Những năm gần đây, với dịch bệnh và sự ảm đạm của nền kinh tế toàn cầu đã khiến nhiều người lo lắng về tình hình kinh tế, và luận điểm "tiền gửi ngân hàng = mất giá" càng làm tăng tình trạng lo âu này. Khi không thể tăng lương để bù đắp cho loại lo âu này, nhiều người đã chọn cách đầu tư bằng tiền tiết kiệm thay vì giữ tiền trong ngân hàng để hưởng lãi suất. Tuy nhiên, đầu tư là một hoạt động rủi ro cao, rủi ro không chỉ là về việc có thể lỗ vốn sau khi đầu tư, mà còn là rủi ro bị lừa đảo.
Hiện nay, các trang web lừa đảo đã hình thành một chuỗi sản xuất công nghiệp, có cả những tổ chức chuyên cung cấp dịch vụ xây dựng và vận hành trang web cho các trang lừa đảo, chỉ cần trả tiền họ có thể tạo ra một trang web trông chuyên nghiệp cho bạn, thậm chí giả mạo thông tin giám sát và đăng ký, đủ để đánh lừa đa số nhà đầu tư.
Bách Khoa Toàn Thư Giao Dịch luôn nỗ lực phổ biến kiến thức về các trang web lừa đảo cho nhà đầu tư, nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn bị lừa, gần đây có một nhà đầu tư từ Mexico tên là A đã bị lừa, dưới đây chúng tôi sẽ kể về trải nghiệm bị lừa của anh ấy:
A quen một cô gái tự xưng là B trên facebook, B tuyên bố cô ấy đến từ Hong Kong, Trung Quốc, đang thăm gia đình tại Mexico và sẽ ở lại Mexico trong hai năm.
Sau đó, hai người đã trở thành bạn bè trên mạng, bắt đầu giao lưu trực tuyến. Sau sáu tháng trao đổi, B cuối cùng cảm thấy đã đến lúc, cô mời A tham gia một nền tảng đầu tư, nền tảng này cũng được liệt kê trên nền tảng của chúng tôi là một trang web lừa đảo, nhưng tiếc là A không nhận ra, anh tin vào sự giới thiệu của bạn bè mạng và nhập vào trang web này, trang web đó chính là FTooo.
Khi mới vào nền tảng đầu tư này, A vẫn giữ được lý trí, không gửi tiền quy mô lớn ngay, mà bắt đầu bằng cách đầu tư một số vốn nhỏ, trong quá trình này cũng kiếm được một số lợi nhuận, do đó niềm tin của A đối với nền tảng này bắt đầu tăng, dần dần tăng khoản đầu tư, lợi nhuận cũng ngày càng nhiều, cuối cùng anh đã một lần đầu tư 40,000 peso Mexico (khoảng 17,500 nhân dân tệ), lợi nhuận tăng vọt lên 184,000 USDT (khoảng 1.303 triệu nhân dân tệ).
Lúc này A đã muốn rút tiền và rời đi, anh bắt đầu thử rút tiền, nhưng nền tảng yêu cầu anh phải trả 24,000 USDT để giải phóng tiền. Do đã có "kinh nghiệm" trả 17,000 USDT trước đó, anh tin tưởng vào nền tảng, nhưng sau khi trả phí, nền tảng vẫn không cho anh rút tiền, bắt đầu đặt ra nhiều rào cản cho người dùng, yêu cầu tiếp tục trả các loại phí khác nếu không sẽ không thể rút tiền.
Cuối cùng, A đã nhận ra có điều không đúng, anh bắt đầu tìm kiếm luật sư để tư vấn, anh liên hệ với một luật sư tên là Victor Hollender, vị luật sư này cung cấp cho anh một trang web SEC giả mạo và nói rằng anh có thể thử hoàn tiền từ trang web này. Nhưng khi A truy cập vào trang web này, anh thấy tài khoản của mình đã bị đóng băng và cần trả 1,057 USDT để mở tài khoản mới có thể tiếp tục rút tiền.
Tất nhiên, lần này A không bị lừa nữa, nhưng trước đó anh đã dần dần đầu tư vào 44,000 USDT tiền vốn khổng lồ, và số tiền 184,000 USDT hiển thị trong tài khoản vẫn không rút được một xu (lúc này trang web hiển thị là USD chứ không phải USDT).
Trong thời gian này, A đã thương lượng với nhân viên hỗ trợ khách hàng của FTooo trong thời gian dài, nhưng không có kết quả, họ chỉ từ nhiều phía khuyến khích anh tiếp tục tăng cường đầu tư, nếu không thì sẽ không thể rút tiền. Dưới đây là một số hình ảnh cuộc trò chuyện.
Hiện tại, A vẫn chưa nhận được giải pháp tiếp theo, chỉ có thể tìm kiếm các phương tiện phơi bày sự thật, tin rằng không ai muốn gặp phải tình huống này, do đó cần rút kinh nghiệm từ câu chuyện bị lừa của A.
Trước hết cần phải có ý thức cảnh giác, việc làm quen trên mạng rất bình thường, nhưng khi đối phương bắt đầu giới thiệu bạn vào các nền tảng, bạn cần phải cẩn thận. Chọn lựa nền tảng đầu tư phải qua nhiều khảo sát và xác minh để đảm bảo an toàn trước khi gửi tiền vào, không nên vì một số quảng cáo hay tuyên truyền mà vội vã tham gia.
Tiếp theo, đối với các nhà môi giới, việc được quản lý là điều bắt buộc, bạn phải chọn những nền tảng mà thông tin quản lý có thể được tìm thấy trên trang web quản lý địa phương, như vậy nếu có vấn đề gì cũng có thể tìm đến các tổ chức và quản lý liên quan.
Cuối cùng, khi liên quan đến tiền bạc, bạn phải cực kỳ thận trọng, dù là gửi tiền hay rút tiền đều phải kỹ lưỡng suy nghĩ trước khi quyết định. Sau khi nhận ra mình bị lừa, A đã từ chối yêu cầu của kẻ giả mạo luật sư số hai về việc trả tiền và không vội vã mắc phải sai lầm khi bị bệnh tình cấp bách.
