Fintex Asset – это онлайн-платформа, заявляющая, что предоставляет разнообразные финансовые инвестиционные услуги, включая торговлю на рынке Форекс, криптовалюты, акции, товары и инвестиции в недвижимость, а также инвестиционные консультации.
Фон платформы и анализ трафика
Информация о домене и его использование
Платформа использует домен fintexasset.live. Согласно данным Whois, домен зарегистрирован 11 февраля 2025 года, последнее обновление было 16 февраля 2025 года.
Согласно данным аналитической компании Semrush, среднее количество посещений этого домена в месяц менее 100, что говорит о практически полном отсутствии использования платформы или крайне низкой активности.
Отметка риска
Ведущий сайт оценки рисков ScamAdviser отметил этот домен как платформу с высоким риском.
Официальные контакты и социальные сети
- Контактная информация: На официальном сайте указана только одна электронная почта [email protected] как средство связи.
- Социальные сети: Платформа не имеет официальных аккаунтов на LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, Youtube и других основных социальных сетях.
Аномалии в корпоративной информации, регулировании и соответствию
Fintex Asset на своем официальном сайте утверждает, что является британской компанией, однако существуют серьезные несоответствия и сомнения относительно корпоративной информации и соответствия регулированию.
Ложная британская идентификация компании
- Платформа не предоставляет на своем сайте детальной информации о компании, такой как полное название, регистрационный/лицензионный номер, юридический адрес.
- Поиск в официальной базе данных Великобритании показал, что в базах Companies House (реестр компаний) и FCA (регулятор финансовой деятельности) не обнаружено данных о регистрации и наличии разрешений у этой платформы.
Сфальсифицированные многоуровневые регистрационные данные
На странице "Контакты" сайта Fintex Asset указаны регистрационные данные нескольких компаний. При проверке оказалось, что эта информация полностью совпадает с регистрационными данными другой известной брокерской компании HFM, что является явным копированием и подозрением на симуляцию законности.
Представленные платформой данные и их аномалии:
- Fintex Asset Company: регистрационный номер 22747 IBC 2015, юридический адрес Suite 305, Griffith Corporate Centre, P.O. Box 1510, Beachmont Kingstown, St. Vincent and the Grenadines.
- Fintex Asset SA (PTY) Ltd Company: регистрационный номер No.2015/341406/07, юридический адрес Katherine & West Suite 18, второй этаж, 114 West Street Sandton, Johannesburg 2031.
- Fintex Asset (Seychelles) Ltd: регистрационный номер Co. No.8419176-1, юридический адрес Room S203A, второй этаж, Orion Complex, Victoria, Mahe, Republic of Seychelles.
- Fintex Asset Fintech Services Ltd: регистрационный номер ?? 3482, конкретная информация об адресе на сайте отсутствует.
Составление условий использования и информации о руководстве
Пересечение в юридических условиях
Переход по ссылкам "Terms" и "Privacy" на официальном сайте ведет только к содержанию "Политика конфиденциальности". Эта политика явно составлена из шаблонов и включает следующие несоответствия:
- Упоминание несоответствующих структур: В тексте политики конфиденциальности упоминается "Payward Ventures, Inc.". Проверка показала, что это название принадлежит известной криптовалютной бирже Kraken и не имеет отношения к Fintex Asset.
- Использование устаревших регламентов: Упоминаемый в условиях EU–US Privacy Shield (рамка защиты конфиденциальности между ЕС и США) был отменен судом ЕС в 2020 году и заменен рамкой защиты данных EU–US Data Privacy Framework (DPF) в 2023 году. Использование устаревших и неправильных регламентов типично для фальшивых платформ.
Сфальсифицированная информация о сотрудниках
Официальный сайт предоставляет фотографии и информацию о трех руководителях компании: Nick Collison (C.E.O), Steve Peters (ICT Director), Jean Brown (Office Clark).
Проверка показала, что все три фотографии широко распространяются в интернете, используются на многих других сайтах, и имена и должности различаются, что подтверждает недостоверность информации о сотрудниках.
Продукты, транзакции и отзывы пользователей
Инвестиционные услуги и планы
Fintex Asset утверждает, что предлагает следующие услуги:
- Торговля на рынке Форекс
- Инвестирование в криптовалюты
- Инвестирование в акции и товары
- Инвестиции в недвижимость
- Инвестиционные консультации
Тем не менее, официальный сайт не раскрывает никакой детальной информации о предлагаемых инвестиционных планах.
Отсутствие информации о пополнении/изъятии средств
Официальный сайт не раскрывает поддерживаемые методы внесения и снятия средств, а также минимальные суммы, сроки обработки или соответствующие комиссии.
Процесс регистрации торгового аккаунта
Пользователи могут перейти на страницу регистрации, нажав на сайте кнопку “GET STARTED NOW!”, где потребуется заполнить или выбрать следующую информацию для создания аккаунта:
- Имя пользователя
- Полное имя
- Электронная почта
- Выбор страны
- Выбор валюты
- Номер телефона
- Пароль
- Подтверждение пароля
- Согласие с условиями (отметка "I agree to Fintex Asset Terms and conditions")
- Нажатие на желтую кнопку "Register" (Регистрация).
Отзывы пользователей
В открытых сетях не найдено реальных отзывов пользователей о Fintex Asset.
Резюме рисков
Из приведенного анализа видно, что платформа Fintex Asset обладает характеристиками высокого риска, включая, но не ограничиваясь:
- Фальшивое регулирование и регистрация: Платформа утверждает, что является британской компанией, но не имеет регистрации/лицензирования FCA и копирует регистрационные данные другого брокера HFM, что указывает на ненадлежащее соответствие.
- Высокий риск и низкий трафик: Домен зарегистрирован недавно (февраль 2025 года), отмечен ScamAdviser как высокорисковый, и имеет менее 100 посещений в месяц, что указывает на крайне низкую активность использования.
- Компиляция информации и несоответствующие юридические условия: В юридических условиях упоминаются несоотносящиеся наименования компаний такие как Kraken и утратившие силу правовые рамки (Privacy Shield), что указывает на простое копирование шаблонов.
- Фальшивые данные о сотрудниках: Проверка показала, что представленные фотографии и информация о руководящих сотрудниках компании – это общедоступные изображения из интернета.
- Отсутствие прозрачности: Информация о инвестиционных планах, методах пополнения/снятия средств, комиссиях, контактные данные (только электронная почта) и отзывы пользователей либо неполные, либо отсутствуют.
Руководство по самостоятельной проверке подлинности платформы
Учитывая типичные “фальшивые” и “высокорисковые” характеристики, представленные Fintex Asset, ниже приводятся общие шаги и методы для самостоятельной проверки подлинности подобных онлайн-инвестиционных платформ:
- Проверка регистрации и лицензий:
- Сравнение полных названий и лицензий: Платформа должна предоставлять информацию о регулировании через соответствующие органы (например, FCA, SEC/CFTC). Необходимо точно проверить полное название и номер лицензии на официальных веб-сайтах регулировочных органов.
- Осторожность в случае дублирования: Если платформа указывает несколько регистрационных номеров, следует сопоставить их с данными других известных брокеров, чтобы исключить возможность копирования информации (как в данном случае, когда номера регистраций совпадают с HFM).
- Ревизия юридических условий:
- Проверка наименований сторон: Тщательно изучите политику конфиденциальности и условия, проверьте, соответствуют ли упомянутые наименования компаний самой платформе. Если упоминаются сторонние компании, такие как Kraken/Payward Ventures, Inc., это возможно шаблонное копирование.
- Проверка сроков действия правовой рамки: Убедитесь, что используемые правовые рамки (такие как Privacy Shield в данном случае) все еще действительны. Устаревшие правовые рамки свидетельствуют о фальшивой платформе.
- Обратный поиск ключевой информации:
- Проверка фотографий руководителей: Проверьте фотографии руководителей, предоставляемые на сайте, через обратный поиск изображений (например, Google Images), чтобы установить, являются ли они общедоступными и соответствуют ли действительности.
- Проверка адресов/телефонов компании: Просканируйте адресную информацию, чтобы выяснить, является ли офис виртуальным, связана ли с другими несоответствующими компаниями или используется как центр пересылки почты.
- Анализ работы и прозрачности:
- Трафик и возраст домена: Используйте инструменты, такие как Whois, для проверки возраста домена (подозрительно короткие сроки нужно учитывать) и среднемесячного трафика (очень низкий трафик может быть признаком риска).
- Ясность ключевой информации о транзакциях: Платформа должна четко информировать о методах пополнения/снятия средств, минимальных суммах, комиссиях и времени обработки. Отсутствие или расплывчатая информация об этих аспектах – сигнал высокого риска.
Отказ от ответственности
Данная статья основана на собранных и доступных данных и информации об анализированной платформе Fintex Asset. Цель статьи – представить фактический обзор и анализ рисков, чтобы помочь читателям понять возникающие несоответствия в информации, отклонения и потенциальные риски.
Контент не является какими-либо инвестиционными рекомендациями, торговыми советами, юридической консультацией или призывом к действию. П еред принятием инвестиционных решений читатели должны самостоятельно провести полное и независимое исследование и обратиться за советом к профессиональным финансовым, юридическим и налоговым консультантам. Автор и издатель этой статьи не несут ответственности за любые прямые или косвенные убытки, возникшие в результате использования любой части этого отчета. Все инвестиции сопряжены с риском, будьте осторожны.
