В условиях цифровой волны во всем мире появляется множество компаний по финансовым исследованиям и услугам, и CREATIVE Research Limited — одна из них. На своем официальном сайте компания позиционирует себя как британское предприятие, «движимое глобальной цифровой трансформацией», и демонстрирует изображения знаковых зданий Лондона, стремясь создать профессиональный и международный имидж.
Однако, когда мы углубились в проверку заявленных регуляторных аккредитаций, корпоративного фона и продвигаемых продуктов, обнаружилось множество вопросов и противоречий, образующих крайне рискованную операционную сущность. В этом обследовании мы последовательно разберем эти ключевые вопросы.
Сомнительные аккредитации
Для любой финансовой службы настоящая и эффективная регуляция является краеугольным камнем защиты интересов клиентов. В отношении CREATIVE Research Limited существует серьезная проблема с недостоверностью представленной информации.
Ложное утверждение о регулировании NFA
На своем сайте CREATIVE Research Limited демонстрирует сертификат членства в Национальной фьючерсной ассоциации США (NFA) в попытке доказать соблюдение норм.
Однако, используя инструмент онлайн-проверки NFA (BASIC) и указанный ими ID, результат показал отсутствие такой компании. Это означает, что заявка CREATIVE Research Limited на регулируемую деятельность через NFA является ложной. Это крайне опасный сигнал, серьезно подрывающий доверие к компании.
Вводящая в заблуждение лицензия MSB
В отличие от ситуации с NFA, в базе данных Сетевого подразделения по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) действительно найдена лицензия на денежные услуги (MSB) для CREATIVE Research Limited.
Однако эта лицензия очень вводяще звучит. Во-первых, основная функция лицензии MSB заключается в предотвращении отмывания денег, её сфера и интенсивность регулирования существенно уступают таким финансовым регулирующим органам, как NFA или FCA Великобритании. Во-вторых, эта лицензия четко ограничивает географическую сферу деятельности в пределах штата Колорадо США и некоторых конкретных районов.
CREATIVE Research Limited использует эту подлинную, но с крайне ограниченной применимостью лицензию, чтобы намекнуть на наличие глобальной финансовой аккредитации, что является типичным примером обманной стратегии.
Противоречия в корпоративной идентичности
Кроме сомнительных регуляторных данных, противоречия в регистрационном и рекламном расположении CREATIVE Research Limited ещё больше увеличивают недоверие на рынке.
«Британская компания» или «американская компания»?
Компания стремится позиционировать себя как британская, однако все проверяемые следы указывают на Соединённые Штаты.
Мы обнаружили регистрационные данные этой компании в коммерческой базе данных штата Колорадо, США. Для компании, заявляющей, что она из Великобритании, иметь юридическое лицо зарегистрированное в США, само по себе нелогично.
Ещё интереснее то, что хоть и можно найти одноимённую компанию в Управлении регистрации компании в Великобритании (Companies House), данные о её директорах (People) указывают на граждан США. Это невозможно не связать с возможностью того, что регистрация в Великобритании используется для подтверждения её «британского фона», однако фактическое функционирование и юридическая база находятся в США, где существует более мягкая регуляторная среда. Такая "путаница в идентичности" часто используется высокорисковыми платформами для обхода строгого регулирования.
Ключевой риск: ловушка многоуровневого маркетинга за смыслом CreatFin APP
Недавно компания выпустила анонс о запуске своего нового приложения для умного инвестирования 【CreatFin APP】, что далее выявило основной риск в её операционной модели.
Пирамидные бонусы за "подключение людей"
Раздел "платформенных бонусов" этого приложения вызывает наибольшее беспокойство. В объявлении ясно указано, что за приглашение друзей зарегистрироваться и сделать инвестиции, можно получить бонус за инвестиции трёх уровней:
- 3% от инвестиций первого уровня
- 2% от инвестиций второго уровня
- 1% от инвестиций третьего уровня
Основной акцент этой модели выгоды не в реальном увеличении инвестиций, а в привлечении новых членов для вкладов, чтобы использовать деньги последователей для выплаты "доходов" тем, кто вошёл раньше. Это имеет высокую степень сходства с классическими чертами пирамидных схем (схема Понци), где при прекращении притока новых средств вся система немедленно рухнет.
Выдуманная пользовательская база и "призрачное" приложение
Дальнейшее расследование выявило больше несоответствий:
- Совершенно новый домен без трафика: Согласно whois, домен сайта компании creresch.com зарегистрирован 17 марта 2025 года, на момент исследования прошли только три месяца. Одновременно, по данным инструмента анализа трафика Semrush, посещаемость их сайта равна нулю. Это резко контрастирует с утверждением в анонсе о "благодарности за вашу постоянную поддержку и доверие". Как у нового сайта с нулевым трафиком могли быть постоянные пользователи или поддержка?
- Недоступное для скачивания приложение: Несмотря на утверждения в анонсе, что приложение можно скачать с сайта, до сих пор CreatFin APP не имеет активных ссылок для загрузки на сайте. Не проверяемость ключевого продукта, который активно рекламируется — это обман, направленный на подготовку почвы для последующих мошеннических действий.
Заключение: тщательно замаскированная высокорисковая платформа
Резюмируя все результаты исследования, мы можем ясно увидеть реальное лицо CREATIVE Research Limited:
Компания использует ложное регулирование через NFA и вводящую в заблуждение лицензию MSB, чтобы создать иллюзию соответствия нормам; используя противоречивую информацию о месте регистрации (рекламирует как британское, зарегистрировано в США) для сокрытия своей настоящей идентичности; наконец, с запуском CreatFin APP, основанного на пирамидальной схеме, раскрывает истинные намерения своего "платежного механизма".
Всех инвесторов призываем к осторожности, CREATIVE Research Limited — это не регулируемая финансово-исследовательская или инвестиционная платформа, а тщательно разработанный, совмещающий несколько мошеннических характеристик, высокорисковый субъект.
