incoreinvestment là một nền tảng trực tuyến tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch nhiều tài sản tài chính cho người dùng toàn cầu. Trên trang web chính thức, nền tảng này nhấn mạnh dịch vụ của nó bao gồm các loại tài sản như ngoại hối, tiền điện tử, hàng hóa, chỉ số và tuyên bố rằng tiền của khách hàng "được gửi tại ngân hàng cấp một", toàn bộ tiền "được bảo hiểm bởi FDIC", với mức bảo hiểm tối đa là 250.000 đô la.
Tuy nhiên, những cam kết này nghe có vẻ rất an toàn, nhưng nền tảng này không cung cấp thông tin về ngân hàng được bảo hiểm hay cơ sở hợp tác với FDIC. FDIC là hệ thống bảo hiểm cho tài khoản ngân hàng của chính phủ Mỹ và không áp dụng cho các nền tảng ngoại hối hoặc tiền điện tử ở nước ngoài. Do đó, biểu đạt này có khả năng cao là nền tảng cố gắng sử dụng thuật ngữ quản lý để tự bọc lót nhằm giành lấy lòng tin của nhà đầu tư.
Thời gian đăng ký
Thông qua Whois, tên miền incore-invfx.com của incoreinvestment đăng ký vào ngày 9 tháng 12 năm 2024, chưa đầy một năm kể từ đó. Lịch sử đăng ký ngắn như vậy cho thấy đây là một trang web mới thành lập, thiếu hồ sơ hoạt động và dịch vụ ổn định lâu dài trên thị trường giao dịch thực tế. Đối với một nền tảng tài chính liên quan đến an toàn tiền của người dùng, thời gian đăng ký ngắn bản thân đã là một yếu tố nguy cơ cao.
Mẫu trang web
Cấu trúc của toàn bộ trang web nền tảng rất mẫu hóa, phong cách giao diện, bố trí menu, từ ngữ quảng bá v.v... gần như giống hệt với nhiều nền tảng khả nghi đã bị phơi bày khác như eurotradecfd, fxpulsetrade. Nhiều chi tiết như "mở tài khoản nhanh chóng", "nền tảng đẳng cấp thế giới", "hơn 7000 công cụ giao dịch" cũng cực kỳ giống nhau. Cách bố trí mẫu này rất phổ biến trong các nền tảng tài chính giả mạo và là đặc điểm điển hình của những kẻ lừa đảo xây dựng trang web theo lô chi phí thấp.
Loại giao dịch
Nền tảng hỗ trợ bốn loại sản phẩm giao dịch cơ bản, gồm có: ngoại hối (Forex), chỉ số (Indices), hàng hóa (Commodities) và tiền điện tử (Cryptocurrency). Mặc dù phạm vi tài sản khá rộng, nhưng trang web không cung cấp chi tiết về từng sản phẩm như danh sách cặp tiền tệ giao dịch, tên chỉ số, khoảng đòn bẩy, phạm vi điểm chênh lệch, dẫn đến nhà đầu tư hoàn toàn không biết gì về môi trường giao dịch thực tế, rủi ro không thể kiểm soát.
Nền tảng giao dịch
Trang web tuyên bố sử dụng hệ thống giao dịch MetaTrader 4 (MT4) rất được ưa chuộng, và hỗ trợ phiên bản web, máy tính để bàn và thiết bị di động Android, iOS v.v... Tuy nhiên, trang truy vấn bên thứ ba TraderKnows cho thấy không có nền tảng nào mang tên incoreinvestment trong danh sách máy chủ chính thức của MT4, điều đó cho thấy nền tảng này không thực sự kết nối với hệ thống MT4.
Một số nền tảng bất hợp pháp thông qua việc giả mạo giao diện front-end MT4 để thực hiện hệ thống báo giá giả tạo, thao tác từ phía sau, nhà đầu tư rất dễ gặp phải các thiệt hại kỹ thuật như trì hoãn đơn hàng, thao túng giá trượt.
Thiết lập loại tài khoản
Trang web cung cấp bốn loại tài khoản, bao gồm Micro Account, Standard Account, Premium Account và VIP Account, mỗi loại tài khoản có khác biệt rõ ràng về ngưỡng nạp tiền, tỷ lệ đòn bẩy, phạm vi sản phẩm có thể giao dịch, điểm chênh lệch và phí.
- Tài khoản Micro có ngưỡng nạp tiền thấp nhất là 250 USD/EUR, đòn bẩy tối đa là 1:500, khối lượng giao dịch thấp nhất là 0,01 lot.
- Tài khoản Standard có ngưỡng nạp tiền thấp nhất là 2.500 USD/EUR, đòn bẩy tối đa là 1:300.
- Tài khoản Premium có ngưỡng nạp tiền thấp nhất là 25.000 USD/EUR, điểm chênh lệch bắt đầu từ 0,6, hỗ trợ giao dịch cổ phiếu.
- Tài khoản VIP có ngưỡng nạp tiền thấp nhất là 100.000 USD, điểm chênh lệch thấp nhất là 0,2, mỗi standard lot giao dịch phải chịu phí 6 USD/EUR.
Ngoài ra, tài khoản cao cấp hỗ trợ chức năng quản lý quỹ và dịch vụ giao dịch qua điện thoại, trong khi tài khoản cơ bản không cung cấp hỗ trợ liên quan. Nhìn từ văn phong bề mặt thì khá chi tiết, nhưng không cung cấp quy trình mở tài khoản thực tế, cơ chế quản lý rủi ro, giải thích về phí v.v..., khó để đánh giá khả năng thực sự của nó.
Phương thức nạp/rút tiền
Nền tảng hỗ trợ các phương thức nạp tiền như thẻ ghi nợ, chuyển khoản ngân hàng, séc điện tử (eCheck) và séc giấy. Mặc dù trên trang web sử dụng nút "FUND YOUR ACCOUNT" để hướng dẫn nạp tiền, nhưng không nêu rõ số tiền nạp tối thiểu, thời gian xử lý, tỷ lệ phí hay hạn chế rút tiền.
Quy tắc rút tiền không rõ ràng dễ dẫn đến việc bị đóng băng tiền hoặc trì hoãn thời gian nhận tiền, đây là vấn đề mang rủi ro của hầu hết các nền tảng bất hợp pháp.
Chính sách đại lý
Không giống như nhiều nền tảng lừa đảo khác, nền tảng này đã thiết lập rõ ràng hệ thống Nhà môi giới giới thiệu (IB). Nền tảng này khuyến khích các đại lý giới thiệu khách hàng mở tài khoản giao dịch thông qua cơ chế hoàn hoa hồng, tuyên bố rằng "mỗi giao dịch của khách hàng đều có thể mang lại hoa hồng", và hứa cung cấp tài liệu quảng cáo, hệ thống quản lý tài khoản hỗ trợ v.v...
Thoạt nhìn, cách thiết lập này có vẻ hợp lý, nhưng xem xét đến việc bản thân nền tảng không có giấy phép quản lý và nghi ngờ bị giả mạo, hệ thống đại lý rất có thể được sử dụng như công cụ "hũ vàng" để lừa tiền. Đặc biệt là không có bất kỳ thẩm định giấy phép, đào tạo nghiệp vụ hay hạn chế hành vi nào trong quá trình quảng bá, thiếu ràng buộc chuẩn mực, cũng tồn tại rủi ro về hành vi dụ dỗ lừa đảo.
Nguồn tài nguyên giáo dục
Trang web không có khu vực tài nguyên giáo dục nào, cũng không có hướng dẫn giao dịch, hướng dẫn sử dụng nền tảng, công cụ phân tích thị trường hay dịch vụ tài khoản mô phỏng. Một nền tảng tài chính hoàn toàn không có nội dung giáo dục cho nhà đầu tư thật sự thiếu thốn về khả năng phục vụ thực tế, phản ánh rằng nó không nhắm tới việc sử dụng lâu dài của nhà đầu tư, mục tiêu có thể chỉ là dẫn dắt nạp tiền, rút vốn và đóng cửa trang web.
Thông tin quản lý
Trang web không công bố bất kỳ tài liệu quản lý nào. Trong các cơ quan quản lý chính thống toàn cầu như FCA (Anh), ASIC (Úc), CySEC (Síp), không thể tìm thấy tên công ty của mình hoặc thông tin giấy phép. Nói cách khác, nền tảng này hoàn toàn không chịu sự quản lý, không có ràng buộc, thiếu sự bảo vệ giám sát từ bên thứ ba, rất dễ mất liên lạc/rút lui khi người dùng gặp vấn đề về tài chính.
Nhân viên doanh nghiệp
Trang web này không hiển thị bất kỳ thông tin nào về nhân viên doanh nghiệp, đội ngũ công ty, người đại diện pháp luật hay quản lý. Dù là nền tảng công ty, địa chỉ văn phòng, cấu trúc cổ đông hay cơ cấu tổ chức, tất cả đều hoàn toàn trống rỗng. Việc vận hành trong tình trạng nặc danh có nghĩa là nếu xảy ra trường hợp rút lui, người dùng sẽ mất mọi khả năng để đấu tranh.
Thông tin liên lạc
Cách thức liên lạc duy nhất là contact@incoreinvestment, mặc dù nền tảng này hứa hẹn cung cấp dịch vụ khách hàng đa ngôn ngữ suốt 24 giờ nhưng không có cửa sổ trò chuyện trực tiếp, số điện thoại dịch vụ hay chức năng nhắn tin trực tuyến, cách thức liên lạc đơn điệu. Khách hàng thực sự nếu gặp vấn đề về việc nạp/rút tiền, tài khoản bất thường v.v..., khó lòng nhận được phản hồi kịp thời.
Lượng truy cập vào trang web
Theo dữ liệu từ Semrush, lượng truy cập hàng tháng của nền tảng incore-invfx.com chưa đến 100, cho thấy nền tảng này hầu như không có người dùng và cơ sở người dùng vô cùng yếu kém. Đa số các nền tảng lừa đảo có lưu lượng thấp trong giai đoạn đầu hoạt động, sau khi thu hút người dùng nạp tiền qua quảng cáo lừa đảo, ngay lập tức đóng cửa nền tảng, đặc điểm lượng truy cập thấp như vậy cần được quan tâm cao độ.
Đánh giá của người dùng
Trên mạng không tìm thấy bất kỳ một nhận xét hay phản hồi thực tế của người dùng nào, dù tìm kiếm bằng ngôn ngữ Trung Quốc hay cộng đồng tiếng Anh, incoreinvestment đều ở trạng thái "chân không" về thông tin. Không có đánh giá, không có thảo luận, cho thấy nền tảng này không có hoạt động khách hàng thực sự cũng như không có ghi chép công khai về kinh nghiệm dịch vụ đáng tin cậy.
Sự tiếp xúc thương hiệu
Thông qua các công cụ tìm kiếm chính thống, nền tảng xã hội và trang tin tức tìm kiếm, không thể tìm thấy bất kỳ hoạt động thị trường, báo cáo chính thức hay tin tức hợp tác nào liên quan đến incoreinvestment. Thiếu sự tiếp xúc thương hiệu bản thân đã là một trong những đặc điểm quan trọng của các nền tảng giả mạo, tạo sự tương phản rõ ràng với danh xưng tự nhận là "nhà môi giới toàn cầu".
Mạng xã hội
Nền tảng này không mở bất kỳ tài khoản mạng xã hội nào, bao gồm Facebook, Twitter, LinkedIn, Instagram v.v... Hành động này rất bất thường trong thị trường tài chính hiện nay, nơi các nền tảng ngoại hối phụ thuộc mạnh mẽ vào các nền tảng mạng xã hội cho dịch vụ khách hàng, quảng bá thị trường và quản lý dư luận. Tuy nhiên, nền tảng này hoàn toàn không hoạt động, điều này rất không bình thường.
Tóm tắt rủi ro
Từ thông tin tổng thể thấy rằng incoreinvestment là một nền tảng ngoại hối có nguy cơ rủi ro cao điển hình. Thời gian đăng ký ngắn, cấu trúc trang web theo mẫu, giống hệt với nhiều nền tảng lừa đảo khác, thiếu tính độc lập và minh bạch. Mặc dù bề ngoài cung cấp nhiều loại tài khoản, chế độ đại lý, nền tảng giao dịch và các tính năng module, nhưng thật sự thiếu sự hậu thuẫn quản lý, xác thực kỹ thuật và hỗ trợ khách hàng thực sự.
Biểu đạt quảng cáo của nền tảng tràn đầy tính dụ dỗ, phát ngôn bảo đảm tài chính phóng đại, dịch vụ khách hàng bị thiếu sót, nguồn giáo dục bị thiếu hụt, cơ chế tài khoản mơ hồ, cách vận hành tài chính không rõ ràng, và lượng truy cập hàng tháng cực kỳ thấp, hoàn toàn không có thông tin tài khoản xã hội và phản hồi của người dùng có thể truy vấn, thể hiện một dự án "vỏ bọc hoàn hảo" có khả năng cao.
Dựa theo đánh giá từ nền tảng thứ ba là TraderKnows, incoreinvestment rất có khả năng là một trang web giả mạo mới xây dựng mà không có giám sát, lừa đảo. Khuyến cáo mạnh mẽ nhà đầu tư tránh xa nền tảng này, tránh mở tài khoản, nạp tiền hoặc tham gia bất kỳ hoạt động giao dịch nào để tránh tổn thất kinh tế không thể thu hồi được.
