Multitrucktrading là một nền tảng cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối, tiền điện tử, quyền chọn nhị phân với trang web chính thức là multitrucktrading.com. Theo dữ liệu trên trang web cho thấy, nền tảng này thực tế không tồn tại một công ty thực thể nào.
Thông tin về công ty
Theo website, Multitrucktrading tự xưng là một công ty toàn cầu tư nhân có trụ sở tại Mỹ và là công ty con của Multitrucktrading Plc. Nền tảng khẳng định công ty mẹ đã có lịch sử hơn trăm năm và là một trong những công ty lớn nhất thế giới. Tuy nhiên, qua các kênh công khai, không thể xác minh sự tồn tại của Multitrucktrading Plc, cũng không có thông tin đăng ký doanh nghiệp hay tài liệu có thẩm quyền nào chứng minh lịch sử của nó.
Theo như mô tả trên trang web, lịch sử phát triển của công ty như sau:
- 2012: Nền tảng tự nhận chính thức thành lập, mục tiêu giúp nhiều người tham gia vào thị trường đầu tư, đạt tự do tài chính;
- 2013: Bắt đầu tài trợ các dự án sáng tạo, mở rộng từ cá nhân đến quỹ đầu tư;
- 2014: Ra mắt quỹ đầu tư đóng kín, nhấn mạnh quản lý chuyên nghiệp và bảo vệ sự riêng tư;
- 2015: Tiến hành cải cách cơ sở hạ tầng, tập trung vào tính thanh khoản, động cơ thanh toán và dịch vụ tổ chức;
- Những năm gần đây: Tích cực tận dụng mạng xã hội như Facebook để mở rộng ảnh hưởng, thu hút nhà đầu tư toàn cầu.
Tuy nhiên, theo xác minh, nền tảng này không có tài khoản chính thức trên các phương tiện truyền thông chính thống như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube, điều này mâu thuẫn rõ ràng với tuyên bố “mở rộng kinh doanh qua mạng xã hội”.
Ngành nghề kinh doanh cốt lõi
Ngành nghề kinh doanh cốt lõi của nền tảng bao gồm quản lý quỹ và điều hành dự án đầu tư:
- Cung cấp dịch vụ ủy thác vốn và quản lý quỹ;
- Tuyên bố điều hành các dự án đầu tư ngắn hạn và dài hạn;
- Tập trung vào an toàn quỹ và lợi suất cao;
- Tuyên bố gia nhập Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư Mỹ (ICF) và có chất lượng hợp đồng tại châu Âu.
Tuy nhiên, thực tế không tồn tại tổ chức nào gọi là "Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư" (ICF) tại Mỹ. Sự bảo vệ tài sản nhà đầu tư ở Mỹ chủ yếu dựa vào SIPC (Công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán) và FDIC (Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang). Còn ICF tồn tại ở châu Âu, chủ yếu là ở các nước như Síp. Vì vậy, tuyên bố an ninh ICF của Mỹ là thông tin sai sự thật.
Thông tin quản lý
Theo như trang web của nền tảng tuyên bố đã được đăng ký và quản lý bởi chính phủ Mỹ và có chứng nhận của FCA Anh. Tuy nhiên, theo xác minh:
- Trên trang web của Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) không có thông tin đăng ký của Multitrucktrading;
- Trên trang web của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) cũng không có bất kỳ hồ sơ đăng ký hay quản lý nào của công ty này.
Thông tin trên cho thấy tuyên bố “chứng nhận quản lý” của nền tảng là không có cơ sở thực tế.
Kế hoạch đầu tư
Multitrucktrading cung cấp năm gói đầu tư:
Starter Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $1,000+
- Lợi nhuận kỳ vọng: 30%-40%
- Cung cấp bảo đảm rút vốn
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch 10%
Master Plus Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $10,000+
- Lợi nhuận kỳ vọng: 40%-50%
- Cung cấp bảo đảm rút vốn
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch 10%
Premium Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $20,000+
- Lợi nhuận kỳ vọng: 50%-60%
- Cung cấp bảo đảm rút vốn
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch 10%
Ultimate Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $50,000+
- Lợi nhuận kỳ vọng: 60%-70%
- Cung cấp bảo đảm rút vốn
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch 10%
Corporate Plan
- Số tiền đầu tư tối thiểu: $100,000+
- Lợi nhuận kỳ vọng: 70%-80%
- Cung cấp bảo đảm rút vốn
- Hỗ trợ khách hàng 24/7
- Hoa hồng giao dịch 10%
Những kế hoạch đầu tư này có những đặc điểm rủi ro cao như sau:
- Lợi nhuận kỳ vọng cao bất thường, vượt xa mức thị trường đầu tư bình thường;
- “Bảo đảm rút vốn” thiếu cơ chế bảo đảm thực tế, là cam kết sai sự thật;
- Cấu trúc kim tự tháp đa cấp khuyến khích tiếp tục đầu tư;
- Chế độ hoa hồng có thể liên quan đến phương thức hoa hồng cho đường trên đường dưới, mang đặc tính đa cấp;
- Phương thức đầu tư thiếu minh bạch, không có chiến lược cụ thể hay hỗ trợ quản lý;
- Quảng bá dịch vụ khách hàng quá mức để tạo dựng hình ảnh đáng tin cậy.
Cấu trúc tổng thể rất phù hợp với logic hoạt động của mô hình Ponzi điển hình.
Phương thức nạp/rút tiền
Phương thức nạp tiền
Hỗ trợ nhiều phương thức như chuyển khoản ngân hàng, PayPal, Neteller, Skrill, MoneyGram, MasterCard, Bitcoin, WesternUnion, Perfectmoney.
Quy trình rút tiền
- Người dùng cần thông qua tài khoản hoặc liên hệ với quản lý để khởi động yêu cầu rút tiền;
- Nộp tài liệu xác thực danh tính;
- Sau khi được bộ phận tài chính xét duyệt sẽ hoàn tất chuyển tiền;
- Chu kỳ rút tiền là mỗi tháng một lần;
- Số tiền rút tối thiểu là 70 USD.
Phương thức trên có mô tả quy trình hoạt động khá mơ hồ, thiếu cơ chế bảo đảm giao dịch chi tiết, điều kiện rút tiền cũng khá khắc nghiệt.
Địa chỉ công ty và thông tin nhân viên
Nền tảng tự xưng địa chỉ là: 633 W 5th St, Los Angeles, CA, là tòa nhà Ngân hàng Mỹ. Địa điểm này thực sự là văn phòng nổi tiếng tại Los Angeles, nhiều công ty có văn phòng tại đây.
Tuy nhiên, sau khi kiểm tra, không có thông tin công khai nào cho thấy Multitrucktrading thuê văn phòng tại đây.
Đồng thời, nền tảng không công khai thông tin nào về cổ đông hay nhân viên, cũng không có bất kỳ tài liệu trực tuyến nào liên quan đến nhân viên, độ minh bạch rất thấp.
Phân tích lưu lượng truy cập và mẫu website
Qua phân tích dữ liệu Semrush, lượng truy cập hàng tháng của multitrucktrading.com dưới 100 người, cho thấy nền tảng này thực tế sử dụng rất thấp, thiếu cơ sở người dùng.
Ngoài ra, trang web này và các trang như Tradingsedgar, Profitablelivetrade, Tradetrackcap đã bị báo cáo lừa đảo sử dụng cùng một mẫu trang và nội dung, cho thấy đây là một trong những nền tảng lừa đảo sản xuất hàng loạt.
Đánh giá người dùng và độ phổ biến thương hiệu
Trên mạng không có bất kỳ đánh giá thực tế nào của người dùng về Multitrucktrading cũng như không có bất kỳ thông tin nào trên báo chí, blog hay mạng xã hội. Độ nhận diện thương hiệu rất thấp, thiếu uy tín công chúng cơ bản.
Thông tin liên hệ
Trang web chỉ cung cấp thông tin liên hệ sau:
- Điện thoại: +44 7852 961891
- Email: [email protected]
Ngoài các cách trên, nền tảng không có hệ thống chăm sóc khách hàng online hoặc kênh giao tiếp trực tiếp.
Tóm tắt báo cáo rủi ro
Tổng hợp các nội dung trên, Multitrucktrading có những nguy cơ rủi ro nghiêm trọng như sau:
- Sự mơ hồ về nhân diện công ty: Không có thực thể công ty hỗ trợ, công ty mẹ không thể xác minh;
- Thiếu quản lý: Không nhận được giấy phép quản lý từ FCA hay SEC;
- Dự án đầu tư rủi ro cao: Hứa hẹn lợi nhuận cao, cấu trúc phù hợp với mô hình Ponzi;
- Thông tin sai về bảo đảm: Bảo đảm rút vốn và bảo vệ ICF là thông tin sai lạc;
- Quy trình nạp/rút tiền không minh bạch: Điều kiện rút phức tạp, có rào cản kiểm duyệt;
- Địa chỉ văn phòng không rõ ràng: Địa chỉ tuyên bố không có công ty, thiếu văn phòng thực sự;
- Độ tin cậy website thấp: Lưu lượng cực thấp, mẫu giống nhau, thiếu cơ sở người dùng thực sự;
- Thiếu thông tin liên hệ và nhân viên: Liên hệ chính thức và cấu trúc tổ chức không minh bạch;
- Thiếu sự xuất hiện thương hiệu: Không có tài khoản mạng xã hội, không có thông tin công khai tích cực.
Dựa trên các yếu tố đã nêu, nhà đầu tư khi tiếp xúc với nền tảng này cần duy trì cảnh giác cao độ, cân nhắc kỹ lưỡng về tính hợp pháp và rủi ro an toàn vốn.
