IoptionFXTrading là một nền tảng tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân, với tên miền ioptionfxtrading.com. Tên miền này được đăng ký vào ngày 28 tháng 4 năm 2023. Dựa trên thông tin công khai hiện có và nhiều kết quả tìm kiếm, nền tảng này có nhiều thông tin quan trọng bị thiếu hoặc mâu thuẫn, cần phải thận trọng khi nhận định.
Bối cảnh công ty
Theo thông tin trên trang web chính thức, IoptionFXTrading tự xưng là một công ty tư nhân toàn cầu có trụ sở tại Mỹ, là công ty con của IoptionFXTrading Plc và công ty mẹ đã có lịch sử hơn trăm năm, là một trong những công ty lớn nhất thế giới.
Nền tảng tuyên bố thành lập vào năm 2012, cam kết thúc đẩy đầu tư cá nhân và từ năm 2013 đến năm 2015 tiếp tục triển khai các dự án đổi mới, điều chỉnh mô hình quản lý quỹ và cải cách cơ sở hạ tầng để mở rộng khả năng cung cấp dịch vụ thị trường bán lẻ.
Tuy nhiên, không thể tìm thấy thông tin về công ty có tên “IoptionFXTrading Plc” qua các kênh công khai, và công ty cũng không thiết lập tài khoản chính thức nào trên các nền tảng mạng xã hội chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, điều này không phù hợp với hình ảnh một doanh nghiệp lớn toàn cầu mà công ty tự tuyên bố.
Kinh doanh chủ chốt và quản lý quỹ
Trang web chính thức tuyên bố rằng hoạt động chính của IoptionFXTrading là dịch vụ quản lý quỹ, bao gồm các dự án đầu tư ngắn và dài hạn, nhấn mạnh an toàn vốn và lợi nhuận cao. Nền tảng cũng tuyên bố rằng họ hoạt động tại nhiều quốc gia và tham gia "Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư (ICF)" của Mỹ, đồng thời có chứng nhận kinh doanh tại khu vực châu Âu.
Nhưng theo tìm hiểu, Mỹ không có tổ chức nào gọi là "Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư (ICF)". Hiện tại, sự bảo vệ tài sản của các nhà đầu tư ở Mỹ chủ yếu do hai tổ chức sau đảm trách:
- Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC): Chủ yếu bảo vệ tài khoản của nhà đầu tư trong trường hợp công ty chứng khoán phá sản.
- Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC): Bảo vệ tiền gửi ngân hàng của người gửi tiền khi ngân hàng phá sản.
Châu Âu thực sự có cơ chế bồi thường nhà đầu tư gọi là "ICF", nhưng thường chỉ giới hạn ở các quốc gia như Síp (chịu sự quản lý của CySEC). Do đó, "ICF của Mỹ" mà nền tảng tuyên bố là không thực tế, thuộc thông tin sai lệch.
Tình hình quản lý
Nền tảng tuyên bố trên trang web rằng họ được Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính của Vương quốc Anh (FCA) quản lý. Tuy nhiên, khi kiểm tra trên trang web của FCA, không tìm thấy thông tin đăng ký hay ủy quyền nào cho IoptionFXTrading, cho thấy nền tảng này thực tế không được ủy quyền và quản lý bởi cơ quan quản lý Anh Quốc.
Kế hoạch đầu tư
Nền tảng IoptionFXTrading cung cấp nhiều kế hoạch đầu tư, bao gồm các loại Giá, Giá hàng tuần, Giá hàng tháng và NFP, kế hoạch có cấu trúc phức tạp và nhiều phân loại. Mức đầu tư tối thiểu của mỗi loại kế hoạch dao động từ 1,000 USD đến 250,000 USD, với tỷ suất lợi nhuận hứa hẹn vượt xa mức trên thị trường bình thường, chi tiết như sau:
Giá
- Kế hoạch Bronze: Đầu tư từ 30,000 USD, lợi nhuận hàng năm 70%, hoa hồng 10%
- Kế hoạch Silver: Đầu tư từ 50,000 USD, lợi nhuận hàng năm 80%, hoa hồng 10%
- Kế hoạch Gold: Đầu tư từ 100,000 USD, lợi nhuận hàng năm 90%, hoa hồng 10%
- Kế hoạch Platinum: Đầu tư từ 250,000 USD, lợi nhuận hàng năm 100%, hoa hồng 10%
Giá hàng tuần
- Kế hoạch Starter: Đầu tư từ 3,000 USD, lợi nhuận hàng tuần 20%-25%, hoa hồng 5%
- Kế hoạch Master Plus: Đầu tư từ 5,000 USD, lợi nhuận hàng tuần 25%-30%, hoa hồng 5%
- Kế hoạch Premium: Đầu tư từ 10,000 USD, lợi nhuận hàng tuần 30%-35%, hoa hồng 50%
- Kế hoạch Ultimate: Đầu tư từ 20,000 USD, lợi nhuận hàng tuần 35%-40%, hoa hồng 10%
Giá hàng tháng
- Kế hoạch Starter: Đầu tư từ 1,000 USD, lợi nhuận hàng tháng 30%-40%, hoa hồng 10%
- Kế hoạch Master Plus: Đầu tư từ 10,000 USD, lợi nhuận hàng tháng 40%-50%, hoa hồng 10%
- Kế hoạch Premium: Đầu tư từ 20,000 USD, lợi nhuận hàng tháng 50%-60%, hoa hồng 10%
- Kế hoạch Ultimate: Đầu tư từ 50,000 USD, lợi nhuận hàng tháng 60%-70%, hoa hồng 10%
- Kế hoạch Corporate: Đầu tư từ 100,000 USD, lợi nhuận hàng tháng 70%-80%, hoa hồng 10%
Kế hoạch NFP
- Kế hoạch Starter: Đầu tư từ 10,000 USD, lợi nhuận 105%-124%, hoa hồng 5%
- Kế hoạch Premium: Đầu tư từ 50,000 USD, lợi nhuận 30%-35%, hoa hồng 50%
- Kế hoạch Ultimate: Đầu tư từ 100,000 USD, lợi nhuận 150%, hoa hồng 10%
Tất cả các kế hoạch đều được quảng cáo là có "bảo đảm hoàn lại tiền" và "hỗ trợ khách hàng 24 giờ", nhưng không thông báo bất kỳ cơ chế ký quỹ hay bảo lãnh của bên thứ ba nào.
Cơ chế vận hành và hoa hồng
Nền tảng này quy định tỷ lệ hoa hồng cố định cho mỗi kế hoạch đầu tư, dao động từ 5% đến 50%, nhưng không cung cấp thông tin minh bạch về cách sử dụng vốn, hướng đầu tư hoặc tình hình giao dịch thực tế. Trong đó, một số kế hoạch như Premium Plan (hàng tuần) có hoa hồng lên đến 50%, vượt xa thông lệ ngành.
Ngoài ra, tất cả các kế hoạch đầu tư đều nhấn mạnh sự kết hợp giữa lợi nhuận cao và an toàn vốn, điều này rất hiếm trong thị trường tài chính thông thường, được coi là khó đạt được và có rủi ro cao.
Địa chỉ công ty và thông tin đội ngũ
Địa chỉ hoạt động mà trang web cung cấp là 751 Grasslands Road, Valhalla, NY 10595. Tuy nhiên, khi kiểm tra phát hiện rằng địa chỉ này không tồn tại, hiện chỉ có thể tìm thấy “75 Grasslands Road” và “71 Grasslands Road”, trong đó địa chỉ đầu là trường đại học cộng đồng, còn địa chỉ sau là nhà ở tư nhân, không phù hợp với địa chỉ văn phòng của công ty, do đó tính xác thực của địa chỉ công ty mà nền tảng cung cấp bị nghi ngờ.
Đồng thời, nền tảng không liệt kê bất kỳ thông tin về nhân viên nào trên trang web, cũng không thể tìm thấy bất kỳ hồ sơ cá nhân nào liên quan đến họ trên mạng.
Phân tích lưu lượng truy cập và mẫu trang web
Theo dữ liệu của Semrush, lượng truy cập hàng tháng của ioptionfxtrading.com dưới 100, cho thấy nền tảng gần như không có ai sử dụng. Ngoài ra, mẫu trang web rất giống với nhiều nền tảng lừa đảo đã biết như Tyme Trade, 24StockOptions, Trade Core Markets, nội dung và cấu trúc trang web gần như giống hệt nhau, cho thấy khả năng cùng một nhóm tạo lập hàng loạt.
Đánh giá của người dùng và phơi bày bên ngoài
Trên các nền tảng mạng chính và công cụ tìm kiếm, không tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng, phản hồi sử dụng hay báo cáo tin tức nào về IoptionFXTrading, cho thấy nền tảng thiếu cơ sở người sử dụng thực và sự công nhận của xã hội.
Phương thức nạp rút và quy trình rút tiền
Nền tảng hỗ trợ nhiều phương thức nạp như chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney. Quy trình rút tiền cần nộp đơn qua tài khoản hoặc liên hệ với quản lý tài khoản, cung cấp thông tin cần thiết để bộ phận tài chính xử lý sau khi được phê duyệt.
Thời gian rút tiền được tính vào cuối mỗi tháng, mức rút tối thiểu là 70 USD.
Thông tin liên hệ
Thông tin liên hệ duy nhất của nền tảng là email [email protected], không cung cấp số điện thoại, dịch vụ khách hàng trực tuyến hay phương thức liên lạc tức thời khác.
Báo cáo rủi ro
Dựa trên thông tin trên, nền tảng IoptionFXTrading có những đặc điểm rủi ro như sau:
- Thông tin công ty không minh bạch: Không cung cấp thông tin đăng ký hợp pháp, địa chỉ công ty và bối cảnh công ty mẹ không thể kiểm chứng, thiếu địa điểm làm việc thực tế và hồ sơ nhân sự.
- Thiếu thông tin quản lý: Nền tảng tuyên bố được FCA quản lý, không có hồ sơ quản lý nào được tìm thấy, và sự bảo đảm "ICF" được tuyên bố tại Mỹ không tồn tại.
- Lời hứa lợi nhuận cao bất thường: Kế hoạch đầu tư có lợi nhuận vượt xa mức thị trường bình thường, có kỳ vọng không hợp lý rõ rệt.
- "Đảm bảo quỹ" không có cơ sở: Tất cả các kế hoạch đầu tư tuyên bố đảm bảo hoàn lại quỹ nhưng không có sự chứng thực của bên thứ ba hoặc cơ chế ký gửi nào.
- Cơ chế hoa hồng đáng ngờ: Thiết lập hoa hồng cao nhưng không cung cấp chi tiết về chuyển động quỹ, nghi ngờ theo mô hình quỹ đầu cơ.
- Nội dung trang web trùng lặp: Có mẫu giống với nhiều trang bị coi là lừa đảo khác, nội dung tương tự, độ tin cậy rất thấp.
- Lượng truy cập rất thấp: Hầu như không có người dùng thực tế truy cập hoặc sử dụng, thiếu sự công khai bên ngoài và phản hồi từ người dùng.
- Liên hệ duy nhất là email: Thiếu kênh hỗ trợ khách hàng hiệu quả, khó khăn trong việc bảo vệ quyền lợi người dùng.
Tóm lại, IoptionFXTrading có nhiều vấn đề nghiêm trọng không minh bạch ở nhiều khía cạnh quan trọng, khuyến cáo các nhà đầu tư nên cực kỳ thận trọng để tránh rủi ro tài chính.
