Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông (HKMA) đã đưa ra quyết định phạt TNG (Asia) Limited (TNG) vì vi phạm Điều luật về Hệ thống Thanh toán và Công cụ Thanh toán Giá trị Lưu trữ (PSSVFO). Quyết định này được đưa ra sau khi HKMA hoàn thành quá trình điều tra và kỷ luật đối với TNG (Asia) Limited (TNG). TNG bị phạt 1.575 triệu HKD do không đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu theo Điều 8Q của PSSVFO, bao gồm Điều 6(2)(b) (Biện pháp Chống Rửa Tiền và Tài trợ Khủng bố) và Điều 5(1)(d) (Quản lý Thận trọng và Quản lý Rủi ro).
Cuộc điều tra của HKMA đã phát hiện các vấn đề sau tại TNG:
- Từ tháng 2 năm 2019 đến giữa tháng 7 năm 2020, TNG không thiết lập hệ thống kiểm soát đủ thích hợp để đảm bảo tuân thủ các hướng dẫn chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) liên quan đến giám sát giao dịch đối với người giữ giấy phép công cụ thanh toán giá trị lưu trữ.
- Từ tháng 8 năm 2016 đến tháng 8 năm 2020, TNG không tuân thủ các quy định liên quan của hướng dẫn giám sát người giữ giấy phép công cụ thanh toán giá trị lưu trữ, không thiết lập hệ thống quản lý và khung quản lý rủi ro hiệu quả.
- Cũng trong khoảng thời gian từ tháng 8 năm 2016 đến tháng 8 năm 2020, TNG không tuân thủ các quy định liên quan của hướng dẫn, không thiết lập hệ thống kiểm soát nội bộ vững chắc để thúc đẩy hoạt động hiệu quả và phát hiện hoặc ngăn chặn kịp thời các hành vi không tuân thủ.
Khi đưa ra quyết định kỷ luật, HKMA đã xem xét nhiều yếu tố, bao gồm nhưng không giới hạn ở:
- Mức độ nghiêm trọng của phát hiện trong cuộc điều tra.
- Nhu cầu gửi thông điệp rõ ràng về việc răn đe đối với TNG và toàn ngành, rằng cần phải thiết lập hệ thống kiểm soát AML/CFT phù hợp cũng như chính sách và thủ tục quản lý rủi ro để quản lý rủi ro phát sinh từ hoạt động của người giữ giấy phép công cụ thanh toán giá trị lưu trữ.
- Các biện pháp khắc phục mà TNG đã thực hiện, một phần theo yêu cầu của HKMA, nhằm giải quyết những thiếu sót mà HKMA phát hiện và tăng cường hệ thống kiểm soát của mình.
- TNG không có bất kỳ hồ sơ bị kỷ luật trước đây và đã chủ động hợp tác để giải quyết các vấn đề mà HKMA phát hiện.
Giám đốc điều hành HKMA (Thực thi và Chống Rửa Tiền) nhấn mạnh rằng các hệ thống quản lý vững chắc và hệ thống kiểm soát nội bộ, cùng với nhận thức về tuân thủ mạnh mẽ của ban quản lý và nhân viên, là những trụ cột quan trọng của khung quản lý rủi ro hiệu quả đối với người giữ giấy phép SVF. Người giữ giấy phép SVF nên tham khảo hướng dẫn và thông điệp liên quan của HKMA, triển khai hệ thống quản lý thích hợp và kiểm soát nội bộ để quản lý rủi ro sản sinh từ hoạt động của mình và cung cấp đào tạo cần thiết cho nhân viên.
