Liveprosmart là một nền tảng cung cấp giao dịch ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân. Tên miền chính thức của nền tảng này là liveprosmart.com, theo kết quả tra cứu Whois, tên miền này được đăng ký vào ngày 23 tháng 9 năm 2024. Nền tảng tuyên bố cung cấp dịch vụ quản lý quỹ và điều hành các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn.
Thông tin công ty
Trang web hiển thị rằng nền tảng này là công ty con của Liveprosmart Plc. Công ty mẹ tự tuyên bố có lịch sử hàng trăm năm và là một trong những công ty lớn nhất thế giới. Công ty được thành lập vào năm 2012 với mục tiêu giúp nhiều người hơn nữa tham gia vào thị trường đầu tư và đạt được tự do tài chính.
Theo thông tin do nền tảng cung cấp:
- Năm 2013, công ty bắt đầu tài trợ cho các dự án sáng tạo và mở rộng từ hoạt động cá nhân sang các quỹ đầu tư tư nhân.
- Năm 2014, công ty điều chỉnh mô hình quản lý quỹ, triển khai quỹ khép kín để đảm bảo tính chuyên nghiệp và bảo mật trong quản lý.
- Năm 2015, công ty đã thực hiện cải cách hạ tầng, củng cố tính thanh khoản, động cơ thanh toán và khung cơ cấu để phục vụ thị trường bán lẻ tốt hơn.
- Trong những năm gần đây, Liveprosmart đã mở rộng hoạt động qua các phương tiện truyền thông xã hội (như Facebook) để thu hút các nhà đầu tư quốc tế.
Mặc dù nền tảng tuyên bố công ty mẹ có lịch sử lâu dài và là một trong những công ty lớn nhất thế giới, nhưng các kênh công khai không thể tìm thấy thông tin liên quan đến công ty này. Ngoài ra, trên các mạng xã hội chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube cũng không có tài khoản chính thức của Liveprosmart, điều này không khớp với mô tả trên trang web chính thức.
Hoạt động cốt lõi
Hoạt động cốt lõi của công ty này bao gồm:
- Cung cấp dịch vụ quản lý quỹ, quản lý tài chính của nhà giao dịch.
- Điều hành các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn, nhấn mạnh tính an toàn của vốn và lợi nhuận cao.
- Hoạt động tại nhiều quốc gia và tham gia Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư (ICF) tại Hoa Kỳ, đồng thời có đủ khả năng ký kết ở châu Âu.
Thông tin giám sát
Trang web tuyên bố rằng công ty đã được chứng nhận bởi chính phủ Hoa Kỳ và hoàn toàn được đăng ký và giám sát tại Hoa Kỳ, đồng thời có ủy quyền của Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA).
Tuy nhiên, qua tra cứu trên trang web của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA), không tìm thấy hồ sơ cấp phép giám sát của Liveprosmart.
Kế hoạch đầu tư
Liveprosmart cung cấp năm kế hoạch đầu tư: Starter Plan, Master Plus Plan, Premium Plan, Ultimate Plan, Corporate Plan. Cụ thể như sau:
Starter Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $1.000+
- Tỷ suất lợi nhuận dự kiến (ROI): 30%-40%
- Bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Master Plus Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $10.000+
- Tỷ suất lợi nhuận dự kiến (ROI): 40%-50%
- Bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Premium Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $20.000+
- Tỷ suất lợi nhuận dự kiến (ROI): 50%-60%
- Bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Ultimate Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $50.000+
- Tỷ suất lợi nhuận dự kiến (ROI): 60%-70%
- Bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Corporate Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $100.000+
- Tỷ suất lợi nhuận dự kiến (ROI): 70%-80%
- Bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch: 10%
Phân tích mô hình đầu tư
Từ cấu trúc kế hoạch đầu tư do công ty này cung cấp, nền tảng này thể hiện nhiều đặc điểm chung của mô hình lừa đảo Ponzi:
Tỷ suất lợi nhuận dự kiến cực cao (ROI)
Liveprosmart hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận từ 30%-80%, cao hơn nhiều so với thị trường đầu tư truyền thống. Ví dụ, thị trường chứng khoán có tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm thường từ 8%-12%, còn sản phẩm đầu tư rủi ro cao như quỹ phòng hộ thường không vượt quá 30% mỗi năm. Lợi nhuận cao như vậy thường là phương thức lừa đảo Ponzi.
Bảo đảm hoàn tiền (MoneyBack Guarantee)
Các tổ chức tài chính chính thống sẽ không cam kết lợi nhuận cao không rủi ro, và thị trường không có khoản đầu tư nào "bảo đảm lợi nhuận". Nền tảng không cung cấp cơ chế bảo hiểm hay bảo chứng minh bạch, và mô hình Ponzi thường sử dụng phương thức này để loại bỏ sự nghi ngờ từ nhà đầu tư. Trên thực tế, khi chuỗi vốn bị gián đoạn, nhà đầu tư thường không thể thu hồi vốn đầu tư ban đầu.
Cấu trúc đầu tư nhiều tầng
Nền tảng này có mức đầu tư tối thiểu từ $1.000 đến $100.000, và số tiền đầu tư càng cao thì tỷ suất lợi nhuận cam kết càng cao. Cấu trúc này nhằm thu hút các nhà đầu tư liên tục bổ sung vốn, đồng thời duy trì dòng tiền, là phương thức vận hành tiền tệ phổ biến của các mô hình Ponzi.
Hệ thống hoa hồng cố định
Nền tảng quy định hoa hồng giao dịch 10%, có thể được dùng để chi trả hoa hồng cho người giới thiệu, tương tự như mô hình tiền truyền mạng. Nếu hoa hồng không đến từ lợi nhuận thực sự của giao dịch mà dựa vào dòng tiền của nhà đầu tư mới, thì đây là cấu trúc mô hình Ponzi.
Thiếu sự minh bạch trong phương thức đầu tư
Trang web không tiết lộ cụ thể phương thức đầu tư nào, không nói rõ vốn được đầu tư vào sản phẩm tài chính nào, và cũng không cung cấp chiến lược quản lý rủi ro. Mô hình thiếu minh bạch này thường tiềm ẩn rủi ro, trong khi tổ chức đầu tư chính thống thường sẽ cung cấp cụ thể chiến lược đầu tư và chịu sự giám sát của các cơ quan quản lý.
Hỗ trợ khách hàng 24/7
Các nền tảng lừa đảo thường cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng ở mức cao để tăng độ tin cậy. Tuy nhiên, dịch vụ đầu tư của các tổ chức tài chính chính thống thường không cần mức hỗ trợ khách hàng dày như vậy, bởi đặc điểm này thường thấy trong các nền tảng đầu tư lừa đảo.
Mô hình vận hành của lừa đảo Ponzi
Mô hình vận hành cốt lõi của lừa đảo Ponzi là "lấy của người này trả cho người kia", tức là:
- Lợi nhuận của nhà đầu tư ban đầu đến từ dòng tiền của nhà đầu tư sau, chứ không phải từ lợi nhuận thực sự của đầu tư.
- Tạo ấn tượng lợi nhuận cao bằng cách thu hút nhà đầu tư mới.
- Khi dòng vốn bị gián đoạn, nền tảng sẽ sụp đổ và nhiều nhà đầu tư sẽ chịu tổn thất.
Cách thức nạp rút tiền
Liveprosmart hỗ trợ các phương thức nạp tiền qua chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney.
Cách thức rút tiền
- Gửi yêu cầu rút tiền hoặc nhờ quản lý tài khoản xử lý
- Cung cấp tài liệu liên quan để kiểm tra
- Phòng tài chính kiểm tra và hoàn tất lệnh chuyển khoản
Thời gian thanh toán
- Thanh toán hàng tháng, cuối tháng tiền được chuyển vào tài khoản
- Yêu cầu số dư rút tối thiểu là 70 USD
Chính sách đại lý và tài nguyên giáo dục
Trang web của công ty này không cung cấp chính sách đại lý và cũng không cung cấp tài nguyên giáo dục giao dịch, khiến các nhà đầu tư khó nắm bắt được thông tin giao dịch minh bạch.
Địa chỉ công ty và thông tin nhân sự
Nền tảng tuyên bố địa chỉ công ty là 27141 Hidaway Ave, Santa Clarita, CA 91351, Mỹ. Tuy nhiên, dựa trên thông tin trên, tính xác thực của địa chỉ này vẫn còn nghi ngờ. Ngoài ra, trang web không cung cấp thông tin thành viên công ty và cũng không thể tìm thấy hồ sơ của các nhân sự liên quan qua các kênh công khai.
Lưu lượng truy cập trang web và mẫu thiết kế
Theo dữ liệu từ Semrush, lượng truy cập trung bình hàng tháng của liveprosmart.com chưa đạt 100, cho thấy mức độ hoạt động của người dùng rất thấp. Ngoài ra, mẫu thiết kế trang web Liveprosmart sử dụng cùng mẫu với nhiều nền tảng lừa đảo đã bị phơi bày (như TradeLGT, Expresscryptmarket, Metatradesltd), những trang này đều sử dụng cùng một mẫu thiết kế hàng loạt.
Đánh giá của người dùng và sự nổi bật thương hiệu
Trên mạng trực tuyến công khai không tìm thấy đánh giá của người dùng về Liveprosmart, và chỉ có một bài viết từ ScamGuard liệt kê nền tảng này là nền tảng lừa đảo có nguy cơ cao. Ngoài ra, không có tin tức nào khác liên quan đến công ty này.
Thông tin liên lạc và mạng xã hội
Trang web chỉ cung cấp số điện thoại (+44 7852 961891) và email ([email protected]) làm thông tin liên lạc, nhưng không có tài khoản chính thức trên các nền tảng mạng xã hội chính (LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube).
Tóm tắt rủi ro
- Thông tin giám sát không minh bạch, chưa được SEC công nhận, và FCA đã đưa ra cảnh báo.
- Cung cấp lợi nhuận cao vượt trội mức trung bình của thị trường, đạt các đặc điểm của mô hình lừa đảo Ponzi.
- Bảo đảm hoàn tiền nhưng thiếu cơ chế minh bạch để đảm bảo an toàn của vốn đầu tư ban đầu.
- Lưu lượng truy cập website thấp, đánh giá người dùng thiếu và sự nổi bật thương hiệu cực kỳ thấp.
- Trang web sử dụng mẫu thiết kế hàng loạt tương tự nhiều trang lừa đảo đã bị phơi bày.
Nhà đầu tư cần cẩn trọng khi lựa chọn nền tảng đầu tư như Liveprosmart với lời hứa lợi nhuận cao, đồng thời cần xác minh giấy phép giám sát để tránh mất vốn.
