Bitminerix là một nền tảng tài chính liên quan đến giao dịch ngoại hối, tiền điện tử và quyền chọn nhị phân. Trang web chính thức của nó là bitminerix.com. Qua tra cứu Whois, tên miền này được đăng ký vào ngày 29 tháng 7 năm 2024. Tuy nhiên, qua kiểm chứng trang web chính thức của nền tảng, phát hiện ra rằng nền tảng này chưa đăng ký bất kỳ thực thể công ty thực nào.
Nền tảng công ty
Theo thông tin công khai trên trang web, Bitminerix tự tuyên bố là một công ty tư nhân toàn cầu, có trụ sở tại Mỹ, và là một trong những công ty con của Bitminerix Plc, với công ty mẹ đã có lịch sử hơn trăm năm và tự xưng là một trong những công ty lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, không tìm thấy thông tin nào về công ty này trong các kênh công khai, điều này không phù hợp với hình ảnh mà họ tuyên bố.
Ngoài ra, trang web tuyên bố công ty thành lập vào năm 2012, nhằm giúp nhiều người hơn tham gia vào thị trường đầu tư và đạt được tự do tài chính. Công ty tuyên bố, từ năm 2013 đã bắt đầu tài trợ cho các dự án đổi mới và từ hoạt động cá nhân đã mở rộng sang các quỹ đầu tư tư nhân. Sau đó, vào năm 2014, đã có sự điều chỉnh mô hình quản lý quỹ, ra mắt quỹ đóng tư nhân để đảm bảo tính chuyên nghiệp và bảo mật của quản lý quỹ. Đến năm 2015, nền tảng đã tiến hành cải tổ cơ sở hạ tầng, củng cố tính thanh khoản, động cơ giải ngân và khung thể chế, từ đó phục vụ thị trường bán lẻ.
Ngoài ra, trang web cho biết gần đây công ty đã mở rộng kinh doanh qua mạng xã hội (như Facebook), nhưng qua kiểm chứng, không tìm thấy tài khoản chính thức của nền tảng này trên các nền tảng chính như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter và YouTube.
Đáng chú ý là, trang "OUR PORTFOLIO" trên trang web giới thiệu công ty là FXExclusive, trong khi các trang khác lại miêu tả về Bitminerix, thông tin không nhất quán, rõ ràng tồn tại vấn đề.
Hoạt động cốt lõi
Hoạt động cốt lõi của Bitminerix bao gồm cung cấp dịch vụ quản lý quỹ, điều hành các dự án đầu tư ngắn và dài hạn, và cam kết chú trọng an toàn vốn cùng lợi nhuận cao. Nền tảng cho biết, hoạt động trải rộng nhiều quốc gia, và đã tham gia Quỹ bồi thường nhà đầu tư (ICF) tại Mỹ, có giấy chứng nhận tại châu Âu.
Tuy nhiên, qua tra cứu, không tồn tại tổ chức nào có tên “Quỹ bồi thường nhà đầu tư (ICF)” tại Mỹ, thực tế những tổ chức bảo vệ nhà đầu tư là Công ty Bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán (SIPC) và Công ty Bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC).
Kế hoạch đầu tư
Nền tảng tuyên bố cung cấp nhiều kế hoạch đầu tư, bao gồm kế hoạch “Pricing”, “Weekly Pricing”, “Monthly Pricing” và “NFP”, với lợi nhuận đầu tư được cam kết cực kỳ cao, có thể đạt tối đa 80%.
Các kế hoạch đầu tư này có dấu hiệu rõ ràng của mô hình Ponzi, bao gồm lợi nhuận cao, cấu trúc tỷ suất sinh lời bậc thang, thiếu chiến lược đầu tư minh bạch. Hệ thống hoa hồng của nền tảng cũng cho thấy mức phí cao bất hợp lý, đặc biệt trong kế hoạch NFP có mức hoa hồng giao dịch 50%, chứng tỏ nền tảng cố gắng dùng những thiết kế phí bất hợp lý này để thao túng dòng tiền nhà đầu tư.
Rủi ro từ cam kết lợi nhuận cao
Cam kết lợi nhuận cao của nền tảng không phù hợp với điều kiện thị trường thực tế. Ví dụ, kế hoạch NFP Starter cam kết tỷ lệ lợi nhuận từ 105% đến 124%, trong khi kế hoạch Ultimate tuyên bố có thể đạt mức lợi nhuận cố định 150%.
Thông thường, tỷ suất lợi nhuận hàng năm của các sản phẩm đầu tư dao động từ 5% đến 15%, vì vậy những lợi nhuận mà Bitminerix cam kết cực kỳ lừa đảo. Bên cạnh đó, "đảm bảo hoàn tiền" của nền tảng và hỗ trợ khách hàng 24/7 cũng tăng thêm cảm giác an toàn giả.
Thông tin giám sát
Bitminerix tuyên bố đã được cấp phép và giám sát bởi Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA). Tuy nhiên, qua kiểm chứng, trang web FCA không hiển thị bất kỳ hồ sơ giám sát nào về công ty này, cho thấy nền tảng chưa được cấp phép giám sát liên quan.
Rút tiền/Gửi tiền
Nền tảng tuyên bố hỗ trợ nhiều phương thức gửi tiền như chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion và Perfectmoney.
Đối với việc rút tiền, người dùng cần nộp các tài liệu liên quan và được bộ phận tài chính xét duyệt xử lý. Số dư rút tối thiểu là 70 đô la Mỹ.
Địa chỉ công ty và nhân viên
Trang web tuyên bố địa chỉ công ty ở Anh "2 Brook St Derby", nhưng qua kiểm tra phát hiện địa chỉ này hướng vào một tòa nhà lịch sử cấp II, chứ không phải là một địa điểm điều hành kinh doanh bình thường. Điều này cho thấy địa chỉ công ty mà nền tảng cung cấp có thể là giả.
Ngoài ra, nền tảng không công khai thông tin thành viên công ty, cũng không thể tìm thấy thông tin nhân viên liên quan trên mạng công khai, tăng thêm nguy cơ không minh bạch của nền tảng.
Lượt truy cập trang web và mẫu giao diện
Theo dữ liệu của Semrush, số lượt truy cập hàng tháng của bitminerix.com ít hơn 100 lần, cho thấy nền tảng gần như không có người sử dụng. Đồng thời, nền tảng sử dụng cùng mẫu thiết kế trang web với nhiều nền tảng lừa đảo khác, chứng minh thêm rằng nền tảng này có thể là website lừa đảo do cùng một nhóm sản xuất hàng loạt.
Đánh giá của người dùng và nhận diện thương hiệu
Trên mạng hầu như không thể tìm thấy bất kỳ đánh giá người dùng hay bản tin nào về Bitminerix, điều này cho thấy nền tảng thiếu danh tiếng thị trường và độ tin cậy của người dùng.
Thông tin liên lạc
Thông tin liên lạc duy nhất mà trang web cung cấp là email ([email protected]), điều này phần nào cho thấy sự thiếu sót trong giao tiếp với khách hàng và minh bạch thông tin.
Báo cáo rủi ro
Nền tảng này có nhiều rủi ro, dưới đây là những vấn đề chính của nó:
- Nền tảng công ty và thông tin giám sát giả mạo: Bối cảnh công ty và cấp phép giám sát mà trang web tuyên bố không thể xác minh qua các kênh công khai, hợp pháp của nền tảng tồn tại nghi vấn rât lớn.
- Cam kết lợi nhuận bất thường cao: Tỷ lệ lợi nhuận mà nền tảng hứa hẹn vượt xa phạm vi bình thường của thị trường, rõ ràng có dấu hiệu của mô hình Ponzi.
- Thiếu chiến lược đầu tư minh bạch và chi tiết hoạt động: Nền tảng không tiết lộ cụ thể đối tượng và chiến lược đầu tư, nhà đầu tư không thể biết dòng tiền của họ đi đâu.
- Hệ thống hoa hồng bất hợp lý: Tỷ lệ hoa hồng của nền tảng rất cao và không có tính nhất quán, có thể được sử dụng để kiểm soát dòng chảy tiền ra.
- Cảm giác an toàn giả: Đảm bảo hoàn tiền và hỗ trợ khách hàng 24/7 của nền tảng thiếu sự đảm bảo thực chất, có thể gây hiểu lầm cho nhà đầu tư về sự “không rủi ro”.
Tổng thể, nhiều đặc điểm của nền tảng Bitminerix phù hợp với những đặc điểm điển hình của một nền tảng lừa đảo, nhà đầu tư nên cảnh giác cao độ với các kế hoạch đầu tư của nó.
