Crypfininvestment là một nền tảng giao dịch trực tuyến cung cấp giao dịch CFD cho ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, tương lai, kim loại quý, năng lượng, tiền mã hóa và nhiều hơn nữa. Tên miền của nền tảng là crypfininvestments.com, theo thông tin tra cứu Whois cho thấy tên miền đã được đăng ký vào ngày 17 tháng 3 năm 2024.
Thông tin thực thể công ty
Theo thông tin tra cứu, thực tế không có một thực thể công ty thật sự của nền tảng này. Lịch sử phát triển của công ty được mô tả trên trang "About Us" của trang web cho thấy công ty được thành lập tại Úc vào năm 2013. Tuy nhiên, sau khi xác minh, phần lịch sử này thực chất là sao chép từ trang web của nhà môi giới TMGM, và không phải là lịch sử phát triển thực sự của Crypfininvestment.
Phần mềm giao dịch
Trang web không nêu rõ phần mềm giao dịch được cung cấp. Người dùng chỉ có thể thực hiện đăng ký và đăng nhập giao dịch qua hệ thống giao dịch tự phát triển trên web, trang web không liệt kê liệu có hỗ trợ các nền tảng giao dịch phổ biến (như MT4, MT5) hay không.
Điều kiện giao dịch
Thông tin trên trang web của Crypfininvestment cho thấy họ cung cấp mức chênh lệch từ 0 point, tỉ lệ đòn bẩy tối đa 1:500, và số tiền nạp tối thiểu là 1,000 USD.
Loại tài khoản
Nền tảng cung cấp nhiều loại tài khoản bao gồm Starter Pack, Silver Pack, Gold Pack, Diamond Pack, Platinum Pack, Ultimate Pack. Sự khác biệt chủ yếu giữa các loại tài khoản là ở thời gian đầu tư, mức chênh lệch, tỉ lệ đòn bẩy, cụ thể như sau:
Starter Pack
- Tối thiểu nạp: $500
- Tối đa nạp: $2,599
- Lợi nhuận dự kiến: 25%
- Đơn vị tiền tệ: USD
- Cung cấp hỗ trợ toàn diện LT
- Thưởng giới thiệu
- Cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro
Silver Pack
- Tối thiểu nạp: $1,000
- Tối đa nạp: $5,999
- Lợi nhuận dự kiến: 45%
- Đơn vị tiền tệ: USD
- Cung cấp hỗ trợ toàn diện LT
- Thưởng giới thiệu
- Cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro
Gold Pack
- Tối thiểu nạp: $2,000
- Tối đa nạp: $9,999
- Lợi nhuận dự kiến: 55%
- Đơn vị tiền tệ: USD
- Cung cấp hỗ trợ toàn diện LT
- Thưởng giới thiệu
- Cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro
Diamond Pack
- Tối thiểu nạp: $3,000
- Tối đa nạp: $20,999
- Lợi nhuận dự kiến: 70%
- Đơn vị tiền tệ: USD
- Cung cấp hỗ trợ toàn diện LT
- Thưởng giới thiệu
- Cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro
Platinum Pack
- Tối thiểu nạp: $4,000
- Tối đa nạp: $59,999
- Lợi nhuận dự kiến: 85%
- Đơn vị tiền tệ: USD
- Cung cấp hỗ trợ toàn diện LT
- Thưởng giới thiệu
- Cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro
Ultimate Pack
- Tối thiểu nạp: $5,000
- Tối đa nạp: $150,000
- Lợi nhuận dự kiến: 95%
- Đơn vị tiền tệ: USD
- Cung cấp hỗ trợ toàn diện LT
- Thưởng giới thiệu
- Cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro
Đặc điểm của kế hoạch đầu tư
Kế hoạch đầu tư của Crypfininvestment có một số đặc điểm cần chú ý, có thể liên quan đến rủi ro cao, bao gồm các điểm sau:
Cam kết lợi nhuận cao
Một số loại tài khoản cam kết lợi nhuận tới 95%, mức lợi nhuận này vượt xa mức trung bình của thị trường, nhưng nền tảng không giải thích cụ thể chiến lược đầu tư hoặc biện pháp kiểm soát rủi ro.
Mô hình đầu tư không rõ ràng
Không nêu rõ ràng cách thức hoạt động của vốn, cách đầu tư tạo ra lợi nhuận, cũng không tiết lộ luồng tiền. Điều này khác với các tổ chức tài chính chính thức thường sẽ công khai chiến lược đầu tư.
Nhấn mạnh "Thưởng giới thiệu"
Mỗi kế hoạch đầu tư đều bao gồm “Thưởng giới thiệu (Referral Bonus)”, nền tảng có thể khuyến khích người dùng mời gọi nhà đầu tư mới tham gia. Mô hình này có thể dẫn tới cấu trúc tương tự mô hình đa cấp, tức là dựa vào vốn của nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ.
Đặt ngưỡng vốn thúc đẩy đầu tư lớn
Cấp độ tài khoản càng cao, yêu cầu số tiền nạp tối thiểu càng cao (từ $500 tới $150,000). Một số lừa đảo thường cho nhà đầu tư nhận một phần lợi nhuận ban đầu, qua đó khuyến khích họ nạp thêm, nhưng cuối cùng có thể rút không được.
Cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro nhưng thiếu chi tiết
Nền tảng cho phép giao dịch phòng ngừa rủi ro (Hedging Allowed), nhưng không cung cấp thông tin chi tiết về cách thức thực hiện giao dịch phòng ngừa. Các nền tảng giao dịch hợp pháp thường sẽ có quy định cụ thể đối với giao dịch phòng ngừa rủi ro, trong khi thông tin ở đây lại khá mơ hồ.
Có thể liên quan đến hoạt động quản lý quỹ
Nền tảng có thể sử dụng tiền từ nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ, khi dòng vốn mới vào không đủ, hệ thống có thể sụp đổ. Đây là mô hình hoạt động điển hình của **lừa đảo Ponzi (Ponzi Scheme)**.
Chính sách rút/nạp tiền
Trang web không nêu rõ cách thức rút nạp tiền được hỗ trợ, cũng không nêu rõ thời gian và phí xử lý. Sự không minh bạch này có thể gây nguy hiểm đến an toàn tài chính cho nhà đầu tư.
Chính sách đối tác và tài nguyên giáo dục
Trang web không cung cấp chính sách đối tác nào, cũng như không có tài nguyên giáo dục giao dịch nào. Các nền tảng giao dịch chính quy thường sẽ cung cấp chính sách hợp tác đại lý và tài liệu giáo dục để giúp người dùng hiểu rõ thị trường, nhưng Crypfininvestment lại thiếu hoàn toàn thông tin này.
Thông tin quản lý
Trang web khẳng định họ được quản lý bởi Úc (ASIC) và Vanuatu (FSC), nhưng sau khi xác minh, thông tin này không chính xác:
- Thực thể quản lý ở Úc ASIC mà họ tuyên bố là Crypfininvestment Australia Pty Ltd, số giấy phép436416thực sự thuộc về thực thể đăng ký của TMGM là Trademax Australia Limited.
- Đơn vị được quản lý bởi Vanuatu mà họ cung cấp là Trademax Global Limited, thực tế cũng là công ty thuộc TMGM.
Địa chỉ công ty và nhân viên doanh nghiệp
Địa chỉ công ty được nêu trên trang web là 1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA, nhưng không thể xác minh tính chính xác của địa chỉ này. Ngoài ra, nền tảng không công bố thông tin thành viên công ty, và cũng không tìm thấy bất kỳ thông tin nào về nhân viên doanh nghiệp trên internet công cộng.
Lưu lượng truy cập trang web và tình trạng sử dụng mẫu trang
Theo dữ liệu từ công cụ phân tích trang web Semrush, lưu lượng truy cập trung bình hàng tháng của Crypfininvestment chưa đến 100 lần, gần như không có người dùng sử dụng nền tảng này. Ngoài ra, nền tảng sử dụng mẫu trang web giống hệt nhiều công ty lừa đảo đã biết như BitBrokerPro, Prime Investment, Fundrex Trade, v.v.
Đánh giá người dùng và mức độ nhận diện thương hiệu
Không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng nào về Crypfininvestment trên internet, cũng như không có bản tin nào được đề cập đến.
Liên hệ và truyền thông xã hội
Trang web không cung cấp bất kỳ thông tin liên hệ nào, không thể liên hệ qua email hay điện thoại. Đồng thời, Crypfininvestment không có tài khoản chính thức trên các trang mạng xã hội chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, v.v., điều này thiếu minh bạch như một tổ chức tài chính chuẩn.
Báo cáo rủi ro
Tổng hợp các thông tin trên, Crypfininvestment có các rủi ro tiềm ẩn sau:
- Nghi vấn về thông tin thực thể công ty, không thể kiểm chứng sự tồn tại thật.
- Mô hình đầu tư không minh bạch, không giải thích chi tiết luồng tiền và chiến lược đầu tư.
- Thông tin quản lý nhiều nghi vấn, thông tin quản lý được tuyên bố thực chất là của công ty môi giới khác TMGM.
- Có dấu hiệu của một vụ lừa đảo Ponzi, lời hứa hoàn vốn cao, thưởng giới thiệu, quản lý quỹ, v.v. đều là các đặc điểm phổ biến.
- Lưu lượng truy cập trang web rất thấp, gần như không ai sử dụng và sử dụng mẫu trang web giống với các trang lừa đảo đã biết.
- Không có đánh giá người dùng và sự nhận diện thương hiệu, không thể xác minh độ tin cậy.
- Không có thông tin liên hệ và truyền thông xã hội, khó khăn trong việc liên lạc với nền tảng.
Trên cơ sở những thông tin trên, nhà đầu tư cần đánh giá rủi ro cẩn trọng khi cân nhắc đầu tư vào Crypfininvestment để đảm bảo an toàn tài chính.
