สโมสรนักลงทุนอเมริกัน (American Investors Club) หรือ AIC เป็นองค์กรที่ได้รับการยืนยันว่าเป็นการหลอกลวงการลงทุนออนไลน์ องค์กรดังกล่าวสร้างเว็บไซต์และชุมชนออนไลน์ที่ดูเหมือนจะมีความเชี่ยวชาญ เพื่อบิดเบือนตนเองเป็นแพลตฟอร์มการศึกษาและแลกเปลี่ยนสำหรับนักลงทุนหัวกะทิ จุดมุ่งหมายสุดท้ายคือล่อลวงให้นักลงทุนฝากเงินเข้าสู่แพลตฟอร์มการเทรดฟอเร็กซ์ที่หลอกลวงซึ่งถูกควบคุมและไม่ได้รับการกำกับ ForexPhyx เพื่อยึดทรัพย์สินของเหยื่ออย่างผิดกฎหมาย
ลักษณะที่สำคัญของการหลอกลวงนี้คือการสร้างเรื่องราวพื้นหลังเท็จอย่างละเอียด รวมถึงการสร้างผู้ก่อตั้ง ทีมงาน กิจกรรมการกุศล และการแอบอ้างชื่อของสถาบันการเงินชื่อดังเพื่อได้รับความไว้วางใจจากเหยื่อ
รูปแบบการฉ้อโกง
กิจกรรมการหลอกลวงขององค์กรนี้สามารถแบ่งออกเป็นขั้นตอนต่าง ๆ ดังนี้:
ขั้นตอนแรก: การห่อหุ้มและการล่อหลอก (Packaging and Luring)
- องค์กรได้สร้างเว็บไซต์ชื่อ "American Investors Club" ที่ออกแบบอย่างดีมากและเต็มไปด้วยศัพท์เฉพาะ เว็บไซต์อ้างว่าสโมสรได้ก่อตั้งขึ้นในปี 2015 และมีสมาชิกกว่า 80,000 คน ทำให้ดูเหมือนมีประวัติศาสตร์ยาวนานและขนาดที่ใหญ่โต
- การหลอกลวงที่โจ่งแจ้งมากที่สุดคือการประทับภาพ "BY MORGAN STANLEY WEALTH MANAGEMENT" ใต้โลโก้อย่างชัดเจน ซึ่งเป็นการละเมิดที่ไม่ได้รับอนุญาตและตั้งใจหลอกให้เข้าใจผิด
ขั้นตอนที่สอง: สร้างอำนาจเท็จและความไว้วางใจ
- สร้างตัวบุคคลสำคัญปลอม: หลักของการหลอกลวงคือผู้ก่อตั้งเท็จอย่าง เจสัน แซนเดอร์ส (Jason Sanders) และผู้ช่วยของเขา เอวา โชลส์ (Ava Sholes) เว็บไซต์ได้ประดิษฐ์ประวัติของ Jason Sanders อย่างละเอียด โดยอ้างว่าเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่มีดุษฎีบัณฑิต (Ph.D.) และนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาต (CFA) มีประสบการณ์กว่า 30 ปี และมีความเชื่อมโยงกับสถาบันชื่อดังอย่าง Morgan Stanley, JP Morgan
- สร้างทีมและความคิดเห็นปลอม: เว็บไซต์แสดงทีม "นักวิเคราะห์" เช่น Patrick Jaden, Kate Gaspar และภาพหน้าจอของความคิดเห็นจาก "Stefan", "Andrea" ทั้งหมดเป็นของปลอม รูปภาพมักถูกขโมยหรือซื้อจากคลังภาพออนไลน์
- สร้างกิจกรรมการกุศลปลอม: ผ่านหน้าหนึ่งของเว็บ "AIC NONPROFIT PROJECTS" องค์กรนี้อ้างว่ามีการร่วมบริจาคกับ ForexPhyx มากกว่า 1.7 ล้านดอลลาร์ในช่วงวิกฤต COVID-19 เพื่อพยายามทำให้ดูเหมือนมีความรับผิดชอบต่อสังคมและได้รับความไว้วางใจจากเหยื่อ
ขั้นตอนที่สาม: การเชื่อมโยงกับแพลตฟอร์มที่ถูกต้องเพื่อสร้างความสับสน
ในหน้า "Trusted Platforms" (แพลตฟอร์มที่เชื่อถือได้) ขององค์กรนี้ ได้นำแพลตฟอร์มที่เป็นที่รู้จักและถูกต้องอย่าง Robinhood และ Coinbase ไว้เคียงข้างกับแพลตฟอร์มหลอกลวงของตน ForexPhyx กลยุทธ์นี้มีจุดประสงค์เพื่อใช้ประโยชน์จากชื่อเสียงของสองแพลตฟอร์มแรกเพื่อเป็นตัวการันตีให้ ForexPhyx ดูน่าเชื่อถือและถูกต้อง
ขั้นตอนที่สี่: ชักนำสู่แพลตฟอร์มการหลอกลวงหลัก
เมื่อใดที่นักลงทุนแสดงความสนใจ "ที่ปรึกษา" ของสโมสร (ซึ่งปกติจะรับบทโดยผู้หลอกลวง) จะใช้ข้อความชักจูงต่าง ๆ เช่น "การรับสัญญาณการซื้อขายเฉพาะทาง" หรือ "การใช้แพลตฟอร์มที่มีประสิทธิภาพที่เราแนะนำ" เพื่อให้ลงทะเบียนและฝากเงินที่เว็บไซต์ ForexPhyx (fxphyx.com) อย่างง่ายดาย
ขั้นตอนที่ห้า: ยึดเงินทุนอย่างผิดกฎหมาย
ForexPhyx เป็นแพลตฟอร์มที่ถูกควบคุมโดยกลุ่มหลอกลวงอย่างเต็มที่ เมื่อเหยื่อฝากเงินเข้ามา เงินเหล่านั้นจะถูกควบคุมโดยกลุ่มหลอกทันที เหยื่ออาจเห็น "กำไร" ในช่วงแรกของการใช้แพลตฟอร์ม แต่มักจะเจออุปสรรคต่าง ๆ เมื่อพยายามถอนเงิน เช่น การต้องจ่าย "ภาษี" สูง การบำรุงรักษาระบบ หรือบัญชีถูกระงับ และลงเอยด้วยการสูญเสียทั้งหมด
นิติบุคคลเท็จและบุคคลหลัก
แพลตฟอร์ม ForexPhyx
แพลตฟอร์มนี้เป็นหัวใจของการหลอกลวงทั้งหมด ถึงแม้ว่าเว็บไซต์จะอ้างว่า "ถูกกำกับโดยสมาคมการค้าฟิวเจอร์สอเมริกัน (NFA)" และแสดงทะเบียนในสหราชอาณาจักร แคนาดา และออสเตรเลีย แต่ทั้งหมดนั้นเป็นคำกล่าวเท็จ
- สถานะการกำกับจริง: จากการตรวจสอบฐานข้อมูล NFA ของอเมริกาอย่างเป็นทางการ ไม่มีบันทึกการกำกับใด ๆ ของ ForexPhyx หมายเลขทะเบียนบริษัท 20251678077 ที่ให้ไว้เป็นเพียงการลงทะเบียนทางธุรกิจทั่วไปในโคโลราโด อเมริกา ไม่สามารถใช้เป็นใบอนุญาตในการเทรดฟอเร็กซ์
- เบื้องหลังแพลตฟอร์ม: จากการตรวจสอบ Whois พบว่าโดเมน fxphyx.com ได้ลงทะเบียนเมื่อ 25 พฤษภาคม 2025 เป็นเว็บไซต์ใหม่ที่มีการเข้าชมเฉลี่ยต่อเดือนน้อยกว่า 50 ครั้ง ไม่มีลิงก์โซเชียลมีเดีย และไม่ได้ให้ที่อยู่ที่ทำการจริง
- การขาดฟังก์ชั่น: เว็บไซต์ไม่มีข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับประเภทบัญชี วิธีการฝากถอน เป็นต้น ชัดเจน และไม่มีลิงก์ดาวน์โหลดซอฟต์แวร์การเทรด MT5 ที่อ้างว่าให้บริการ
เจสัน แซนเดอร์ส
เป็นบุคคลที่ถูกประดิษฐ์มาทั้งหมด เพื่อเป็นหน้าฉากของการหลอกลวง ประวัติอันสวยหรู รูปถ่ายมืออาชีพ (ที่อาจถูกขโมย) และเรื่องราวที่น่าหลงใหลทั้งหมดเพื่อล่อลวงให้ดูเหมือนผู้เชี่ยวชาญและรับฟังคำแนะนำการลงทุน
เอวา โชลส์
ผู้ดูแลชมรมและผู้ช่วยของผู้ก่อตั้งเท็จ เธอในบทบาท "ผู้แกล้งใจดี" ที่ทำหน้าที่สร้างความสัมพันธ์ส่วนตัวกับเหยื่อ ให้บริการ "อย่างอบอุ่น" ซึ่งสำคัญต่อการชักนำให้เหยื่อดำเนินการสำคัญ เช่น การฝากเงิน
ข้อบกพร่องสำคัญและหลักฐานการฉ้อโกง
ข้อเท็จจริงของช่วงเวลาผิดพร้อง
เป็น หลักฐานที่แสดงชัดเจน ว่าองค์กรนี้เป็นการฉ้อโกง เว็บไซต์อ้างว่ามีการบริจาคการกุศลกับ Forexphyx ในช่วงการแพร่ระบาดของ COVID-19 (ระหว่างปี 2020-2022) มูลค่ากว่า 1.7 ล้านดอลลาร์สหรัฐ แต่ข้อมูลการจดโดเมนที่เปิดเผยแสดงว่า:
- americantradersclub.com จดทะเบียนเมื่อ ปลายปี 2023
- fxphyx.com จดทะเบียนเมื่อ ปี 2025 สโมสรซึ่งมีอยู่ในปลายปี 2023 และแพลตฟอร์มที่จดทะเบียนในปี 2025 ไม่สามารถมีการร่วมมือหรือบริจาคในช่วง 2020-2022 อ้างได้อย่างไร ข้อเท็จจริงนี้ได้เปิดโปงว่าเนื้อหาการโฆษณาทั้งหมดถูกคิดขึ้นหลังจากนั้น
คำแถลงการกำกับดูแลปลอมอย่างโจ่งแจ้ง
การอ้างว่าได้รับการกำกับโดย NFA เป็นคำโกหกที่พบบ่อยในฟอเร็กซ์โกงค่าการลงทุน นักลงทุนสามารถพิสูจน์ได้ง่าย ๆ โดยการตรวจสอบในฐานข้อมูล BASIC ของเว็บไซต์ NFA ซึ่งพบว่า ForexPhyx ไม่ได้อยู่ในรายการใด ๆ
การเตือนความเสี่ยงแก่นักลงทุน
สโมสรนักลงทุนอเมริกัน (AIC) และ ForexPhyx เป็นการหลอกลวงการลงทุนออนไลน์ทั่วไป นักลงทุนควรระมัดระวังและสังเกตสิ่งต่อไปนี้:
- ตรวจสอบข้อมูลการกำกับดูแล: ก่อนลงทุนในแพลตฟอร์มการเงินใด ๆ ควรตรวจสอบเว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลของประเทศหรือภูมิภาคที่เกี่ยวข้องเอง (เช่น NFA, CFTC ของอเมริกา, FCA ของอังกฤษ) เพื่อยืนยันข้อมูล
- ระวังการสัญญาผลกำไรสูง: โอกาสการลงทุนที่สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนคงที่และสูงเป็นเรื่องที่ควรระวังมาก
- อย่าเชื่อการบิดเบือนสภาพให้เป็นที่เชื่อถือ: ผู้หลอกลวงเชี่ยวชาญในการสร้างประวัติและภูมิหลังที่สบายความ ผู้ลงทุนควรพิสูจน์จากแหล่งที่มาที่เป็นมาตรฐานและเป็นกลางที่เชื่อถือได้ (เช่น ข่าวทางการ เว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแล) ก่อนเชื่อมั่น
- สังเกตความสมเหตุสมผลของช่วงเวลา: ตรวจสอบข้อมูลเวลาในกรณีของการเผยแพร่ เช่น วันที่ก่อตั้งบริษัท หรือเหตุการณ์สำคัญ และเปรียบเทียบกับข้อมูลที่ตรวจสอบได้ เช่น การจดทะเบียนโดเมน เพื่อค้นหาข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้น
- หลีกเลี่ยงแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการรับรอง: อย่าฝากเงินเข้าบัญชีที่ได้รับการแนะนำผ่านสื่อสังคมออนไลน์ หรือบุคคลแปลกหน้า และไม่มีข้อมูลการกำกับอย่างชัดเจน
