
アメリカの法律によると、銀行は顧客の身元と資金の出所を確認しなければなりません。そのため、資金管理部門はマネーロンダリングに関連する問題に直面しやすくなります。現在、アメリカ証券取引委員会(SEC)、アメリカ通貨監督庁(OCC)、およびアメリカ財務省のその他の部署がすべてモルガンスタンレーに対する調査に参加しています。調査の主な方向性は、モルガンスタンレーが審査責任を果たしたか、顧客の身元と資金の出所について十分かつ包括的に確認したか、そしてモルガンスタンレーが顧客の金融活動を監視したかどうかです。
メディア報道によると、アメリカ証券取引委員会はマネーロンダリングの疑いのある顧客および元顧客のリストをモルガンスタンレーに直接送りました。SECが銀行に問い合わせた主な内容は二つあります。一つはこれらの疑わしいマネーロンダリング顧客の審査プロセス、もう一つは、モルガンスタンレーが一部の顧客が危険をもたらすことを明確に知っているにもかかわらず、なぜそれらの顧客と引き続き接触しているのかです。
複数の部署による共同審査を受けるニュースが報じられた後、モルガンスタンレーの株価は暴落し、現在の下落率は5%を超えています。この事件が適切に解決されなければ、株価はさらに大幅に下落し、さらに深刻な結果を招く可能性があります。
