CapitalProfessional Ltd tự xưng là một nền tảng cung cấp giao dịch ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hợp đồng tương lai, kim loại quý, năng lượng và tiền điện tử. Tuy nhiên, sau khi kiểm tra, thực tế không có thực thể công ty nào tồn tại và thông tin đăng ký của công ty họ cung cấp có dấu hiệu nghi vấn.
Thực thể công ty và thông tin đăng ký
Theo thông tin từ trang web chính thức, CapitalProfessional Ltd tự nhận đã đăng ký tại Anh, số đăng ký là 7584487. Nhưng khi kiểm tra trên trang web của Cơ quan đăng ký công ty Anh, số đăng ký này không trùng khớp với bất kỳ thông tin công ty hợp lệ nào.
Tuy nhiên, kết quả tìm kiếm cho thấy có công ty với số đăng ký 07584487 là ASCOT LLOYD LIMITED, công ty này được Ủy ban Hành vi Tài chính của Anh (FCA) cấp phép, số giấy phép là 578614, và trang web đăng ký của nó là www.ascotlloyd.co.uk. Rõ ràng công ty này không có liên quan gì đến CapitalProfessional Ltd.
Ngoài ra, ở phần cuối trang web cũng tuyên bố rằng họ được quản lý bởi “Securities and Investments Commission (SIC)”, nhưng không tìm thấy cơ quan quản lý tài chính nào với tên này, càng chứng tỏ độ tin cậy của nền tảng này khá thấp.
Tên miền và thông tin đăng ký trang web
Trang web chính thức của CapitalProfessional Ltd có tên miền là captprofessionallt.com. Qua kiểm tra Whois cho thấy tên miền này được đăng ký vào ngày 30 tháng 7 năm 2023, tên miền khá mới, chỉ ra rằng lịch sử hoạt động của nền tảng này còn rất ngắn.
Danh mục giao dịch
Nền tảng này tuyên bố cung cấp nhiều loại danh mục giao dịch như ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hợp đồng tương lai, kim loại quý, năng lượng và tiền điện tử. Nhưng vì công ty đứng sau nền tảng không tồn tại trên thực tế, tính chân thực và khả thi của những danh mục này cũng đáng nghi ngờ.
Phần mềm giao dịch
CapitalProfessional Ltd tuyên bố hỗ trợ người dùng giao dịch qua các nền tảng giao dịch MT4, MT5 và IRESS. Tuy nhiên, trong quá trình kiểm tra không tìm thấy thông tin máy chủ của nhà môi giới này trên nền tảng MT4 và MT5, điều này có nghĩa người dùng có thể không thực hiện được các giao dịch thực tế qua các nền tảng này.
Kế hoạch đầu tư
Nền tảng cung cấp bốn kế hoạch đầu tư, lần lượt là Silver Plan, Gold Plan, Platinum Account Plan và Diamond Plan. Mỗi kế hoạch có số tiền đầu tư tối thiểu và tối đa khác nhau, và hứa hẹn mang lại lợi nhuận rất cao. Ví dụ như Silver Plan hứa hẹn lợi nhuận 20% mỗi giao dịch, còn Diamond Plan lên tới 80%.
Những kế hoạch đầu tư này rõ ràng cao hơn nhiều so với tiêu chuẩn đầu tư tài chính hợp pháp và thiếu thông tin sử dụng vốn minh bạch và quản lý rủi ro, tất cả điều này đang che giấu các dấu hiệu của mô hình Ponzi tiềm ẩn.
Đặc điểm mô hình Ponzi của kế hoạch đầu tư
Hứa hẹn lợi nhuận cao
Tất cả các kế hoạch đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cực kỳ cao, tỉ lệ lợi nhuận dần tăng lên, và mỗi giao dịch đều có lời hứa trả lại trong ngắn hạn. Trong đầu tư tài chính hợp pháp, những lợi nhuận này vượt xa mức thông thường, và không có giải thích quản lý rủi ro đầy đủ.
Chu kỳ lợi nhuận ngắn hạn
Các chu kỳ lợi nhuận của tất cả các kế hoạch đầu tư của nền tảng này đều được đặt ra là lợi nhuận trên mỗi giao dịch, đây thường là một phương thức điển hình của mô hình Ponzi, vì vốn không thực sự được sử dụng vào giao dịch thực tế, mà được trả ngược lại cho nhà đầu tư cũ từ tiền của nhà đầu tư mới.
Thiếu minh bạch
Nền tảng không cung cấp thông tin minh bạch về cách thức hoạt động của quỹ, cũng không có mô tả chiến lược đầu tư và hồ sơ giao dịch thị trường, cho thấy không có mô hình lợi nhuận thực sự, dòng tiền không rõ ràng.
Đầu tư ngưỡng cao
Ví dụ, Diamond Plan yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu lên đến 20.001 đô la, trong khi tối đa là 1.000.000 đô la. Việc thiết lập ngưỡng cao như này nhằm thu hút lượng vốn lớn hơn, tạo ra ảo ảnh rằng nền tảng này ổn định và có lợi nhuận.
Thiếu kiểm soát
Nền tảng không cung cấp thông tin kiểm soát rõ ràng và tuyên bố được giám sát bởi “Securities and Investments Commission (SIC)”, nhưng không tìm thấy cơ quan quản lý tài chính liên quan nào sau khi tìm kiếm. Thiếu kiểm soát có nghĩa là an toàn vốn của nhà đầu tư không được đảm bảo, và nền tảng này có thể thực hiện hành vi gian lận.
Dịch vụ "quản lý tài khoản" rủi ro cao
Nền tảng cung cấp dịch vụ “hỗ trợ trực tuyến tích hợp” và “quản lý tài khoản”, nhưng các “quản lý tài khoản” này thường chỉ để thao túng cảm xúc của các nhà đầu tư, để họ tiếp tục đầu tư. Những dịch vụ này không cung cấp lời khuyên đầu tư thực sự, mà ngược lại có thể tăng rủi ro của nhà đầu tư.
Mô hình kinh doanh không bền vững
Những kế hoạch đầu tư này không có mô hình lợi nhuận dài hạn hay kế hoạch kinh doanh bền vững, nền tảng phụ thuộc vào nguồn vốn từ nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ. Một khi dòng tiền vào bị ngưng, nền tảng sẽ không thể tiếp tục chi trả lợi nhuận, dẫn đến sự sụp đổ.
Nạp/rút tiền
Nền tảng tuyên bố hợp tác với Ngân hàng Quốc dân Úc (NAB) và cung cấp nhiều phương thức nạp rút tiền như VISA, Mastercard, Alipay, v.v. Tuy nhiên, thông tin cụ thể về thời gian xử lý rút tiền và phí không được công khai trên trang web, khiến người dùng nghi ngờ nhiều hơn.
Chính sách đại lý và tài nguyên giáo dục
Nền tảng không cung cấp chính sách hợp tác đại lý, cũng như không có bất kỳ nguồn tài nguyên giáo dục giao dịch nào, điều này khiến các nhà đầu tư thực hiện đầu tư trong điều kiện thiếu thông tin và hỗ trợ đầy đủ, rủi ro rất cao.
Địa chỉ công ty và thành viên
Trang web của CapitalProfessional Ltd không công bố địa chỉ hoạt động thực sự của công ty, cũng như không hiển thị thông tin về các thành viên công ty, thông tin công khai rất hạn chế, điều này cho thấy có thể thiếu vắng một thực thể công ty thực sự.
Lưu lượng truy cập trang web và mẫu giao diện
Theo dữ liệu từ Semrush, lưu lượng truy cập trung bình hàng tháng của captprofessionallt.com chưa đầy 100 lượt, gần như không có người dùng nào sử dụng nền tảng này. Ngoài ra, giao diện trang web của nền tảng này sử dụng mẫu giống với nhiều nền tảng lừa đảo đã biết, càng làm tăng khả năng nó có tính chất gian lận.
Đánh giá người dùng và độ phủ thương hiệu
Trên mạng, hầu như không tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng nào về CapitalProfessional Ltd cũng như không có tin tức nào liên quan. Nền tảng thiếu sự công khai và tính chân thực của nó có nhiều nghi ngờ lớn.
Thông tin liên hệ và mạng xã hội
Nền tảng chỉ cung cấp một địa chỉ email ([email protected]), không có thông tin liên lạc khác. Nền tảng cũng không thiết lập tài khoản trên mạng xã hội, không thể thiết lập kênh giao tiếp với các khách hàng tiềm năng.
Báo cáo rủi ro
Dựa trên các thông tin trên, CapitalProfessional Ltd rõ ràng tồn tại nhiều rủi ro và dấu hiệu gian lận:
- Lợi nhuận cao và chu kỳ lợi nhuận ngắn: Đây là những đặc điểm điển hình của mô hình Ponzi, hứa hẹn lợi nhuận cực kỳ cao mà không có chiến lược đầu tư hợp pháp và quản lý rủi ro.
- Thiếu thực thể công ty thật sự và thông tin quản lý: Nền tảng không cung cấp thông tin đăng ký công ty hợp pháp và tuyên bố được giám sát bởi các tổ chức không tồn tại.
- Hoạt động tài chính không minh bạch: Nền tảng không công khai cách sử dụng vốn và chiến lược đầu tư cụ thể, cũng như không cung cấp các hồ sơ đầu tư có thể xác minh.
- Đầu tư ngưỡng cao: Yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu rất cao, có thể là để thu hút số vốn lớn, che giấu các vấn đề hoạt động thực tế của nền tảng.
- Hỗ trợ giả và quản lý tài khoản: Cái gọi là “quản lý tài khoản” có thể chỉ thao túng cảm xúc của nhà đầu tư, dụ dỗ họ đầu tư thêm.
- Thiếu lưu lượng truy cập và mạng xã hội: Độ nổi tiếng của nền tảng rất thấp, thiếu đánh giá của người dùng và sự hỗ trợ từ mạng xã hội, điều này chỉ ra thêm sự không đáng tin cậy của nó.
Nhà đầu tư nên cẩn trọng, tránh đầu tư vào các nền tảng chưa được xác minh như thế này để tránh bị thiệt hại kinh tế không cần thiết.
