Apexledgerkeys เป็นแพลตฟอร์มออนไลน์ที่อ้างว่าเน้นการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือกต่าง ๆ รวมถึงโลหะมีค่า สกุลเงินดิจิทัล หุ้น พันธบัตร พลังงาน และอัตราแลกเปลี่ยน โดเมนเว็บไซต์ของแพลตฟอร์มคือ apexledgerkeys.com โดยจดทะเบียนโดเมนเมื่อวันที่ 7 มิถุนายน 2024
อย่างไรก็ตาม หลังจากการตรวจสอบหลายแหล่ง Apexledgerkeys ไม่ได้มีหน่วยงานบริษัทที่แท้จริง และไม่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินใด ๆ ดังนั้นนักลงทุนควรเพิ่มความระมัดระวังเป็นอย่างยิ่งเมื่อตัดสินใจใช้แพลตฟอร์มนี้
ข้อมูลพื้นฐานของบริษัทและการกำกับดูแล
ตามข้อมูลของเว็บไซต์ Apexledgerkeys แพลตฟอร์มก่อตั้งในปี 2015 โดยมุ่งหวังที่จะมอบโอกาสในการลงทุนสินทรัพย์ทางเลือกที่หลากหลายให้แก่ลูกค้าเพื่อให้สร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายยิ่งขึ้น อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มไม่ได้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับหน่วยงานบริษัทหรือแสดงหลักฐานที่เกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลที่ถูกต้อง
จากการสอบสวนพบว่าแพลตฟอร์มนี้ไม่มีบันทึกการกำกับดูแลในเว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินที่สำคัญ เช่น FCA ของสหราชอาณาจักร, SEC ของสหรัฐอเมริกา, ESMA ของยุโรป, ASIC ของออสเตรเลีย ซึ่งแสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มนี้ไม่ได้รับอนุญาตการกำกับดูแลที่ถูกต้อง ซึ่งหมายความว่าการดำเนินงานของแพลตฟอร์มไม่ได้อยู่ภายใต้การตรวจสอบและคุ้มครองของหน่วยงานกำกับดูแล และถือว่ามีความเสี่ยงในการลงทุนที่ร้ายแรง
แผนการลงทุน
เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มอ้างว่าให้นักลงทุนเลือกหกแผนการลงทุนที่แตกต่างกัน แต่ละแผนเสนออัตราผลตอบแทนและรอบเวลาการลงทุนที่ไม่เหมือนกัน รายละเอียดดังต่อไปนี้:
Initial plan
- กำไร: 3.1%
- เวลาคืนทุน: 24 ชั่วโมง
- จำนวนลงทุนขั้นต่ำ: $100
- จำนวนลงทุนสูงสุด: $1500
- การสนับสนุนลูกค้า: ตลอดเวลา
- คืนทุนเมื่อหมดอายุ: ใช่
Premium plan
- กำไร: 6.5%
- เวลาคืนทุน: 24 ชั่วโมง
- จำนวนลงทุนขั้นต่ำ: $500
- จำนวนลงทุนสูงสุด: $1550
- การสนับสนุนลูกค้า: ตลอดเวลา
- คืนทุนเมื่อหมดอายุ: ใช่
Partnership plan
- กำไร: 6%
- เวลาคืนทุน: 72 ชั่วโมง
- จำนวนลงทุนขั้นต่ำ: $1500
- จำนวนลงทุนสูงสุด: $3000
- การสนับสนุนลูกค้า: ตลอดเวลา
- คืนทุนเมื่อหมดอายุ: ใช่
Commercial plan
- กำไร: 14%
- เวลาคืนทุน: 2 สัปดาห์
- จำนวนลงทุนขั้นต่ำ: $7000
- จำนวนลงทุนสูงสุด: $50,000
- การสนับสนุนลูกค้า: ตลอดเวลา
- คืนทุนเมื่อหมดอายุ: ใช่
Real Estate Investment Trusts (REITs)
- กำไร: 5%
- เวลาคืนทุน: 96 ชั่วโมง
- จำนวนลงทุนขั้นต่ำ: $10,000
- จำนวนลงทุนสูงสุด: $100,000
- การสนับสนุนลูกค้า: ตลอดเวลา
- คืนทุนเมื่อหมดอายุ: ใช่
Fixed Income and Insecurities
- กำไร: 2%
- เวลาคืนทุน: 48 ชั่วโมง
- จำนวนลงทุนขั้นต่ำ: $700
- จำนวนลงทุนสูงสุด: $30,000
- การสนับสนุนลูกค้า: ตลอดเวลา
- คืนทุนเมื่อหมดอายุ: ใช่
ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากแผนการลงทุน
แม้ว่าการลงทุนดูเหมือนจะมีอัตราผลตอบแทนที่น่าดึงดูด แต่ก็แฝงไปด้วยความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น นักลงทุนควรระมัดระวัง สำหรับสิ่งต่อไปนี้:
- อัตราผลตอบแทนสูงเกินไป: เช่น Commercial plan ให้ผลตอบแทน 14% ซึ่งสูงเกินกว่าระดับผลตอบแทนของการลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมาย อัตราผลตอบแทนสูงเช่นนี้มักจะไม่มีฐานลงทุนที่ส่งผลให้และอาจเป็นวิธีดึงดูดให้นักลงทุนเข้าร่วม
- ระยะเวลาคืนทุนสั้นเกินไป: แพลตฟอร์มสัญญาว่าจะคืนทุนในระยะเวลาที่สั้นมาก เช่น Initial plan และ Premium plan มีระยะเวลาคืนทุนเพียง 24 ชั่วโมง การคืนทุนระยะสั้นตามลักษณะของกลอุบาย Ponzi
- สัญญาคืนทุนเมื่อหมดอายุ: แผนการลงทุนทั้งหมดสัญญาว่าจะคืนทุนเมื่อครบวงรอบ แต่ในกลอุบาย Ponzi ค่าตอบแทนของนักลงทุนไม่ได้มาจากรายได้การลงทุนจริง แต่คือการจ่ายด้วยเงินจากนักลงทุนภายหลัง
- ระดับการลงทุนสูง: เช่น Commercial plan ต้องการให้นักลงทุนลงทุนอย่างน้อย $7000 จนสูงสุด $50,000 ซึ่งหมายความว่าแพลตฟอร์มต้องการดึงดูดเงินใหม่ๆ เข้ามาอย่างต่อเนื่องเพื่อให้สามารถดำเนินการต่อไปได้
- ขาดความโปร่งใส: แพลตฟอร์มไม่ได้ให้คำอธิบายเกี่ยวกับการใช้เงินทุนหรือรูปแบบรายได้อย่างชัดเจน โครงการการลงทุนที่ไม่โปร่งใสนี้อาจนำพาความเสี่ยงสูงต่อนักลงทุน
การฝาก / ถอนเงิน
แพลตฟอร์ม Apexledgerkeys ไม่ได้เปิดเผยข้อมูลใด ๆ เกี่ยวกับวิธีการฝากหรือถอนเงิน รวมถึงเวลาในการฝาก เงินฝากขั้นต่ำ หรือค่าธรรมเนียมใด ๆ ความไม่โปร่งใสเช่นนี้ทำให้การเงินของแพลตฟอร์มยากต่อการควบคุมและเพิ่มความเสี่ยงในการลงทุน
ที่อยู่บริษัทและพนักงาน
แม้ว่าเว็บไซต์ของแพลตฟอร์มจะแสดงที่อยู่บริษัทว่าอยู่ที่ "245 Summer Street Boston, Massachusetts, U.S." แต่จากการตรวจสอบ ที่อยู่นี้แท้จริงเป็นสำนักงานใหญ่ของ Fidelity Investments และไม่มีความเกี่ยวข้องใดๆ กับ Apexledgerkeys
ยิ่งไปกว่านั้น ข้อมูลสมาชิกทีมของบริษัทที่แสดงบนแพลตฟอร์มก็ถูกยืนยันว่าวนเวียนจากข้อมูลออนไลน์ต่าง ๆ ภาพและชื่อที่ใช้ถูกดึงมาจากอินเทอร์เน็ต
ตัวอย่างเช่น "Craig Todd Jeffrey" แท้จริงชื่อว่า Marcelo Rosseti เป็นผู้บริหารระดับสูงของ Bradesco Vida e Previdência ในขณะที่ "Katherine Castillo Barbara" แท้จริงชื่อว่า Ximena Ruz Espejo เป็นผู้อำนวยการบริหารของ Agencia de Sustentabilidad y Cambio Climático de Corfo การกระทำเช่นนี้ทำให้ลดความเชื่อมั่นในแพลตฟอร์มอย่างยิ่ง
จำนวนการเข้าชมเว็บไซต์และเทมเพลต
จากข้อมูลของ Semrush พบว่า apexledgerkeys.com มีจำนวนการเข้าชมเฉลี่ยต่อเดือนต่ำกว่า 100 ครั้ง ซึ่งแสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มนี้แทบไม่มีผู้ใช้งานจริง
ยิ่งไปกว่านั้น แพลตฟอร์มนี้ใช้เนื้อหาและเทมเพลตการออกแบบเดียวกันกับเว็บไซต์อื่น ๆ เช่น Gravity Asset Managements และ CryptoSwift Trade ซึ่งบ่งบอกว่าผลิตขึ้นโดยทีมเดียวกันเพื่อใช้ในแผนการหลอกลวง
ความคิดเห็นผู้ใช้และการเปิดเผยแบรนด์
ไม่พบความคิดเห็นจากผู้ใช้เกี่ยวกับ Apexledgerkeys บนอินเทอร์เน็ต และแพลตฟอร์มนี้ถูก ScamDoc และ Scam Detector ระบุว่าเป็นแพลตฟอร์มหลอกลวงที่มีความเสี่ยงสูง
นอกจากนี้ยังไม่มีการรายงานข่าวเกี่ยวกับแพลตฟอร์มนี้ การที่แพลตฟอร์มไม่มีการเปิดเผยสู่สาธารณะแทบเลยและขาดความคิดเห็นผู้ใช้ ส่งผลให้ความเชื่อถือในแพลตฟอร์มต่ำ นักลงทุนควรระวังเป็นพิเศษในการพิจารณาเลือกแพลตฟอร์มนี้
การติดต่อและสื่อสังคมออนไลน์
เว็บไซต์แพลตฟอร์มให้บริการติดต่อผ่าน Whatsapp และอีเมล อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มไม่ได้เปิดบัญชีในสื่อสังคมออนไลน์หลัก ๆ เช่น LinkedIn, Facebook, Telegram เป็นต้น ซึ่งแสดงปัญหาในการสื่อสารและการปฏิสัมพันธ์กับนักลงทุน
รายงานความเสี่ยง
จากการวิเคราะห์ข้างต้น Apexledgerkeys มีความเสี่ยงหลายประเด็นที่นักลงทุนควรเพิ่มความระมัดระวังเกี่ยวกับปัญหาดังต่อไปนี้:
- ขาดการกำกับดูแล: แพลตฟอร์มไม่ได้แสดงข้อมูลการกำกับดูแลใด ๆ และไม่สามารถพบข้อมูลการอนุญาตในเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลที่สำคัญได้เลย
- ลักษณะที่แสดงถึงการฉ้อโกงในรูปแบบ Ponzi: อัตราผลตอบแทนสูง อายุการคืนทุนสั้น และคำสัญญาการคืนทุน ทั้งหมดนี้เป็นลักษณะที่แสดงถึงการฉ้อโกงในรูปแบบ Ponzi
- ข้อมูลบริษัทที่เป็นเท็จ: แพลตฟอร์มแสดงที่อยู่บริษัทและข้อมูลทีมงานที่เป็นปลอม ทำให้ขาดพื้นฐานบริษัทที่เชื่อถือได้
- การใช้เงินทุนไม่โปร่งใส: แพลตฟอร์มไม่ได้ให้รายละเอียดการใช้เงินทุนและรูปแบบกำไรรายได้ ทำให้ไม่ทราบทิศทางการเงินที่ชัดเจน
- ความเปิดเผยของแบรนด์ต่ำและไม่มีความคิดเห็น: แพลตฟอร์มมีความรู้จักน้อยและขาดความคิดเห็นจากผู้ใช้ ลดความน่าเชื่อถือในแพลตฟอร์ม
