บริษัทที่ปรึกษาการบริหารความมั่งคั่งเกอซังแห่งปักกิ่ง (CreditEase Wealth Management) เป็นบริษัทจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคลที่ให้บริการด้านการจัดการความมั่งคั่ง การจัดสรรสินทรัพย์ การให้คำปรึกษาการลงทุน การวางแผนการเงิน สำนักงานครอบครัว และบริการอื่น ๆ สำหรับบุคคลและผู้ลงทุนสถาบันที่มีมูลค่าสินทรัพย์สูงในจีน บริษัทนี้ก่อตั้งขึ้นในปี 2006 โดยอันลี่ชินในปักกิ่ง โดยในปัจจุบันมีสาขากว่า 30 แห่งทั่วประเทศและบริหารสินทรัพย์มูลค่าเกินกว่า 1,000 พันล้านหยวน
กลุ่มลูกค้าของเกอซังหลัก ๆ คือบุคคลที่มีสินทรัพย์สูงและผู้ลงทุนสถาบัน โดยกลุ่มลูกค้าหลักของเกอซังได้แก่:
- บุคคลที่มีสินทรัพย์สูง: มักจะหมายถึงลูกค้าที่มีการสะสมสินทรัพย์ในระดับสูง
- ธุรกิจครอบครัว: ธุรกิจที่ต้องการการวางแผนและการส่งต่อความมั่งคั่งระยะยาว
- ผู้เชี่ยวชาญ: แพทย์ นักกฎหมาย นักบัญชี และผู้บริหารระดับสูงที่มีรายได้และศักยภาพสูง
- ผู้ลงทุนทั่วโลก: รวมถึงผู้ลงทุนต่างประเทศและผู้ลงทุนจากต่างประเทศ
- ผู้วางแผนเกษียณ: ให้บริการการวางแผนการเงินและบริหารสินทรัพย์สำหรับผู้ที่ใกล้หรือเข้าสู่วัยเกษียณ
กลยุทธ์การลงทุนของเกอซังอิงตามการจัดสรรสินทรัพย์ทั่วโลก การกระจายพอร์ตการลงทุน และการจัดการความเสี่ยง เพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าและเพิ่มผลตอบแทนอย่างต่อเนื่อง โดยกลยุทธ์หลักของเกอซัง ได้แก่:
- การจัดสรรสินทรัพย์ทั่วโลก: ลงทุนสินทรัพย์ของลูกค้ากระจายไปในประเภทและตลาดสินทรัพย์ทั่วโลก พร้อมให้คำแนะนำในการจัดสรรสินทรัพย์
- การกระจายพอร์ตการลงทุน: ลงทุนเงินทุนของลูกค้าในสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น หุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และอสังหาริมทรัพย์
- การจัดการความเสี่ยง: ปรับพอร์ตการลงทุนตามความสามารถในการรับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุนของลูกค้าให้เหมาะสมกับการเปลี่ยนแปลงของตลาด
- การลงทุนระยะยาว: สนับสนุนแนวคิดการลงทุนระยะยาวเพื่อให้ลูกค้าถือครองการลงทุนในระยะยาว
- การวิจัยและการวิเคราะห์อย่างมืออาชีพ: ทำการวิจัยและวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับเศรษฐกิจโลก ตลาดการเงิน และด้านการลงทุนเพื่อให้คำแนะนำและการสนับสนุนการตัดสินใจแก่ลูกค้า
ในฐานะสถาบันการจัดการความมั่งคั่งส่วนบุคคล เกอซังมีผลิตภัณฑ์หลักหลายประเภท ประกอบด้วย:
- กองทุนรวมแสงตะวัน: รวมถึงกองทุนหุ้นเอกชนกองทุนตราสารหนี้เอกชนเป็นต้น
- กองทุนมวลชน: รวมถึงกองทุนหุ้น กองทุนผสม กองทุนตราสารหนี้ กองทุนตลาดเงินเป็นต้น
- กองทุนต่างประเทศ: รวมถึงกองทุนหุ้นต่างประเทศกองทุนตราสารหนี้ต่างประเทศกองทุนอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศเป็นต้น
- ประเภทตราสารหนี้: รวมถึงการจัดการการเงินของธนาคาร การจัดการสัญญาไว้วางใหม่ เป็นต้น
- การลงทุนทรัสต์: รวมถึงทรัสต์อสังหาริมทรัพย์ ทรัสต์ธุรกิจ ทรัสต์สถาบันการเงินเป็นต้น
- ผลิตภัณฑ์ประกันภัย: ผลิตภัณฑ์ประกันภัยหลากประเภทเช่น ประกันชีวิต ประกันสุขภาพ ประกันอุบัติเหตุเป็นต้น
- บริการเพิ่มมูลค่าอื่น ๆ: บริการเสริมหลายประเภท เช่น การวางแผนการเงิน การวางแผนมรดก การวางแผนภาษี การจัดสรรสินทรัพย์ทั่วโลกเป็นต้น
ขอบเขตการลงทุนของเกอซังครอบคลุมหลายด้านและประเภทสินทรัพย์เพื่อตอบสนองความต้องการที่หลากหลายและความพึงพอใจความเสี่ยงของลูกค้า โดยขอบเขตการลงทุนของเกอซังโดยทั่วไปมีดังนี้:
- การลงทุนในหุ้น: ลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียน
- การลงทุนในพันธบัตร: รวมถึงพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรบริษัท พันธบัตรแปลงสภาพเป็นต้น
- การลงทุนในหุ้นเอกชน: ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ยังไม่จดทะเบียน
- การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์: รวมถึงอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ อสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย กองทุนอสังหาริมทรัพย์เป็นต้น
- การจัดสรรสินทรัพย์ทั่วโลก: ครอบคลุมตลาดการเงินและประเภทสินทรัพย์จากประเทศและเขตภูมิภาคต่าง ๆ ทั่วโลก
- การลงทุนเชิงปริมาณ: ใช้การวิเคราะห์ข้อมูลและแบบจำลองอัลกอริทึมในการตัดสินใจซื้อขาย
นอกจากนี้ เกอซังยังมีผลิตภัณฑ์และบริการอื่น ๆ เช่น ผลิตภัณฑ์การเพิ่มสัดส่วน กองทุนการลงทุน ผลิตภัณฑ์ประกันภัย เป็นต้น
