Peningkatan Ketara Dalam Aduan dan Tindakan Tegas oleh FCA
Suruhanjaya Tingkah Laku Kewangan UK (FCA) melaporkan sebanyak 333 aduan baru diterima pada suku kedua tahun 2026, mencatat kenaikan 5.7% berbanding tempoh sama tahun sebelumnya. Jumlah aduan yang ditutup pula mencapai 395 kes, dengan 56 kes melibatkan langkah tegas—iaitu tujuh kali ganda jumlah kes tindakan tegas pada suku kedua 2025.
Langkah tegas ini termasuk tindakan penguatkuasaan ke atas firma dan individu, pemeriksaan khusus oleh pakar pihak ketiga, serta sekatan aktiviti perniagaan dan lesen operasi. Walaupun keseluruhan kes yang ditutup dengan penglibatan pengawasan (termasuk intervensi ringan) sedikit menurun kepada 43.0% berbanding 44.3% tahun lalu, kadar ini menunjukkan kestabilan dalam pengendalian aduan.
Aduan Berkaitan Tanggungjawab Pengguna Jadi Fokus Utama
Dalam 886 aduan yang diterima, isu tanggungjawab pengguna menjadi perkara utama dengan 197 laporan, diikuti dengan 153 aduan berkaitan tingkah laku dan integriti pimpinan kanan. Masalah sistem dan kawalan direkodkan sebanyak 121 aduan. Ketiga-tiga kategori ini merangkumi 53.2% daripada keseluruhan aduan. Satu laporan boleh mengandungi lebih dari satu tuduhan, jadi jumlah ini bukan jumlah pengadu berasingan.
Selain itu, isu integriti peribadi dan reputasi muncul dalam 73 aduan, nilai dan integriti korporat dalam 65 aduan, amalan perniagaan tidak sah dalam 40 aduan, dan penipuan sebanyak 31 aduan. Aduan juga termasuk 27 kes tingkah laku tidak wajar bukan kewangan, 28 kes penyalahgunaan data peribadi, dan 21 kes berkaitan sistem dan kawalan.
Saluran Pengaduan dan Status Identiti Pengadu
Lebih separuh (53.2%) aduan dibuat melalui borang dalam talian, sementara selebihnya menggunakan e-mel (99), telefon (44), serta cara lain seperti surat (2). Kebanyakan pengadu memilih untuk mendedahkan identiti mereka, dengan 69% aduan bertaraf nama sebenar dan selebihnya secara anonim.
Dibandingkan dengan beberapa pengawal selia Eropah lain, FCA menyediakan data aduan yang lebih terperinci. Sebagai contoh, Suruhanjaya Sekuriti Cyprus (CySEC) belum mengeluarkan statistik yang sefokus atau terperinci mengenai laporan aduan mereka.
Tren Kenaikan Tindakan Tegas Sepanjang Tahun 2026
Pada suku kedua 2026, kadar kes yang mendapat tindakan tegas meningkat kepada 14%, naik dari 2.3% pada tahun sebelumnya dan 9% pada suku pertama 2026. Intervensi ringan seperti permintaan maklumat dan komitmen pematuhan menyentuh 29% kes, manakala 49% kes lain tidak melibatkan tindakan langsung tetapi memberikan maklumat penting untuk pengawasan FCA.
Menariknya, 56 kes tindakan tegas dalam suku kedua hampir menyamai jumlah tahunan 59 kes yang dicatatkan hingga 31 Mac 2026, menunjukkan pengukuhan pengawasan di tengah-tengah cabaran di pasaran.
Penyuluhan Peraturan Lebih Luas Terhadap Perilaku Pimpinan dan Kepatuhan
Seiring perhatian kepada isu integriti pemimpin, FCA mengumumkan pelanjutan peraturan terhadap tingkah laku tidak wajar bukan kewangan mulai 1 September 2026. Ia melibatkan lebih 37,000 firma kewangan bukan bank seperti syarikat pengurusan pelaburan, institusi insurans, dan penyedia perkhidmatan perdagangan runcit. Peraturan baru menyentuh aspek buli amalan kerja, gangguan, dan keganasan, yang juga boleh mempengaruhi penilaian kepatuhan dan kelayakan pekerja di masa hadapan.
Penyedia kontrak untuk perbezaan (CFD) dan broker forex runcit yang mempunyai lesen FCA di UK berhadapan tekanan pengurusan silang melibatkan tanggungjawab pelanggan, klasifikasi pelanggan, pengiklanan kewangan, serta pelaporan insiden. Sehingga Mac 2026, terdapat 23 broker CFD yang diawasi FCA dengan pelbagai keperluan pematuhan dikenakan.
Kekangan Kerahsiaan Dalam Pendedahan Maklumat
Data aduan FCA yang diterbitkan tidak mendedahkan nama syarikat atau individu terlibat serta perincian kes tertentu, sebagai langkah pelindungan undang-undang di bawah Akta Perkhidmatan Kewangan dan Pasaran. FCA menegaskan penggunaan maklumat aduan adalah khusus untuk tujuan penguatkuasaan dan memastikan ketertiban pasaran.
Dalam situasi pasaran semasa, responsif dan pengukuhan tindakan FCA terhadap aduan memperkukuh integriti operasi industri kewangan di UK serta menyumbang kepada perlindungan pelabur dan peningkatan ketelusan pasaran.