Bối cảnh sự kiện
Hơn mười năm trước, Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác đã bắt đầu xuất hiện, nhưng không phát triển mạnh mẽ. Tuy nhiên, khi sự chấp nhận đối với tiền mã hóa ngày càng phổ biến, giá trị của tiền mã hóa cũng nhận được sự công nhận rộng rãi. Là một loại tiền mã hóa, không chỉ có thể giao dịch mà còn có thể dùng để "đầu cơ", do đó một loạt các sàn giao dịch tiền mã hóa đã bắt đầu nổi lên.
Sau nhiều năm phát triển, cuối cùng Binance của Zhao Changpeng đã nổi lên, trở thành sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, thậm chí chiếm tới hai phần ba thị trường tiền mã hóa toàn cầu. Zhao Changpeng cũng trở thành người dẫn đầu và biểu tượng trong ngành tiền mã hóa toàn cầu, từng là người giàu nhất người Hoa và thậm chí xếp vào danh sách 10 người giàu nhất thế giới trong một thời gian dài.
Diễn biến sự kiện
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) kiện Binance
Vào ngày 27 tháng 3, 11:24 giờ địa phương, CFTC tuyên bố trên trang web chính thức đã đệ trình một vụ kiện dân sự tại Tòa án Quận Bắc bang Illinois, Hoa Kỳ, cáo buộc người sáng lập nền tảng Binance, Zhao Changpeng và ba thực thể vận hành nền tảng Binance vi phạm nhiều lần Đạo luật Giao dịch Hàng hóa và quy định của CFTC. CFTC cũng cáo buộc Samuel Lim, cựu giám đốc tuân thủ (CCO) của Binance, đã hỗ trợ và kích động hành vi vi phạm của Binance.
Ngày 28 tháng 3, Binance đã đăng tải phản hồi của Zhao Changpeng đối với vụ kiện này trên blog chính thức của họ. Zhao Changpeng cho biết, mặc dù Binance đã hợp tác với CFTC hơn hai năm, nhưng CFTC vẫn đưa ra một vụ kiện dân sự đáng thất vọng và bất ngờ. "Sau khi xem xét ban đầu, đơn kiện dường như không hoàn chỉnh về mô tả sự kiện, và chúng tôi không đồng ý với nhiều cáo buộc trong đơn kiện."
Zhao Changpeng tuyên bố, Binance đã sử dụng các công nghệ và phương tiện mới nhất để đảm bảo tuân thủ, không bao giờ tham gia giao dịch lợi nhuận hoặc "manipulation" thị trường dưới bất kỳ hình thức nào. Binance là sàn giao dịch toàn cầu (không phải tại Mỹ) đầu tiên thực hiện chương trình KYC (Biết Khách Hàng) bắt buộc, và đến nay vẫn duy trì tiêu chuẩn cao nhất về KYC và AML (Chống Rửa Tiền).
Binance mạnh mẽ phản đối cáo buộc này, trong khi phía CFTC không tiếp tục thực hiện hành động pháp lý, có vẻ như Binance đã chứng minh được tính hợp pháp của mình, nhưng đây chỉ là sóng gió đầu tiên mà Binance phải đối mặt.
Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) kiện Binance
Ngày 5 tháng 6 năm 2023, SEC đã đệ trình một vụ kiện tại một tòa án liên bang ở thủ đô Washington, liệt kê 13 cáo buộc chống lại Binance, Zhao Changpeng và hoạt động giao dịch của công ty tại Mỹ, được cho là độc lập. SEC cáo buộc Binance cố tình phóng đại khối lượng giao dịch, chuyển quỹ khách hàng, không hạn chế khách hàng Mỹ truy cập vào nền tảng của mình, và gây hiểu nhầm cho nhà đầu tư về giám sát thị trường của mình.
SEC cũng chỉ ra rằng, Binance và người sáng lập tỷ phú của nó, một trong những người quyền lực nhất trong ngành tiền mã hóa, Zhao Changpeng, đã kiểm soát tài sản của khách hàng một cách bí mật, "tùy ý" trộn lẫn và chuyển quỹ của nhà đầu tư.
SEC cũng cáo buộc công ty giao dịch thuộc sở hữu và kiểm soát của Zhao Changpeng, Sigma Chain, tham gia vào giao dịch "rửa tiền", cố tình phóng đại khối lượng giao dịch của tài sản mã hóa trên nền tảng Binance.US.
Tuy nhiên, cáo buộc này không dẫn đến việc Binance và Zhao Changpeng bị kết tội, mặc dù việc liên tiếp bị hai cơ quan quản lý kiện trong sáu tháng khiến Binance rơi vào khủng hoảng tin cậy, nhưng phần lớn người dùng vẫn tiếp tục tin tưởng Binance, tin rằng sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới này sẽ không liều lĩnh thực hiện hành vi phạm tội.
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đưa ra thông cáo
Vào ngày 21 tháng 11, trang web chính thức của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đăng tải thông điệp rằng, Binance Holdings Limited, công ty vận hành sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới Binance.com, đã thừa nhận tham gia vào hành vi bị nghi ngờ là rửa tiền, chuyển tiền không có giấy phép và vi phạm các lệnh trừng phạt, đồng ý trả 43 tỷ USD tiền phạt.
Là một phần của thỏa thuận nhận tội, Binance đồng ý bị tịch thu 25 tỷ USD và thanh toán 18 tỷ USD tiền phạt hình sự, tổng cộng 43 tỷ USD tiền phạt. Binance cũng đồng ý giữ một giám sát viên tuân thủ độc lập trong ba năm, sửa chữa và củng cố chương trình tuân thủ chống rửa tiền và lệnh trừng phạt của mình.
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ chỉ ra rằng, Binance không triển khai một chương trình chống rửa tiền hiệu quả. Trong nhiều năm, Binance cho phép người dùng mở tài khoản và thực hiện giao dịch mà không cần cung cấp bất kỳ thông tin định danh nào ngoài địa chỉ email.
Đồng thời, luật lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ cấm người Mỹ giao dịch với khách hàng bị Hoa Kỳ trừng phạt, bao gồm khách hàng từ các khu vực pháp lý bị trừng phạt toàn diện như Iran. Tuy nhiên, Binance không thực hiện đầy đủ và tuân thủ quy định này, không triển khai biện pháp kiểm soát để ngăn chặn giao dịch giữa người dùng Mỹ và người dùng Iran. Từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 5 năm 2022, Binance cố ý để mắc lỗi, dẫn đến giao dịch giữa người dùng Mỹ và người dùng thường sinh sống tại Iran vượt quá 898 triệu USD.
Zhao Changpeng nhận tội và chịu phạt
Vào ngày 21 tháng 11, lúc 4:36 chiều giờ địa phương, người sáng lập Binance Zhao Changpeng đăng tweet thông báo rằng, ông đã từ chức CEO của Binance trong ngày và nói rằng “Tôi đã mắc sai lầm và tôi phải chịu trách nhiệm”. Ông cũng cho biết sau khi từ chức, sẽ nghỉ ngơi một thời gian, sau đó có thể tham gia đầu tư thụ động, trở thành cổ đông thiểu số của các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực blockchain, Web3, DeFi (Tài chính phi tập trung), trí tuệ nhân tạo và công nghệ sinh học.
Zhao Changpeng cũng công bố Richard Teng, cựu giám đốc vùng toàn cầu của Binance, sẽ trở thành CEO mới của Binance.
Theo các cơ quan liên bang, Binance cũng thừa nhận tội lỗi và đồng ý trả 43 tỷ USD tiền phạt và bồi thường cho chính phủ. Theo thỏa thuận, Binance đã đạt được thỏa thuận với Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính, và CFTC, những cơ quan này đã điều tra công ty trong nhiều năm.
Là một phần của thỏa thuận nhận tội, Zhao Changpeng đồng ý trả 50 triệu USD tiền phạt và từ chức vị trí CEO của công ty. Theo hướng dẫn xử phạt liên bang, Zhao Changpeng có thể phải đối mặt với án tù tối đa 18 tháng, nhưng theo quan chức cấp cao của Bộ Tư pháp, công tố viên giữ quyền yêu cầu hình phạt nghiêm khắc hơn.
Là một phần của thỏa thuận nhận tội với các công tố viên liên bang, Binance sẽ chấp nhận sự giám sát của cơ quan chính phủ đối với hoạt động kinh doanh của mình. Tài liệu tòa án cho biết, sau khi chỉ định giám sát viên, Zhao Changpeng không được tham gia vào bất kỳ hoạt động nào của Binance trong ba năm tiếp theo.
Ảnh hưởng của sự kiện
Trước Binance đã có nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa khác bị xử phạt do vi phạm pháp luật, trước khi bị phạt mỗi sàn giao dịch đều tuyên bố rằng quỹ của khách hàng được bảo quản độc lập, ngay cả họ cũng không thể sử dụng, và sử dụng nhiều lời lẽ và quảng cáo để khiến khách hàng tin rằng việc lưu trữ tiền mặt thật vào một công ty không biết trụ sở ở đâu là an toàn, nhưng mỗi lần đều chứng minh rằng có rủi ro thực sự tồn tại.
Chỉ một thời gian ngắn trước khi Binance gặp sự cố, FTX, đối thủ lớn nhất của Binance, cũng đã phải đối mặt với sự trừng phạt của cơ quan có thẩm quyền. Người sáng lập FTX, Bankman-Fried, bị kết án tội danh sử dụng hàng tỷ USD tiền của khách hàng vào mục đích tài trợ cho chiến dịch tranh cử và tiêu xài cá nhân xa xỉ, cuối cùng bị cơ quan chức năng phát hiện và bắt giữ.
Giống như một cú bumerang, khi FTX sụp đổ, Zhao Changpeng vẫn tự xưng mình là "hình mẫu" của ngành tiền mã hóa, tuyên bố mình hoạt động hợp pháp và tuân thủ quy định, nhưng không lâu sau đó ông lại rơi vào tình trạng khó khăn, tuy nhiên, tất cả những điều này không phải xảy ra đột ngột, từ ngày ông bắt đầu vi phạm pháp luật, kết cục đã được định sẵn.
Đối với công ty Binance, tác động của sự kiện này rất nặng nề, một loạt các hành động pháp lý trong năm nay đã gây tổn hại nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh của Binance. Sau khi Ủy ban Giao dịch Chứng khoán Hoa Kỳ đệ đơn kiện, ngân hàng đã ngắt kết nối với Binance.US. Điều này buộc công typhải đóng băng hầu hết các hoạt động giao dịch. Nhiều giám đốc điều hành sớm rời bỏ vị trí của mình.
Về phần Zhao Changpeng cá nhân, tình hình cũng không mấy lạc quan, số phận của ông vẫn chưa rõ ràng. Có vài tháng nữa mới tới phiên tòa xét xử. Trong khi đó, số tiền bảo lãnh của ông được đặt là 175 triệu USD, bao gồm 15 triệu tiền mặt. Một thẩm phán liên bang đã cho phép ông trở về Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, nơi ông đã sinh sống trong năm nay.
