Live Smart Trade เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ที่ให้บริการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลาย เช่น ฟอเร็กซ์ หุ้น ดัชนี ฟิวเจอร์ส โลหะมีค่า พลังงาน และสกุลเงินดิจิทัล
ตามข้อมูลจากเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ แพลตฟอร์มนี้อ้างว่าให้บริการการซื้อขายผ่านหลายแพลตฟอร์ม เช่น MT4, MT5 และ IRESS แต่จากการวิเคราะห์ข้อมูลการทะเบียนและการดำเนินการในตลาด พบว่าแพลตฟอร์มนี้มีลักษณะน่าสงสัยหลายประการซึ่งทำให้นักลงทุนเพิ่มความระมัดระวังเป็นพิเศษ
บริษัทและภูมิหลัง
จากการตรวจสอบ Live Smart Trade กล่าวบนเว็บไซต์ว่า บริษัทจดทะเบียนในนาม LIVE SMART LTD ที่มีหมายเลขทะเบียน 13402499 และจดทะเบียนในสหราชอาณาจักร โดยการตรวจสอบข้อมูลจาก กรมพาณิชย์สหราชอาณาจักร ยืนยันว่าบริษัทนี้มีอยู่จริงและหมายเลขทะเบียนตรงกับข้อมูลที่ให้บนเว็บไซต์ และที่อยู่สำนักงานจดทะเบียนคือ 2 John Street, Hinckley, England, LE10 1UY และยังคงสถานะเป็นบริษัทที่ยังดำเนินการอยู่
ถึงแม้จะเป็นเช่นนั้น บริษัทนี้ยังไม่ได้รับการอนุมัติการกำกับดูแลจากสำนักงานกำกับการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ซึ่งทำให้มีความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างมาก
นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังกล่าวอ้างว่าได้รับการกำกับดูแลจาก Securities and Investments Commission (SIC) และได้ระบุหมายเลขบริษัท (13713350) แต่ในการค้นหาในระบบกำกับการเงินทั่วโลก ไม่พบข้อมูลของหน่วยงานนี้ และหมายเลข 13713350 เป็นของบริษัทสหราชอาณาจักร FOREX COINS LIMITED ซึ่งได้ถูกยกเลิกไปแล้วเมื่อวันที่ 25 เมษายน 2023
ข้อมูลเว็บไซต์และโดเมน
เว็บไซต์ทางการของแพลตฟอร์มคือ livesmarttrade.com โดยโดเมนนี้ได้จดทะเบียนเมื่อวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2023 จากการตรวจสอบข้อมูล Whois พบว่าการจดทะเบียนนั้นใหม่มาก
แพลตฟอร์มและซอฟต์แวร์การซื้อขาย
Live Smart Trade อ้างว่าสนับสนุนการซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียง เช่น MT4, MT5 และ IRESS อย่างไรก็ดีจากการสืบสวนพบว่าแพลตฟอร์มนี้ไม่ได้ให้บริการเซิร์ฟเวอร์ MT4 และ MT5 และไม่สามารถยืนยันได้ว่ามีการให้บริการแพลตฟอร์มเหล่านี้จริงหรือไม่ ซึ่งแสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มนี้อาจมีปัญหาอย่างหนักในการสนับสนุนทางเทคนิคและการดำเนินงาน
แผนการลงทุนและผลตอบแทน
แพลตฟอร์มนี้มีแผนการลงทุนสี่ประเภท ได้แก่ BEGINNER PLAN, ADVANCED PLAN, LUXURY PLAN และ LEGEND PLAN โดยเนื้อหาของแต่ละแผนมีดังนี้:
- BEGINNER PLAN: เงินลงทุนตั้งแต่ 500 ถึง 1500 ดอลลาร์ ระยะเวลา 24 ชั่วโมง ให้โบนัสเงินฝาก 20% และให้บริการผู้จัดการบัญชีเฉพาะและการสนับสนุนออนไลน์
- ADVANCED PLAN: เงินลงทุนตั้งแต่ 2000 ถึง 5000 ดอลลาร์ ระยะเวลา 24 ชั่วโมง ให้โบนัสเงินฝาก 30% พร้อมบริการผู้จัดการบัญชีขั้นสูงและการสนับสนุนออนไลน์
- LUXURY PLAN: เงินลงทุนตั้งแต่ 5000 ถึง 25000 ดอลลาร์ ระยะเวลา 24 ชั่วโมง ให้โบนัสเงินฝาก 40% พร้อมบริการผู้จัดการความสัมพันธ์บุคคลและการสนับสนุนออนไลน์
- LEGEND PLAN: เงินลงทุนตั้งแต่ 25000 ถึง 100000 ดอลลาร์ ระยะเวลา 24 ชั่วโมง ให้โบนัสเงินฝาก 40% พร้อมบริการผู้จัดการความสัมพันธ์บุคคลและการสนับสนุนออนไลน์
แผนการลงทุนนำเสนอ โบนัสเงินฝากจำนวนมาก และ การันตีผลตอบแทนระยะสั้น ซึ่งมักพบในแพลตฟอร์มแชร์ลูกโซ่ นักลงทุนควรพิจารณาอย่างรอบคอบ
ลักษณะการซื้อขายและการวิเคราะห์ความเสี่ยง
- โบนัสเงินฝากที่สูงเกินไป: แพลตฟอร์มให้โบนัสเงินฝากที่สูงถึง 20% ถึง 40% ในแผนต่างๆ ซึ่งเกินมาตรฐานการให้รางวัลของแพลตฟอร์มการลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมาย มีลักษณะของแชร์ลูกโซ่
- รอบการลงทุนระยะสั้น: ทุกแผนการลงทุนมีระยะเพียง 24 ชั่วโมง สัญญาผลตอบแทนระยะสั้นสูงเช่นนี้มักไม่เป็นจริง เงินทุนอาจไม่ได้มีการซื้อขายจริงในตลาด
- การสนับสนุนออนไลน์และผู้จัดการบัญชี: แพลตฟอร์มให้บริการผู้จัดการบัญชีและการสนับสนุนออนไลน์ซึ่งมักใช้เพื่อเพิ่มความเชื่อถือและความพึ่งพาของนักลงทุนเพื่อดำเนินการลงทุนเพิ่มเติม
- ขาดความโปร่งใส: แพลตฟอร์มไม่ให้กลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน หรือบันทึกการซื้อขายทางตลาด นำไปสู่การไม่มีความชัดเจนในเส้นทางของเงินทุนที่แท้จริง ซึ่งเป็นลักษณะของแชร์ลูกโซ่
- ขาดการรับรองและการควบคุม: แพลตฟอร์มอ้างว่าอยู่ภายใต้การกำกับของหน่วยงานกำกับการเงิน แต่ไม่สามารถยืนยันความถูกต้องและการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้ ที่ขาดการควบคุมนี้ทำให้นักลงทุนขาดความปลอดภัยในเงินทุน
การฝากและถอนเงิน
แพลตฟอร์มอ้างว่าทำงานร่วมกับ National Australia Bank (NAB) และมีวิธีชำระเงินหลายวิธี เช่น VISA, Mastercard, FasaPay, UnionPay เป็นต้น แต่ไม่ระบุระยะเวลาการดำเนินการฝากและถอนหรือค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง ด้วยข้อมูลการทำธุรกรรมที่ไม่ชัดเจน ทำให้นักลงทุนอาจเจอปัญหาการจัดการเงินและปัญหาการถอนเงินที่ไม่โปร่งใสระหว่างดำเนินการ
นโยบายพันธมิตรและทรัพยากรการศึกษา
ไซต์ทางการของ Live Smart Trade ไม่ได้ให้ข้อมูลเกี่ยวกับนโยบายพันธมิตรหรือทรัพยากรการศึกษา ซึ่งลักษณะการขาดการสนับสนุนด้านการศึกษาและนโยบายที่ชัดเจนนี้มักพบในแพลตฟอร์มที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยเฉพาะแชร์ลูกโซ่
ที่อยู่และข้อมูลบุคลากร
แพลตฟอร์มไม่เปิดเผยที่อยู่การดำเนินงานจริงของบริษัท และไม่มีข้อมูลรายละเอียดเกี่ยวกับพนักงานของบริษัทบนเว็บไซต์ ไม่พบข้อมูลบุคลากรหรือข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจของแพลตฟอร์มนี้ทางออนไลน์ ซึ่งยิ่งทำให้แพลตฟอร์มนี้มีความโปร่งใสน้อยลง
การจราจรในเว็บไซต์และแม่แบบ
ตามข้อมูลของ Semrush livesmarttrade.com มีการเข้าชมเฉลี่ยต่อเดือนต่ำกว่า 100 ครั้ง ซึ่งแทบไม่มีคนใช้แพลตฟอร์มนี้เลย นอกจากนี้ รูปแบบเว็บไซต์คล้ายกับหลายแพลตฟอร์มที่รู้จักว่าเป็นการฉ้อฉลเช่น Blue Wave Global, CelloBase Capital Ltd, GCTIL เป็นต้น ซึ่งอาจเป็นแม่แบบเว็บไซต์ที่สร้างขึ้นเพื่อการฉ้อฉลเป็นหมวดใหญ่
การประเมินผลและการเปิดตัวแบรนด์
บนอินเทอร์เน็ต แทบไม่มีการประเมินผลจากผู้ใช้หรือข่าวสารใดๆ เกี่ยวกับ Live Smart Trade สิ่งนี้บ่งบอกว่าแพลตฟอร์มนี้มีการเปิดตัวแบรนด์ที่ต่ำมากและอาจไม่ได้รับความเชื่อถือจากผู้ใช้มากนัก
ช่องทางติดต่อและโซเชียลมีเดีย
แพลตฟอร์มนี้ให้เพียงแค่ที่อยู่อีเมล ([email protected]) เป็นช่องทางติดต่อ และไม่มีบัญชีทางการบนโซเชียลมีเดียหลัก (เช่น LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter เป็นต้น) การมีช่องทางการติดต่อเพียงหนึ่งนี้ ยิ่งทำให้แพลตฟอร์มนี้ดูน่าสงสัยมากขึ้น
รายงานความเสี่ยง
จากการวิเคราะห์ Live Smart Trade พบว่าแพลตฟอร์มนี้มีลักษณะหลายประการที่ตรงกับ แชร์ลูกโซ่ ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:
- โบนัสเงินฝากที่สูงมาก
- ระยะเวลาการลงทุนที่สั้น
- แผนการลงทุนที่ขาดความโปร่งใส
- มีความเสี่ยงสูงและไม่มีการกำกับดูแล
- ปริมาณการเข้าชมเว็บไซต์ต่ำมากและขาดบทวิจารณ์จากผู้ใช้
ดังนั้น ขอแนะนำให้นักลงทุนพิจารณาให้ละเอียดรอบคอบในการจัดการกับแพลตฟอร์มนี้ และหลีกเลี่ยงการนำเงินทุนไปลงทุนกับแพลตฟอร์มที่ไม่ได้แสดงความโปร่งใสหรือมีการกำกับดูแลที่เพียงพอ ซึ่งควรถือว่าเป็นแพลตฟอร์มที่มีความเสี่ยงสูง นักลงทุนควรหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมทางการเงินกับแพลตฟอร์มเหล่านี้
