Stock24Based là một nền tảng tự xưng hoạt động trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, tiền mã hóa và quyền chọn nhị phân, với tên miền chính thức là stock24based.com. Theo thông tin từ Whois, tên miền này được đăng ký vào ngày 10 tháng 5 năm 2024.
Mô tả nền tảng công ty và lịch sử
Lịch sử công ty theo thông tin từ chính thức
Theo tài liệu công khai từ trang web, công ty được cho là thành lập năm 2012 và là công ty con của Stock24Based Plc.
Công ty mẹ được cho là đã có hơn một trăm năm lịch sử và là một trong những công ty lớn nhất toàn cầu. Công ty tuyên bố trụ sở chính tại Mỹ với hoạt động toàn cầu và cam kết giúp khách hàng đạt tự do tài chính thông qua dịch vụ đầu tư.
Theo mô tả, quá trình phát triển của công ty bao gồm:
- 2013年: Bắt đầu tài trợ các dự án đổi mới, mở rộng từ hoạt động cá nhân sang nhiều quỹ tư nhân.
- 2014年: Ra mắt quỹ kín tư nhân, tối ưu hóa cấu trúc quản lý quỹ.
- 2015年: Cải cách cơ sở hạ tầng, củng cố tính thanh khoản và cơ chế thanh toán, mở rộng phục vụ thị trường bán lẻ.
- 近年: Mở rộng ảnh hưởng thị trường quốc tế qua các nền tảng xã hội như Facebook.
Thực tế kiểm chứng
Dù mô tả trên trang web rất chi tiết, nhưng không có hồ sơ công ty nào có tên "Stock24Based Plc" qua kênh công khai.
Ngoài ra, trên các nền tảng xã hội chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube cũng không có bất kỳ tài khoản chính thức nào liên quan đến nền tảng này. Điều này rõ ràng mâu thuẫn với tuyên bố về hoạt động toàn cầu và quảng bá rộng rãi trên mạng xã hội của họ.
Nội dung kinh doanh chính
Trang web Stock24Based tuyên bố hoạt động kinh doanh chính bao gồm:
- Cung cấp dịch vụ quản lý quỹ, quản lý vốn của các nhà đầu tư.
- Tham gia các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn, nhắm mục tiêu lợi nhuận cao và bảo mật vốn.
- Hoạt động trên nhiều thị trường quốc gia, và tuyên bố đã tham gia quỹ bảo hiểm nhà đầu tư Mỹ (ICF).
Vấn đề thực tế của tuyên bố về "ICF"
Hoa Kỳ không có tổ chức gọi là “Investor Compensation Fund (ICF)”.
Tại Mỹ, các tổ chức bảo vệ nhà đầu tư thực sự bao gồm:
Chương trình Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC)
- Tên đầy đủ: Securities Investor Protection Corporation
- Chức năng chính: Bảo vệ tài khoản nhà đầu tư khi công ty môi giới chứng khoán phá sản
- Mức bảo vệ: Tối đa $500,000 mỗi khách hàng, trong đó phần tiền mặt tối đa $250,000
Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC)
- Tên đầy đủ: Federal Deposit Insurance Corporation
- Chức năng chính: Bảo vệ an toàn tiền gửi ngân hàng
- Mức bảo vệ: Tối đa $250,000 mỗi tài khoản
Tuy "ICF" có tồn tại ở một số nước châu Âu như Síp (được quy định bởi CySEC), nhưng không phải là tổ chức của Mỹ. Do đó, tuyên bố của nền tảng về sự bảo vệ của "ICF Mỹ" là thông tin gây hiểu lầm hoặc sai sự thật.
Thông tin về quản lý
Trên trang web của mình, nền tảng này tuyên bố:
- Công ty đã được chính phủ Mỹ chứng nhận;
- Đã đăng ký và chịu sự giám sát tại Mỹ;
- Được Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Anh cấp phép.
Kết quả kiểm chứng thực tế
- Trên trang web của FCA và Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) không tìm thấy thực thể có tên Stock24Based được quản lý.
- Một bằng chứng đăng ký công ty ở Anh được hiển thị trên trang web không rõ ràng, nội dung không thể xác nhận. Chứng chỉ này chỉ công ty đó tên là “24StockOptions”, với số đăng ký 07309208.
- Số đăng ký công ty tại Anh 07309208 thực ra thuộc về ETRADE SOLUTIONS LTD.
Kế hoạch đầu tư và phân tích
Stock24Based phát hành nhiều kế hoạch đầu tư đề mục khác nhau, bao gồm kế hoạch hàng tháng, hàng tuần, tài sản mã hóa và kế hoạch NFP. Tất cả các kế hoạch đều hứa hẹn lợi nhuận cao kèm theo "đảm bảo hoàn lại tiền".
Giới thiệu về gói đầu tư
Giá cả
Từ gói Starter Plan đến Corporate Plan, mức đầu tư từ $1,000 đến $100,000 với tỷ lệ lợi nhuận hàng năm (ROI) từ 30%-80%, đều phải trả hoa hồng 20%.
Giá hàng tuần
Mức đầu tư từ $3,000, tỷ lệ lợi nhuận từ 20%-40%, hoa hồng dao động 5%-50%.
Giá hàng tháng
Cấu trúc tương tự với Kế hoạch Giá, nhưng hoa hồng giảm xuống còn 10%.
NFP
Chuỗi kế hoạch này tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận lên đến 150%, đặc biệt kế hoạch Ultimate Plan yêu cầu đầu tư $100,000.
Kế hoạch Bitcoin Crypto
Định giá bằng Bitcoin, yêu cầu tối thiểu 1 BTC, tối đa 30 BTC trở lên, lợi nhuận đạt 90%-95%.
Những điểm nghi ngờ và phân tích rủi ro của kế hoạch đầu tư
- Lợi nhuận cao và thu nhập cố định
Tất cả các kế hoạch đều hứa hẹn lợi nhuận ổn định và cao, vượt xa thu nhập hàng năm của thị trường tài chính thông thường. Một số kế hoạch đạt đến lợi nhuận thường niên trên 100%. Loại "lợi nhuận không hợp lý" này thường được sử dụng trong các mô hình Ponzi để thu hút nhà đầu tư.
- Mô hình lợi nhuận không minh bạch
Nền tảng không tiết lộ bất kỳ phương thức sử dụng vốn hoặc chiến lược giao dịch, ví dụ như có đầu tư vào ngoại hối, tương lai, tiền mã hóa hay không. Tỷ lệ hoa hồng rất cao, không phù hợp với thói quen giao dịch thị trường phổ biến.
- Bảo đảm "hoàn tiền" giả tạo
Tất cả kế hoạch đều hứa hẹn "MoneyBack Guarantee". Tuy nhiên, các tổ chức tài chính chính thức đều có cảnh báo rõ ràng về rủi ro đầu tư, không thể cam kết "hoàn tiền không điều kiện".
- Thiếu quản lý hiệu quả
Nền tảng không chịu sự giám sát từ bất kỳ cơ quan tài chính chính thức nào. Không tuân thủ các cơ chế tuân thủ KYC/AML cơ bản, cũng không có nghĩa vụ kiểm toán định kỳ hoặc tiết lộ thông tin.
- Khuyến khích gia tăng đầu tư
Tất cả các kế hoạch đầu tư đều thiết lập mức lợi nhuận khác nhau tùy theo số tiền, kích thích các nhà đầu tư gia tăng đầu tư, giữ cho bẫy hoạt động.
- Không cung cấp thông tin rủi ro thị trường
Trang web không đề cập đến bất kỳ rủi ro đầu tư nào, xây dựng một hình ảnh "chắc chắn không thua", thể hiện rõ đặc điểm lừa đảo.
- Cơ chế rút tiền không minh bạch
Chỉ nói cần liên hệ quản lý tài khoản và cung cấp tài liệu để xem xét, không tiết lộ quy trình và thời gian cụ thể, dễ gây ra vấn đề khó khăn khi rút tiền.
Địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Địa chỉ điều hành được trang web liệt kê là: 1000 Main St 12th floor, Houston, TX 77002, USA.
Theo tìm hiểu, đây là một tòa nhà văn phòng chia sẻ với nhiều người thuê, nhưng không tìm thấy thông tin về Stock24Based. Đồng thời, địa chỉ này cũng được sử dụng trong nhiều nền tảng lừa đảo cùng loại khác, cho thấy khả năng là địa chỉ mẫu giả dối.
Ngoài ra, trang web không công bố bất kỳ thông tin nhân viên hay quản lý nào, thông tin liên quan nhân sự cũng không thể tìm thấy trên mạng.
Cấu trúc website và yếu tố đáng ngờ
Theo công cụ phân tích dữ liệu trang web của Semrush thống kê:
- stock24based.com có lượng truy cập trung bình mỗi tháng dưới 100 lượt
- Nền tảng hầu như không có lưu lượng tự nhiên, người dùng hoạt động rất thấp
Ngoài ra, nền tảng này sử dụng chung mẫu trang web và cấu trúc nội dung với nhiều trang web lừa đảo khác đã bị phanh phui (như Quantumtrade, Cryptfx Trades, Frexpromarket), nghi ngờ do cùng một nhóm tạo ra hàng loạt.
Phản hồi người dùng và sự tiếp cận thương hiệu
Hiện tại, trên các nền tảng mạng, không thể tìm thấy đánh giá hay phản hồi sử dụng nào cho Stock24Based.
Hơn nữa, nền tảng ScamAdviser đã liệt kê nền tảng này vào danh sách trang web lừa đảo có rủi ro cao và đưa ra đánh giá tiêu cực về độ tin cậy của nó. Ngoài hồ sơ này, chưa phát hiện bất kỳ báo cáo tin tức hoặc truyền thông uy tín nào đề cập đến Stock24Based, cho thấy mức độ tiếp cận thương hiệu rất thấp và độ tin cậy trên thị trường cực kỳ thiếu.
Liên hệ
Phương thức liên hệ được trang web cung cấp bao gồm:
- Điện thoại: +1(347) 9708-530
- Whatsapp: +1 719-581-9680
- Email: [email protected]
Báo cáo rủi ro
Phân tích tổng hợp cho thấy Stock24Based có những rủi ro chính sau:
Rủi ro nền tảng công ty
Thực thể công ty không tồn tại, thông tin nền tảng không thể xác thực, tuyên bố trên trang web có phần phóng đại và hư cấu.
Rủi ro quản lý
Nền tảng không có bất kỳ sự công nhận từ cơ quan quản lý tài chính chính thức nào, tuyên bố cấp phép mang tính sai sự thật, quyền lợi nhà đầu tư thiếu sự bảo vệ pháp lý.
Rủi ro sản phẩm đầu tư
Tất cả các kế hoạch đầu tư hứa hẹn lợi nhuận không thực tế, nghi ngờ là mô hình Ponzi cổ điển, nguồn lợi nhuận không được công khai, rủi ro rất cao.
Rủi ro ra vào vốn
Cơ chế rút tiền không rõ ràng, khả năng cao xảy ra tình trạng đóng băng vốn hoặc không thể rút tiền trong tương lai.
Rủi ro pháp lý và tuân thủ
Thông tin công bố trên nền tảng rất thiếu, không tuân thủ các yêu cầu quản lý cơ bản như KYC, AML.
Rủi ro an ninh mạng và thông tin
Lượng truy cập trang web rất thấp, thiếu cơ sở người dùng; thông tin liên hệ, địa chỉ công ty, cấu trúc trang web đều cho thấy độ tương đồng cao với các nền tảng lừa đảo đã biết.
Rủi ro bảo vệ người dùng
Không có hệ thống hỗ trợ khách hàng thực sự, "đảm bảo hoàn tiền" khó thực hiện, nhà đầu tư khó bảo vệ quyền lợi.
