Bộ Tài chính Hoa Kỳ lần đầu tiên khẳng định trong báo cáo chính sách tài sản kỹ thuật số gửi Quốc hội rằng máy trộn tiền điện tử không hoàn toàn bất hợp pháp và có sử dụng hợp pháp trong việc bảo vệ tài chính cá nhân. Tuyên bố này được coi là một sự điều chỉnh rõ ràng về thái độ của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đối với công nghệ máy trộn sau sự kiện trừng phạt Tornado Cash.
Báo cáo chỉ ra rằng trong môi trường blockchain công khai, người dùng hợp pháp có thể muốn bảo vệ thông tin giao dịch nhạy cảm như quy mô tài sản cá nhân, dữ liệu thanh toán thương mại hoặc hồ sơ quyên góp từ thiện. Máy trộn có thể tăng cường quyền riêng tư của giao dịch ở một mức độ nhất định, giảm nguy cơ lộ thông tin do tính minh bạch trên chuỗi.
Phân loại quy định máy trộn
Bộ Tài chính trong báo cáo đã chỉ rõ hai loại máy trộn:
Máy trộn lưu ký
Máy trộn không lưu ký
Trong đó dịch vụ máy trộn lưu ký được xác định có thể thuộc loại dịch vụ tiền tệ (MSB), do đó cần đăng ký với FinCEN và thực hiện các nghĩa vụ chống rửa tiền và nhận diện khách hàng.
Trong khi đó, đối với máy trộn không lưu ký, Bộ Tài chính không đưa ra những hạn chế quy định mới cũng như không ủng hộ quy tắc lưu giữ hồ sơ giao dịch máy trộn do FinCEN đề xuất vào năm 2023. Báo cáo cho biết, chính sách trong tương lai cần phải tìm kiếm cân bằng giữa quy định chống rửa tiền và quyền riêng tư của người dùng.
Quy mô rửa tiền của hacker Triều Tiên
Báo cáo cũng tiết lộ mối đe dọa liên tục của hoạt động tội phạm mạng từ Triều Tiên đối với hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.
Theo số liệu của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, trong giai đoạn từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 9 năm 2025, các tổ chức hacker liên quan tới Triều Tiên đã đánh cắp ít nhất 2,8 tỷ USD tài sản kỹ thuật số và thực hiện nhiều lớp rửa tiền qua máy trộn.
Dữ liệu cho thấy, kể từ tháng 5 năm 2022, lượng tiền từ dịch vụ máy trộn chảy vào cầu nối chuỗi đã vượt 1,6 tỷ USD, trong đó hơn 900 triệu USD tập trung chảy vào một cầu nối chuỗi liên quan đến hoạt động rửa tiền của Triều Tiên.
Hoa Kỳ dự kiến áp dụng "khu vực an toàn đóng băng" cho tài sản kỹ thuật số
Trong phần đề xuất chính sách, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đề nghị Quốc hội thiết lập cơ chế "luật giữ" cho tài sản kỹ thuật số.
Cơ chế này sẽ cung cấp vùng an toàn pháp lý cho các tổ chức tài chính, cho phép tạm thời đóng băng tài sản kỹ thuật số liên quan trong quá trình điều tra giao dịch đáng ngờ, nhằm ngăn chặn dòng tài chính chuyển nhanh ra ngoài chuỗi hoặc mạng liên chuỗi.
Ngoài ra, báo cáo còn đề nghị:
Chỉ rõ nghĩa vụ chống rửa tiền của các bên tham gia DeFi
Mở rộng quyền hạn giám sát của Đạo luật Patriot
Bổ sung "biện pháp đặc biệt thứ sáu" để hạn chế chuyển giao tài sản kỹ thuật số cụ thể
Các nhà phân tích cho rằng, chính sách này cho thấy các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đang cố gắng xây dựng khung quản lý mới giữa việc chống lại tội phạm mạng cấp quốc gia và bảo vệ quyền riêng tư trên blockchain.
