Apexledgerkeys là một nền tảng trực tuyến tuyên bố tập trung vào đầu tư tài sản thay thế, cung cấp nhiều loại hình đầu tư như kim loại quý, tiền điện tử, cổ phiếu, trái phiếu, năng lượng và ngoại hối. Tên miền chính thức của nền tảng là apexledgerkeys.com, được đăng ký vào ngày 7 tháng 6 năm 2024.
Tuy nhiên, sau khi được xác minh từ nhiều nguồn, Apexledgerkeys không có thực thể công ty thực sự, cũng không được cấp phép từ bất kỳ cơ quan quản lý tài chính nào. Do đó, các nhà đầu tư nên cực kỳ cảnh giác khi cân nhắc sử dụng nền tảng này.
Thông tin nền tảng và quản lý
Theo thông tin trên trang web của Apexledgerkeys, nền tảng được thành lập vào năm 2015, với mục tiêu cung cấp cho khách hàng cơ hội đầu tư đa dạng vào tài sản thay thế nhằm mở rộng danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nền tảng không tiết lộ thông tin cụ thể về thực thể công ty hoặc đưa ra bất kỳ chứng cứ nào liên quan đến quản lý hợp pháp.
Qua điều tra, chúng tôi phát hiện rằng nền tảng không có hồ sơ quản lý trên các trang web của các cơ quan quản lý tài chính chính thống (như Anh FCA, Mỹ SEC, Châu Âu ESMA, Úc ASIC, v.v.). Điều này cho thấy nền tảng chưa được cấp bất kỳ phép quản lý nào, đồng nghĩa với việc hoạt động không được giám sát và bảo đảm bởi các cơ quan quản lý, tiềm ẩn rủi ro đầu tư nghiêm trọng.
Kế hoạch đầu tư
Trang web công bố rằng nền tảng cung cấp sáu kế hoạch đầu tư khác nhau, mỗi kế hoạch có tỷ lệ lợi nhuận và chu kỳ đầu tư khác nhau. Cụ thể như sau:
Kế hoạch Initial
- Lợi nhuận: 3.1%
- Thời gian hoàn vốn: 24 giờ
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $100
- Số tiền đầu tư tối đa: $1500
- Hỗ trợ khách hàng: 24/7
- Hoàn trả vốn khi đáo hạn: Có
Kế hoạch Premium
- Lợi nhuận: 6.5%
- Thời gian hoàn vốn: 24 giờ
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $500
- Số tiền đầu tư tối đa: $1550
- Hỗ trợ khách hàng: 24/7
- Hoàn trả vốn khi đáo hạn: Có
Kế hoạch Partnership
- Lợi nhuận: 6%
- Thời gian hoàn vốn: 72 giờ
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $1500
- Số tiền đầu tư tối đa: $3000
- Hỗ trợ khách hàng: 24/7
- Hoàn trả vốn khi đáo hạn: Có
Kế hoạch Commercial
- Lợi nhuận: 14%
- Thời gian hoàn vốn: 2 tuần
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $7000
- Số tiền đầu tư tối đa: $50,000
- Hỗ trợ khách hàng: 24/7
- Hoàn trả vốn khi đáo hạn: Có
Quỹ Đầu Tư Bất Động Sản (REITs)
- Lợi nhuận: 5%
- Thời gian hoàn vốn: 96 giờ
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $10,000
- Số tiền đầu tư tối đa: $100,000
- Hỗ trợ khách hàng: 24/7
- Hoàn trả vốn khi đáo hạn: Có
Cố định thu nhập và Đầu tư không an toàn
- Lợi nhuận: 2%
- Thời gian hoàn vốn: 48 giờ
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $700
- Số tiền đầu tư tối đa: $30,000
- Hỗ trợ khách hàng: 24/7
- Hoàn trả vốn khi đáo hạn: Có
Rủi ro tiềm ẩn trong các kế hoạch đầu tư
Những kế hoạch đầu tư này dường như có lợi nhuận hấp dẫn, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, các nhà đầu tư cần cảnh giác những điểm sau:
- Lợi nhuận quá cao: Ví dụ, kế hoạch Commercial cung cấp lợi nhuận 14%, cao hơn nhiều so với mức lợi nhuận hợp pháp thông thường. Tỷ lệ lợi nhuận cao như vậy thường không có cơ sở đầu tư hợp lý, và có thể là chiêu trò để thu hút nhà đầu tư.
- Chu kỳ hoàn vốn quá ngắn: Nền tảng cam kết chu kỳ hoàn vốn rất ngắn, kế hoạch Initial và Premium chỉ trong 24 giờ. Hoàn vốn ngắn hạn thường là dấu hiệu của mô hình Ponzi.
- Cam kết hoàn trả vốn: Các kế hoạch đầu tư đều cam kết hoàn trả vốn khi đáo hạn, nhưng trong mô hình Ponzi, lợi nhuận không xuất phát từ lợi nhuận thực sự mà từ quỹ của nhà đầu tư mới.
- Ngưỡng đầu tư cao: Ví dụ, kế hoạch Commercial yêu cầu nhà đầu tư ít nhất $7000, tối đa $50,000. Điều này cho thấy nền tảng cần phải liên tục thu hút quỹ mới để duy trì hoạt động.
- Thiếu minh bạch: Nền tảng không cung cấp thông tin rõ ràng về cách sử dụng hoặc mô hình sinh lời, làm cho dòng tiền trở nên mập mờ, thường khiến nhà đầu tư đối mặt với rủi ro cao.
Rút tiền/nạp tiền
Nền tảng Apexledgerkeys không công bố bất kỳ thông tin cụ thể nào về phương thức nạp và rút tiền, cũng không nhắc đến thời gian nạp tiền, số tiền nạp tối thiểu hoặc có tính phí hay không. Tình trạng thiếu minh bạch này khiến cho dòng tiền của nền tảng khó kiểm soát và gia tăng rủi ro cho đầu tư.
Địa chỉ công ty và nhân viên
Mặc dù trang web tuyên bố địa chỉ công ty là “245 Summer Street Boston, Massachusetts, U.S.”, nhưng thực tế đây là trụ sở chính của Fidelity Investments, không liên quan gì đến Apexledgerkeys.
Ngoài ra, thông tin thành viên đội ngũ mà nền tảng hiển thị cũng được chứng minh là giả mạo, với ảnh và tên thành viên lấy từ mạng.
Chẳng hạn như “Craig Todd Jeffrey” thực tế là Marcelo Rosseti, một giám đốc điều hành tại Bradesco Vida e Previdência, còn “Katherine Castillo Barbara” thực sự có tên là Ximena Ruz Espejo, giám đốc điều hành tại Agencia de Sustentabilidad y Cambio Climático de Corfo. Cách làm này cực kỳ làm suy giảm độ tin cậy của nền tảng.
Lưu lượng và mẫu website
Theo dữ liệu từ Semrush, lưu lượng truy cập hàng tháng vào apexledgerkeys.com dưới 100, cho thấy nền tảng hầu như không có người dùng thực sự.
Ngoài ra, nền tảng này sử dụng cùng nội dung và mẫu thiết kế với các trang như Gravity Asset Managements và CryptoSwift Trade, cho thấy các trang này do cùng một nhóm sản xuất hàng loạt.
Đánh giá người dùng và sự xuất hiện thương hiệu
Không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng nào về Apexledgerkeys trên mạng, và nền tảng này đã được ScamDoc và Scam Detector liệt kê vào danh sách nền tảng lừa đảo có rủi ro cao.
Ngoài ra, hầu như không có bất kỳ tin tức nào về nền tảng này, điều này càng chứng tỏ độ nhận diện thương hiệu rất thấp và thiếu sự tiếp xúc công chúng đầy đủ, khiến nền tảng trở nên khả nghi và các nhà đầu tư cần đặc biệt cảnh giác.
Liên hệ và mạng xã hội
Trang web cung cấp Whatsapp và email như các phương thức liên hệ. Tuy nhiên, nền tảng không có tài khoản chính thức trên các mạng xã hội chủ đạo (như LinkedIn, Facebook, Telegram, v.v.), điều này cho thấy nền tảng có vấn đề trong việc giao tiếp và tương tác với nhà đầu tư.
Báo cáo rủi ro
Theo các phân tích trên, Apexledgerkeys tồn tại nhiều rủi ro tiềm ẩn, nhà đầu tư nên cảnh giác với những vấn đề sau:
- Thiếu quản lý: Nền tảng không hiển thị thông tin quản lý và không có hồ sơ ủy quyền trên các trang web của cơ quan quản lý chính thống.
- Đặc điểm mô hình Ponzi: Lợi nhuận cao, chu kỳ hoàn vốn ngắn và cam kết hoàn trả vốn là đặc điểm tiêu biểu của mô hình Ponzi.
- Thông tin công ty giả tạo: Địa chỉ công ty và thông tin thành viên đội ngũ nền tảng hiển thị đều là giả mạo, không có nền tảng công ty đáng tin cậy.
- Sự minh bạch tài chính: Nền tảng không cung cấp thông tin chi tiết về cách sử dụng quỹ và mô hình sinh lời, vốn mờ điền vào chỗ trống.
- Tần suất xuất hiện thương hiệu thấp và không có đánh giá: Độ nhận diện thương hiệu thấp và không có đánh giá người dùng làm giảm độ tin cậy của nền tảng.
