1. O que é YuanziCoin? Um funil de captação de recursos disfarçado de religião
YuanziCoin e seu domínio principal yuanzicoinynzs.com afirmam ser um "projeto blockchain em conformidade com a lei islâmica", com o objetivo de "servir 1,8 bilhões de muçulmanos no mundo". Seus principais atrativos incluem a promessa de um rendimento anual de cinco a quinze por cento, transferência internacional de baixo custo com redução de 95% das taxas, função automatizada de caridade Zakat, e um mecanismo de comissionamento em múltiplos níveis.
Superficialmente, parece um projeto de fintech orientado por missão, mas cada etapa crucial do seu mecanismo operacional leva à mesma conclusão - trata-se de um esquema de pirâmide clássico, e não de um verdadeiro produto blockchain ou instituição financeira regulamentada.
2. Primeira característica de um esquema de pirâmide: altas taxas de juros com comissões em múltiplos níveis
Agências reguladoras e empresas de segurança definem "programas de investimentos de alto rendimento" como uma forma comum de esquemas de pirâmide: prometem retornos irreais, dependem da entrada contínua de novos fundos, e acabam colapsando quando os novos fundos se tornam insuficientes. YuanziCoin se enquadra perfeitamente nessa definição.
Taxa de rendimento anual de cinco a quinze por cento é uma isca típica
No mercado real de staking de criptomoedas, as taxas de rendimento anual de stablecoins geralmente variam de três a oito por cento, acompanhadas de riscos de mercado e de protocolo claros. O rendimento prometido de cinco a quinze por cento pelo YuanziCoin é claramente elevado, e o jargão de "compartilhamento de lucros" não explica nenhuma fonte de renda real. O discurso padrão de um esquema de pirâmide é atrair pequenos investidores com juros altos e usar os fundos dos novos participantes para pagar juros aos primeiros.
Comissões de indicação em múltiplos níveis são o motor de sangue do esquema
YuanziCoin promove abertamente um sistema de "comissões de indicação em múltiplos níveis" em sua página de economia de tokens. Esta é uma das indicações mais perigosas do projeto.
Nos projetos reais, os prêmios de indicação geralmente são pequenos e pontuais, não uma fonte principal de renda, e as recompensas são baseadas no uso do produto ou efeito de rede, com fluxo financeiro transparente e regulamentado. Em esquemas de pirâmide, as comissões em múltiplos níveis são o principal motor de crescimento, com incentivos baseados apenas no número de novos recrutas e no tamanho de novos fundos, sendo o fluxo financeiro uma caixa-preta controlada pelos operadores.
A adoção explícita de comissões em múltiplos níveis por YuanziCoin significa que o principal método de lucro para os usuários não é por meio das operações reais do projeto, mas sim pelo contínuo recrutamento de pessoas. Este é exatamente o modo de operação central de esquemas de pirâmides de criptomoedas grandes já condenados, como BitConnect e OneCoin.
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA aponta que fraudes por afinidade costumam usar identidade religiosa, racial ou cultural para construir confiança, para então usar comissões em múltiplos níveis e promessas de juros altos para explorar grupos específicos. YuanziCoin repetidamente enfatiza "comunidade muçulmana", "conformidade com a lei islâmica", "auditoria halal", sem dúvida utilizando esta técnica.
3. Segunda característica de um esquema de pirâmide: patrocínio falso e equipe não verificável
A página da equipe e os materiais promocionais de YuanziCoin estão repletos de informações "autoritárias" não verificáveis, utilizando métodos altamente compatíveis com projetos fraudulentos conhecidos.
Uso de nomes de personalidades históricas como CEO
A página da equipe lista "Dra. Fatima Al-Fihri" como CEO. No entanto, Fatima Al-Fihri é uma figura histórica real do mundo islâmico do século IX, conhecida por fundar a Universidade de Qarawiyyin e falecida por volta do ano 880 DC.
O que isto significa? Ou o projeto está deliberadamente usando o nome de uma personalidade histórica já falecida como CEO, tentando se beneficiar de sua reputação elevada no mundo muçulmano para estabelecer confiança, ou o nome é apenas uma coincidência, sem fornecer qualquer histórico pessoal verdadeiro, perfil no LinkedIn, experiência de trabalho anterior ou informações de identidade verificáveis. De qualquer forma, é uma declaração falsa ou enganosa, um método típico de fraude de investimento.
Imitação de nomes de acadêmicos renomados como consultor de lei islâmica
A página da equipe lista um consultor de lei islâmica chamado "Muhammad Karadawi". O renomado acadêmico islâmico Yusuf Al-Qaradawi é um conhecido membro da Academia Internacional de Fiqh Islâmico. Os nomes são muito semelhantes.
O projeto não fornece informações sobre a afiliação do consultor, artigos acadêmicos, palestras públicas ou quaisquer registros verificáveis de terceiros. Esse truque de "nome parecido" é frequentemente visto em projetos fraudulentos, com o objetivo de fazer o leitor não atento pensar que o projeto está associado a acadêmicos respeitados, ganhando assim uma confiança indevida.
Prêmios Nobel e outros títulos impossíveis de verificar
A página da equipe também menciona títulos de alto nível como "ex-diretor de blockchain do Google" e "indicado ao Prêmio Nobel". Em um ambiente comercial normal, esses tipos de títulos geralmente são acompanhados de muitos registros públicos - reportagens na mídia, artigos acadêmicos, patentes, cargos universitários, etc. YuanziCoin não fornece nenhuma evidência rastreável.
A conclusão é clara: as informações da equipe de YuanziCoin carecem de qualquer verificabilidade. Sua apresentação parece mais um "jogo de papéis" ou "ferramenta de confiança" do que uma divulgação real de uma equipe de liderança.
4. Terceira característica de um esquema de pirâmide: caixa-preta de concentração de fundos e risco de não saque
A tesouraria da YuanziCoin é a primeira barreira para perda de controle de fundos
A página de soluções de YuanziCoin descreve um processo de quatro etapas: depositar moeda fiduciária ou stablecoin na "Tesouraria YuanziCoin", cunhar tokens YNZS, realizar transações e depois converter de volta para a moeda fiduciária local.
A questão crucial é: quem controla a "Tesouraria"? É um contrato inteligente ou uma carteira multiassinatura? O contrato foi auditado? Após o depósito, o usuário ainda tem algum controle sobre seu ativo? Qual é a entidade legal da tesouraria? Está registrada em qual país? É submetida a qual autoridade regulatória?
As páginas públicas de YuanziCoin não respondem a essas perguntas. Em fraudes de investimento, esse design de "depositar primeiro, perguntar depois" tem como objetivo fazer o usuário perder o controle sobre seus ativos, permitindo que os operadores os gerenciem livremente.
Caminho comum para impossibilidade de saque
Com base na análise de empresas de segurança em relação a vários golpes de investimento em criptomoeda, o procedimento operacional padrão de projetos como YuanziCoin é o seguinte.
No início, a plataforma permite saques pequenos, criando uma falsa impressão de "confiabilidade" para encorajar usuários a aumentar seu investimento e convidar amigos e familiares. No estágio intermediário, os saques começam a ter atrasos, com mensagens de "em revisão", "atualização técnica" ou "problemas fiscais". Na fase final, a plataforma requer que os usuários paguem uma "taxa de desbloqueio", "taxa de certificação" ou "taxa de imposto" para permitir saques - sendo essas taxas parte do golpe. Eventualmente, o site se torna inacessível, os operadores desaparecem, e os fundos são transferidos para mixers ou exchanges para conversão em dinheiro.
Atualmente, o YuanziCoin já está em fase de promoção e captação de recursos, com o design de "depósito na tesouraria" consistente com o primeiro passo do mencionado procedimento.
5. Comparação de YuanziCoin com esquemas de pirâmide já condenados
OneCoin, utilizando um modelo de marketing multinível com criptomoeda falsa e promessa de altos juros, levou a que o cofundador fosse condenado a vinte anos de prisão, causando prejuízos de bilhões de dólares. BitConnect, operando com um esquema de alto rendimento em staking combinado com comissões de indicação e robôs de negociação falsos, foi processado pela SEC dos EUA, rendendo mais de dezessete milhões de dólares em restituição às vítimas. PlusToken, um caso típico de carteira de alto rendimento com comissões de múltiplos níveis e concentração de fundos, tornou-se o maior caso de esquema de pirâmide de criptomoedas da China, com ativos de bilhões de dólares confiscados.
O mecanismo operacional do YuanziCoin é quase idêntico aos projetos já condenados mencionados. A única diferença é o acréscimo de "conformidade com a lei islâmica" e "comunidade muçulmana" como uma embalagem religiosa - exatamente o foco das advertências dos reguladores sobre fraudes por afinidade.
6. O que fazer se os fundos já estão presos?
Se você ou alguém próximo já transferiu fundos para endereços relacionados ao YuanziCoin, tome imediatamente as seguintes medidas.
Parar imediatamente de adicionar fundos
Não pague mais nenhuma "taxa de imposto", "taxa de certificação", "taxa de desbloqueio". Estes são métodos de segunda coleta de fraudes. Além disso, não participe mais de comissões de indicação, pois isso apenas levará mais vítimas ao projeto e pode causar sua responsabilidade legal.
Guardar todas as evidências
Tire prints do site oficial, página da equipe, página de economia de tokens, descrição do plano de indicação. Exporte todos os registros de transações, incluindo hash da transação, horário, valor e endereços envolvidos. Guarde todas as comunicações com o projeto, incluindo grupos de Telegram, Discord e emails.
Denunciar a reguladores e autoridades policiais
Nos EUA, denuncie fraudes de valores mobiliários ao Centro de Denúncias da SEC, fraudes de consumidores à Comissão Federal de Comércio ou relatório de crimes cibernéticos ao Centro de Denúncias de Crimes na Internet do FBI. No Reino Unido, denuncie à Action Fraud. Na Austrália, denuncie à Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos e ao ACCC Scamwatch. Na China, deve-se denunciar à polícia local, fornecendo evidências completas.
Cuidado com promessas de recuperação
Uma vez que os fundos entram em uma plataforma de golpe, as chances de recuperação são muito baixas. Qualquer terceiro que afirmar que "pode ajudar a recuperar fundos" provavelmente é outro golpe. Não pague por nenhuma "taxa de serviço de recuperação".
7. Conclusão final de risco
Com base nas informações públicas, o YuanziCoin exibe características de alto risco em várias dimensões de risco.
Nas promessas de altos rendimentos, o YuanziCoin oferece uma taxa de rendimento anual de cinco a quinze por cento sem explicar qualquer fonte real de receita. Nas comissões em múltiplos níveis, promove claramente recompensas de indicação em múltiplos níveis, formando uma estrutura típica de pirâmide. Na concentração de fundos, a "Tesouraria YuanziCoin" exige que os usuários depositem diretamente sem fornecer qualquer descrição de custódia ou informações regulatórias. Na verificabilidade da equipe, o CEO é uma personalidade histórica, nomes de consultores imitam acadêmicos renomados, sem qualquer histórico verificável. No respaldo de ativos, o projeto afirma ter "ativos reais" e "instituições de custódia", mas não fornece documentos de prova verificáveis. Nas informações de domínio, o domínio foi registrado em setembro de 2025, com informações de registro protegidas por privacidade. Na embalagem religiosa, o projeto utiliza frequentemente jargões como "com conformidade com a lei islâmica", "comunidade muçulmana", um método típico de fraude por afinidade.
Conclusão final: YuanziCoin apresenta toda a estrutura de um esquem de pirâmide completo e altamente desenvolvido. Até que o projeto forneça informações registráveis de uma entidade legal independente, provas de custódia licenciada, endereços de contratos inteligentes auditados por terceiros, e identidades reais e rastreáveis da equipe, YuanziCoin deve ser considerado um projeto de investimento de alto risco e fraude, com urgência de afastamento e denúncia aos reguladores competentes.
Referências
[1] Site oficial de YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/ (acessado em 02/04/2026)
[2] Página "Sobre" do YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/about.html (acessado em 02/04/2026)
[3] Página de soluções do YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/solutions.html (acessado em 02/04/2026)
[4] Página da economia de tokens do YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/tokenomics.html (acessado em 02/04/2026)
[5] Página da equipe do YuanziCoin, https://www.yuanzicoinynzs.com/team.html (acessado em 02/04/2026)
[6] Registro WHOIS de yuanzicoinynzs.com (acessado em 02/04/2026)
[7] Comunicado de imprensa do PRLog, Divulgação do YuanziCoin (acessado em 02/04/2026)
[8] SEC dos EUA, “Fraude por Afinidade”, https://www.sec.gov/about/divisions-offices/division-enforcement/affinity-fraud
[9] DFPI da Califórnia, “Programas de Investimento de Alto Rendimento (HYIPs) – Não seja enganado”, https://dfpi.ca.gov/news/insights/high-yield-investment-programs-hyips-dont-get-scammed/
[10] Unit 42 da Palo Alto Networks, “Investigando Plataformas de Investimento Cripto Fraudulentas…”
[11] Departamento de Justiça dos EUA SDNY, Aviso de Sentença do OneCoin, https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/co-founder-multibillion-dollar-cryptocurrency-scheme-onecoin-sentenced-20-years-prison
[12] SEC dos EUA, Comunicado de Imprensa sobre a BitConnect, https://www.sec.gov/newsroom/press-releases/2021-172
[13] Departamento de Justiça dos EUA, Aviso de restituição da BitConnect, https://www.justice.gov/archives/opa/pr/crypto-fraud-victims-receive-over-17-million-restitution-bitconnect-scheme
[14] Bloomberg, “China Charge os Organizadores do PlusToken…”
[15] Asia Financial, “China Confisca US$ 4,2 bilhões em Ativos Cripto do PlusToken…”
[16] Enciclopédia Mundial da História, “Fatima Al-Fihri e a Universidade de Al-Qarawiyyin”
[17] Centro CILE sobre Yusuf Al Qaradawi
