Crescimento Marcante nas Reclamações e Medidas da FCA no Segundo Trimestre
No segundo trimestre de 2026, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) encerrou 395 casos de reclamações, acompanhados por um aumento expressivo nas ações de fiscalização. Durante esse período, a FCA aplicou medidas regulatórias severas em 56 casos, número sete vezes maior que o registrado no mesmo trimestre do ano anterior. Ao todo, foram recebidas 333 reclamações novas, representando uma alta de 5,7% em relação ao segundo trimestre de 2025, embora tenha ocorrido uma ligeira queda em comparação com as 355 reclamações do primeiro trimestre de 2026.
As medidas de fiscalização mais rigorosas abrangeram ações formais contra empresas e indivíduos, solicitações de análises técnicas por terceiros especialistas e imposição de restrições às operações comerciais ou qualificações profissionais. Essas ações refletem a postura mais atuante da FCA no tratamento das reclamações, sendo que 43% das reclamações encerradas resultaram em algum tipo de intervenção, seja ela severa ou leve, número próximo aos 44,3% do ano anterior.
Questões Relacionadas ao Consumer Duty e Conduta da Alta Gestão Dominam Reclamações
Das 886 alegações registradas em novas reclamações no trimestre, 197 estiveram ligadas ao Consumer Duty, destacando-se como o principal motivo. Em seguida, surgem questões sobre a conduta e integridade da alta administração, com 153 alegações, e problemas em sistemas e controles, com 121. Esses três temas compõem 53,2% do total de alegações, tendo em conta que uma única reclamação pode incluir múltiplas acusações.
A FCA já ressaltou a importância da conformidade com o Consumer Duty, relacionando-a a práticas como encerramento de contas e término de relações com clientes. Outras alegações envolveram integridade pessoal e reputação (73), valores corporativos e honestidade (65), infrações regulatórias (40) e atividades fraudulentas (31). Reclamações sobre má conduta não financeira totalizaram 27, enquanto violações de dados pessoais somaram 28 e falhas no gerenciamento de reclamações e controles contabilizaram 21.
Canais de Denúncia e Preferência pela Anonimato
Mais da metade dos reclamantes (53,2%) utilizou formulários online para enviar suas queixas, enquanto outros utilizaram e-mail (99), telefone (44), métodos alternativos (11) ou cartas postais (2). A maior parte, 69%, optou por se identificar, ao passo que 31% preferiram permanecer anônimos.
Em comparação com outros reguladores europeus, a FCA mantém uma publicação detalhada e regular dos dados de reclamações, diferentemente da Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC), que ainda não divulga estatísticas comparáveis nem transparência quanto às ações de fiscalização.
Intensificação das Ações Regulatórias Evidenciada por Dados Trimestrais
A percentagem de reclamações sujeitas a ações sérias da FCA subiu drasticamente para 14% no segundo trimestre de 2026, ante 2,3% no ano anterior e 9% no primeiro trimestre do ano. Intervenções menores, como contatos com empresas, solicitações de informações e compromissos de conformidade, ocorreram em 114 casos, cerca de 29%. Quase metade das investigações (49%) encerrou-se sem ações diretas, mas fornecendo dados relevantes para a supervisão contínua.
Importa destacar que os 56 casos graves de fiscalização no trimestre praticamente igualaram o total acumulado de 59 do ano fiscal encerrado em 31 de março de 2026, indicando maior rigor e alocação de recursos pela autoridade.
Expansão do Alcance Regulatório para Condutas não Financeiras
Atendendo a preocupações sobre a conduta e integridade da liderança, a FCA anunciou que, a partir de 1º de setembro de 2026, sua regulação abrangerá cerca de 37.000 empresas financeiras não bancárias, incluindo gestores de investimentos, seguradoras e prestadores de serviços de negociação para o varejo. As novas normas cobrirão condutas no local de trabalho, como intimidação, assédio e violência, afetando avaliações futuras de conformidade e qualificação para licenciamento de indivíduos.
No segmento dos corretores de CFDs e forex para varejo no Reino Unido, crescem as exigências regulatórias relacionadas a responsabilidade dos clientes, classificação, promoções financeiras e relato de incidentes. Até março de 2026, 23 corretores autorizados pela FCA atuavam sob essas complexas normas.
Transparência e Confidencialidade na Divulgação de Dados
Enquanto a FCA divulga trimestralmente dados agregados de reclamações, mantém ocultas informações específicas, como nomes de empresas, identidade de indivíduos e detalhes dos casos, em conformidade com o Financial Services and Markets Act. A autoridade destaca que esse equilíbrio entre transparência e confidencialidade é essencial para garantir eficácia na fiscalização e integridade do mercado.
No contexto atual, o aumento das reclamações e a intensificação das ações regulatórias pela FCA representam um movimento claro de reforço na supervisão do setor financeiro no Reino Unido, contribuindo para a proteção dos investidores e maior clareza nas práticas do mercado.