Dưới làn sóng số hóa, trên toàn cầu đã nổi lên nhiều công ty nghiên cứu và dịch vụ tài chính, CREATIVE Research Limited là một trong số đó. Trên trang web chính thức của mình, công ty này được định vị là một doanh nghiệp "được dẫn dắt bởi chuyển đổi số toàn cầu" tại Anh, với những hình ảnh mang tính biểu tượng của London, nhằm tạo dựng hình ảnh chuyên nghiệp và quốc tế.
Tuy nhiên, khi chúng tôi điều tra sâu về các tư cách pháp lý tuyên bố, thông tin công ty và các sản phẩm được quảng bá của họ, chúng tôi đã phát hiện ra một thực thể hoạt động với nhiều nghi vấn và mâu thuẫn, đầy rủi ro cao. Lần đánh giá này sẽ phân tích tỉ mỉ từng vấn đề then chốt.
Nghi ngờ về tư cách pháp lý
Với bất kỳ tổ chức dịch vụ tài chính nào, quy định chính xác và hiệu quả là nền tảng để bảo vệ quyền lợi của khách hàng. CREATIVE Research Limited có vấn đề nghiêm trọng về thông tin không chính xác trong lĩnh vực này.
Tuyên bố sai sự thật về NFA
CREATIVE Research Limited trên trang web của mình đã trình bày chứng chỉ thành viên của Hiệp hội Tương lai Toàn quốc Mỹ (NFA), nhằm chứng minh sự hợp pháp của hoạt động kinh doanh của họ.
Tuy nhiên, thông qua công cụ tra cứu online BASIC của trang web NFA, chúng tôi sử dụng NFA ID mà họ cung cấp để kiểm tra, kết quả cho thấy không có công ty này. Điều này có nghĩa là, tư cách pháp lý của NFA mà CREATIVE Research Limited tuyên bố là giả. Đây là một dấu hiệu cực kỳ nguy hiểm, nghiêm trọng làm tổn hại đến độ tin cậy của họ.
Giấy phép MSB gây hiểu nhầm
Trái ngược với tình hình của NFA, chúng tôi thực sự đã tìm thấy giấy phép dịch vụ tiền tệ (MSB) của CREATIVE Research Limited trong cơ sở dữ liệu của Mạng Lưỡng pháp Tội phạm Tài chính của Hoa Kỳ (FinCEN).
Tuy nhiên, giấy phép này mang tính gây hiểu nhầm lớn. Đầu tiên, chức năng chính của giấy phép MSB là ngăn chặn rửa tiền, phạm vi và cường độ giám sát ít hơn nhiều so với NFA hoặc các cơ quan giám sát tài chính chuyên nghiệp như FCA của Anh. Thứ hai, giấy phép này quy định rõ ràng rằng phạm vi địa lý nơi tổ chức được phép hoạt động chỉ giới hạn trong tiểu bang Colorado của Mỹ và một số khu vực cụ thể.
CREATIVE Research Limited sử dụng giấy phép có hiệu lực thực sự nhưng với phạm vi áp dụng rất hạn chế này để ngụ ý rằng họ có tư cách kinh doanh tài chính toàn cầu, đó là một chiến lược gây hiểu nhầm điển hình.
Mâu thuẫn trong danh tính công ty
Ngoài nghi ngờ về thông tin pháp lý, mâu thuẫn giữa nơi đăng ký công ty và nơi quảng bá cũng làm tăng thêm sự nghi ngờ của thị trường đối với CREATIVE Research Limited.
“Công ty Anh” hay “Công ty Mỹ”?
Công ty này cố gắng tự đóng gói mình như một công ty Anh, nhưng tất cả các dấu vết có thể kiểm chứng lại đều chỉ về Mỹ.
Chúng tôi đã tìm thấy thông tin đăng ký của công ty trong cơ sở dữ liệu kinh doanh của bang Colorado, Mỹ. Một công ty tuyên bố xuất phát từ Anh nhưng lại có thực thể pháp lý đăng ký tại Mỹ, điều này tự thân đã rất phi lý.
Thú vị hơn, dù có thể tìm thấy một công ty cùng tên trong cơ quan đăng ký kinh doanh của Anh (Companies House), nhưng thông tin giám đốc (People) đăng ký lại là người có quốc tịch Mỹ. Điều này rất dễ khiến người ta liên tưởng đến việc đăng ký công ty tại Anh có thể chỉ để hỗ trợ cho việc quảng bá “nền tảng Anh”, trong khi hoạt động thực tế và gốc rễ pháp lý lại đặt tại Mỹ và nằm trong một môi trường giám sát tương đối lỏng lẻo. Kiểu mâu thuẫn về danh tính này thường là chiến lược mà các nền tảng rủi ro cao sử dụng để tránh sự giám sát nghiêm ngặt.
Rủi ro cốt lõi: Bẫy đa cấp phía sau ứng dụng CreatFin
Gần đây, thông báo về việc ra mắt nền tảng tài chính thông minh mới của công ty này 【CreatFin APP】 đã bộc lộ thêm rủi ro chính trong mô hình hoạt động của họ.
Khen thưởng “lôi kéo người” theo kiểu kim tự tháp
Phần “lợi ích nền tảng” của ứng dụng này cảnh báo mạnh nhất. Thông báo nêu rõ rằng khi mời bạn bè đăng ký và đầu tư, bạn sẽ nhận được hoa hồng chia sẻ tới ba cấp độ của khoản đầu tư tuyến dưới:
- 3% từ khoản đầu tư của tuyến dưới cấp một
- 2% từ khoản đầu tư của tuyến dưới cấp hai
- 1% từ khoản đầu tư của tuyến dưới cấp ba
Cốt lõi của mô hình lợi nhuận này không đến từ tăng giá trị đầu tư thực tế mà phụ thuộc vào việc liên tục thu hút thành viên mới rót tiền vào, sử dụng tiền của người đến sau để trả "lợi nhuận" cho người đến trước. Điều này rất giống với đặc điểm của mô hình lừa đảo theo kiểu kim tự tháp (mô hình Ponzi), khi dòng tiền mới ngừng chảy vào, toàn bộ hệ thống sẽ sụp đổ ngay lập tức.
Cơ sở người dùng giả mạo và ứng dụng “ma”
Cuộc điều tra sâu hơn đã tiết lộ nhiều mâu thuẫn không thể giải thích được:
- Tên miền mới và không có lưu lượng truy cập: Theo thông tin từ whois, tên miền trang web của công ty là creresch.com đã được đăng ký vào ngày 17 tháng 3 năm 2025, tính đến nay chỉ được ba tháng. Đồng thời, công cụ phân tích lưu lượng truy cập Semrush cho thấy lưu lượng truy cập trang web bằng không. Điều này hoàn toàn trái ngược với tuyên bố trong thông báo “cảm ơn sự ủng hộ và tin tưởng của các bạn từ trước đến giờ” - một trang web mới không có người truy cập sao có thể có "người dùng trung thành"?
- Ứng dụng không thể tải xuống: Mặc dù thông báo tuyên bố có thể tải xuống thông qua trang web chính thức, nhưng cho đến nay, không hề có bất kỳ liên kết tải xuống khả dụng nào cho ứng dụng CreatFin trên trang web chính thức. Một sản phẩm cốt lõi hùng hổ quảng cáo lại không thể kiểm chứng, điều này tự thân là hành vi lừa đảo, nhằm lót đường cho các hoạt động lừa đảo sắp tới.
Kết luận: Một nền tảng rủi ro cao được dàn dựng công phu
Tổng hợp tất cả kết quả điều tra trên, chúng ta có thể thấy rõ bộ mặt thật của CREATIVE Research Limited:
Công ty này sử dụng tư cách pháp lý NFA giả và giấy phép MSB gây hiểu nhầm để giả mạo sự hợp pháp của mình; thông qua thông tin đăng ký địa điểm lộn xộn (quảng bá tại Anh, đăng ký tại Mỹ) để che giấu danh tính thực sự; cuối cùng, bằng cách giới thiệu ứng dụng CreatFin với cơ chế đa cấp để tiết lộ ý đồ thật sự của họ là hoạt động “vòng vốn”.
Tất cả các nhà đầu tư cần cực kỳ cảnh giác, CREATIVE Research Limited không phải là một nền tảng nghiên cứu tài chính hoặc đầu tư uy tín, mà là một thực thể nguy hiểm được thiết kế tinh vi, hội tụ đa dạng các đặc điểm lừa đảo.
