Aifeex เป็นบริษัทที่อ้างว่ามุ่งเน้นเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการซื้อขายทางการเงิน จดทะเบียนเมื่อวันที่ 16 ตุลาคม 2024 แพลตฟอร์มนี้ดำเนินการผ่านเว็บไซต์หลายแห่งรวมถึง aifeex.com, h5.aifeex.com เป็นต้น
ธุรกิจหลักของแพลตฟอร์มรวมถึง การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล การประมวลผลข้อมูล การใช้ AI ในหลายภาคส่วน การพัฒนาอัลกอริทึม และการสร้างแพลตฟอร์ม และอ้างว่าใช้ซอฟต์แวร์การซื้อขายที่พัฒนาขึ้นเองในการซื้อขาย
แต่ในความเป็นจริง แพลตฟอร์มนี้มีความโปร่งใสที่น่าสงสัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านซอฟต์แวร์การซื้อขาย การเคลื่อนย้ายเงิน และความเป็นไปตามข้อกำกับดูแลซึ่งขาดข้อมูลที่เปิดเผย ทำให้รูปแบบธุรกิจและความปลอดภัยถูกตั้งคำถาม
ภูมิหลังของบริษัทและสถานะตามข้อกำกับดูแล
ข้อมูลการจดทะเบียนนิติบุคคลของบริษัท
นิติบุคคลของแพลตฟอร์มนี้คือ AIFEEX LTD จดทะเบียนเมื่อวันที่ 16 ตุลาคม 2024 ใน รัฐนิวยอร์ก สหรัฐอเมริกา โดยมีที่อยู่จดทะเบียนเฉพาะที่ PENN 1, 1 Pennsylvania Plaza, New York, NY 10119 แม้ว่าบริษัทนี้ ได้จดทะเบียนในนิวยอร์กแล้ว แต่ก็ไม่ได้หมายความว่ามันเป็นสถาบันการเงินที่ได้รับการกำกับดูแลโดยชอบธรรม
สิ่งที่ควรทราบ:
- การจดทะเบียนบริษัท ≠ การกำกับดูแลด้านการเงิน ทุกคนสามารถจดทะเบียนบริษัทในนิวยอร์กได้ เพียงแค่มีนิติบุคคลที่จดทะเบียนแล้วก็ไม่สามารถพิสูจน์ได้ว่ามีคุณสมบัติการดำเนินธุรกิจการเงินโดยชอบธรรม
- สถาบันการเงินที่ได้รับการกำกับดูแลมักต้องได้รับใบอนุญาตการเงินที่เกี่ยวข้อง เช่น หลักทรัพย์ ฟิวเจอร์ส อัตราแลกเปลี่ยน การจัดการกองทุน เป็นต้น ซึ่งต้องได้รับอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล และแพลตฟอร์มนี้ไม่มีบันทึกการกำกับดูแลในด้านนี้
สถานะการกำกับดูแลของ Aifeex ใน SEC
แม้ว่าบริษัทนี้จะยื่น Form D ต่อคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) แต่ไม่ได้หมายความว่ามันเป็นสถาบันการเงินที่ได้รับการกำกับดูแลโดย SEC หรือว่าสายงานการลงทุนของมันได้รับการรับรองจากทางการ
Form D ของ SEC หมายถึงอะไร?
Form D ของ SEC เป็นรูปแบบการ “ได้รับการยกเว้นการจดทะเบียน” ที่อนุญาตให้บริษัทระดมทุนภายใต้ Regulation D โดยไม่ต้องผ่านการจดทะเบียนหลักทรัพย์เต็มรูปแบบ บัญชีประเภทนี้มักใช้สำหรับ การระดมทุนส่วนตัว ซึ่งไม่ได้เทียบเท่ากับการยอมรับหรือการกำกับดูแลจาก SEC ต่อธุรกิจ
- การยื่น Form D เพียงแค่แจ้งให้ SEC ทราบว่าบริษัทกำลังระดมทุน โดยที่ SEC จะไม่ ตรวจสอบความถูกต้องหรือการปฏิบัติตาม
- Form D ไม่ได้ให้การคุ้มครองนักลงทุน และ SEC จะไม่ตรวจสอบหรือแทรกแซงการใช้เงินของบริษัทตามปกติ
- หลายโครงการที่มีความเสี่ยงสูงใช้ Regulation D ในการระดมทุนส่วนตัว แต่หลายบริษัทสุดท้ายถูกสอบสวนหรือปิดตัวเนื่องจากการที่โปร่งใสในด้านการเงินหรือการฉ้อโกง
Aifeex ผ่านการยื่น Form D แสดงถึงความต้องการระดมทุนจากนักลงทุนบางกลุ่ม แต่ไม่ได้หมายความว่าแบบแผนธุรกิจ สถานะการเงิน หรือโครงการการลงทุนได้รับการตรวจสอบจาก SEC
แพลตฟอร์มมีใบอนุญาตการกำกับดูแลจาก SEC หรือไม่?
ในสหรัฐฯ สถาบันการเงินที่มีการกำกับต้องมี ใบอนุญาตอย่างเป็นทางการจาก SEC หรือหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินอื่น และมีเลขทะเบียนที่ไม่ซ้ำ เช่น:
- ที่ปรึกษาการลงทุน (RIA): เลขใบอนุญาตของ SEC (เช่น: 801-123456)
- โบรกเกอร์-ดีลเลอร์ (Broker-Dealer): หมายเลข CRD (เช่น: CRD# 56789)
- บริษัทจดทะเบียนหรือออกหลักทรัพย์: เลข CIK (เช่น: CIK# 0001234567)
- กองทุนการลงทุนที่ได้รับการกำกับ: เลข SEC 40- (เช่น: 40-98765)
แต่บริษัทนี้มีเพียง เลข CIK (0002045598) ซึ่งจำกัดเฉพาะการยื่น Form D นี่หมายความว่า:
- AIFEEX LTD. ไม่มีเลขใบอนุญาตการกำกับดูแลอย่างเป็นทางการของ SEC (เช่นใบอนุญาต RIA หรือหมายเลข CRD)
- บริษัทนี้ไม่ได้จดทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุน (RIA) โบรกเกอร์-ดีลเลอร์ หรือบริษัทการลงทุนที่ได้รับการกำกับ ดังนั้นจึงไม่สามารถให้บริการจัดการการลงทุนหรือการซื้อขายหลักทรัพย์ได้ถูกต้องตามกฎหมาย
- บริษัทไม่ได้ปรากฎอยู่ในฐานข้อมูลการเปิดเผยข้อมูลที่ปรึกษาการลงทุน (IAPD)หรือระบบ FINRA BrokerCheckของ SEC พวกนี้ยืนยันว่า Aifeex ไม่ได้รับการกำกับดูแลจากหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของอเมริกา
แพลตฟอร์มได้รับการกำกับดูแลจากประเทศอื่นหรือไม่?
ในประเทศสหราชอาณาจักร ออสเตรเลีย แคนาดา ฮ่องกง ฯลฯ ตลาดการเงินที่สำคัญ แพลตฟอร์มการลงทุนที่ถูกต้องตามกฎหมายมักต้องได้รับ:
- สำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ใบอนุญาต
- คณะกรรมการหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) การกำกับดูแล
- คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าฮ่องกง (SFC) อนุมัติ
แต่จนถึงปัจจุบัน Aifeex ไม่มีบันทึกการจดทะเบียนในหน่วยงานกำกับดูแลการเงินใด ซึ่งหมายความว่า:
- มันไม่สามารถรับรองความปลอดภัยของเงินลูกค้าได้ หากเกิดปัญหา นักลงทุนอาจจะไม่สามารถเรียกเงินคืนผ่านช่องทางทางการ
- มันอาจไม่สามารถให้บริการทางการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างที่อ้างได้ หากดำเนินการซื้อขายในบางประเทศหรือภูมิภาค อาจเป็นการฝ่าฝืนกฎหมายท้องถิ่น
ความเสี่ยงในการฉ้อโกงและข้อพิพาท
รูปแบบการดำเนินการของแพลตฟอร์มนี้ได้รับการสงสัยจากส่วนหนึ่งของนักวิเคราะห์ทางเว็บและผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม ตัวอย่างเช่น Dehek.com รายงานว่า Aifeex มีความเกี่ยวข้องใกล้ชิดกับ Trage Technologies Limited ที่ล่มสลายเนื่องจากถูกสงสัยว่าเป็นแผนปอนซี ผู้อยู่เบื้องหลังแพลตฟอร์มSean Tillery เคยมีส่วนร่วมในโครงการคล้ายกันหลายโครงการ ถูกกล่าวหาว่าล่อให้ผู้ลงทุนเข้าร่วมโดยใช้คำสัญญาผลตอบแทนสูง แล้วจัดการกระแสเงินสดในโครงสร้างปอนซี
นอกจากนี้ เว็บไซต์หลักของแพลตฟอร์มได้ถูกประเมินความเสี่ยงบนหลายแพลตฟอร์มที่ตรวจสอบความปลอดภัยอย่างอิสระ โดยความน่าเชื่อถือน้อยมาก เช่น:
- Scam Detector ให้คะแนนต่ำมาก แสดงให้เห็นว่ามีความน่าเชื่อถือไม่เพียงพอ
- Forte Claim พิจารณาว่าเป็นเว็บไซต์หลอกลวง
ซอฟต์แวร์การซื้อขายและแพลตฟอร์ม
เว็บไซต์หลักของแพลตฟอร์มอ้างว่ามีซอฟต์แวร์การซื้อขายที่พัฒนาขึ้นเอง รองรับอุปกรณ์Android และ iOS แต่ในความเป็นจริง ไม่สามารถพบซอฟต์แวร์ดังกล่าวใน Google Play และ App Store ผู้ใช้สามารถดาวน์โหลดไฟล์ APK ได้จากเว็บไซต์หลักหรือใช้ระบบการซื้อขายเบราว์เซอร์ วิธีการแบบนี้เพิ่มความเสี่ยงด้านความปลอดภัย เนื่องจากซอฟต์แวร์ที่ดาวน์โหลดอาจไม่ได้รับการตรวจสอบในตลาดอย่างเป็นทางการ มีช่องโหว่ด้านความปลอดภัยที่อาจเกิดขึ้น
นอกจากนี้ Aifeex ไม่ได้เปิดเผยถึงฟังก์ชันการทำงานเฉพาะของซอฟต์แวร์การซื้อขาย แหล่งข้อมูล หรือลักษณะการดำเนินการซื้อขาย ทำให้ความเป็นจริงและความน่าเชื่อถือตรวจสอบได้ยาก
การใช้เว็บไซต์และความคิดเห็นของผู้ใช้
ตามข้อมูลจากเว็บไซต์ของ Semrush ซึ่งเป็นเว็บไซต์ชื่อดัง แจ้งว่า aifeex.com มีจำนวนการเข้าชมต่อเดือนเฉลี่ยน้อยกว่า 100 ครั้ง ซึ่งแทบไม่มีการเข้าชมเลย สิ่งนี้แสดงว่าแพลตฟอร์มนี้ขาดฐานผู้ใช้ที่ใช้งาน ซึ่งตรงข้ามกับคำประกาศว่าเป็น “แพลตฟอร์มการซื้อขาย AI ระดับโลก”
พร้อมกับไม่สามารถหาความคิดเห็นจากผู้ใช้ได้ ไม่มีความคิดเห็นจากผู้ใช้ที่แท้จริงหรือประสบการณ์การใช้งาน สิ่งนี้ยิ่งเสริมความกังวลเกี่ยวกับความโปร่งใสของมัน
การติดต่อและโซเชียลมีเดีย
แพลตฟอร์มนี้รองรับผู้ให้บริการผ่านการติดต่อ Telegram และได้ลงทะเบียนบัญชีอย่างเป็นทางการใน Twitter،YouTube เป็นต้น อย่างไรก็ตาม บัญชีเหล่านี้มีความสนใจและการใช้งานที่ต่ำ ไม่ได้แสดงความมีส่วนร่วมทางการตลาดตามปกติของแพลตฟอร์มฟินเทคทางการเงิน
ปัญหาการฝากถอนเงินและความโปร่งใส
เว็บไซต์หลักไม่ได้ระบุวิธีการฝากถอนเงิน อย่างชัดเจน หรือเปิดเผยข้อมูลสำคัญด้านการเงินเช่นเวลาการดำเนินการ และค่าธรรมเนียม แพลตฟอร์มการเงินที่ถูกต้องมักจะอธิบายวิธีการฝากเงินและถอนเงินอย่างละเอียด รวมถึงเวลาทำการและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง แต่นโยบายที่คลุมเครือของ Aifeex อาจนำไปสู่ความเสี่ยงที่ผู้ใช้อาจจะมีจำกัดในเรื่องการเคลื่อนย้ายเงินทุน
การขาดความโปร่งใสในด้านการฝากถอนเงินมักเป็นลักษณะร่วมของโครงการหลอกลวง นักลงทุนต้องระมัดระวังเพื่อป้องกันตัว
รายงานการประเมินความเสี่ยง
- ความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของเงินทุน
Aifeex ไม่ได้เปิดเผยข้อมูลการฝากถอนอย่างละเอียด ความปลอดภัยด้านเงินเป็นสิ่งที่ทำให้เกิดความกังวล เนื่องจากไม่ได้รับการกำกับดูแล หากมีปัญหากับแพลตฟอร์ม นักอาจจะไม่สามารถเรียกเงินคืนได้
- ซอฟต์แวร์การซื้อขายและความเสี่ยงทางเทคนิค
แพลตฟอร์มอ้างว่ามีซอฟต์แวร์การซื้อขายที่พัฒนาขึ้นเอง แต่ไม่สามารถดาวน์โหลดได้จากตลาดแอปพลิเคชันทางการ อาจมีซอฟต์แวร์ที่เป็นอันตรายหรือมีช่องโหว่ด้านความปลอดภัยของข้อมูล
- ความเสี่ยงด้านความเชื่อมั่นของตลาด
เว็บไซต์มีการเข้าชมต่ำมาก การใช้งานในโซเชียลมีเดียต่ำ ไม่มีการประเมินจากผู้ใช้ แสดงว่าแพลตฟอร์มขาดการยอมรับจากตลาดจริง
- ความเสี่ยงด้านการกำกับดูแลขั้นตอน
แพลตฟอร์มไม่ได้จดทะเบียนในหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินใดๆ การดำเนินการอาจฝ่าฝืนกฎหมายและระเบียบข้อบังคับทางการเงินในหลายประเทศ ซึ่งอาจทำให้ผู้ใช้อาจมีความยากลำบากในการรับสิทธิตามกฎหมาย
- ความเสี่ยงของการฉ้อโกง
แพลตฟอร์มนี้มีความเกี่ยวข้องกับบริษัทที่ถูกสงสัยว่าเป็นแผนปอนซี และความโปร่งใสของแพลตฟอร์มต่ำมาก นักลงทุนควรระมัดระวังเกี่ยวกับความเสี่ยงในการสูญเสียเงินทุน
สรุป
Aifeex ในฐานะแพลตฟอร์มที่อ้างว่าเป็น "บริษัทฟินเทคที่ขับเคลื่อนด้วย AI" มีปัญหาความไม่โปร่งใสอย่างรุนแรงในหลายด้านรวมถึง ความจริงของซอฟต์แวร์การซื้อขาย ความโปร่งใสในการฝากถอน และความถูกต้องตามกฎหมาย นอกจากนี้ การสืบสวนที่เกี่ยวข้องยังแสดงให้เห็นว่าแพลตฟอร์มนี้อาจเกี่ยวข้องกับแผนปอนซีก่อนหน้าซึ่งทำให้ความเสี่ยงในการฉ้อโกงเพิ่มขึ้น
พิจารณาความเสี่ยงเหล่านี้ นักลงทุนน่าจะต้องระมัดระวังอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาการใช้บริการหรือการลงทุนในแพลตฟอร์มนี้ และควรทำ การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะให้ถี่ถ้วนเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนที่อาจเกิดขึ้นได้
