北京格上理财顾问有限公司（CreditEase Wealth Management，简称格上财富）是为中国高净值个人及机构投资者提供财富管理、资产配置、投资咨询、财务规划、家族办公室等服务的私人财富管理公司。该公司是安立欣于2006年成立于北京，目前在全国拥有近30家分支机构，管理规模超过1000亿元。
格上财富的客户人群主要是中国的高净值个人及机构投资者，以下是格上财富最主要的客户群体。
- 高净值个人：通常指具有较高财富积累的个人客户。
- 家族企业：需要长期财富规划和传承的家族企业或家族企业成员。
- 专业人士：医生、律师、会计师、高级管理人员等高收入和高潜力的专业人士。
- 全球投资者：中国的海外投资者和外国投资者。
- 退休规划者：为即将或已经退休的个人提供财务规划和资产管理服务。
格上财富的投资策略是基于全球资产配置、多元化投资组合和风险管理的原则，通过长期投资、研究和分析等手段，实现客户的财务目标并获取稳定的回报。以下是格上财富主要的投资策略。
- 全球资产配置：将客户的资产分散投资于全球不同的资产类别和市场，为客户提供相应的资产配置建议。
- 多元化投资组合：将客户资金分散投资于多种不同类型的资产，如股票、债券、大宗商品、房地产等。
- 风险管理：根据客户的风险承受能力和投资目标，及时调整投资组合以适应市场变化。
- 长期投资：倡导长期投资的理念，鼓励客户采取长期持有的策略。
- 专业研究和分析：对全球经济、金融市场和投资领域进行深入研究和分析，为客户提供基于专业分析的投资建议和决策支持。
作为私人财富管理机构，格上财富主要产品包括以下几类。
- 阳光私募基金：主要包括私募证券基金、私募股权 基金、私募债权基金等。
- 公募基金：主要包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等。
- 海外基金：主要包括海外股票基金、海外债券基金、海外房地产基金等。
- 固定收益类：主要包括银行理财、信托理财、资管计划等。
- 信托：主要包括房地产信托、工商企业信托、金融机构信托等。
- 保险产品：各类保险产品，包括寿险、健康险、意外险等。
- 其他增值服务：其他一系列增值服务，包括财务规划、遗产规划、税务筹划、全球资产配置等。
格上财富（CreditEase Wealth Management）的投资范围涵盖多个领域和资产类别，以满足不同客户的需求和风险偏好。以下是格上财富常见的投资范围。
- 股票投资：通过股票投资，参与上市公司的股权投资。
- 债券投资：包括政府债券、公司债券、可转债等为主的债券市场。
- 私募股权投资：通过私募股权基金，参与非上市企业的股权投资。
- 不动产投资：包括商业地产、住宅地产、物业基金等为主的不动产领域。
- 全球资产配置：包括不同国家和地区的金融市场和资产类别的全球市场。
- 量化投资：=利用数据分析和算法模型进行交易决策的量化投资。
此外，格上财富还提供其他投资产品和服务，如定向增发产品、基金投资、保险产品等。
