Krypto Xperts Traders là một nền tảng tự xưng cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân, với tên miền trang web là kryptoxpertstraders.com, được đăng ký vào ngày 28 tháng 4 năm 2023. Qua kiểm tra, nền tảng này không có một thực thể công ty thực sự hỗ trợ.
Thông tin nền tảng công ty đáng ngờ
Krypto Xperts Traders tuyên bố trên trang web của mình rằng, đây là một công ty toàn cầu tư nhân đặt trụ sở tại Hoa Kỳ và là công ty con của Krypto Xperts Traders Plc. Nền tảng tuyên bố công ty mẹ đã có lịch sử hơn một thế kỷ và là một trong những công ty lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, qua kiểm tra từ các kênh công khai, không tìm thấy bất kỳ thông tin thực tế nào về "Krypto Xperts Traders Plc".
Nền tảng còn tuyên bố rằng kể từ khi thành lập vào năm 2012, đã liên tục mở rộng kinh doanh trong các lĩnh vực quản lý quỹ, dự án tư nhân, xây dựng cơ sở hạ tầng, và sử dụng phương tiện truyền thông xã hội để mở rộng ảnh hưởng quốc tế. Nhưng thực tế, trên các nền tảng lớn như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube đều không thể tìm thấy trang chính thức, rõ ràng không phù hợp với tuyên bố của họ.
Kinh doanh cốt lõi
Nền tảng tuyên bố dịch vụ chính của mình là cung cấp dịch vụ quản lý quỹ, quản lý vốn cho các nhà giao dịch, điều hành nhiều dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Kinh doanh của họ được cho là bao phủ nhiều quốc gia, có khả năng tham gia "Quỹ bồi thường nhà đầu tư Mỹ (ICF)" và nhận được tư cách ký kết châu Âu.
Nhưng thực tế, tại Mỹ không có cơ quan nào mang tên "Investor Compensation Fund (ICF)", bảo vệ tài sản nhà đầu tư Mỹ chủ yếu do Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) và Công ty Bảo hiểm Tiền Gửi Liên Bang (FDIC) đảm nhận. Do đó, "bảo đảm ICF" mà nền tảng tuyên bố là không có thực.
Thông tin quản lý có vấn đề
Trong phần "Why Investors Choose Us" trên trang web của mình, nền tảng hiển thị thông tin quản lý là "RLXStockTrade đã được ủy quyền bởi FCA", nhưng tên thương hiệu này rõ ràng không phù hợp với "Krypto Xperts Traders". Ngoài ra, trên trang web của Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính Anh (FCA) không thể tìm thấy hồ sơ ủy quyền nào của "Krypto Xperts Traders" hoặc "RLXStockTrade".
Cấu trúc kế hoạch đầu tư phức tạp
Nền tảng cung cấp bốn loại kế hoạch đầu tư: Pricing, Weekly Pricing, Monthly Pricing, NFP, đều có nhiều cấp độ ngưỡng đầu tư và lợi nhuận kỳ vọng, bao gồm từ 1.000 USD đến 100.000 USD, tỷ lệ lợi nhuận cam kết lên tới 150%.
Tất cả các kế hoạch đầu tư đều tuyên bố cung cấp "đảm bảo hoàn tiền", hỗ trợ khách hàng 24/7 và thu phí hoa hồng từ 5% đến 50%. Đặc biệt là trong kế hoạch NFP, một số phương án lợi nhuận kỳ vọng đạt 105%-150%, hiển thị mức độ lợi nhuận cao bất thường đáng nghi ngờ.
Những kế hoạch này có dấu hiệu rõ ràng của mô hình Ponzi, bao gồm:
- Cam kết lợi nhuận cố định cao hơn nhiều so với mức thị trường;
- Khuyến khích đầu tư cao để đổi lấy lợi nhuận cao hơn;
- Thiếu thông tin minh bạch về tài sản đầu tư, chiến lược giao dịch;
- Tạo cảm giác an toàn giả bằng "đảm bảo hoàn tiền" chung;
- Tỷ lệ hoa hồng cao bất thường và xu hướng tiếp thị hỗ trợ khách hàng;
- Ngưỡng đầu tư cao và cơ chế hoa hồng cao, nghi vấn phát triển mô hình mời gọi đầu người.
Cơ chế rút/nạp tiền
Nền tảng tuyên bố hỗ trợ nhiều phương thức thanh toán như chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney, v.v.
Việc rút tiền phải nộp yêu cầu qua tài khoản và được bộ phận tài chính xử lý sau khi kiểm tra liên quan, chu kỳ thanh toán được xử lý vào cuối mỗi tháng. Số tiền rút tối thiểu là 70 USD.
Kết quả kiểm tra địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Trang web cho thấy địa chỉ là 751 Grasslands Road, Valhalla, NY 10595. Nhưng sau khi kiểm tra địa chỉ này không tồn tại, chỉ có "75 Grasslands Road" và "71 Grasslands Road" là địa chỉ tương tự gần đó, lần lượt là một cao đẳng cộng đồng và một ngôi nhà riêng, rõ ràng không phải là nơi làm việc của công ty.
Ngoài ra, nền tảng không công bố bất kỳ thông tin thành viên công ty nào, và không thể tìm thấy dữ liệu nhân sự liên quan trên mạng.
Phân tích luợng truy cập và mẫu trang web
Theo dữ liệu Semrush, kryptoxpertstraders.com có lượng truy cập trung bình hàng tháng dưới 100 lần, hiển thị số lượng người dùng cực kỳ thấp.
Điều đáng chú ý là mẫu trang web này sử dụng giống nhau với các nền tảng khác bị nghi ngờ là lừa đảo như Profitablelivetrade, Tradetrackcap, Multitrucktrading, cấu trúc trang, nội dung và thậm chí các kế hoạch đầu tư hầu như giống nhau, khả năng cao là tạo hàng loạt từ một mẫu.
Đánh giá người dùng và độ phủ thương hiệu
Trong các kênh công khai trên mạng, không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá, phản hồi của người dùng hay báo cáo truyền thông liên quan đến Krypto Xperts Traders, độ phủ thương hiệu cực kỳ thấp.
Thông tin liên lạc duy nhất
Nền tảng chỉ cung cấp một địa chỉ email ([email protected]) làm kênh liên lạc, thiếu nhiều cách thức liên lạc đa dạng như điện thoại, dịch vụ khách hàng trực tuyến, mạng xã hội.
Tóm tắt báo cáo rủi ro
Kết hợp các thông tin trên, Krypto Xperts Traders có các rủi ro chính sau đây:
- Thực thể công ty giả mạo: Tuyên bố công ty mẹ có lịch sử trăm năm, là doanh nghiệp lớn nhất thế giới, nhưng không có dữ liệu công khai hỗ trợ, địa chỉ đăng ký không có thực.
- Thông tin quản lý không thực: Sử dụng số quản lý không liên quan đến thương hiệu của mình, và không nhận được sự cho phép của FCA hay các cơ quan quản lý khác.
- Cấu trúc kế hoạch đầu tư nghi ngờ: Lợi nhuận cao cam kết cực độ, thiếu logic đầu tư và giải thích tài sản, cài đặt hoa hồng không hợp lý, nghi ngờ là mô hình Ponzi.
- Bảo vệ vốn không có thực: Tuyên bố tham gia ICF Mỹ, nhưng Mỹ không có tổ chức này, các biện pháp đảm bảo liên quan hoàn toàn vô căn cứ.
- Quy trình rút/nạp tiền không minh bạch: Không tiết lộ bên thứ ba quản lý hay biện pháp đảm bảo vốn, chỉ dựa vào kiểm tra tài chính nội bộ để thực hiện chuyển khoản.
- Thông tin liên lạc đơn điệu: Không có hệ thống dịch vụ khách hàng hay thông tin nền tảng khác, hoàn toàn không phù hợp tiêu chuẩn của các tổ chức tài chính uy tín.
- Lượng truy cập và mẫu trang web giống nhau: Chia sẻ mẫu trang với nhiều nền tảng đã bị buộc tội lừa đảo, thể hiện độ tin cậy của nền tảng cực kỳ thấp.
- Thiếu tiếng nói người dùng: Không có phản hồi người dùng hay báo cáo truyền thông, thiếu nhận thức thị trường cơ bản.
Tóm lại, nền tảng này trên nhiều phương diện nổi bật xác định rõ ràng sự bất thường và đặc điểm rủi ro, nhà đầu tư nên giữ cẩn trọng cao độ và tránh rót vốn vào nền tảng chưa được kiểm chứng này.
