CryptoFiatTrading — это платформа для торговли валютами, криптовалютами и бинарными опционами. Официальный сайт платформы имеет доменное имя cryptofiattrading.com. Согласно Whois информации, домен был зарегистрирован 20 сентября 2021 года. Однако после проверки выяснилось, что платформа не является реальной компанией.
Информация о компании
Согласно официальной информации с сайта, компания принадлежит CryptoFiatTrading Plc, а её материнская компания существует более ста лет и является одной из крупнейших в мире. Компания утверждает, что была основана в 2012 году и активно помогает инвесторам выйти на рынок и добиться финансовой свободы.
Согласно данным с сайта, в 2013 году компания начала спонсировать инновационные проекты и расширять свою деятельность на несколько частных фондов. В 2014 году она изменила модель управления фондами, создав закрытые фонды для обеспечения профессионализма и конфиденциальности управления. В 2015 году компания провела реформу инфраструктуры, укрепив ликвидность, расчетные системы и институциональную структуру для обслуживания розничного рынка.
Кроме того, платформа утверждает, что в последние годы активно использует социальные сети (например, Facebook), чтобы расширить свой бизнес и привлечь международных инвесторов.
Однако по проверке выяснилось, что информация о CryptoFiatTrading Plc отсутствует в открытых источниках. Также у компании нет официальных аккаунтов на таких основных социальных медиа платформах, как LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, что сильно расходится с утверждениями на её сайте.
Основная деятельность
CryptoFiatTrading заявляет, что её основная деятельность включает услуги по управлению фондами, управление средствами трейдеров и предоставление краткосрочных и долгосрочных инвестиционных проектов. Согласно сайту, деятельность платформы охватывает несколько стран, и она присоединилась к Фонду компенсации инвесторов (ICF) в США и имеет контрактную квалификацию в Европе.
Информация о регулировании
Компания на своём сайте утверждает, что получила сертификацию от правительства США и полностью зарегистрирована и регулируется в США, а также якобы получила лицензию и находится под надзором британского Управления по финансовому поведению (FCA).
Однако после проверки на официальных сайтах британского Управления по финансовому поведению (FCA) и Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) не были найдены никакие записи о регулировании CryptoFiatTrading. Это указывает на то, что утверждения о надзоре FCA или SEC на сайте компании являются вымышленными.
Инвестиционные планы
CryptoFiatTrading предлагает шесть инвестиционных планов: Starter Plan, Economy Plan, Bronze Plan, Silver Plan, Gold Plan и Platinum Plan. Подробности каждого инвестиционного плана представлены ниже:
Starter Plan
- Срок инвестирования: 7 рабочих дней
- Возврат основного капитала в конце срока
- Общая доходность: 1050%
- Минимальный депозит: $3,000
- Максимальный депозит: $10,000
Economy Plan
- Срок инвестирования: 7 рабочих дней
- Возврат основного капитала в конце срока
- Общая доходность: 1050%
- Минимальный депозит: $5,000
- Максимальный депозит: $20,000
Bronze Plan
- Срок инвестирования: 7 рабочих дней
- Возврат основного капитала в конце срока
- Общая доходность: 1050%
- Минимальный депозит: $7,000
- Максимальный депозит: $35,000
Silver Plan
- Срок инвестирования: 7 рабочих дней
- Возврат основного капитала в конце срока
- Общая доходность: 1050%
- Минимальный депозит: $10,000
- Максимальный депозит: $50,000
Gold Plan
- Срок инвестирования: 7 рабочих дней
- Возврат основного капитала в конце срока
- Общая доходность: 1050%
- Минимальный депозит: $15,000
- Максимальный депозит: $75,000
Platinum Plan
- Срок инвестирования: 7 рабочих дней
- Возврат основного капитала в конце срока
- Общая доходность: 1050%
- Минимальный депозит: $25,000
- Максимальный депозит: $100,000
Анализ рисков инвестиционных планов
Предлагаемые компанией инвестиционные планы имеют явные признаки схемы Понци, что проявляется в следующих аспектах:
Чрезвычайно высокая и нереальная доходность
Платформа обещает 1050% доходности всего за 7 рабочих дней. Эта доходность значительно превышает традиционные финансовые рынки, где даже высокорисковые хедж-фонды в лучшем случае достигают 30%-50% годовых прибыли. Заявленная краткосрочная доходность в 10 раз выше традиционной нереалистична.
«Гарантированный возврат» основного капитала
Инвестиционные планы обещают возврат основного капитала в конце срока, но на финансовом рынке ни одна легальная инвестиция не может гарантировать 100% возврата капитала. Даже банковские вклады защищены только в рамках страхования вкладов. Такое предложение безрисковой высокой доходности является типичной приманкой схемы Понци.
Отсутствие источников инвестиционного дохода
Не раскрывается, как достигается такая высокая доходность, и не представлены никакие инвестиционные каналы, такие как акции, облигации, недвижимость или корпоративные проекты. Такая высокая доходность может зависеть только от средств новых инвесторов, что соответствует операционной модели схемы Понци.
Разные уровни инвестиционных планов, поощряющие крупные инвестиции
Платформа предлагает несколько уровней инвестиционных планов и предлагает более высокую доходность с увеличением суммы инвестиций. Это общая стратегия схемы Понци для привлечения большего капитала, что позволяет продлить действие схемы.
Краткосрочные высокодоходные планы, создающие чувство срочности
Сроки всех инвестиционных планов составляют 7 рабочих дней. Такие краткосрочные инвестиции снижают бдительность инвесторов, заставляя их думать, что они могут быстро получить прибыль и вернуть свои средства, что побуждает их вкладывать еще больше.
Высокий порог минимальной суммы инвестиций
Минимальная сумма инвестиций в этих планах составляет от $3,000 до $25,000, в то время как легальные инвестиции обычно позволяют инвесторам начать с небольших сумм (например, $10-$100). Высокий порог минимальных инвестиций — это распространенная стратегия схемы Понци для быстрого привлечения большого капитала.
Риск разрыва цепочки финансирования
Поскольку платформа не может генерировать такую высокую доходность через реальные инвестиции, цепочка финансирования в конечном итоге может оборваться. Как только поток новых инвесторов сократится или резко возрастет количество запросов на вывод средств, платформа не сможет выполнять обещания по выплатам, что приведет к её крушению.
Методы ввода и вывода средств
CryptoFiatTrading поддерживает депозиты через банковский перевод, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, PerfectMoney и др. Вывод средств осуществляется через аккаунт или контактирование менеджера, представляя соответствующие документы для проверки. Выплаты обрабатываются в конце каждого месяца, минимальная сумма для вывода — $70.
Адрес компании и информация о сотрудниках
На сайте CryptoFiatTrading указано, что адрес компании — 1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA. Однако данная информация вызывает сомнения. Кроме того, платформа не предоставляет информацию о членах компании, и в интернете невозможно найти данные о её сотрудниках.
Анализ трафика сайта и шаблонов
Согласно данным Semrush, ежемесячный трафик на cryptofiattrading.com составляет менее 100 посетителей, что свидетельствует о крайне низком уровне использования. Также платформой используются те же шаблоны, что и у сайтов KorbittFx, Provenance World и Prime Time Markets, которые были обнаружены в связи с мошеннической деятельностью.
Отзывы пользователей и узнаваемость бренда
В интернете отсутствуют отзывы пользователей о CryptoFiatTrading, а также нет никаких новостей, упоминающих данную платформу.
Контактные данные
Контактные данные на сайте включают WhatsApp (+1 404-594-3892) и электронную почту ([email protected]).
Заключение
CryptoFiatTrading утверждает, что регулируется в США и Великобритании, но проверки показали, что ни FCA, ни SEC не выдали ей соответствующих лицензий. Её инвестиционные планы обещают чрезвычайно высокую доходность и имеют предложения, характерные для схем Понци, как непрозрачные источники дохода и модели прибыли. Платформа не предоставляет реальной структуры компании, документов о регуляции или отзывов пользователей, что создаёт высокий финансовый риск. Инвесторам следует быть осторожными с платформами, которые обещают сверхвысокую доходность, чтобы избежать потерь средств.
