CryptoFiatTradingは、外国為替、暗号通貨、およびバイナリーオプションの投資取引を提供するプラットフォームです。このプラットフォームの公式ウェブサイトのドメイン名はcryptofiattrading.comで、Whoisによると、このドメインは2021年9月20日に登録されました。しかし、調査によると、このプラットフォームには実在する会社法人は存在していません。
会社背景
公式サイトの情報によれば、同社はCryptoFiatTrading Plcに所属しており、その親会社は100年以上の歴史を持ち、世界最大級の会社の一つです。同社は2012年に設立され、投資家が市場に参入して経済的自由を達成するのを助けることに専念しているとしています。
公式情報によれば、2013年に同社は革新プロジェクトのスポンサーシップを開始し、個人運営から複数のプライベートファンドへと拡大しました。2014年にはファンド管理のモデルを調整し、プライベートクローズドファンドを導入してファンド管理の専門性とプライバシーを確保しました。2015年にはインフラ改革を行い、流動性、清算エンジン、および機関フレームワークを強化して小売市場サービスを提供しました。
さらに、このプラットフォームは近年、Facebookなどのソーシャルメディアを利用して業務を拡大し、国際的な投資家を引きつけていると主張しています。
しかし調査の結果、CryptoFiatTrading Plcに関する情報は公的なチャンネルで確認することができず、LinkedIn、Facebook、Instagram、Twitter、YouTubeなどの主要ソーシャルメディアに公式アカウントを持っておらず、これは公式サイトの説明と著しく異なっています。
核心業務
CryptoFiatTradingは、その主要業務としてファンド管理サービスを提供し、トレーダーの資金を管理するほか、短期および長期の投資プロジェクトを提供していると主張しています。公式サイトによれば、このプラットフォームの業務は複数の国にわたり、アメリカでは投資家補償基金（ICF）に加入し、ヨーロッパでは契約資格を持っているとしています。
規制情報
同社は公式サイトでアメリカ政府の認証を受けており、アメリカで完全に登録および規制されていると主張し、さらに英国金融行動監督機構（FCA）からの認可および規制を受けているとしています。
しかし、調査の結果、英国金融行動監督機構（FCA）公式サイトと米国証券取引委員会（SEC）公式サイトのどちらにもCryptoFiatTradingの規制許可記録は掲載されておらず、これは公式サイトで主張されているFCAまたはSEC規制が虚偽であることを示しています。
投資計画
CryptoFiatTradingは、Starter Plan、Economy Plan、Bronze Plan、Silver Plan、Gold Plan、Platinum Planの6つの投資計画を提供しています。各投資計画の具体的な内容は以下のとおりです：
Starter Plan
- 投資期間：7営業日
- 元本満期返還
- 総リターン率：1050%
- 最低入金額：$3,000
- 最高入金額：$10,000
Economy Plan
- 投資期間：7営業日
- 元本満期返還
- 総リターン率：1050%
- 最低入金額：$5,000
- 最高入金額：$20,000
Bronze Plan
- 投資期間：7営業日
- 元本満期返還
- 総リターン率：1050%
- 最低入金額：$7,000
- 最高入金額：$35,000
Silver Plan
- 投資期間：7営業日
- 元本満期返還
- 総リターン率：1050%
- 最低入金額：$10,000
- 最高入金額：$50,000
Gold Plan
- 投資期間：7営業日
- 元本満期返還
- 総リターン率：1050%
- 最低入金額：$15,000
- 最高入金額：$75,000
Platinum Plan
- 投資期間：7営業日
- 元本満期返還
- 総リターン率：1050%
- 最低入金額：$25,000
- 最高入金額：$100,000
投資計画リスク分析
この会社が提供する投資計画には、明確なポンジスキームの特徴が見られます。その主な点は以下の通りです：
非常に高く非現実的なリターン率
このプラットフォームは1050%のリターンを約束しており、わずか7営業日での利益が得られるとしています。このリターン率は従来の金融市場をはるかに超えており、高リスクのヘッジファンドでさえ、年に30%-50%の収益を達成するのは極端な場合ですが、このプラットフォームが約束するリターン率は短期間で10倍を超えるもので、非常に非現実的です。
元本“保証返還”
投資計画は元本満期返還を約束していますが、金融市場では、合法的な投資で元本100%の返還を保証できるものはありません。銀行預金でさえ、預金保険の範囲内でのみ保障されています。このような“ノーリスク高リターン”は典型的なポンジスキームの餌です。
投資利益の源泉未提供
どのようにしてこのように高いリターンを確保しているのかの説明がなく、株式、債券、不動産または企業投資プロジェクトといった投資ルートも提供されていません。このような高額の利益は新しい投資者の資金に依存するしかなく、ポンジスキームの資金運用モデルに合致しています。
異なるレベルの投資プラン、巨額投資の奨励
このプラットフォームは複数の投資レベルを設定し、投資額の増加に伴い高いリターンを提供しています。これはポンジスキームの一般的な戦略であり、“高ランクの投資プラン”を利用して投資家を誘引し、より大きな金額を投入させて詐欺の持続期間を延ばそうとします。
短期間高リターン、緊迫感の演出
すべてのプランの投資期間は7営業日です。このような短期の投資計画は投資家の警戒心を低下させ、短期で利益を得て元本を戻せると誤解させることで、さらなる資金を投入させます。
高い最低投資額
以上の投資計画の最低投資額は$3,000から$25,000の間ですが、合法的な投資では通常、小さな試みが可能（$10-$100）であり、このような高い最低投資額の要求はポンジスキームの一般的な戦略であり、短期間で大量の資金を吸収することを目的としています。
資金チェーン切れのリスク
このプラットフォームが実際の投資からこれほど高い収益を上げられないため、最終的に資金チェーンが切れる可能性があります。新しい投資者が減少するか、出金要求が急増すると、このプラットフォームは約束された利益を支払うことができず、最終的に崩壊することになります。
入出金方法
CryptoFiatTradingは、銀行電信送金、PayPal、Neteller、Skrill、MoneyGram、MasterCard、Bitcoin、WesternUnion、PerfectMoneyなどの入金方法をサポートしています。出金方法はアカウントを通じて、またはアカウントマネージャーに出金リクエストを提出し、関連する審査書類を提供する必要があります。出金は財務部門によって処理され、毎月末に支払われ、最低出金残高は$70です。
会社住所と従業員情報
CryptoFiatTradingの公式サイトでは、会社の住所について「1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA」とされていますが、その住所の真偽は疑わしいです。また、このプラットフォームは会社のメンバー情報を提供しておらず、公開ネットワーク上で関連する職員情報を見つけることができません。
ウェブサイトのトラフィックとテンプレート分析
Semrushによると、cryptofiattrading.comの月間平均アクセス数は100未満で、利用者は非常に少ないです。同じウェブサイトテンプレートを使用している他のサイトには、KorbittFx、Provenance World、Prime Time Marketsなどがあり、これらのサイトはすべて詐欺活動に関与していることが判明しています。
ユーザー評価とブランド露出
インターネット上では、CryptoFiatTradingのユーザー評価を見つけることもできず、このプラットフォームについて言及したニュース報道もありません。
問い合わせ先
公式ウェブサイトでは、Whatsapp（+1 404-594-3892）および電子メール（[email protected]）を連絡先として提供しています。
まとめ
CryptoFiatTradingは米国や英国の規制を受けていると主張していますが、調査の結果、FCAやSECにその認可記録がないことが明らかになりました。その投資計画は非常に高いリターンを約束しており、ポンジスキームの特徴を持っており、資金の出所や収益モデルが不透明です。このプラットフォームは実在する法人の実体、規制の支援、ユーザーのフィードバックを欠いており、資金のリスクが非常に高いです。投資家は、こうした非常に高いリターンを約束する投資プラットフォームには警戒を持って接し、資金を失うのを避けるべきです。
