Trackpro Finance là một nền tảng đầu tư tuyên bố có giấy phép quản lý tại nhiều khu vực pháp lý khác nhau. Trang web của công ty cho thấy rằng họ cung cấp nhiều sản phẩm giao dịch CFD như ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hợp đồng tương lai, kim loại quý, năng lượng, tiền điện tử, v.v.
Tuy nhiên, thông qua cuộc điều tra, phát hiện ra rằng nền tảng này không có bất kỳ thực thể công ty thực sự nào hỗ trợ hoạt động của mình. Tên miền của trang web trackprofinance.org được đăng ký vào ngày 25 tháng 3 năm 2024 và vào ngày 28 tháng 4 năm 2024 đã được đội ngũ hiện tại mua lại và sử dụng.
Thông tin quản lý và thực tế
Trang web của nền tảng tuyên bố rằng họ được các cơ quan quản lý khác nhau cấp phép và giám sát, bao gồm Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư (SIC), Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) và Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC). Nhưng theo ông tin điều tra phát hiện, các vấn đề sau đây đã tạo ra sự nghi ngờ:
- Cơ quan quản lý SIC: Qua xác minh, Cục Thương mại Vương quốc Anh cho thấy, địa chỉ Caspian Point One, Pierhead Street, Cardiff, CF10 4DQ chỉ có CREDITSAFE SERVICES LIMITED được đăng ký, không tìm thấy thông tin đăng ký liên quan đến Trackpro Finance. Thêm vào đó, không có thông tin về cơ quan quản lý "Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư (SIC)" trên mạng công khai.
- Giấy phép quản lý ASIC và VFSC: Giấy phép mà trang web của nền tảng tuyên bố sở hữu của ASIC 436416 và VFSC 40356, thực tế đều là giấy phép của nhà môi giới TMGM.
Sự khác biệt giữa thông tin quản lý và thực tế này cho thấy tính hợp pháp của Trackpro Finance có sự nghi ngờ nghiêm trọng.
Nền tảng giao dịch và phần mềm
Trang web tuyên bố cung cấp phần mềm giao dịch MT4 và MT5, nhưng qua tra cứu thấy rằng trong danh sách máy chủ broker của MT4 và MT5 không có tên nào là Trackpro Finance. Thực tế này chỉ ra rằng nền tảng không cung cấp nền tảng giao dịch phổ biến, có thể gây hiểu lầm cho nhà đầu tư.
Kế hoạch đầu tư và cam kết lợi nhuận
Trackpro Finance cung cấp nhiều kế hoạch đầu tư, bao gồm STARTER TRADING PLAN, STANDARD TRADING PLAN, VIP GOLD TRADING PLAN, v.v. Mỗi kế hoạch đều cam kết lợi nhuận khác nhau. Chẳng hạn, VIP GOLD TRADING PLAN cam kết lợi nhuận dự kiến lên đến $131,250, trong khi EXQUISITE TRADING PLAN cam kết lợi nhuận dự kiến là $26,250. Những khoản lợi nhuận này cao hơn nhiều so với mức lợi nhuận thông thường trên thị trường. Đặc biệt, lời hứa đạt được lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn như vậy thường là đặc điểm của các kế hoạch đa cấp lừa đảo.
Ngoài ra, các kế hoạch đầu tư này không rõ ràng về nguồn vốn đầu tư thực tế hoặc chiến lược đầu tư, chỉ đề cập đến "hỗ trợ thuật toán hệ thống" và "tiền tệ cơ bản", mà không có mô hình hoạt động hoặc nguồn gốc lợi nhuận chi tiết. Các nền tảng đầu tư hợp pháp thường cung cấp hướng đầu tư và phương thức quản lý vốn rõ ràng.
Cơ chế thưởng giới thiệu
Nền tảng cũng cung cấp cơ chế thưởng giới thiệu, như STARTER TRADING PLAN cung cấp 10% tiền thưởng giới thiệu, EXQUISITE TRADING PLAN cung cấp 20% tiền thưởng giới thiệu. Cơ chế thưởng giới thiệu thường dẫn đến việc nhà đầu tư hiện có liên tục tuyển dụng khách hàng mới, đưa tiền mới vào nền tảng để trả tiền cho nhà đầu tư cũ. Cơ chế này rất giống với kiểu chuyển tiền trong các kế hoạch đa cấp lừa đảo, cần nhà đầu tư cảnh giác.
Tính thanh khoản của vốn và vấn đề rút tiền
Trackpro Finance không công bố cách thức nạp/rút tiền cụ thể và thời gian xử lý, cũng không rõ ràng liệu có thu phí hay không. Nếu việc rút tiền yêu cầu giới thiệu người dùng mới hoặc có điều kiện ẩn khác, có thể dẫn đến vấn đề thanh khoản vốn, đây cũng là đặc điểm phổ biến của kế hoạch đa cấp lừa đảo. Trong các kế hoạch đa cấp, dòng tiền thường phụ thuộc vào dòng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, thay vì lợi nhuận thực sự của nền tảng.
Độ minh bạch và thông tin nhóm quản trị
Trang web không cung cấp bất kỳ thông tin chi tiết nào về nền tảng công ty, thành viên trong nhóm và nguồn gốc đầu tư. Một nền tảng hợp pháp thường sẽ trình bày nền tảng công ty, thành viên trong nhóm và các thông điệp cảnh báo rủi ro liên quan, trong khi Trackpro Finance thiếu đi độ minh bạch này, khiến nhà đầu tư khó đánh giá tính xác thực và an toàn của nền tảng.
Thiết kế trang web và sự phơi bày thương hiệu
Trang web của Trackpro Finance sử dụng chung mẫu thiết kế với nhiều nền tảng lừa đảo đã được biết đến (như ForexFlowMarket, Earnmorewages, v.v.). Sự tương đồng này cho thấy nền tảng có thể không phải là một công ty hoạt động độc lập, mà là một nền tảng lừa đảo được sản xuất hàng loạt bằng cách sử dụng mẫu.
Ngoài ra, theo dữ liệu từ Semrush, trang web của nền tảng có lượng truy cập trung bình hàng tháng dưới 100, gần như không có người dùng thực tế nào đang sử dụng nền tảng này. Cũng không có đánh giá của người dùng hay tin tức nào về nền tảng này trên internet, điều này càng làm tăng sự nghi ngờ về tính hợp pháp của nó.
Liên hệ và phương tiện truyền thông xã hội
Trackpro Finance chỉ cung cấp một phương thức liên hệ duy nhất là email ([email protected]), và không tạo tài khoản chính thức trên các phương tiện truyền thông xã hội phổ biến như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, v.v. Sự thiếu phơi bày truyền thông xã hội và liên hệ đa kênh làm giảm đáng kể độ tin cậy của nền tảng.
Báo cáo rủi ro
Theo như cuộc điều tra và phân tích trên, sự tồn tại của Trackpro Finance rõ ràng có nhiều rủi ro, cụ thể bao gồm:
- Thông tin quản lý sai lệch: Nền tảng tuyên bố có giấy phép từ nhiều cơ quan quản lý nhưng thông tin chưa được xác thực và có khuynh hướng gây hiểu lầm.
- Cam kết lợi nhuận không thực tế: Các lợi nhuận được cam kết vượt xa mức thị trường, có thể liên quan đến việc lừa đảo kiểu Ponzi.
- Cơ chế thưởng giới thiệu: Nền tảng sử dụng cơ chế thưởng giới thiệu để thu hút nhà đầu tư mới, liên tục rót vốn để trả tiền cho nhà đầu tư cũ, là đặc điểm của mô hình Ponzi.
- Vấn đề thanh khoản vốn: Quy tắc rút tiền không rõ ràng, có thể khiến nhà đầu tư không thể rút vốn.
- Thiếu minh bạch: Thông tin về nền tảng công ty, thành viên trong nhóm không rõ ràng, và nền tảng không cung cấp chiến lược đầu tư hay nguồn vốn chi tiết.
- Thiết kế trang web và sự phơi bày thương hiệu: Sử dụng chung mẫu thiết kế với các nền tảng lừa đảo đã biết, thiếu đánh giá của người dùng và sự phơi bày thương hiệu.
- Vấn đề liên hệ: Chỉ cung cấp email liên lạc, thiếu phương tiện truyền thông xã hội và các kênh liên lạc hiệu quả khác.
Tóm lại, Trackpro Finance có sự thiếu tin cậy nghiêm trọng, nhà đầu tư nên cảnh báo cao về những rủi ro mà nó có thể đem lại. Trong trường hợp không có xác thực và độ minh bạch đủ, khuyến cáo mạnh mẽ nên tránh đầu tư vào nền tảng này.
