SHUBFX

SHUBFX tự xưng là "một công ty tài chính quốc tế hoạt động đầu tư, hoạt động liên quan đến giao dịch trên thị trường tài chính và sàn giao dịch tiền điện tử bởi các nhà giao dịch chuyên nghiệp đủ điều kiện.

Tên miền trang web chính thức là shubfx.com, theo Whois truy vấn, tên miền này được đăng ký vào ngày 15 tháng 7 năm 2023, lần cập nhật mới nhất là ngày 11 tháng 3 năm 2025.

Qualys truy vấn cho thấy, địa chỉ IP của trang web là 185.224.129.230 (IPv4), tọa lạc tại Amsterdam, tỉnh Bắc Hà Lan, Vương quốc Hà Lan.

Thực thể công ty và nghi vấn đăng ký

Trên trang "FAQs" của trang web, nền tảng tuyên bố mình là "một công ty tài chính đầu tư hợp pháp được đăng ký tại Thụy Sĩ", nhưng không công bố tên thực thể công ty chính xác. Theo truy vấn trên trang web Đăng ký Thương mại Thụy Sĩ (Registries of Commerce of Switzerland), không tìm thấy công ty nào tên là "SHUBFX".

Ngoài ra, khi nhấp vào liên kết “View Registration” ở cuối trang web của nền tảng, sẽ được chuyển đến một trang của Đăng ký Thương mại Thụy Sĩ hiển thị một công ty tên là “Lux Investment AG”. Đồng thời, truy vấn trên mạng công cộng cho thấy trang web chính thức của Lux Investment AG là luxinvestment.ch, không có liên kết với SHUBFX.

Địa chỉ công ty

Trang web tuyên bố địa chỉ công ty tại "Neuhofstrasse 5A, 6340 Baar, Switzerland". Địa chỉ này là một tòa nhà văn phòng hiện đại xây dựng năm 2012, do BSB Bau AG phát triển. Tuy nhiên, không tìm thấy thông tin thuê của SHUBFX tại địa chỉ này trong tài liệu công khai.

Dịch vụ cung cấp

Nền tảng cung cấp phạm vi dịch vụ bao gồm:

• Ngoại hối
• Tiền điện tử
• Cổ phiếu và ETF
• Stake
• Hàng hóa
• Vàng
• Bất động sản

Thông tin giám sát

Trang web không công bố bất kỳ thông tin ủy quyền giám sát nào.

• Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) truy vấn: Theo địa chỉ công ty mà nền tảng tuyên bố, không tìm thấy hồ sơ ủy quyền giám sát của SHUBFX trên trang web của Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA).
• Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM) và Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) truy vấn: Theo thông tin địa chỉ IP của trang web, không tìm thấy hồ sơ đăng ký và ủy quyền giám sát của nền tảng trên cơ sở dữ liệu của Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM) và Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB).

Phân tích kế hoạch đầu tư

Trang web trình bày sáu kế hoạch đầu tư, mỗi kế hoạch có tỷ lệ lợi nhuận, số tiền đầu tư tối thiểu và các điều khoản khác nhau.

Phân tích rủi ro tiềm năng của kế hoạch đầu tư

Phân tích sáu kế hoạch đầu tư trên có thể thấy các đặc điểm chung và rủi ro tiềm ẩn như sau:

1. Tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày không hợp lý: Từ 1.5% đến 5.0% tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày có nghĩa là lợi nhuận hàng năm lên đến 547% đến 1825%. Điều này không thể đạt được hợp pháp trên thị trường tài chính thực tế, vượt xa tỷ lệ lợi nhuận hàng năm bình thường của bất kỳ sản phẩm tài chính được giám sát nào (như ngoại hối, quỹ, cổ phiếu) (thường là 5%-15%).
2. Hợp đồng khóa cố định "12 tháng", mô hình giữ vốn cực kỳ rủi ro: Tất cả các kế hoạch đều đặt kỳ hạn hợp đồng 12 tháng. Điều này có nghĩa là vốn của người dùng sẽ không thể rút ra tự do trong thời gian dài lên đến một năm, dễ gây đóng băng vốn hoặc gặp rào cản rút vốn.
3. Thiết kế đầu tư phân cấp, dẫn đến tăng dần đầu tư: Từ kế hoạch Classic đến Executive nâng cao yêu cầu đầu tư từ $500 lên đến $1,000,000, thực chất là một cơ chế hấp thụ vốn phân lớp, thường thấy trong cấu trúc lừa đảo Ponzi.
4. Chương trình trả hoa hồng cao (10%) nghi ngờ kéo vốn theo kiểu đa cấp: Tất cả các kế hoạch đều cam kết thưởng giới thiệu 10%. Loại hình này thường không đến từ lợi nhuận thực sự, mà từ quỹ của người dùng mới trả cho người dùng cũ, phù hợp với đặc điểm của "quỹ" điển hình.

Trải nghiệm sử dụng

Quy trình đăng ký tài khoản giao dịch

Người dùng có thể vào trang đăng ký thông qua nút "GET STARTED" trên trang chủ shubfx.com và hoàn tất đăng ký theo các bước sau:

1. Đặt tên người dùng (UserName): Sử dụng để đăng nhập và nhận diện trên nền tảng.
2. Điền tên đầy đủ (FullName): Nhập tên thật.
3. Điền địa chỉ email (Your Email): Cung cấp địa chỉ email hợp lệ để xác minh và nhận thông báo.
4. Điền số điện thoại (Phone Number): Nhập số điện thoại, có thể dùng để xác minh hoặc khôi phục tài khoản.
5. Đặt mật khẩu (Password): Tạo mật khẩu đăng nhập.
6. Xác nhận mật khẩu (Confirm Password): Nhập lại mật khẩu để đảm bảo chính xác.
7. Chọn quốc gia (Country): Chọn quốc gia/khu vực từ menu thả xuống.
8. Điền mã giới thiệu (Referral ID, tùy chọn): Nếu có người giới thiệu, có thể điền mã ID họ cung cấp, không bắt buộc.
9. Thực hiện xác minh người dùng (Captcha): Xác minh với reCAPTCHA để đảm bảo không phải là robot.
10. Nhấn nút đăng ký "Register": Gửi biểu mẫu, hoàn tất đăng ký tài khoản.

Lưu ý rằng, nền tảng này không thiết lập bất kỳ bước xác minh danh tính (KYC) nào ngay từ đầu quá trình đăng ký.

Quy trình nạp/rút tiền

Trang web không công bố phương thức nạp/rút được hỗ trợ, cũng không đề cập số tiền nạp/rút tối thiểu, thời gian, phí, v.v.

Điều khoản và điều kiện

Nội dung "điều khoản và điều kiện" trên trang web rất sơ sài, và “Chính sách bảo mật” cùng “Tuyên bố tiết lộ rủi ro” còn không có trang liên quan.

Ngoài ra, nội dung "điều khoản và điều kiện" cũng có nhiều vấn đề, đặc biệt là câu: “As a private transaction, this program is exempt from the US Securities Act of 1933, the US Securities Exchange Act of 1934 and the US Investment Company Act of 1940 and all other rules, regulations and amendments thereof. We are not FDIC insured. We are not a licensed bank or a security firm.”

Cách nói này rõ ràng không phù hợp với thực tế: nếu nền tảng không hoạt động tại Mỹ, thì không cần đề cập đến các điều luật liên quan của Mỹ; nếu họ hoạt động kinh doanh tại Mỹ thì tất nhiên cần chịu giám sát của Mỹ. Sự xuất hiện của điều khoản này càng khiến người ta nghi ngờ về tính hợp pháp của nền tảng này.

Nhân viên doanh nghiệp và mạng xã hội

Trang web của nền tảng không cung cấp thông tin về thành viên công ty, cũng không thể tìm thấy thông tin về nhân viên của công ty này trên mạng công cộng. Ngoài ra, SHUBFX không mở tài khoản chính thức trên các phương tiện truyền thông xã hội lớn như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube.

Lưu lượng truy cập trang web và đánh giá người dùng

Theo dữ liệu từ trang web nổi tiếng Semrush, trang shubfx.com có lượng truy cập trung bình dưới 100 lần/tháng, cho thấy nền tảng này hầu như không có người dùng. Cũng không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng hoặc tin tức nào liên quan đến nền tảng này trên mạng công cộng.

Thông tin liên hệ

Trang web của nền tảng cung cấp email ([email protected]) và Live Chat là hai phương thức liên hệ.

Cảnh báo rủi ro

Nền tảng SHUBFX tiềm ẩn nhiều rủi ro, người dùng nên cảnh giác cao:

• Không có giám sát hợp lệ: Nền tảng không công bố bất kỳ thông tin giám sát nào, và không tìm thấy hồ sơ giám sát hợp lệ tại nơi tuyên bố đăng ký và nơi đặt IP. Điều này có nghĩa là hoạt động của nền tảng này không chịu sự giám sát của bất kỳ cơ quan giám sát tài chính nào, an ninh vốn của người dùng không được đảm bảo.
• Thông tin công ty sai lệch: Thông tin đăng ký tuyên bố của nền tảng không khớp với kết quả truy vấn thực tế, địa chỉ công ty cũng không tìm thấy hồ sơ thuê liên quan, nghi ngờ có sự giả mạo thông tin công ty.
• Kế hoạch đầu tư có rủi ro cao: Tất cả các kế hoạch đầu tư đều cam kết tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày cực kỳ cao, vượt quá giới hạn hợp lý, và thiết lập mức thưởng giới thiệu cao, có đặc điểm của mô hình Ponzi và "quỹ" điển hình.
• Rủi ro khóa vốn: Tất cả các kế hoạch đầu tư đều có kỳ hạn hợp đồng dài đến 12 tháng, trong thời gian này vốn của người dùng không thể tự do rút ra, có nguy cơ bị đóng băng vốn hoặc không thể rút vốn.
• Thông tin không minh bạch: Nền tảng không công bố phương thức nạp/rút, khó mở điều khoản và điều kiện, không cung cấp thông tin nhân viên công ty, thiếu đánh giá người dùng và tin tức, thông tin không minh bạch gây khó khăn cho người dùng trong việc nắm bắt tình hình hoạt động thực tế.
• Lưu lượng trang web thấp và không được công nhận trên thị trường: Lưu lượng truy cập trang web cực thấp cho thấy nền tảng này hầu như không có nền tảng người dùng và không được công nhận trên thị trường.

Hướng dẫn tự kiểm tra tính xác thực của nền tảng

Do SHUBFX có nhiều điểm nghi ngờ, người dùng khi chọn nền tảng đầu tư nên cảnh giác và có thể tham khảo các phương pháp sau để tự kiểm tra tính xác thực:

1. Xác minh thông tin đăng ký công ty: Đối với các công ty tuyên bố đăng ký tại một quốc gia cụ thể, nên đến trang web của cơ quan đăng ký thương mại chính thức của quốc gia đó để xác minh, ví dụ như Đăng ký Thương mại Thụy Sĩ (Registries of Commerce of Switzerland).
2. Truy vấn giấy phép giám sát: Trên trang web của cơ quan giám sát tại quốc gia mà nền tảng tuyên bố được giám sát (như FINMA Thụy Sĩ, AFM Hà Lan, DNB Hà Lan), cần truy vấn xem họ có giữ giấy phép giám sát hợp lệ hay không.
3. Truy vấn thông tin tên miền: Sử dụng công cụ như Whois để truy vấn thông tin đăng ký và cập nhật tên miền của nền tảng. Các nền tảng được đăng ký mới hoặc cập nhật thường xuyên có thể tiềm ẩn rủi ro.
4. Truy vấn nguồn gốc địa chỉ IP: Sử dụng các công cụ như Qualys hoặc What Is My IP Address để truy vấn nguồn gốc địa chỉ IP của trang web và đối chiếu với địa điểm hoạt động mà nền tảng tuyên bố.
5. Xác minh địa chỉ công ty: Thông qua bản đồ công khai, chế độ xem phố, các công cụ nhìn từ xa khác để xác minh xem địa chỉ công ty mà nền tảng tuyên bố có tồn tại thực tế và phù hợp với quy mô công ty không, và cố gắng truy vấn thông tin thuê.
6. Tìm kiếm đánh giá của người dùng và tin tức: Trên các trang web đánh giá độc lập của bên thứ ba, mạng xã hội, phương tiện truyền thông tìm kiếm các ý kiến đánh giá và tin tức liên quan đến nền tảng. Thiếu các đánh giá công khai hoặc chỉ có ít đánh giá tiêu cực về nền tảng cần thận trọng.
7. Cảnh giác với hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường: Bất kỳ sản phẩm đầu tư nào hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận cố định cao vượt xa mức trung bình của thị trường đều nên cảnh giác cao, đây thường là đặc điểm của mô hình lừa đảo Ponzi.
8. Cảnh giác với các cấu trúc hoa hồng giới thiệu: Tỷ lệ hoa hồng giới thiệu cao (như 10% thậm chí cao hơn) và nguồn tài chính không rõ ràng của nền tảng thường là tín hiệu cảnh báo các hoạt động đa cấp hoặc "quỹ".
9. Xem xét các tài liệu pháp lý: Đảm bảo nền tảng cung cấp các tài liệu pháp lý đầy đủ và có thể truy cập, như "Điều khoản & Điều kiện", "Chính sách Bảo mật", v.v., và đọc kỹ nội dung của chúng.
10. Chú ý đến quy trình KYC: Các nền tảng tài chính tuân thủ thường yêu cầu thực hiện quy trình xác minh danh tính KYC nghiêm ngặt trong quá trình đăng ký và giao dịch, nếu nền tảng bỏ qua hoặc đơn giản hóa bước này có thể có rủi ro tuân thủ.

Thông báo từ chối trách nhiệm

Bách khoa toàn thư tài chính này nhằm cung cấp phân tích và đánh giá khách quan về nền tảng SHUBFX dựa trên thông tin công khai. Tất cả thông tin trong bài viết này được lấy từ phân tích tổng hợp của trang web chính thức của nền tảng và dữ liệu có thể xác thực khác bao gồm nhưng không giới hạn từ truy vấn tên miền Whois, truy vấn địa chỉ IP Qualys, Đăng ký Thương mại Thụy Sĩ, Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA), Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Hà Lan (AFM), Ngân hàng Trung ương Hà Lan (DNB) cũng như dữ liệu lưu lượng truy cập trang Semrush.

Bài viết này không đưa ra bất kỳ đề xuất đầu tư nào hoặc lời khuyên tài chính. Độc giả nên nhận biết rằng, shubfx.com có nhiều thông tin chưa được xác thực và rủi ro tiềm tàng, bao gồm nhưng không giới hạn việc thiếu giám sát hợp lệ, thông tin công ty không chính xác, tỷ lệ lợi nhuận đầu tư bất thường, thời gian khóa vốn dài, và tính minh bạch thị trườ