CryptoFiatTrading là một nền tảng cung cấp giao dịch đầu tư ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân. Trang web chính thức của nền tảng này có tên miền là cryptofiattrading.com, theo Whois thì tên miền này được đăng ký vào ngày 20 tháng 9 năm 2021. Tuy nhiên, qua tra cứu, nền tảng này thực tế không tồn tại dưới dạng một công ty thực.
Thông tin công ty
Theo thông tin công khai trên trang web, công ty này thuộc sở hữu của CryptoFiatTrading Plc, và công ty mẹ đã có lịch sử hơn một thế kỷ, là một trong những công ty lớn nhất thế giới. Công ty tự tuyên bố được thành lập vào năm 2012 với mục tiêu giúp nhà đầu tư tham gia thị trường và đạt được tự do tài chính.
Thông tin trên trang web cho thấy, vào năm 2013, công ty bắt đầu tài trợ cho các dự án đổi mới và mở rộng từ hoạt động cá nhân sang nhiều quỹ đầu tư tư nhân. Năm 2014, công ty điều chỉnh mô hình quản lý quỹ và ra mắt quỹ đóng tư nhân, nhằm đảm bảo tính chuyên nghiệp và riêng tư trong quản lý quỹ. Năm 2015, công ty cải cách hạ tầng, củng cố động cơ thanh khoản và khung tổ chức để phục vụ thị trường bán lẻ.
Ngoài ra, nền tảng này tuyên bố đã mở rộng kinh doanh nhờ mạng xã hội (như Facebook) trong những năm gần đây, thu hút nhà đầu tư quốc tế.
Tuy nhiên, qua kiểm tra, không thể tìm thấy thông tin về CryptoFiatTrading Plc qua các kênh công khai, và công ty cũng không có tài khoản chính thức trên các mạng xã hội chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, và YouTube, điều này mâu thuẫn nghiêm trọng với mô tả của trang web.
Hoạt động chính
CryptoFiatTrading tuyên bố hoạt động chính của họ bao gồm dịch vụ quản lý quỹ, quản lý vốn của các nhà giao dịch, và cung cấp các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Trang web của họ cho biết, nền tảng hoạt động tại nhiều quốc gia và gia nhập Quỹ đền bù cho nhà đầu tư (ICF) tại Mỹ, có chứng nhận ký kết tại châu Âu.
Thông tin về quản lý
Công ty tuyên bố trên trang web đã được chứng nhận bởi Chính phủ Mỹ và được đăng ký, quản lý đầy đủ tại Mỹ, đồng thời tự nhận đã được Ủy ban Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) cấp phép và quản lý.
Tuy nhiên, qua kiểm tra, không tìm thấy đăng ký quản lý của CryptoFiatTrading trên trang Ủy ban Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) và trên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Điều này cho thấy tuyên bố của trang web về việc quản lý bởi FCA hoặc SEC là bịa đặt.
Kế hoạch đầu tư
CryptoFiatTrading cung cấp sáu kế hoạch đầu tư bao gồm Starter Plan, Economy Plan, Bronze Plan, Silver Plan, Gold Plan và Platinum Plan. Nội dung cụ thể của các kế hoạch đầu tư như sau:
Starter Plan
- Thời hạn đầu tư: 7 ngày làm việc
- Hoàn trả vốn khi hết hạn
- Tỷ suất lợi nhuận tổng: 1050%
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $3,000
- Số tiền đầu tư tối đa: $10,000
Economy Plan
- Thời hạn đầu tư: 7 ngày làm việc
- Hoàn trả vốn khi hết hạn
- Tỷ suất lợi nhuận tổng: 1050%
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $5,000
- Số tiền đầu tư tối đa: $20,000
Bronze Plan
- Thời hạn đầu tư: 7 ngày làm việc
- Hoàn trả vốn khi hết hạn
- Tỷ suất lợi nhuận tổng: 1050%
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $7,000
- Số tiền đầu tư tối đa: $35,000
Silver Plan
- Thời hạn đầu tư: 7 ngày làm việc
- Hoàn trả vốn khi hết hạn
- Tỷ suất lợi nhuận tổng: 1050%
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $10,000
- Số tiền đầu tư tối đa: $50,000
Gold Plan
- Thời hạn đầu tư: 7 ngày làm việc
- Hoàn trả vốn khi hết hạn
- Tỷ suất lợi nhuận tổng: 1050%
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $15,000
- Số tiền đầu tư tối đa: $75,000
Platinum Plan
- Thời hạn đầu tư: 7 ngày làm việc
- Hoàn trả vốn khi hết hạn
- Tỷ suất lợi nhuận tổng: 1050%
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $25,000
- Số tiền đầu tư tối đa: $100,000
Phân tích rủi ro kế hoạch đầu tư
Các kế hoạch đầu tư mà công ty này cung cấp có đặc trưng của mô hình lừa đảo Ponzi, chủ yếu biểu hiện qua các điểm sau:
Lãi suất cực kỳ cao và không hợp lý
Nền tảng này hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận 1050% và chỉ cần 7 ngày làm việc để có lãi. Tỷ suất lợi nhuận này vượt xa các thị trường tài chính truyền thống, ngay cả với các quỹ phòng hộ có rủi ro cao, lợi nhuận 30%-50% mỗi năm đã là trường hợp cực kỳ cao, trong khi nền tảng này hứa hẹn tỷ suất lợi nhuận cao gấp 10 lần trong thời gian ngắn, điều này rất phi thực tế.
Cam kết "Hoàn trả vốn"
Kế hoạch đầu tư cam kết trả lại vốn khi hết hạn, nhưng trong thị trường tài chính, không có đầu tư hợp pháp nào có thể đảm bảo hoàn trả 100% vốn. Ngay cả với tiền gửi ngân hàng, chỉ có bảo đảm trong phạm vi bảo hiểm tiền gửi. "Lợi nhuận cao không rủi ro" là mồi nhử điển hình của mô hình lừa đảo Ponzi.
Không cung cấp nguồn lợi nhuận đầu tư
Không tiết lộ cách mà quỹ tạo ra lợi nhuận cao như vậy, cũng không cung cấp bất kỳ kênh đầu tư nào như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hay dự án đầu tư doanh nghiệp. Những khoản lợi nhuận cao chỉ có thể dựa vào nguồn tiền của nhà đầu tư mới, mô hình hoạt động tiền tệ của mô hình Ponzi.
Các kế hoạch đầu tư khác nhau để khuyến khích đầu tư số tiền lớn
Nền tảng thiết lập nhiều cấp độ đầu tư và cung cấp lợi nhuận cao hơn khi số tiền đầu tư tăng lên. Đây là một chiến lược phổ biến của mô hình Ponzi, sử dụng "kế hoạch đầu tư cấp cao" để dụ dỗ các nhà đầu tư đầu tư số tiền lớn hơn, làm kéo dài thời gian hoạt động của trò lừa đảo.
Chu kỳ ngắn và lợi nhuận cao, tạo cảm giác cấp bách
Tất cả các kế hoạch đầu tư đều có chu kỳ 7 ngày làm việc. Kế hoạch đầu tư ngắn hạn này giảm bớt sự cảnh giác của nhà đầu tư, khiến họ tưởng rằng có thể kiếm lời và nhận lại vốn trong thời gian ngắn, từ đó họ đầu tư nhiều tiền hơn nữa.
Số tiền đầu tư tối thiểu cao
Tất cả các kế hoạch đầu tư trên đều yêu cầu số tiền đầu tư tối thiểu từ $3,000 đến $25,000, trong khi các đầu tư hợp pháp thường cho phép thử nghiệm với số tiền nhỏ (như $10-$100). Yêu cầu số tiền tối thiểu cao này là chiến lược quen thuộc của mô hình Ponzi để thu hút lượng tiền lớn trong thời gian ngắn.
Nguy cơ đứt gãy chuỗi tiền
Do nền tảng không thể tạo ra lợi nhuận cao từ đầu tư thực tế, chuỗi tiền sẽ chấm dứt cuối cùng. Khi số lượng nhà đầu tư mới giảm hoặc nhu cầu rút tiền tăng đột biến, nền tảng không thể trả lại lợi nhuận đã hứa, cuối cùng sẽ sụp đổ.
Phương thức nạp rút tiền
CryptoFiatTrading hỗ trợ các phương thức nạp tiền như chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, PerfectMoney. Để rút tiền, cần gửi yêu cầu rút qua tài khoản hoặc liên hệ quản lý tài khoản, cung cấp tài liệu kiểm tra liên quan. Phòng tài chính sẽ xử lý yêu cầu rút tiền, thanh toán vào cuối tháng, và số dư tối thiểu yêu cầu rút là $70.
Địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Trang web CryptoFiatTrading tuyên bố địa chỉ công ty là 1000 Main St, tầng 12, Houston, TX 77002, USA. Tuy nhiên, tính xác thực của địa chỉ này đang bị nghi ngờ. Thêm vào đó, nền tảng không cung cấp thông tin thành viên công ty, không thể tìm thấy thông tin nhân viên liên quan trên mạng công khai.
Lưu lượng truy cập website và phân tích mẫu
Theo dữ liệu từ Semrush, cryptofiattrading.com có số lượt truy cập trung bình hàng tháng dưới 100, rất ít người dùng. Đồng thời, nền tảng này sử dụng cùng một mẫu trang web với nhiều trang khác như KorbittFx, Provenance World, Prime Time Markets, mà tất cả đã được phát hiện liên quan đến các hoạt động lừa đảo.
Đánh giá người dùng và sự xuất hiện của thương hiệu
Không thể tìm thấy đánh giá từ người dùng về CryptoFiatTrading trên mạng, cũng không có bất kỳ tin tức nào đề cập đến nền tảng này.
Liên hệ
Trang web này cung cấp WhatsApp (+1 404-594-3892) và email ([email protected]) để liên lạc.
Kết luận
CryptoFiatTrading tuyên bố được quản lý bởi Mỹ và Vương quốc Anh, nhưng qua kiểm tra, FCA và SEC không có hồ sơ cấp phép cho họ. Kế hoạch đầu tư cam kết lợi nhuận cực kỳ cao, có đặc trưng của mô hình lừa đảo Ponzi, nguồn vốn và mô hình lợi nhuận không minh bạch. Nền tảng thiếu thực thể công ty, bảo chứng quản lý và phản hồi từ người dùng, có rủi ro vốn rất cao. Nhà đầu tư cần cảnh giác với các nền tảng hứa hẹn lợi nhuận cao để tránh thiệt hại tài chính.
