Gần đây, một nạn nhân đã tố cáo trên nền tảng này rằng họ đã trở thành nạn nhân của lừa đảo trực tuyến. Kẻ lừa đảo từng bước dụ dỗ họ tải xuống một nền tảng ngoại hối tên là TAU Limited và luôn thúc giục họ nạp tiền và giao dịch. Khi họ muốn rút tiền thì mới biết rằng cần phải trả một khoản thuế thu nhập cá nhân lên tới 20%.
Nạn nhân và kẻ lừa đảo ban đầu gặp nhau trên WeChat, vào ngày 22 tháng 3, kẻ lừa đảo chủ động thêm nạn nhân làm bạn bè và nói rằng họ đã nhìn thấy nạn nhân trong danh bạ. Sau một cuộc trò chuyện, hai người quyết định sử dụng Kakao để tiếp tục liên lạc.
Sau đó, trên Kakao, kẻ lừa đảo bắt đầu khai thác thông tin từ nạn nhân, vừa khéo léo gợi ý chủ đề, vừa hướng dẫn họ. Sau một tuần, hai người đã thân thiết như những người bạn thực sự. Lúc này, kẻ lừa đảo nhận thấy thời cơ đã chín muồi và bắt đầu chuyển hướng chủ đề đến "đầu tư", hỏi nạn nhân liệu họ có đang quản lý tài chính hay không. Khi biết nạn nhân hoàn toàn không biết gì, kẻ lừa đảo mới "trở về chủ đề chính".
Kẻ này bắt đầu gửi cho nạn nhân nhiều tin tức liên quan đến ngoại hối và nhiệt tình giới thiệu về forex và sàn giao dịch. Cuối cùng, họ dẫn dụ nạn nhân tải một nền tảng giao dịch có tên "MultRain-MAX" và yêu cầu họ gửi ảnh chụp màn hình sau khi tải về. Danh nghĩa là "sợ họ tải nhầm", thực chất là đảm bảo rằng nạn nhân đã rơi vào bẫy của họ.
Ở đây cần nhắc nhở các nhà đầu tư trên mạng rằng nhiều công ty lừa đảo thường phân biệt tên thương hiệu và tên ứng dụng của mình. Ví dụ, trong trường hợp này, nạn nhân đã tải ứng dụng tên MultRain-MAX, nhưng thật ra họ đang sử dụng nền tảng có tên TAU Limited. Điều này có thể thấy rõ từ trang đăng ký sau đó.
Sau đó, dưới sự hướng dẫn của kẻ lừa đảo, nạn nhân đã hoàn thành đăng ký.
Khi thấy nạn nhân tin tưởng mình ngày càng nhiều, kẻ lừa đảo đã tung "chiêu cuối". Hắn tự nhận có một người dì ở New York rất thông thạo tin tức và nhờ đó họ có thể kiếm được nhiều tiền. Tất nhiên, khi kiếm tiền, hắn sẽ cùng chia sẻ với nạn nhân. Dưới sự sắp xếp của kẻ lừa đảo, nạn nhân đã lần đầu nạp 2000 USD.
Khi thấy nạn nhân đã nằm trong lưới, kẻ lừa đảo không vội vã bỏ chạy mà tiếp tục thả mồi, dùng "mỹ nhân kế". Khi trò chuyện, hắn thỉnh thoảng gửi vài bức ảnh đẹp của "mình". Dưới sự chỉ đạo của kẻ lừa đảo, nạn nhân nhìn thấy tài khoản của mình tăng không ngừng, không thể rút ra.
Trong những cuộc trò chuyện tiếp theo, kẻ lừa đảo liên tục nhấn mạnh về người dì thông thạo tin tức của mình, nói rằng bà làm việc tại JP Morgan và có thể cung cấp thông tin thường xuyên, còn quen biết nhiều nhân vật cấp cao tại các nơi như Singapore.
Ngày 13 tháng 4, nền tảng lừa đảo này bị gỡ khỏi Apple Store. Lúc đó, nạn nhân tin tưởng kẻ lừa đảo đến mức gọi hắn là "Juàn-Muội", và "Juàn-Muội" lập tức trấn an rằng điều đó không sao, chỉ là do sáp nhập nền tảng nên tạm thời bị gỡ, không ảnh hưởng đến việc giao dịch bình thường.
Sau đó, kẻ lừa đảo nhiều lần gửi hình ảnh du lịch khắp thế giới cho nạn nhân, ngoài việc gửi ảnh đẹp còn liên tục gửi tin tức tài chính, nói rằng "Cơ hội không thể bỏ lỡ", dùng đủ lời dụ dỗ để khuyến khích nạn nhân mở rộng tỷ lệ đầu tư, nạp tiền vào nền tảng không còn tải được, tổng cộng đã nạp hơn 36.000 USD.
Nhưng không biết do cần tiền gấp hay lý do gì khác, vào ngày 6 tháng 5, nạn nhân đột ngột bắt đầu thử rút tiền. Lúc này, từ nhân viên hỗ trợ, nạn nhân mới biết rằng cần phải đóng thuế thu nhập cá nhân tới 20%. "Juàn-Muội" còn hỏi lại hắn rằng không lẽ chứng khoán không phải nộp thuế sao? Lúc này, thái độ của kẻ lừa đảo đã bắt đầu thay đổi.
Tin rằng các nhà đầu tư có kinh nghiệm lúc này đã hiểu rằng, chứng khoán và forex là hai ngành hoàn toàn khác nhau, chứng khoán có phải nộp thuế hay không và forex không liên quan gì đến nhau. Lúc này nạn nhân vẫn chưa nhận ra, chỉ vì khoản thuế cao mà còn đang phân vân. "Juàn-Muội" khi nhận ra nạn nhân có ý định rút lui đã thay đổi thái độ nhanh chóng, nói rằng nếu nghi ngờ thì từ giờ đừng làm nữa.
Có lẽ yêu cầu nộp thuế không hợp lý, hoặc có thể là thái độ nhanh chóng chuyển biến xấu của kẻ lừa đảo, đã khiến nạn nhân bắt đầu nghi ngờ. Sau khi tham khảo ý kiến nhiều nơi, nạn nhân mới biết rằng giao dịch forex chính quy không cần nộp thuế, việc rút tiền cũng tự do không bị ràng buộc nhiều như vậy. Sau khi thử rút tiền lần nữa mà vẫn bị từ chối, họ mới nhận ra đã bị lừa. Số tiền thật họ nạp vào không thể rút ra, và số tiền "kiếm được" vài chục ngàn đô chỉ là con số vô nghĩa.
Việc đầu tư và quản lý tài chính thông qua Internet và các nền tảng ngày càng phổ biến, kẻ lừa đảo cũng nhận ra điều này. Từ các nền tảng lừa đảo đến các trang web, phần mềm lừa đảo ngày càng nhiều, người bình thường rất khó phân biệt giữa nền tảng, phần mềm chính quy và lừa đảo. Chỉ cần một chút bất cẩn có thể bị lừa đảo, cần biết rằng quan trọng nhất khi đầu tư là an toàn, lợi nhuận chỉ là thứ yếu.
