Expresscryptmarket là một nền tảng cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân, với trang web chính thức là expresscm.com. Theo Whois, tên miền này được đăng ký vào ngày 11 tháng 5 năm 2024.
Bối cảnh công ty
Theo thông tin trên trang web, Expresscryptmarket được thành lập vào năm 2012, với mục tiêu giúp nhiều người hơn tham gia vào thị trường đầu tư và đạt được tự do tài chính. Quá trình phát triển của công ty như sau:
- Năm 2013: Bắt đầu tài trợ các dự án đổi mới và mở rộng từ hoạt động cá nhân sang nhiều quỹ đầu tư tư nhân.
- Năm 2014: Điều chỉnh mô hình quản lý quỹ, giới thiệu quỹ kín tư nhân, nhấn mạnh sự chuyên nghiệp và tính bảo mật.
- Năm 2015: Tiến hành cải cách cơ sở hạ tầng, tối ưu hóa tính thanh khoản, động cơ giải quyết và khung tổ chức, nhằm phục vụ thị trường bán lẻ.
- Những năm gần đây: Sử dụng truyền thông xã hội (như Facebook) để mở rộng hoạt động kinh doanh và thu hút các nhà đầu tư quốc tế.
Ngoài ra, nền tảng này tự xưng là công ty con của Expresscryptmarket Plc và cho biết công ty mẹ đã có hơn trăm năm lịch sử, là một trong những công ty lớn nhất toàn cầu.
Tuy nhiên, các kênh công khai không thể tra cứu thông tin về Expresscryptmarket Plc và cũng không phát hiện có tài khoản chính thức nào trên các nền tảng truyền thông xã hội lớn (LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube). Điều này mâu thuẫn rõ rệt với ảnh hưởng toàn cầu và lịch sử hàng trăm năm mà họ cho rằng có.
Hoạt động chính
Expresscryptmarket chủ yếu cung cấp dịch vụ quản lý quỹ và đầu tư, các hoạt động kinh doanh chính được liệt kê trên trang web bao gồm:
- Quản lý tài sản của nhà giao dịch, cung cấp dịch vụ quản lý quỹ.
- Quản lý các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn, nhấn mạnh tính an toàn của vốn và lợi nhuận cao.
- Mở rộng hoạt động tới nhiều quốc gia, tự xưng đã tham gia quỹ bồi thường nhà đầu tư (ICF) tại Hoa Kỳ và có đủ tư cách ký kết tại Châu Âu.
Thông tin quản lý
Công ty tuyên bố trên trang web rằng, họ đã nhận được chứng nhận từ chính phủ Hoa Kỳ, hoàn toàn đăng ký và chịu sự quản lý tại Hoa Kỳ, đồng thời cho biết đã nhận được giấy phép của Cơ quan Quản lý Tài chính Anh quốc (FCA). Tuy nhiên, điều tra cho thấy:
- Trang web của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) không thể tra cứu hồ sơ quản lý của Expresscryptmarket.
- Cơ quan Quản lý Tài chính Anh quốc (FCA) đã đưa nền tảng này vào danh sách cảnh báo không được ủy quyền vào ngày 3 tháng 5 năm 2024, kêu gọi nhà đầu tư cảnh giác với các rủi ro có thể xảy ra.
Kế hoạch đầu tư
Expresscryptmarket cung cấp năm kế hoạch đầu tư, với số tiền đầu tư tối thiểu là 1.000 USD, tối đa lên đến 100.000 USD. Cụ thể các kế hoạch như sau:
Starter Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: 1.000 USD+
- Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng (ROI): 30%-40%
- Đảm bảo hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Master Plus Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: 10.000 USD+
- Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng (ROI): 40%-50%
- Đảm bảo hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Premium Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: 20.000 USD+
- Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng (ROI): 50%-60%
- Đảm bảo hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Ultimate Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: 50.000 USD+
- Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng (ROI): 60%-70%
- Đảm bảo hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Corporate Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: 100.000 USD+
- Tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng (ROI): 70%-80%
- Đảm bảo hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Những kế hoạch đầu tư này có tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng cao hơn nhiều so với mức trung bình của thị trường và cam kết "đảm bảo hoàn tiền", nhưng không cung cấp cơ chế đảm bảo minh bạch. Mô hình này thường liên quan đến kế hoạch Ponzi và có rủi ro nhất định.
Phân tích mô hình hoạt động tài chính
Lợi nhuận cao và đặc điểm của Ponzi
- Cam kết lợi nhuận hàng năm lên tới 30%-80%, vượt xa lợi nhuận đầu tư bình thường trên thị trường (như lợi nhuận trung bình hàng năm của thị trường chứng khoán thường từ 8%-12%, lợi nhuận của quỹ phòng hộ cũng hiếm khi vượt quá 30%).
- Lợi nhuận quá cao thường là đặc điểm điển hình của Ponzi, nhằm thu hút nhà đầu tư tham gia.
Đảm bảo hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Bản chất của thị trường vốn không có "đảm bảo hoàn tiền", các tổ chức tài chính chính quy sẽ không cam kết lợi nhuận cao không có rủi ro.
- Nền tảng này không cung cấp cơ chế bảo hiểm hoặc đảm bảo minh bạch, tồn tại một số rủi ro.
Cấu trúc đầu tư nhiều tầng
- Nền tảng này sử dụng mô hình kim tự tháp trong cấu trúc đầu tư, càng n Đầu tư càng nhiều tiền, lợi nhuận hứa hẹn càng cao.
- Mô hình này thường được sử dụng để thu hút nhà đầu tư liên tục đầu tư thêm tiền, duy trì chuỗi vốn hoạt động.
Chế độ hoa hồng
- Thiết lập mức hoa hồng cố định 10%, có thể được sử dụng để trả thưởng cho người giới thiệu, tương tự như mô hình kinh doanh bán hàng đa cấp.
- Nếu nguồn gốc của hoa hồng không phải từ lợi nhuận đầu tư thực tế, mà là từ nguồn vốn của nhà đầu tư sau, thì phù hợp với mô hình hoạt động của Ponzi.
Phương thức nạp/rút tiền
Phương thức gửi tiền
Hỗ trợ gửi tiền qua chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney và các phương thức khác.
Phương thức rút tiền
- Cần nộp yêu cầu rút tiền và cung cấp tài liệu liên quan để xem xét.
- Quỹ sẽ được bộ phận tài chính xem xét và chuyển tiền, thời gian thanh toán là cuối mỗi tháng.
- Yêu cầu số dư rút tối thiểu: 70 USD.
Chính sách đại lý và tài nguyên giáo dục
Trang web không cung cấp chính sách hợp tác đại lý, cũng như không cung cấp bất kỳ tài nguyên giáo dục giao dịch nào.
Địa chỉ công ty và nhân sự
- Trang web tuyên bố địa chỉ công ty là 633 W 5th St, Los Angeles, CA, nhưng tính xác thực đáng ngờ.
- Trang web không liệt kê thông tin về thành viên công ty và các kênh công khai không thể tra cứu thông tin nhân sự liên quan đến công ty.
Phân tích lưu lượng trang web và mẫu mã
- Theo dữ liệu của Semrush, lượt truy cập hàng tháng vào expresscm.com dưới 100, cho thấy hầu như không có người sử dụng nền tảng này.
- Mẫu mã của trang web tương tự nhiều nền tảng nghi ngờ lừa đảo như GlobalCapitalGain, Hucapitalltd, TradeLGT, cho thấy có thể thuộc các trang web được sản xuất hàng loạt.
Đánh giá người dùng và sức ảnh hưởng thương hiệu
- Không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng nào về Expresscryptmarket trên mạng và nó bị các tổ chức quản lý tài chính hoặc phương tiện truyền thông như FCA, WikiFX, YouTube, Scam Detector, ScamAdviser liệt kê là nền tảng có rủi ro cao.
- Nền tảng không có tài khoản chính thức trên truyền thông xã hội, chỉ cung cấp số điện thoại (+44 7852 961891) và email ([email protected]) làm thông tin liên hệ.
Báo cáo rủi ro
- Quản lý đáng ngờ: Không có quyền từ SEC và bị FCA đưa vào danh sách cảnh báo không được ủy quyền.
- Thông tin công ty không minh bạch: Tuyên bố có lịch sử trăm năm nhưng không có bất kỳ bằng chứng công khai nào hỗ trợ.
- Lợi nhuận hứa hẹn cao: Hứa hẹn lợi nhuận hàng năm lên tới 80%, vượt xa mức trung bình của thị trường.
- Rõ ràng là đặc điểm của Ponzi: Việc đảm bảo hoàn tiền, chế độ hoa hồng, và cấu trúc đầu tư đều phù hợp với mô hình Ponzi.
- Không có tài khoản truyền thông xã hội: Không thiết lập tài khoản chính thức trên các nền tảng chính, tính xác thực của thương hiệu đang bị nghi ngờ.
- Lưu lượng truy cập trang web cực thấp: Lượt truy cập hàng tháng chưa đạt 100, cho thấy hầu như không ai sử dụng.
- Tính xác thực của địa chỉ công ty đang bị nghi ngờ: Không thể xác thực xem địa điểm hoạt động được công bố có thật hay không.
Tổng hợp lại, Expresscryptmarket có nhiều đặc điểm đáng ngờ, nhà đầu tư cần thận trọng đánh giá tính xác thực và an toàn của nó trước khi quyết định đầu tư.
