사기 수법은 끝이 없고, 속임수를 잘 알아두면 당황하지 않는다. 오늘 소개할 내용은 사용자의 제보로 이루어진 것으로, 이번 사기는 과거 ForexPhyx 등과 비교했을 때 꽤 은밀한 편이다(관심 있는 분들은 이전에 ForexPhyx를 폭로한 내용을 확인할 수 있다); 이번 사기꾼들은 주로 TradingView에서 활동하며, Telegram에 사람들을 끌어들인 후, 마지막에 AMICUS FINANCE(정식 명칭: AMICUS FINANCE LIMITED)라는 플랫폼을 추천하는 수법이다; 더 이상 말이 필요 없다, 그럼 지금부터 이 사기의 전체적인 수법을 단계별로 밝혀보겠다.
첫 번째 단계: 소셜 미디어에서의 정교한 인물 설정
사용자의 고발에 따르면, AMICUS FINANCE의 웹사이트 및 사용자가 이전에 사용했던 WMLD 플랫폼(정식 명칭: WEALTH MASTERY LIMITED; 사기꾼은 해당 사이트가 해킹당해 모든 데이터가 AMICUS로 이동했다고 주장) 모두 David Analyst라는 사람이 추천한 것이다;
이 사람은 TradingView에서 매우 활발하게 활동하며, 그의 프로필 페이지를 보면 거의 매일 시장 분석을 업데이트하고 있으며, 개인 프로필에 매주 200%의 안정적 수익이라고 적혀 있다. 누가 봐도 헷갈릴 만한 문구다. 그 다음에는 그들의 TG 채널(David's Trading Center)에 가입하도록 유도한다.
여기까지 보면 사기꾼의 목적이 매우 명확하다는 것을 알 수 있다. 소셜 미디어에 전문적인 시장 분석을 게시하고 적극적으로 커뮤니티 활동을 하지만, 실제 목적은 사용자들을 TG 비공개 영역으로 끌어들여 정밀하게 수익을 낼 계획이다.
두 번째 단계: 비공개 영역으로 유도, 정밀한 수익 창출
David Analyst의 채널에 들어가면 그가 TG 그룹에 게시한 내용이 소셜 미디어에 올린 게시물과 크게 다르지 않다는 것을 알 수 있다. 진정한 미끼는 그가 게시한 차별화된 내용 중에 있으며, 그가 언급한 핵심 멤버(core members)는 그의 말에 항상 눈부신 존재이며, David의 팀(즉, David 본인)과 연락하라는 초대 메시지가 포함되어 있다. 이 정보는 사용자를 다시 일부 필터링하게 만드는데, 진정으로 David와 연락하는 사람들이 이 사기꾼의 진정한 목표 대상이다.
세 번째 단계: 특정 플랫폼 추천, 사용자가 미끼를 물 때까지 기다리기
사용자가 David Analyst와 직접 연락하면, 그때 사기꾼이 진정한 실력을 발휘하기 시작한다. 이 시간은 몇 개월에 달할 수도 있고, 단 몇 주일 수도 있는데, 사용자가 '돈을 투자할' 때까지 기다린다. 그때 사기꾼은 미리 준비한 여러 가지 이유로 사용자가 AMICUS FINANCE 플랫폼이나 이전에 '해킹당한' WMLD 플랫폼을 사용하도록 유도한다. 이러한 이유는 주로 이 플랫폼이 David Analyst 팀에 의해 설계되었다거나 그룹 내 모든 사용자가 이 플랫폼을 사용한다는 것이다.
마지막 단계: 사용자가 미끼를 물고, 출금을 거부하다
사용자가 사기꾼이 지정한 플랫폼에 돈을 투자하면, 사기꾼은 성공한 것이다. 사용자는 더 이상 돈을 뺄 수 없다. 만약 정말로 돈을 뺄 수 있다면, 사기꾼은 사용자가 추가 투자할 것임을 확신하는 것이다.
사용자 제보에 따르면, AMICUS FINANCE는 출금을 거부하는 이유로 사용자가 호주 거주자라고 감지되어 플랫폼에 30% 이상의 세금을 내야 한다고 주장한다. 플랫폼은 세금만 내면 남은 금액을 인출할 수 있으며, 지급한 세금은 AMICUS FINANCE의 중개회사가 ATO(호주 국세청)로 직접 전달된다고 홍보한다. 하지만 사용자가 정말로 '세금'을 지불하면, 그를 기다리는 것은 끝없음 협정 비용뿐이다.
AMICUS FINANCE의 법적 책임: 정말로 세금을 징수할 자격이 있는가?
위에서 언급한 AMICUS FINANCE '대납' 세금 문제에 대해 우리는 명확히 알아야 하는 점은 호주에서 세무 대리인만이 AMICUS FINANCE와 같은 활동을 할 수 있지만, 이는 개인 및 기업의 세무 서류 준비 및 보고에 한정된 것이며 호주 국세청을 대신해 세금을 징수할 수는 없다는 것이다. 이러한 세무 대리인은 세무 종사자 위원회(Tax Practitioners Board, TPB)의 감독을 받으므로 AMICUS FINANCE가 이 목록에 있는지 조회할 수 있다.
당연히 없다. 조회된 Amicus Business Services Pty Ltd는 이미 2008년에 등록되었고, AMICUS의 정식 명칭과는 일치하지 않는다.
또한 AMICUS FINANCE의 금융 규제에 대해, 이들의 사이트에서는 영국에 등록되어 있다고 주장하지만, 영국 금융 행위 감독청(FCA)과 영국 기업 등록 관청(Companies House) 어느 곳에서도 이 중개회사의 등록 정보를 찾을 수 없다. 이처럼 사기 수법으로 등록도 없고, 규제도 없으며, 배경도 없는 모습을 나타낸다.
결론
어떤 이른바 전문가가 당신에게 터무니없을 정도의 안정적 수익을 보장한다고 말한다면, 오늘 설명한 플랫폼처럼 주간 수익률 200%를 안정적으로 제공한다고 하면 한 달 만에 자산이 8배로 증가할 수 있다는 뜻이다. 이러한 상황을 마주한다면 반드시 주의, 또 주의해야 하며, 플랫폼의 규제 상태와 사용자 리뷰를 확인하는 것이 중요하다. 또, TraderKnows에서 기업 상태를 확인하거나 전문가에게 문의하는 것을 권장한다. 사기 없는 세상이 되길 진심으로 바란다.
