Smartgaininvestment เป็นแพลตฟอร์มที่ให้บริการการซื้อขาย CFD ในสกุลเงินต่างประเทศ หุ้น ดัชนี ฟิวเจอร์ส โลหะมีค่า พลังงาน และสกุลเงินดิจิทัล โดยอ้างตัวเป็นบริษัทที่จดทะเบียนในอังกฤษและให้บริการบัญชีหลายประเภท อย่างไรก็ตาม ปูมหลังและรายละเอียดการดำเนินงานของแพลตฟอร์มนี้มีข้อสงสัยหลายประการ
ข้อมูลพื้นฐานและการจดทะเบียนบริษัท
เว็บไซต์ Smart Gain Investment อ้างว่าบริษัทเป็นบริษัทที่จดทะเบียนในอังกฤษ หมายเลขจดทะเบียน 10263501 และมีประวัติการดำเนินงานมานานกว่า 23 ปี นอกจากนี้ยังระบุว่าแพลตฟอร์มก่อตั้งขึ้นในออสเตรเลียตั้งแต่ปี 2013 ซึ่งจากการตรวจสอบพบว่าหมายเลขจดทะเบียน 10263501 นั้นเป็นของบริษัท CRYPTOX LTD และอยู่ในสถานะที่กำลังจะถูกถอนทะเบียน
ขณะเดียวกัน หน้าประวัติบริษัทในเว็บไซต์ "ABOUT US" นั้นได้คัดลอกมาจากเว็บไซต์ของ TMGM และจากการตรวจสอบพบว่า domain ของเว็บไซต์ smartgaininvestment.com จดทะเบียนในวันที่ 19 กันยายน 2024 ซึ่งไม่ตรงกับที่อ้างว่าแพลตฟอร์มมีประวัติย้อนหลัง 23 ปี
ผลิตภัณฑ์และการบริการ
แพลตฟอร์มอ้างว่ามีผลิตภัณฑ์หลายประเภทสำหรับการซื้อขาย ได้แก่ สกุลเงินต่างประเทศ หุ้น ดัชนี ฟิวเจอร์ส โลหะมีค่า พลังงาน และสกุลเงินดิจิทัล CFD แต่ยังไม่มีข้อมูลแน่ชัดเกี่ยวกับซอฟต์แวร์การซื้อขาย ผู้ใช้สามารถซื้อขายได้เพียงผ่านระบบบนเว็บที่พัฒนาเองของแพลตฟอร์ม
นอกจากนี้ Smartgaininvestment ให้บริการสเปรดเริ่มต้นจาก 0 จุด เลเวอเรจสูงสุด 1:500 โดยมีเงินขั้นต่ำในการฝาก 1,000 ดอลลาร์
ในด้านประเภทบัญชี แพลตฟอร์มมีให้เลือก 4 ประเภท คือ BRONZE PACKAGE, SILVER PACKAGE, GOLD PACKAGE และ PREMIUM PACKAGE โดยมีการเพิ่มเงินฝากขั้นต่ำขึ้นตามลำดับ และบางบัญชีไม่มีขีดจำกัดสูงสุดในการฝาก
ประเภทบัญชี
BRONZE PACKAGE
- เงินฝากขั้นต่ำ: 1,000 ดอลลาร์
- เงินฝากสูงสุด: 9,999 ดอลลาร์
- ประเภทการลงทุน: ระยะสั้นและยาว
- สกุลเงินหลัก: ดอลลาร์
- บริการ: บริการ IT ครบวงจร
- โบนัสแนะนำ: มี
- การซื้อขาย Hedging: อนุญาต
SILVER PACKAGE
- เงินฝากขั้นต่ำ: 10,000 ดอลลาร์
- เงินฝากสูงสุด: 29,999 ดอลลาร์
- ประเภทการลงทุน: ระยะสั้นและยาว
- สกุลเงินหลัก: ดอลลาร์
- บริการ: บริการ IT ครบวงจร
- โบนัสแนะนำ: มี
- การซื้อขาย Hedging: อนุญาต
GOLD PACKAGE
- เงินฝากขั้นต่ำ: 30,000 ดอลลาร์
- เงินฝากสูงสุด: 114,999 ดอลลาร์
- ประเภทการลงทุน: ระยะสั้นและยาว
- สกุลเงินหลัก: ดอลลาร์
- บริการ: บริการ IT ครบวงจร
- โบนัสแนะนำ: มี
- การซื้อขาย Hedging: อนุญาต
PREMIUM PACKAGE
- เงินฝากขั้นต่ำ: 115,000 ดอลลาร์
- เงินฝากสูงสุด: ไม่มีขีดจำกัด
- ประเภทการลงทุน: ระยะยาว
- สกุลเงินหลัก: ดอลลาร์
- บริการ: บริการ IT ครบวงจร
- โบนัสแนะนำ: มี
- การซื้อขาย Hedging: อนุญาต
ข้อมูลการฝาก-ถอนเงิน
เว็บไซต์ของ Smartgaininvestment ไม่ได้ระบุวิธีการฝาก-ถอนเงินที่ชัดเจน ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับระยะเวลาดำเนินการหรือว่ามีค่าใช้จ่ายหรือไม่ การขาดความโปร่งใสนี้อาจเพิ่มความเสี่ยงให้กับนักลงทุนในการทำธุรกรรมทางการเงิน
ข้อมูลการกำกับดูแลและความน่าเชื่อถือ
เว็บไซต์อ้างว่าได้รับการกำกับดูแลจากสองสถาบันการเงินคือ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) และ คณะกรรมการบริการการเงินของวานูอาตู (FSC) แต่จากการสืบสวนข้อมูลการกำกับดูแลเหล่านี้ไม่เป็นความจริง
แพลตฟอร์มอ้างถึงหน่วยงานกำกับดูแลในออสเตรเลีย “Smartgaininvestment Australia Pty Ltd” และหมายเลขกำกับดูแล 436416 แต่จากการตรวจสอบพบว่าไม่ได้รับการจดทะเบียนใน ASIC และหมายเลขกำกับดูแลนี้เป็นของ Trademax Australia Limited ของ TMGM ในออสเตรเลีย นอกจากนี้หน่วยงานในวานูอาตู “Trademax Global Limited” ยังมีความเชื่อมโยงกับ TMGM
ที่อยู่บริษัท
เว็บไซต์อ้างว่าที่อยู่บริษัทคือ 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London, United Kingdom อย่างไรก็ตาม สำนักงานทะเบียนบริษัทของอังกฤษ ไม่พบข้อมูลการจดทะเบียนของ Smartgaininvestment ที่ที่อยู่นี้
ข้อมูลบุคลากรบริษัทที่เป็นเท็จ
เว็บไซต์ Smartgaininvestment เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคลากรบางคนของบริษัท เช่น CEO Kimberly Gram, ผู้จัดการฝ่ายการเงิน Selena M Sancho, นายหน้าระดับสูง Kren M Anderson เป็นต้น จากการสืบสวนพบว่าบุคลากรเหล่านี้มีข้อมูลที่ตรงกับแพลตฟอร์มหลอกลวง Legal Fx Trades Mining โดยใช้ภาพที่ดึงมาจากอินเทอร์เน็ต ไม่สามารถยืนยันตัวตนที่แท้จริงได้ แสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มนี้อาจมีการโฆษณาเท็จ
การเข้าชมเว็บไซต์และการออกแบบเทมเพลต
จากข้อมูลของเว็บไซต์ Semrush พบว่าเว็บไซต์ Smartgaininvestment มีจำนวนการเข้าชมเฉลี่ยต่อเดือนน้อยกว่า 100 ครั้ง แสดงให้เห็นว่าไม่มีผู้ใช้งาน
ในขณะเดียวกัน เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มใช้งานเทมเพลตการออกแบบซึ่งคล้ายกับแพลตฟอร์มหลอกลวงหลายแห่ง เช่น Eminent Fx Trades, betalivetradepro และ Firstgaininvestments เป็นต้น ซึ่งบ่อยครั้งพบว่ามีการจัดทำขึ้นในจำนวนมากแสดงให้เห็นถึงความเสี่ยงที่แท้จริง
การประเมินผู้ใช้และความนิยมของแบรนด์
ในปัจจุบันไม่มีการประเมินจากผู้ใช้หรือข่าวสารเกี่ยวกับ Smartgaininvestment บนโลกออนไลน์ ทำให้แพลตฟอร์มรู้จักเพียงน้อยนิด ซึ่งเพิ่มความสงสัยในเรื่องความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มนี้อีกด้วย
ช่องทางการติดต่อและโซเชียลมีเดีย
เว็บไซต์ของแพลตฟอร์มให้เพียงสองที่อยู่อีเมลสำหรับติดต่อกับลูกค้า ([email protected]/[email protected]) แต่ไม่มีบัญชีในโซเชียลมีเดียสำคัญใดๆ เช่น LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube ซึ่งทำให้ผู้ใช้ไม่สามารถตรวจสอบข้อมูลเพิ่มเติมจากโซเชียลมีเดียได้
รายงานความเสี่ยง
จากการวิเคราะห์ข้างต้น ข้อสงสัยหลายอย่างแสดงให้เห็นว่า Smartgaininvestment อาจเป็นแพลตฟอร์มหลอกลวง ต่อไปนี้คือการประเมินความเสี่ยงเบื้องต้นตามข้อมูลปัจจุบัน:
- ความผิดปกติในปูมหลังของบริษัท: ประวัติบริษัทและข้อมูลการจดทะเบียนที่กล่าวอ้างไม่ตรงกับความจริง มีส่วนผสมของข้อมูลเท็จชัดเจน
- ข้อมูลการกำกับดูแลไม่ตรงกับความจริง: การระบุว่ารับรองโดยสถาบันการเงินที่อ้างว่าอยู่ภายใต้การกำกับดูแลไม่ถูกต้อง และหมายเลขกำกับดูแลซ้ำซ้อนกับแพลตฟอร์มอื่น ทำให้ไม่สามารถยืนยันความถูกต้อง
- ข้อมูลบุคลากรเท็จ: บุคลากรที่เผยแพร่มีข้อมูลที่ตรงกับแพลตฟอร์มหลอกลวงที่เป็นที่รู้จักและใช้ภาพจากอินเทอร์เน็ต ไม่สามารถยืนยันความจริงได้
- วิธีฝาก-ถอนเงินไม่ชัดเจน: ขาดข้อมูลการฝาก-ถอนเงินและค่าใช้จ่ายที่ชัดเจน ทำให้การทำธุรกรรมมีความเสี่ยงสูง
- แพลตฟอร์มไม่เป็นที่รู้จัก: ขาดการประเมินจากผู้ใช้และข่าวสารเกี่ยวกับแพลตฟอร์มนี้ ทำให้เป็นที่รู้จักน้อย เพิ่มความสงสัย
- เทมเพลตแบบซ้ำซ้อนกับแพลตฟอร์มหลอกลวง: การใช้เทมเพลตที่ตรงกับแพลตฟอร์มหลอกลวงอื่นแสดงถึงความเสี่ยงของเว็บไซต์ภายในการออกแบบซ้ำซ้อน
โดยรวมแล้ว Smartgaininvestment มีความเสี่ยงสูง ผู้ใช้งานควรระมัดระวังและหลีกเลี่ยงการลงทุนกับแพลตฟอร์มนี้
