連邦準備委員会は金曜日、Evolve Bancorp Incに対し、フィンテック協力およびマネーロンダリング防止法に関するリスク管理手続きを強化するよう命じたと発表した。
米連邦準備制度理事会の声明によると、2023年にアーカンソー州にあるこの銀行を検査したところ、その方針が不十分であることが判明した。
さらに、この新しい執行措置には罰金は伴わず、 同銀行と提携しているSynapse Financial Technologies, Inc.の破産手続きとは無関係である。
Evolveの広報担当者は声明で、この命令は業界内の他の企業が受けた命令と類似しており、既存のビジネス、顧客、および預金者には影響しないと述べた。
「Evolveは依然として十分な資本を持ち、すべての事業部門が強い成長を示している」と広報担当者は述べた。
銀行とフィンテック企業の間の仲介役として、Synapseは4月に破産申請し、その結果、Evolveを含むパートナーの顧客口座が凍結された。
Synapseの破産によって何人の口座が凍結されたかは不明だが、監督機関は数万人に達する可能性があると推定している。
先週、破産事件の裁判所指定の受託者の一人は、Synapseの提携銀行と預金者が受け取るべき金額との間に8500万ドルのギャップがあると述べた。
