TedarLive là một nền tảng cung cấp giao dịch CFD cho ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hợp đồng kỳ hạn, kim loại quý, năng lượng và tiền điện tử. Mặc dù trang web chính thức tuyên bố có kinh nghiệm phong phú trong nhiều lĩnh vực tài chính, thông tin nền tảng qua điều tra cho thấy có nhiều điểm không nhất quán.
Thông tin công ty
Trang web chính thức tuyên bố TedarLive là một công ty đăng ký tại Vương quốc Anh với số đăng ký 11994686, và có 23 năm kinh nghiệm giao dịch tài chính. Tuy nhiên, điều tra cho thấy thông tin thực tế của nền tảng không phù hợp với thông tin trên website. Trang "ABOUT US" cho biết nền tảng được đăng ký tại Úc vào năm 2013, nhưng thông tin này mâu thuẫn với mô tả trên trang chính.
Tiếp tục tìm hiểu cho thấy, thông tin từ trang web chính thức của cơ quan đăng ký kinh doanh của Vương quốc Anh cho thấy công ty có số đăng ký 11994686 là ACE COINS LTD, đã bị giải thể vào ngày 26 tháng 10 năm 2021. Ngoài ra, nội dung trang "ABOUT US" của nền tảng giống hệt với trang của nhà môi giới TMGM.
Thông qua tra cứu Whois, thời gian đăng ký tên miền của nền tảng (tedarlive.com) là ngày 1 tháng 4 năm 2023, rõ ràng không khớp với thời gian thành lập tuyên bố, điều này cũng tiết lộ bản chất lừa đảo của nền tảng này.
Nền tảng giao dịch và phần mềm
Trang web TedarLive không hiển thị phần mềm giao dịch mà nền tảng cung cấp, người dùng chỉ có thể đăng ký và đăng nhập để giao dịch qua hệ thống giao dịch tự phát triển trên web của nền tảng. Nền tảng tuyên bố cung cấp chênh lệch từ 0, đòn bẩy tối đa 1:500 và yêu cầu khoản tiền gửi tối thiểu 500 USD. Vì không công bố rõ ràng thông tin chi tiết về nền tảng giao dịch, nhà đầu tư sẽ đối mặt với mức độ không chắc chắn cao khi sử dụng nền tảng này.
Kế hoạch đầu tư và rủi ro
Nền tảng cung cấp bốn kế hoạch đầu tư gồm Bronze Package, Silver Package, Gold Package và Premium Package. Tất cả kế hoạch đầu tư đều hứa hẹn "lợi nhuận tiềm năng 25%", một mức lợi nhuận cao hơn nhiều so với thị trường và có độ rủi ro cao. Dưới đây là thông tin chi tiết về các kế hoạch đầu tư:
- Bronze Package
Tiền gửi tối thiểu: 500 USD
Tiền gửi tối đa: 3,499 USD
Lợi nhuận tiềm năng: 25%
Tiền tệ cơ sở: USD
Hỗ trợ IT toàn diện
Thưởng giới thiệu: Có
Cho phép phòng ngừa rủi ro: Có - Silver Package
Tiền gửi tối thiểu: 3,500 USD
Tiền gửi tối đa: 29,999 USD
Lợi nhuận tiềm năng: 25%
Tiền tệ cơ sở: USD
Hỗ trợ IT toàn diện
Thưởng giới thiệu: Có
Cho phép phòng ngừa rủi ro: Có - Gold Package
Tiền gửi tối thiểu: 30,000 USD
Tiền gửi tối đa: 114,999 USD
Lợi nhuận tiềm năng: 25%
Tiền tệ cơ sở: USD
Hỗ trợ IT toàn diện
Thưởng giới thiệu: Có
Cho phép phòng ngừa rủi ro: Có - Premium Package
Tiền gửi tối thiểu: 115,000 USD
Tiền gửi tối đa: Không giới hạn
Lợi nhuận tiềm năng: 25%
Tiền tệ cơ sở: USD
Hỗ trợ IT toàn diện
Thưởng giới thiệu: Có
Cho phép phòng ngừa rủi ro: Có
Rủi ro trong kế hoạch đầu tư
- Lời hứa lợi nhuận quá cao
Các kế hoạch đầu tư này hứa hẹn "lợi nhuận tiềm năng 25%" vượt quá mức trung bình thị trường, và thường lợi nhuận cao như vậy không thực tế, nhất là trong các thị trường rủi ro cao như ngoại hối, cổ phiếu. Các kênh đầu tư hợp pháp thường cung cấp cảnh báo rủi ro hợp lý, thay vì thu hút nhà đầu tư bằng lợi nhuận cao. Thực tế, lợi nhuận thường phụ thuộc vào dòng tiền của nhà đầu tư mới, chứ không phải từ lợi nhuận đầu tư thực, đây là một đặc điểm điển hình của mô hình Ponzi. - Thiếu minh bạch về mục tiêu đầu tư
Nền tảng không nêu rõ các mục tiêu đầu tư của quỹ, cũng không công khai thông tin tài sản nào. Điều này khiến dòng tiền của nền tảng không rõ ràng, thiếu minh bạch, phù hợp với đặc điểm của mô hình Ponzi. - Thiếu sự quản lý
Nền tảng tuyên bố chịu sự quản lý của ASIC Úc và FSC Vanuatu, nhưng sau khi kiểm tra, thông tin số quản lý và thực thể do nền tảng cung cấp không khớp với thông tin đăng ký thực tế, không thể xác minh chứng nhận quản lý của nó. - Phụ thuộc vào quỹ của nhà đầu tư mới
Nền tảng phụ thuộc vào việc liên tục thu hút quỹ của nhà đầu tư mới để trả "lợi nhuận" cho những nhà đầu tư trước đó. Nền tảng không giải thích cách tạo ra lợi nhuận, khiến mô hình hoạt động không minh bạch và có rủi ro rất cao.
Rút tiền và phương thức thanh toán
Trang web TedarLive không công khai rõ ràng các phương thức nạp rút tiền mà nền tảng hỗ trợ, cũng như không cung cấp thông tin về thời gian xử lý việc nạp rút và có thu phí không. Nhà đầu tư sẽ đối mặt với mức độ không chắc chắn lớn khi thực hiện nạp rút tiền, đây cũng là một rủi ro quan trọng của nền tảng này.
Chính sách đại lý và tài nguyên giáo dục
Nền tảng TedarLive không cung cấp bất kỳ chính sách hợp tác đại lý nào, cũng không cung cấp tài nguyên giáo dục giao dịch. Thiếu các dịch vụ hỗ trợ cơ bản này có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không có hướng dẫn và sự trợ giúp cần thiết khi sử dụng nền tảng, tăng nguy cơ rủi ro đầu tư.
Thông tin quản lý
Trang web tuyên bố rằng nền tảng chịu sự quản lý của hai khu vực tài chính chính: Úc (ASIC) và Vanuatu (FSC). Thực thể chịu sự quản lý của nền tảng ở Úc là TedarLive Australia Pty Ltd, với số quản lý 436416; ở Vanuatu là Trademax Global Limited.
Qua kiểm tra, trang chủ ASIC cho thấy, công ty có số quản lý 436416 là TRADEMAX AUSTRALIA LIMITED và có liên quan đến công ty TMGM. Trang chủ ASIC không tìm thấy hồ sơ đăng ký của TedarLive Australia Pty Ltd, cũng không thể xác nhận chứng nhận quản lý của nó. Tương tự, Trademax Global Limited tại Vanuatu cũng liên quan đến công ty TMGM.
Địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Trang web tuyên bố địa chỉ công ty là 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London, United Kingdom, nhưng cơ quan đăng ký kinh doanh của Anh cho thấy không tìm thấy thông tin của TedarLive tại địa chỉ này.
Nền tảng không công khai thông tin thành viên đội ngũ của mình, và không thể tra cứu thông tin liên quan về nhân viên của công ty này trên mạng công khai. Điều này khiến nền tảng không thể xác minh được bối cảnh thực sự và đội ngũ quản lý, tăng thêm rủi ro cho nhà đầu tư.
Lưu lượng trang web và mẫu thiết kế
Dữ liệu từ Semrush cho thấy lưu lượng truy cập trung bình hàng tháng của trang web TedarLive chưa đến 100, gần như không ai sử dụng nền tảng này. Đồng thời, mẫu thiết kế nền tảng được sử dụng tương tự với nhiều nền tảng lừa đảo đã biết, như OffizielleHandelsMarktSystem, WolforexSignal và Fidelity Options. Những nền tảng này thường sử dụng cùng một mẫu thiết kế, sản xuất hàng loạt, làm tăng tính nghi ngờ của nền tảng.
Đánh giá người dùng và tiếp xúc thương hiệu
Không tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng nào liên quan đến TedarLive trên mạng, cũng không có tin tức báo cáo nào. Nền tảng hầu như không có sự tiếp xúc thương hiệu, khiến nhà đầu tư khó tiếp cận trải nghiệm và phản hồi của người dùng, tăng cường tính không tin cậy của nó.
Thông tin liên lạc và phương tiện truyền thông xã hội
Trang web chỉ cung cấp địa chỉ email ([email protected]) làm thông tin liên lạc, và không thiết lập tài khoản chính thức trên các nền tảng truyền thông xã hội chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube. Sự đơn điệu trong phương thức giao tiếp khiến tương tác giữa nền tảng và người dùng rất hạn chế, tăng rủi ro thông tin không minh bạch.
Tóm tắt rủi ro
Có thể thấy từ phân tích trên, nền tảng TedarLive có nhiều rủi ro và yếu tố không chắc chắn:
- Thiếu minh bạch: Nền tảng không giải thích rõ mục tiêu đầu tư của quỹ, trong khi lời hứa lợi nhuận quá cao, thiếu cảnh báo rủi ro hợp lý.
- Thông tin quản lý giả mạo: Nền tảng tuyên bố chịu sự giám sát của nhiều cơ quan, nhưng kiểm tra cho thấy thông tin quản lý không khớp với thực trạng đăng ký.
- Dấu hiệu lừa đảo: Thời gian đăng ký tên miền không khớp với thời gian thành lập tuyên bố, và mẫu thiết kế giống với nhiều nền tảng lừa đảo, cho thấy khả năng có hành vi gian lận.
- Phương thức nạp rút tiền không rõ ràng: Nền tảng không tiết lộ phương thức nạp rút tiền và thời gian xử lý liên quan, nhà đầu tư phải đối mặt với sự không chắc chắn cao trong quá trình hoạt động.
- Thông tin đội ngũ và liên lạc không đầy đủ: Thiếu thông tin về đội ngũ và sự hiện diện trên mạng xã hội làm nền tảng khó xác minh bối cảnh và độ tin cậy.
Do đó, độ tin cậy và tính xác thực của nền tảng TedarLive vẫn còn nhiều nghi ngờ, nhà đầu tư nên cẩn trọng cao độ khi xem xét tham gia vào nền tảng này.
