CryptoFiatTrading เป็นแพลตฟอร์มที่นำเสนอการลงทุนและการซื้อขายในตลาดอัตราแลกเปลี่ยน, สกุลเงินดิจิทัล, และออปชั่นบนเว็บไซต์ ชื่อโดเมนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการคือ cryptofiattrading.com ตามข้อมูลการตรวจสอบWhois พบว่าโดเมนนี้ถูกจดทะเบียนเมื่อวันที่ 20 กันยายน 2021 อย่างไรก็ตาม พบว่าแพลตฟอร์มนี้ไม่มีหน่วยงานบริษัทที่แท้จริง
ข้อมูลบริษัท
ตามข้อมูลในเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ บริษัทนี้ถูกกล่าวว่าอยู่ในเครือของ CryptoFiatTrading Plc ซึ่งมีประวัติยาวนานกว่า 100 ปี และเป็นหนึ่งในบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในโลก บริษัทอ้างว่าได้ก่อตั้งขึ้นในปี 2012 เพื่อช่วยให้นักลงทุนเข้าสู่ตลาดและบรรลุเสรีภาพทางการเงิน
ตามข้อมูลเว็บไซต์ในปี 2013 บริษัทเริ่มให้การสนับสนุนโครงการนวัตกรรมและขยายจากการดำเนินงานรายบุคคลไปยังหลายกองทุนส่วนบุคคล ต่อมาในปี 2014 บริษัทได้ปรับโหมดการจัดการกองทุนเพื่อออกกองทุนส่วนบุคคลแบบปิดเพื่อความเป็นมืออาชีพและส่วนตัว ในปี 2015 บริษัทได้ดำเนินการปฏิรูปโครงสร้างพื้นฐาน เสริมความแข็งแกร่งด้านสภาพคล่อง, ระบบการเคลียร์เงิน, และโครงสร้างสถาบันเพื่อให้บริการตลาดรีเทล
นอกจากนี้ แพลตฟอร์มอ้างว่าในช่วงหลายปีที่ผ่านมาได้ใช้สื่อสังคมออนไลน์ (เช่น Facebook) ขยายธุรกิจและดึงดูดนักลงทุนระหว่างประเทศ
อย่างไรก็ตาม ตามการตรวจสอบพบว่าไม่มีข้อมูลของ CryptoFiatTrading Plc ที่สามารถยืนยันได้จากแหล่งข้อมูลเปิด อีกทั้งบริษัทไม่ได้มีบัญชีทางการในสื่อสังคมหลักๆ เช่น LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube ซึ่งขัดแย้งกับที่ระบุไว้ในเว็บไซต์
ธุรกิจหลัก
CryptoFiatTrading อ้างว่าธุรกิจหลักประกอบด้วยบริการจัดการกองทุน บริหารเงินทุนของนักค้า และเสนอแผนการลงทุนในระยะสั้นและระยะยาว เว็บไซต์อ้างว่าธุรกิจของแพลตฟอร์มครอบคลุมหลายประเทศ และได้เข้าร่วมกับกองทุนชดเชยนักลงทุน (ICF) ในสหรัฐอเมริกา และมีคุณสมบัติเซ็นสัญญาในยุโรป
ข้อมูลการกำกับดูแล
บริษัทอ้างว่าได้รับการรับรองจากรัฐบาลสหรัฐฯ และจดทะเบียนและกำกับด้วยกฎหมายสหรัฐฯ และอ้างว่าได้รับอนุญาตและการกำกับดูแลจากสำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA)
แต่จากการตรวจสอบพบว่าในเว็บไซต์ของสำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) และคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ (SEC) ไม่มีบันทึกการอนุญาตกำกับดูแลของ CryptoFiatTrading นี่แสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มอ้างถึงการกำกับดูแลของ FCA และ SEC นั้นเป็นการกล่าวอ้างที่ไม่มีมูล
แผนการลงทุน
CryptoFiatTrading เสนอหกแผนการลงทุน ได้แก่ Starter Plan, Economy Plan, Bronze Plan, Silver Plan, Gold Plan และ Platinum Plan เนื้อหาของแต่ละแผนการลงทุนมีดังนี้:
Starter Plan
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วันทำการ
- คืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด
- อัตราผลตอบแทนรวม: 1050%
- จำนวนเงินฝากขั้นต่ำ: $3,000
- จำนวนเงินฝากสูงสุด: $10,000
Economy Plan
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วันทำการ
- คืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด
- อัตราผลตอบแทนรวม: 1050%
- จำนวนเงินฝากขั้นต่ำ: $5,000
- จำนวนเงินฝากสูงสุด: $20,000
Bronze Plan
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วันทำการ
- คืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด
- อัตราผลตอบแทนรวม: 1050%
- จำนวนเงินฝากขั้นต่ำ: $7,000
- จำนวนเงินฝากสูงสุด: $35,000
Silver Plan
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วันทำการ
- คืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด
- อัตราผลตอบแทนรวม: 1050%
- จำนวนเงินฝากขั้นต่ำ: $10,000
- จำนวนเงินฝากสูงสุด: $50,000
Gold Plan
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วันทำการ
- คืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด
- อัตราผลตอบแทนรวม: 1050%
- จำนวนเงินฝากขั้นต่ำ: $15,000
- จำนวนเงินฝากสูงสุด: $75,000
Platinum Plan
- ระยะเวลาการลงทุน: 7 วันทำการ
- คืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด
- อัตราผลตอบแทนรวม: 1050%
- จำนวนเงินฝากขั้นต่ำ: $25,000
- จำนวนเงินฝากสูงสุด: $100,000
การวิเคราะห์ความเสี่ยงของแผนการลงทุน
แผนการลงทุนที่บริษัทเสนอมีลักษณะของแผนปอนซี (Ponzi Scheme) ที่ชัดเจน แสดงในประเด็นต่อไปนี้:
ผลตอบแทนสูงมากและไม่สมเหตุสมผล
แพลตฟอร์มสัญญาผลตอบแทน 1050% โดยใช้เวลาเพียง 7 วันทำการ ซึ่งสูงกว่าตลาดการเงินแบบดั้งเดิมเป็นอย่างมาก แม้กองทุนเฮดจ์ฟันด์ที่มีความเสี่ยงสูงจะทำกำไรได้ 30%-50% ต่อปีก็เป็นสถานการณ์ที่มีน้อย แต่แพลตฟอร์มนี้สัญญาผลตอบแทน 10 เท่าในระยะสั้น ไม่สมเหตุสมผล
การ“คืนเงินต้น”รับประกัน
แผนการลงทุนสัญญาการคืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด แต่ในตลาดการเงิน ไม่มีการลงทุนใดที่ถูกต้องตามกฎหมายที่สามารถคืนเงินต้นได้ 100% แม้แต่การฝากเงินในธนาคารก็ได้รับการคุ้มครองภายใต้ประกันเงินฝากเท่านั้น การสัญญา "ผลตอบแทนสูงโดยไม่มีความเสี่ยง" เป็นเหยื่อล่อที่เห็นได้ในแผนปอนซีทั่วไป
ไม่เปิดเผยที่มาของกำไรจากการลงทุน
ไม่มีการเปิดเผยวิธีที่เงินทุนสร้างผลตอบแทนสูงได้ หรือให้ข้อมูลช่องทางการลงทุนใดๆ เช่น หุ้น, พันธบัตร, อสังหาริมทรัพย์ หรือโครงการลงทุนในบริษัท กำไรจำนวนมากนี้ขึ้นอยู่กับเงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่ อย่างชัดเจนว่าตรงกับแบบแผนของการเงินของแผนปอนซี
แผนการลงทุนระดับต่างๆ กระตุ้นการลงทุนจำนวนมาก
แพลตฟอร์มตั้งค่าแผนการลงทุนระดับต่างๆ และเสนอผลตอบแทนที่สูงขึ้นตามจำนวนเงินลงทุนที่เพิ่มขึ้น ซึ่งเป็นกลวิธีแผนปอนซีที่พบบ่อย ใช้แผนการลงทุนขั้นสูงเพื่อชักจูงให้นักลงทุนฝากเงินเพิ่มขึ้นเพื่อยืดเวลาปฏิบัติการของแผนการนี้
ความเร่งด่วนและผลตอบแทนสูงในช่วงเวลาสั้น
รอบการลงทุนทั้งหมดเป็น 7 วันทำการ การลงทุนระยะสั้นลดความระมัดระวังของนักลงทุน ทำให้พวกเขาเข้าใจผิดว่าพวกเขาสามารถทำกำไรในระยะสั้นและคืนเงินทุนได้ จึงเพิ่มการลงทุนมากขึ้น
ขั้นต่ำสูงในการลงทุน
แผนการลงทุนดังกล่าวมีขั้นต่ำระหว่าง $3,000 ถึง $25,000 ในขณะที่การลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายมักอนุญาตให้นักลงทุนลองลงทุนจำนวนเล็กๆ (เช่น $10-$100) ข้อกำหนดขั้นต่ำสูงเป็นกลวิธีปกติในแผนปอนซี เพื่อดูดซับเงินจำนวนมากในระยะเวลาอันสั้น
ความเสี่ยงจากการล้มละลายของเครือข่ายการเงิน
เนื่องจากแพลตฟอร์มไม่สามารถสร้างผลตอบแทนสูงจากการลงทุนจริงได้ เครือข่ายการเงินอาจขาดช่วงในที่สุด เมื่อนักลงทุนรายใหม่ลดลงหรือความต้องการถอนเงินเพิ่มสูงขึ้น แพลตฟอร์มไม่สามารถจ่ายผลตอบแทนตามที่สัญญาไว้ได้นำไปสู่การล่มสลายในที่สุด
วิธีการฝากและถอนเงิน
CryptoFiatTrading รองรับการโอนเงินผ่านธนาคาร, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, PerfectMoney สำหรับวิธีการถอนเงินต้องผ่านบัญชีหรือการติดต่อกับผู้จัดการบัญชีเพื่อยื่นคำขอถอนและจัดส่งเอกสารที่ต้องตรวจสอบ ฝ่ายการเงินเป็นผู้จัดการการถอนเงิน ซึ่งจะจ่ายเงินในช่วงสิ้นเดือนโดยมีจำนวนเงินถอนขั้นต่ำที่ $70
ที่อยู่บริษัทและข้อมูลพนักงาน
เว็บไซต์ของ CryptoFiatTrading อ้างว่าที่อยู่บริษัทคือ 1000 Main St ชั้น 12, Houston, TX 77002, USA แต่ความถูกต้องของที่อยู่ดังกล่าวยังคงมีข้อสงสัย นอกจากนี้ แพลตฟอร์มไม่ได้ให้ข้อมูลสมาชิกในบริษัท และในเครือข่ายสาธารณะก็ไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับพนักงานที่เกี่ยวข้อง
วิเคราะห์การเข้าชมเว็บไซต์และแม่แบบ
ตามข้อมูลจากSemrush ปริมาณการเข้าชมของ cryptofiattrading.com เฉลี่ยในแต่ละเดือนไม่ถึง 100 คน มีผู้ใช้จริงน้อยมาก นอกจากนี้พบว่าแพลตฟอร์มนี้ใช้แม่แบบเดียวกันกับเว็บไซต์หลายแห่งเช่น KorbittFx, Provenance World, พวกเว็บเหล่านี้ถูกพบว่ามีความเกี่ยวข้องกับกิจกรรมการฉ้อฉล
การประเมินของผู้ใช้และการเปิดเผยแบรนด์
ไม่พบการประเมินจากผู้ใช้สำหรับ CryptoFiatTrading บนอินเทอร์เน็ต หรือการรายงานข่าวที่กล่าวถึงแพลตฟอร์มนี้
ข้อมูลการติดต่อ
เว็บไซต์ทางการของแพลตฟอร์มให้ข้อมูลการติดต่อผ่าน Whatsapp (+1 404-594-3892) และอีเมล ([email protected])
สรุป
CryptoFiatTrading อ้างว่ามีการกำกับดูแลโดยสหรัฐฯ และสหราชอาณาจักร แต่จากการตรวจสอบพบว่า FCA และ SEC ไม่มีบันทึกการอนุญาตจริง แผนการลงทุนที่เสนออัตราผลตอบแทนสูงมากมีลักษณะแผนปอนซี ที่มาและรูปแบบกำไรไม่ชัดเจน แพลตฟอร์มขาดองค์กรที่แท้จริง, การยืนยันการกำกับดูแล และข้อเสนอแนะจากผู้ใช้ มีความเสี่ยงทางด้านการเงินสูง นักลงทุนควรระวังแพลตฟอร์มการลงทุนประเภทนี้ ที่ให้คำมั่นสัญญาผลตอบแทนที่สูงเกินไป เพื่อตรวจสอบความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินลงทุน
