Liveprosmart

Liveprosmart เป็นแพลตฟอร์มที่ให้บริการการซื้อขายฟอเร็กซ์, คริปโตเคอเรนซี่ และออฟชันไบนารี โดเมนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของแพลตฟอร์มคือ liveprosmart.com ตามผลการค้นหาของ Whois การจดทะเบียนโดเมนนี้อยู่ในวันที่ 23 กันยายน 2024 แพลตฟอร์มอ้างว่าให้บริการจัดการกองทุนและดำเนินโครงการการลงทุนระยะสั้นและระยะยาว

ข้อมูลบริษัท

เว็บไซต์แสดงว่าแพลตฟอร์มนี้เป็นบริษัทลูกของ Liveprosmart Plc ที่อ้างว่าได้ก่อตั้งมากว่าหนึ่งศตวรรษแล้วและเป็นหนึ่งในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดของโลก บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี 2012 โดยมีเป้าหมายเพื่อช่วยให้คนเข้าสู่ตลาดการลงทุนมากขึ้น และบรรลุความเป็นอิสระทางการเงิน

ตามข้อมูลที่แพลตฟอร์มให้มา:

• ในปี 2013 บริษัทเริ่มสนับสนุนโครงการนวัตกรรมและขยายจากการดำเนินการเป็นเอกเดียวไปสู่กองทุนเอกชนหลายแห่ง
• ในปี 2014 บริษัทได้ปรับเปลี่ยนรูปแบบการจัดการกองทุนโดยเปิดตัวกองทุนปิดเอกชน เพื่อรับรองความเป็นมืออาชีพและความเป็นส่วนตัวในการจัดการ
• ในปี 2015 บริษัทได้ดำเนินการปฏิรูปโครงสร้างพื้นฐาน เสริมความแข็งแกร่งในด้านสภาพคล่อง เครื่องยนต์การเคลียร์และกรอบสถาบัน เพื่อให้บริการต่อตลาดค้าปลีกได้ดีขึ้น
• ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Liveprosmart ได้ขยายธุรกิจผ่านโซเชียลมีเดีย เช่น Facebook เพื่อดึงดูดนักลงทุนจากนานาประเทศ

แม้ว่าแพลตฟอร์มอ้างว่าบริษัทแม่มีประวัติที่ยาวนานและเป็นหนึ่งในบริษัทใหญ่ของโลก แต่ไม่พบข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากช่องทางสาธารณะ นอกจากนี้ยังไม่พบบัญชีอย่างเป็นทางการของ Liveprosmart ในโซเชียลมีเดียหลัก เช่น LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube ซึ่งไม่สอดคล้องอย่างร้ายแรงกับคำอธิบายในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ

ธุรกิจหลัก

ธุรกิจหลักของบริษัทประกอบด้วย:

• การให้บริการจัดการกองทุน โดยจัดการเงินทุนของนักลงทุน
• ดำเนินโครงการการลงทุนระยะสั้นและระยะยาว โดยเน้นความปลอดภัยของเงินทุนและผลตอบแทนสูง
• ธุรกิจครอบคลุมหลายประเทศและมีคุณสมบัติในการทำสัญญาในยุโรป และเข้าร่วมกองทุนชดเชยนักลงทุน (ICF) ในสหรัฐอเมริกา

ข้อมูลการกำกับดูแล

เว็บไซต์อ้างว่าบริษัทได้รับการรับรองจากรัฐบาลสหรัฐ และได้ลงทะเบียนและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของทางการสหรัฐอย่างสมบูรณ์ และยังได้รับอนุญาตจากสำนักงานความประพฤติทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA)

แต่ตามการค้นหาในเว็บไซต์ของคณะกรรมการหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐ (SEC) และเว็บไซต์ของสำนักงานความประพฤติทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ไม่พบข้อมูลเกี่ยวกับการอนุญาตกำกับดูแลของ Liveprosmart

แผนการลงทุน

Liveprosmart เสนอแผนการลงทุนห้าแบบได้แก่ Starter Plan, Master Plus Plan, Premium Plan, Ultimate Plan, Corporate Plan โดยแต่ละแผนประกอบด้วย:

Starter Plan

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: $1,000+
• อัตราผลตอบแทนคาดการณ์ (ROI): 30%-40%
• การคุ้มครองเงินที่ลงทุน (MoneyBack Guarantee)
• บริการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน
• ค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขาย: 10%

Master Plus Plan

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: $10,000+
• อัตราผลตอบแทนคาดการณ์ (ROI): 40%-50%
• การคุ้มครองเงินที่ลงทุน (MoneyBack Guarantee)
• บริการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน
• ค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขาย: 10%

Premium Plan

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: $20,000+
• อัตราผลตอบแทนคาดการณ์ (ROI): 50%-60%
• การคุ้มครองเงินที่ลงทุน (MoneyBack Guarantee)
• บริการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน
• ค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขาย: 10%

Ultimate Plan

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: $50,000+
• อัตราผลตอบแทนคาดการณ์ (ROI): 60%-70%
• การคุ้มครองเงินที่ลงทุน (MoneyBack Guarantee)
• บริการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน
• ค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขาย: 10%

Corporate Plan

• จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ: $100,000+
• อัตราผลตอบแทนคาดการณ์ (ROI): 70%-80%
• การคุ้มครองเงินที่ลงทุน (MoneyBack Guarantee)
• บริการสนับสนุนลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง 7 วัน
• ค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขาย: 10%

การวิเคราะห์รูปแบบการลงทุน

จากโครงสร้างแผนการลงทุนที่บริษัทเสนอมา แพลตฟอร์มนี้มีลักษณะที่พบบ่อยในแผนพอนซี (Ponzi Scheme)

อัตราผลตอบแทนคาดการณ์ที่สูงมาก (ROI)

Liveprosmart สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนระหว่าง 30%-80% ซึ่งสูงกว่าตลาดการลงทุนแบบดั้งเดิม เช่น ตลาดหุ้นมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาวโดยปกติอยู่ที่ 8%-12% ส่วนสินค้าการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเช่นกองทุนเฮดจ์มักมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยปีไม่เกิน 30% การเสนอผลตอบแทนในระดับสูงเช่นนี้มักเป็นกลอุบายในแผนพอนซี

การคุ้มครองเงินที่ลงทุน (MoneyBack Guarantee)

สถาบันการเงินที่มีความน่าเชื่อถือจะไม่สัญญาผลตอบแทนสูงโดยไม่มีความเสี่ยง และในตลาดก็ไม่มีการลงทุนที่ "รับประกันผลตอบแทน" แพลตฟอร์มนี้ไม่ได้ให้กลไกการประกันภัยหรือการค้ำประกันที่โปร่งใส ซึ่งแผนพอนซีมักใช้วิธีนี้เพื่อลดความกังวลของนักลงทุน แต่อันที่จริงเมื่อสายเงินขาดช่วง นักลงทุนมักไม่สามารถรับคืนทุนได้

โครงสร้างการลงทุนแบบหลายขั้นตอน

แพลตฟอร์มนี้มีขั้นต่ำการลงทุนตั้งแต่ $1,000 ถึง $100,000 และยิ่งเงินลงทุนสูงก็สัญญาผลตอบแทนสูงขึ้น โครงสร้างเช่นนี้มีจุดประสงค์เพื่อดึงดูดนักลงทุนให้เพิ่มเงินลงทุน และรักษาการไหลเวียนของเงิน ซึ่งเป็นลักษณะการทำงานทั่วไปในแผนพอนซี

ระบบค่าคอมมิชชั่นที่ตายตัว

แพลตฟอร์มกำหนดค่าคอมมิชชั่นการซื้อขายที่ 10% ซึ่งอาจใช้สำหรับจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับผู้แนะนำ คล้ายกับรูปแบบโครงสร้างธุรกิจพีระมิด หากค่าคอมมิชชั่นไม่ได้มาจากกำไรที่แท้จริงของการซื้อขาย แต่พึ่งพิงเงินของผู้ลงทุนใหม่ ก็จัดว่าเป็นโครงสร้างของแผนพอนซี

ขาดวิธีการดำเนินงานด้านการลงทุนที่โปร่งใส

เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มไม่ได้เปิดเผยวิธีการลงทุนเฉพาะเจาะจง ไม่ได้กล่าวถึงว่าเงินลงทุนถูกใช้เพื่ออะไรในผลิตภัณฑ์การเงิน และไม่ได้ให้การอธิบายกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยง ซึ่งรูปแบบที่ขาดความโปร่งใสเช่นนี้มักมีความเสี่ยง ในขณะที่สถาบันการลงทุนที่เชื่อถือได้มักจะให้รายละเอียดเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนและรับรองจากหน่วยงานกำกับดูแล

บริการลูกค้าตลอด 24 ชั่วโมง

แพลตฟอร์มที่มีความน่าเกรงขามมักจะให้บริการสนับสนุนลูกค้าดี เพื่อเสริมสร้างความเชื่อถือ แต่บริการการลงทุนจากสถาบันการเงินที่เชื่อถือได้มักไม่จำเป็นต้องมีการสนับสนุนลูกค้าความหนาแน่นสูงเช่นดังกล่าว ซึ่งเป็นลักษณะที่พบได้บ่อยในแพลตฟอร์มการลงทุนที่เป็นการหลอกลวง

การดำเนินงานของแผนพอนซี

การดำเนินงานของการหลอกลวงแผนพอนซีที่สำคัญคือ "ชักทุนเก่ามาจ่ายทุนใหม่" โดย:

• ผลตอบแทนของนักลงทุนแรกๆ มาจากเงินทุนของนักลงทุนที่เข้ามาใหม่ ไม่ใช่จากกำไรการลงทุนจริง
• ดึงดูดนักลงทุนใหม่เข้ามาเพื่อรักษาสายเงินทุนและสร้างภาพลักษณ์ของผลตอบแทนสูง
• เมื่อสายเงินขาด ชาร์ตฟอร์มจะล่มลงและนักลงทุนจำนวนมากจะสูญเสีย

วิธีการฝากและถอนเงิน

Liveprosmart รองรับการฝากเงินด้วยธนาคารโอนเงิน, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney เป็นต้น

วิธีการถอน

• บัญชีผู้ใช้ยื่นคำขอถอนหรือยื่นผ่านผู้จัดการบัญชี
• จำเป็นต้องยื่นเอกสารที่เกี่ยวข้องเพื่อการตรวจสอบ
• ฝ่ายการเงินตรวจสอบและทำการโอนเงิน

เวลาการจ่ายเงิน

• จ่ายเดือนละหนึ่งครั้ง เงินจะเข้าบัญชีในเดือนปลาย
• มีข้อกำหนดในการถอนเงินขั้นต่ำที่ 70 ดอลลาร์

นโยบายตัวแทนและแหล่งการศึกษา

เว็บไซต์ของบริษัทไม่ได้ให้ข้อมูลนโยบายตัวแทนหรือแหล่งข้อมูลการศึกษาการซื้อขาย นักลงทุนจึงยากที่จะได้รับข้อมูลการซื้อขายที่โปร่งใส

ที่อยู่และข้อมูลพนักงานของบริษัท

แพลตฟอร์มอ้างว่าที่อยู่บริษัทคือ 27141 Hidaway Ave, Santa Clarita, CA 91351, สหรัฐอเมริกา แต่ตามข้อมูลข้างต้น ความถูกต้องของที่อยู่นี้มีข้อสงสัย นอกจากนี้ เว็บไซต์ไม่ได้ให้ข้อมูลสมาชิกของบริษัทและไม่สามารถค้นหารายละเอียดของบุคคลที่เกี่ยวข้องจากช่องทางสาธารณะได้

ปริมาณการใช้งานเว็บไซต์และรูปแบบการออกแบบ

ตามข้อมูลจาก Semrush ปริมาณการเข้าชมเว็บไซต์ liveprosmart.com ต่ำกว่า 100 ครั้งต่อเดือน แสดงให้เห็นถึงความไม่ค่อยมีการใช้งานของผู้ใช้ นอกจากนี้ Liveprosmart ยังใช้การออกแบบเว็บที่คล้ายกับแพลตฟอร์มหลอกลวงที่ถูกเปิดโปงหลายแพลตฟอร์ม เช่น TradeLGT, Expresscryptmarket, Metatradesltd ซึ่งเว็บไซต์เหล่านี้ใช้แม่แบบเดียวกันในการสร้าง

การประเมินผู้ใช้และการเปิดเผยแบรนด์

ในเครือข่ายสาธารณะไม่พบการประเมินจากผู้ใช้ของ Liveprosmart และเพียงแค่มีการรายงานจาก ScamGuard ที่ระบุว่าเป็นแพลตฟอร์มหลอกลวงที่มีความเสี่ยงสูง ทั้งนี้ยังไม่มีข่าวเกี่ยวกับบริษัทในสื่ออื่นๆ

ช่องทางการติดต่อและโซเชียลมีเดีย

เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มได้ให้หมายเลขโทรศัพท์ (+44 7852 961891) และอีเมล ([email protected]) เป็นช่องทางการติดต่อ แต่ไม่มีการเปิดบัญชีทางการในโซเชียลมีเดียหลัก (LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube)

สรุปความเสี่ยง

1. ข้อมูลการกำกับดูแลไม่โปร่งใส ไม่ได้รับการยอมรับจาก SEC และ FCA ได้ออกคำเตือนแล้ว
2. สัญญาผลตอบแทนที่สูงเกินกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด เข้าข่ายลักษณะของแผนพอนซี
3. การคุ้มครองการถอนเงินทุนขาดกลไกที่โปร่งใส ไม่สามารถรับรองความปลอดภัยของเงินทุน
4. การใช้งานเว็บไซต์ต่ำ การประเมินผู้ใช้ขาดหาย การเปิดเผยแบรนด์ต่ำมาก
5. แพลตฟอร์มใช้แม่แบบเว็บไซต์ที่ผลิตซ้ำหลายครั้ง เหมือนกับแพลตฟอร์มกลอุบายที่ถูกเปิดโปงหลายแพลตฟอร์ม

นักลงทุนควรระมัดระวังในการเลือกแพลตฟอร์มการลงทุนที่สัญญาผลตอบแทนสูงเช่น Liveprosmart และตรวจสอบสถานะกำกับดูแลเพื่อป้องกันการสูญเสียเงินทุน