Aifeex

Aifeex — это компания, которая заявляет, что специализируется на технологиях искусственного интеллекта (AI) и финансовых транзакциях, зарегистрированная 16 октября 2024 года. Платформа работает через несколько сайтов, включая aifeex.com, h5.aifeex.com и другие.

Основная деятельность платформы охватывает торговлю криптовалютами, обработку данных, мультисекторное применение AI, разработку алгоритмов и создание платформ, и утверждает, что использует для торговли собственно разработанное программное обеспечение.

Однако на самом деле прозрачность платформы вызывает сомнения, особенно в аспектах программного обеспечения для торговли, движения средств и соответствия регулятивным требованиям, что ставит под вопрос ее бизнес-модель и безопасность.

Фон компании и регулятивное соответствие

Регистрационная информация компании

Компанией, стоящей за этой платформой, является AIFEEX LTD., зарегистрированная 16 октября 2024 года в штате Нью-Йорк, США, с адресом PENN 1, 1 Pennsylvania Plaza, New York, NY 10119. Хотя эта компания действительно зарегистрирована в штате Нью-Йорк, это не означает, что она является законно регулируемым финансовым учреждением.

Важно отметить:

• Регистрация компании ≠ Финансовое регулирование. Любой может зарегистрировать компанию в штате Нью-Йорк, но одна только регистрация не доказывает наличия у нее законных финансовых полномочий.
• Регулируемые финансовые учреждения обычно должны иметь соответствующие финансовые лицензии, например, на ценные бумаги, фьючерсы, форекс, управление фондами и так далее, которые требуют одобрения регулирующих органов, а у данной платформы нет соответствующей регуляторной информации.

Регулятивный статус Aifeex в SEC

Хотя компания подала форму Form D в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), это не означает, что она является регулируемым финансовым учреждением SEC, и это не доказывает одобрение ее инвестиционной деятельности.

Что значит форма D в SEC?

Уведомление SEC в форме Form D — это способ "освобождения от регистрации", позволяющий компаниям привлекать средства в соответствии с правилами Regulation D, не проходя полную регистрацию у SEC. Этот вид уведомления обычно используется для приватных привлечений капитала, и не является одобрением или регулированием со стороны SEC их бизнеса.

• Подача формы D — это всего лишь уведомление SEC о том, что компания проводит сбор средств, SEC не проверяет их операции на предмет законности или соответствия требованиям.
• Уведомление Form D не обеспечивает защиту инвесторов, и SEC не будет регулярно проверять или вмешиваться в использование финансирования.
• Множество высокорисковых проектов используют Regulation D для приватных размещений, но многие из них подвергаются расследованиям или даже закрываются из-за непрозрачности операций или мошенничества.

Уведомление Aifeex в форме D указывает на намерение привлечь определённых инвесторов, но не означает, что бизнес-модель, финансовое состояние или инвестиционные проекты были проверены SEC.

Есть ли у платформы лицензия регулируемая SEC?

В США, компании, как правило, такие как брокеры, инвестиционные консультанты и управляющие фондами, необходимо иметь официальную лицензию, выданную SEC или другими финансовыми регуляторами и уникальный регистрационный номер, например:

• Инвестиционный консультант (RIA): Лицензионный номер SEC (примерный формат: 801-123456)
• Секьюритизованный брокер-дилер: CRD номер (примерный формат: CRD# 56789)
• Публичные компании или эмитенты ценных бумаг: CIK номер (примерный формат: CIK# 0001234567)
• Регулируемые инвестиционные фонды: SEC 40-номер (примерный формат: 40-98765)

Но у компании есть только CIK номер (0002045598), который ограничивается только формой D. Это означает:

• У компании AIFEEX LTD. нет официального лицензионного номера SEC (как лицензия RIA или номер CRD).
• Компания не зарегистрирована как инвестиционный консультант (RIA), брокер-дилер или регулируемая инвестиционная компания, поэтому она не имеет права легально предоставлять инвестиционные услуги или торговлю ценными бумагами.
• Компания не фигурирует в публичной базе данных инвестиционных консультантов (IAPD) или в системе FINRA BrokerCheck, что далее подтверждает, что Aifeex не находится под формальным надзором американских финансовых регуляторов.

Находится ли платформа под регулированием других стран?

В таких крупных финансовых рынках как Великобритания, Австралия, Канада, Гонконг и других, легальные торговые инвестиционные платформы обычно требуют:

• Лицензию от Управления по финансовому поведению Великобритании (FCA)
• Регулирование Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)
• Одобрение Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC)

Однако, на данный момент, Aifeex не зарегистрирована ни в одном из этих международных финансовых регуляторов, что означает:

1. Она не может гарантировать безопасность средств клиентов, и в случае возникновения проблем, инвесторы могут не иметь возможности вернуть средства через официальные каналы.
2. Она может не иметь права легально предлагать заявленные финансовые услуги; в тех странах или регионах, где она действует, может нарушать местные законы.

Потенциальные риски мошенничества и споры

Модель работы платформы уже вызвала сомнения у некоторых интернет-исследователей и отраслевых экспертов. Например, в отчете на Dehek.com указывается, что Aifeex тесно связана с Trage Technologies Limited, компанией, закрытой за подозрение в Понци-схеме. Организаторы платформы, включая Шона Тиллари, замешаны в нескольких подобных проектах и обвиняются в привлечении инвесторов через обещания высоких доходов, после чего используют средства по принципу Понци-структур.

Кроме того, официальный сайт платформы на независимых платформах оценки безопасности оценивается как высоко рискованный, а его уровень доверия крайне низок. Например:

• Scam Detector дает крайне низкий рейтинг, указывая на недостаток доверия.
• Forte Claim отмечает этот сайт как мошеннический.

Торговое программное обеспечение и платформа

Официальный сайт платформы утверждает, что предоставляет собственное торговое программное обеспечение, совместимое с устройствами на базе Android и iOS. Но на самом деле его нельзя найти на Google Play и App Store. Пользователи могут скачивать APK-файлы только с официального сайта или использовать веб-версию, что увеличивает риски безопасности, так как загружаемое программное обеспечение может не проходить проверку официальных рынков и содержать потенциальные уязвимости.

К тому же, Aifeex не раскрывает подробности функционала своего торгового программного обеспечения, источников данных или механизма выполнения сделок, что затрудняет проверку его подлинности и надёжности.

Веб-трафик и отзывы пользователей

Согласно известному веб-сайту Semrush, сайт aifeex.com имеет среднемесячную посещаемость менее 100 посещений, что говорит о крайне низкой активности. Такой низкий трафик означает, что у платформы отсутствует активная пользовательская база, что контрастирует с её заявлением о том, что она является "ведущей AI торговой платформой в мире".

При этом в публичной сети отсутствуют какие-либо пользовательские отзывы, нет реальных отзывов и опыта пользователей, что вызывает дополнительную тревогу по поводу прозрачности платформы.

Контактная информация и социальные сети

Платформа позволяет пользователям обращаться в службу поддержки через Telegram, а также зарегистрировала официальные аккаунты на Twitter,YouTube и других социальных сетях. Однако эти аккаунты имеют низкую активность и практически не имеют фолловеров, что не демонстрирует должного уровня вовлеченности, который обычно ожидается от технологической финансовой платформы.

Проблемы с вводом/выводом средств и прозрачностью

На официальном сайте платформы не указаны методы ввода/вывода средств, а также не раскрыты время обработки транзакций и комиссии за операции. Легальные финансовые платформы обычно предоставляют детальную информацию о способах пополнения и снятия средств, времени проведения транзакций и всех связанных комиссиях, тогда как отсутствие таких данных у Aifeex может подвергнуть пользователей риску ограничения доступа к их средствам.

Отсутствие прозрачности в вопросах продвижения средств и их вывода является общей чертой многих мошеннических схем, о чем инвесторам стоит помнить и проявлять особую осторожность.

Риск-оценочный отчет

• Риски безопасности средств

Aifeex не предоставляет подробной информации о методах вывода/ввода средств, что оставляет пространство для вопросов относительно безопасности средств. Учитывая отсутствие регулирования, в случае проблем у платформы, инвесторы могут не вернуть свои средства.

• Риски с торговым ПО и технологией

Платформа утверждает, что предоставляет собственное торговое программное обеспечение, но оно не доступно на официальных торговых площадках, что может свидетельствовать о возможных угрозах безопасности.

• Риски доверия к рынку

Очень низкий трафик сайта, низкая активность в социальных сетях и почти полное отсутствие пользовательских отзывов указывают на отсутствие поддержки или признания этого ресурса на рынке.

• Риски соответствия закону

Отсутствие регистрации в любом финансовом регуляторе может указывать на деятельность, которая могла бы противоречить законам о ценных бумагах и других финансовых законах в различных странах, увеличивая вероятность правовых проблем у пользователей.

• Риски мошенничества

Aifeex имеет связи с предыдущими мошенническими проектами, в которых была замешана, и демонстрирует крайне низкий уровень прозрачности, требующий соблюдения особой осторожности со стороны инвесторов для снижения вероятности потерь.

Заключение

Aifeex как платформа, провозглашающая себя "передовой финансово-технологической компанией, руководимой AI", демонстрирует значительные недостатки в таких ключевых аспектах, как подлинность торгового ПО, прозрачность денежных операций, доверие рынка и юридическое соответствие. Дополнительные исследования показывают возможные связи платформы с предыдущими мошенническими проектами, что усиливает риски потенциального обмана.

Учитывая все перечисленные риски, инвесторы, рассматривающие возможность использования этой платформы или размещения своих средств, должны проявлять особую осторожность и провести тщательное должное исследование, чтобы избежать возможных финансовых потерь.