krypto Xperts Traders เป็นแพลตฟอร์มที่อ้างว่าให้บริการซื้อขายฟอร์เร็กซ์, สกุลเงินดิจิทัล และไบนารีออปชัน โดยมีโดเมนเว็บไซต์ว่า kryptoxpertstraders.com ซึ่งจดทะเบียนเมื่อวันที่ 28 เมษายน 2023 จากการตรวจสอบพบว่าแพลตฟอร์มนี้ไม่มีบริษัทจริงรองรับ
ข้อมูลความเป็นมาของบริษัทมีข้อสงสัย
krypto Xperts Traders อ้างว่าเป็นบริษัทเอกชนระดับโลกที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา และเป็นบริษัทลูกของ krypto Xperts Traders Plc ซึ่งกล่าวถึงว่าบริษัทแม่มีประวัติกว่าร้อยปี และเป็นหนึ่งในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในโลก อย่างไรก็ตาม จากการตรวจสอบผ่านข้อมูลสาธารณะ ไม่พบข้อมูลจริงใด ๆ เกี่ยวกับ “krypto Xperts Traders Plc”
แพลตฟอร์มยังอ้างว่าได้ก่อตั้งขึ้นตั้งแต่ปี 2012 และขยายธุรกิจในด้านการจัดการกองทุน, โครงการส่วนบุคคล และโครงสร้างพื้นฐาน อีกทั้งใช้สื่อสังคมเพื่อเพิ่มอิทธิพลระดับสากล แต่ในความเป็นจริง ไม่มีบัญชีทางการบน LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter หรือ YouTube ซึ่งไม่ตรงกับการกล่าวอ้าง
ธุรกิจหลัก
แพลตฟอร์มอ้างว่ามุ่งเน้นการให้บริการจัดการกองทุน โดยดูแลเงินทุนของนักลงทุน และดำเนินโครงการลงทุนระยะสั้นและระยะยาวหลายประเภท อ้างว่าธุรกิจครอบคลุมหลายประเทศ และมีการเป็นสมาชิก “กองทุนชดเชยนักลงทุน (ICF)” ของสหรัฐอเมริกาและได้รับสิทธิ์การเซ็นจากยุโรป
แต่แท้จริง ไม่มีกองทุนที่ชื่อว่า “Investor Compensation Fund (ICF)” ในสหรัฐอเมริกา การคุ้มครองทรัพย์สินนักลงทุนในสหรัฐฯ ถูกดำเนินการโดยบริษัทคุ้มครองนักลงทุนหลักทรัพย์ (SIPC) และสถาบันประกันเงินฝากแห่งชาติ (FDIC) ดังนั้นคำอ้าง “ICF การันตี” ไม่เป็นจริง
ข้อมูลการกำกับดูแลมีปัญหา
ในส่วน “Why Investors Choose Us” ของเว็บไซต์ มีการแสดงข้อมูลการควบคุมว่า “RLXStockTrade ได้รับอนุญาตจาก FCA” แต่นามแบรนด์นี้ไม่ตรงกับ “krypto Xperts Traders” อีกทั้งยังไม่พบข้อมูลในเว็บไซต์ของ FCA ว่า “krypto Xperts Traders” หรือ “RLXStockTrade” ได้รับอนุญาตในการควบคุม
โครงสร้างแผนการลงทุนซับซ้อน
แพลตฟอร์มมอบแผนการลงทุนสี่แบบ: Pricing, Weekly Pricing, Monthly Pricing และ NFP ซึ่งกำหนดขั้นต่ำการลงทุนและผลตอบแทนคาดหวังตั้งแต่ 1,000 ถึง 100,000 ดอลลาร์ โดยให้สัญญาว่าจะคืนสูงถึง 150%
ภายในแผนการลงทุนทั้งหมดมีการอ้างถึงว่ามีการรับรองการคืนเงินและการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง พร้อมกับเรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นตั้งแต่ 5% ถึง 50% โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแผน NFP บางส่วนคาดว่ามีผลตอบแทนสูงถึง 105% - 150% ซึ่งแสดงถึงแรงจูงใจของผลตอบแทนที่สูงอย่างผิดปกติ
แผนเหล่านี้มีลักษณะแบบ Ponzi Scheme ที่ชัดเจน ได้แก่:
- การรับประกันผลตอบแทนที่สูงกว่าระดับตลาดอย่างมาก;
- ส่งเสริมการลงทุนสูงเพื่อแลกเปลี่ยนการตอบแทนที่สูงขึ้น;
- ขาดความโปร่งใสในทรัพย์สินที่ลงทุนและกลยุทธ์การซื้อขาย;
- การรับรองการคืนเงินสร้างความปลอดภัยปลอม;
- สัดส่วนค่าคอมมิชชั่นที่สูงผิดปกติและการส่งเสริมลูกค้าแบบขายตรง;
- ขั้นต่ำการลงทุนสูงและกลไกการแบ่งปันกำไรที่สูง เป็นรูปแบบสงสัยดึงคนเข้าร่วมพรรค
กลไกการถอน/ฝากเงิน
แพลตฟอร์มกล่าวว่ารองรับการชำระเงินหลายรูปแบบ เช่น การโอนเงินผ่านธนาคาร, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney เป็นต้น
การถอนต้องผ่านการยื่นคำขอในบัญชี และตรวจสอบโดยฝ่ายการเงินซึ่งจะดำเนินการในรอบชำระเงินตามเดือนที่กำหนดขั้นต่ำการถอนที่ 70 ดอลลาร์
ผลการตรวจสอบที่อยู่บริษัทและข้อมูลพนักงาน
เว็บไซต์แสดงที่อยู่ที่ 751 Grasslands Road, Valhalla, NY 10595 แต่หลังตรวจสอบกลับพบว่าไม่มีที่อยู่นี้จริง มีแค่ "75 Grasslands Road" และ "71 Grasslands Road" ที่อยู่ใกล้เคียงซึ่งเป็นวิทยาลัยชุมชนและบ้านส่วนตัวซึ่งไม่เป็นที่ทำการของบริษัท
นอกจากนี้ แพลตฟอร์มไม่ได้เปิดเผยข้อมูลสมาชิกของบริษัทใดๆ ทั้งยังไม่พบข้อมูลบุคคลที่เกี่ยวข้องบนอินเทอร์เน็ต
การวิเคราะห์ทราฟฟิกเว็บไซต์และเทมเพลต
จากข้อมูลSemrush พบว่า kryptoxpertstraders.com มีผู้เข้าใช้งานเฉลี่ยต่อเดือนน้อยกว่า 100 ครั้ง แสดงให้เห็นว่ามีผู้ใช้น้อยมาก
สิ่งที่น่าจับตาคือเทมเพลตของเว็บไซต์มีความคล้ายคลึงกับ Profitablelivetrade, Tradetrackcap, Multitrucktrading ซึ่งล้วนถูกสงสัยว่าเป็นแพลตฟอร์มหลอกลวง โดยโครงสร้างหน้าเว็บ คำโฆษณา และแผนการลงทุนเกือบเหมือนกันทั้งหมด สงสัยว่าถูกสร้างขึ้นด้วยเทมเพลตเดียวกันเพื่อใช้งานซ้ำ
การประเมินผู้ใช้งานและการแพร่หลายของแบรนด์
จากช่องทางสาธารณะออนไลน์ ไม่พบการประเมินผู้ใช้ หรือความคิดเห็นจากผู้ใช้งานเกี่ยวกับ krypto Xperts Traders รวมถึงไม่มีการรายงานจากสื่อเกี่ยวกับแบรนด์นี้ที่มีการแพร่หลายต่ำมาก
ช่องทางการติดต่อเดียว
แพลตฟอร์มเพียงให้ที่อยู่อีเมล ([email protected]) เป็นช่องทางการติดต่อ ขาดการสนับสนุนผ่านโทรศัพท์, การบริการลูกค้าออนไลน์ หรือข้อมูลทางโซเชียลมีเดียหลากหลายช่องทาง
สรุปความเสี่ยงที่รายงาน
จากข้อมูลข้างต้น krypto Xperts Traders มีความเสี่ยงหลักดังนี้:
- การประดิษฐ์บริษัท: อ้างว่าบริษัทแม่มีประวัติร้อยปีและเป็นบริษัทระดับโลก แต่ไม่มีข้อมูลสาธารณะสนับสนุนและที่อยู่ที่ให้ไม่จริง
- ข้อมูลการกำกับดูแลไม่เป็นจริง: ใช้หมายเลขควบคุมที่ไม่เกี่ยวข้องกับแบรนด์ของตัวเอง ที่ไม่ได้รับการอนุญาตจาก FCA หรือหน่วยงานกำกับดูแลที่อื่น
- โครงสร้างแผนการลงทุนที่น่าสงสัย: ให้สัญญาผลตอบแทนที่สูงอย่างไม่ธรรมดา ขาดเหตุผลการลงทุนและรายละเอียดทรัพย์สิน ตั้งค่าคอมมิชชั่นในรูปแบบไม่ปกติสงสัยเป็น Ponzi Scheme
- การคุ้มครองเงินทุนปลอม: อ้างว่าร่วม ICF ของสหรัฐฯ แต่ไม่มีสถาบันนี้จริง มาตรการคุ้มครองที่กล่าวถึงเป็นเรื่องแต่ง
- กระบวนการฝาก-ถอนเงินที่ไม่โปร่งใส: ไม่เปิดเผยการกำกับดูแลจากบุคคลที่สาม หรือมาตรการคุ้มครองเงินทุน ดำเนินการโอนเงินผ่านการพิจารณาภายในฝ่ายการเงินเพียงอย่างเดียว
- ช่องทางการติดต่อจำกัด: ไม่มีระบบการสนับสนุนลูกค้าหรือข้อมูลจากแพลตฟอร์มอื่นๆ ที่สอดคล้องกับมาตรฐานสถาบันการเงินที่ถูกต้อง
- ทราฟฟิกเว็บไซต์และเทมเพลตคล้ายกัน: ใช้เทมเพลตร่วมกับหลายแพลตฟอร์มที่ถูกสงสัยว่าเป็นการหลอกลวง แสดงถึงความน่าเชื่อถือต่ำของแพลตฟอร์ม
- เสียงผู้ใช้ขาดแคลน: ไม่มีความเห็นจากผู้ใช้งานหรือรายงานจากสื่อ ขาดความรับรู้ในตลาดเบื้องต้น
จากการประเมินโดยรวม แพลตฟอร์มนี้แสดงลักษณะที่ผิดปกติและลักษณะเสี่ยงในหลายมิติ นักลงทุนควรระวังอย่างสูง และหลีกเลี่ยงการฝากเงินในแพลตฟอร์มที่ยังไม่ได้รับการยืนยัน
