Pennystocksmarket là một nền tảng trực tuyến cung cấp giao dịch CFD cho ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, hợp đồng tương lai, kim loại quý, năng lượng và tiền điện tử, với tên miền chính là pennystocksmarket.co.uk.
Thông tin nền tảng và quy chế
Theo thông tin từ trang web chính thức, nền tảng này tuyên bố sở hữu nhiều thực thể công ty và được sự giám sát cũng như ủy quyền từ các cơ quan tài chính của các khu vực pháp lý khác nhau. Cụ thể gồm các thực thể công ty sau:
- Pennystocksmarket finacials llc: Thành viên của SIPC và FINRA.
- Pennystocksmarket financial LLC (thành viên SIPC) và Pennystocksmarket Crypto, LLC: Hai công ty này là công ty con của Pennystocksmarket Market, Inc.
- Pennystocksmarket Limited: Đăng ký hoạt động tại Seychelles, địa chỉ đăng ký là North Eastern Properties, HIS Building, Office No.10, Providence, Mahe, Seychelles.
- Pennystocksmarket Australia Pty Ltd: Dưới sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC).
- Trademax Global Limited: Dưới sự giám sát của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC).
- Pennystocksmarket Switzerland Ltd: Trụ sở chính tại Zurich, Thụy Sĩ, địa chỉ là P.O. Box 2800 8022 Zurich.
- Pennystocksmarket UK Ltd: Có chi nhánh tại Anh, địa chỉ tại London, EC2V 5BQ.
Tuy nhiên, sau khi điều tra, phát hiện rằng các thực thể công ty mà trang web tuyên bố không thể tìm thấy trong cơ sở dữ liệu của các cơ quan quản lý liên quan, hoặc thông tin quy chế có dấu hiệu sao chép từ các nhà môi giới khác. Ví dụ, Trademax Global Limited là công ty liên kết của nhà môi giới khác TMGM. Ngoài ra, lịch sử phát triển doanh nghiệp được đề cập trên trang web cũng được xác nhận là sao chép từ nội dung của trang TMGM.
Nền tảng giao dịch và phần mềm
Website không công khai phần mềm và loại nền tảng giao dịch mà họ cung cấp, người dùng chỉ có thể đăng ký và đăng nhập để giao dịch thông qua hệ thống tự phát triển trên trang web. Nền tảng này không thể hiện rõ các công cụ và chi tiết chức năng giao dịch.
Điều kiện giao dịch và loại tài khoản
Điều kiện giao dịch mà nền tảng cung cấp gồm:
- Chênh lệch: từ 0 điểm
- Đòn bẩy tối đa: 1:500
- Số tiền gửi tối thiểu: 300 USD
Website không nêu rõ loại tài khoản cụ thể cũng như điều kiện giao dịch cho từng loại tài khoản hay thông tin chi tiết về phí giao dịch hoặc hoa hồng.
Chính sách gửi và rút tiền
Trang chủ không công khai chính sách gửi và rút tiền rõ ràng, người dùng không thể biết thông tin chi tiết về phương thức thanh toán được hỗ trợ, thời gian xử lý, phí,... Sự thiếu minh bạch này có thể gây khó khăn cho người sử dụng khi thực hiện các lệnh liên quan đến vốn.
Chính sách đại lý và tài nguyên giáo dục
Trang web không cung cấp chính sách hợp tác đại lý hay bất kỳ tài nguyên giáo dục về giao dịch nào. Điều này có nghĩa là người dùng mới có thể không nhận được sự hỗ trợ và tài liệu đào tạo đủ khi sử dụng nền tảng này.
Địa chỉ công ty và nhân viên
Trang web tuyên bố rằng công ty mẹ nằm tại Zurich, Thụy Sĩ và chi nhánh tại London, Anh. Tuy nhiên, tại các cơ quan đăng ký kinh doanh ở những nơi này không tìm thấy thông tin đăng ký của nền tảng, cũng như không có thông tin về đội ngũ nhân sự hay quản lý. Việc thiếu thông tin minh bạch về nhân sự tăng thêm nghi ngờ về tính xác thực của nền tảng.
Lưu lượng truy cập trang web và mẫu mã
Theo dữ liệu từ công cụ phân tích trang web Semrush, lượt truy cập trung bình hàng tháng của pennystocksmarket.co.uk dưới 100 lần, cho thấy sự nhận diện và hoạt động người dùng trên nền tảng rất thấp.
Ngoài ra, thiết kế website của nền tảng này tương tự với nhiều nền tảng lừa đảo khác, gồm Axcapgems Trade, Optim Investment, ecointradingfx..., cho thấy các nền tảng này được dựng từ cùng một mẫu mã trang web.
Đánh giá người dùng và hiển thị thương hiệu
Trên Internet hầu như không có thông tin đánh giá từ người dùng về Pennystocksmarket, cũng không có tin tức hay báo cáo từ bên thứ ba. Điều này có nghĩa là nền tảng thiếu đầy đủ các phản hồi từ người dùng và sự hiển diện của thương hiệu, người dùng khó có được sự tham khảo từ người khác khi lựa chọn.
Thông tin liên hệ và mạng xã hội
Trang web chỉ cung cấp địa chỉ email ([email protected]) là phương thức liên hệ duy nhất, không có tài khoản chính thức trên các nền tảng mạng xã hội phổ biến (như LinkedIn, Facebook, Instagram, Twitter, YouTube,...). Điều này có thể khiến người dùng khó tìm sự hỗ trợ hay thêm thông tin khi gặp vấn đề.
Báo cáo rủi ro
- Thiếu thực thể công ty hợp pháp và thông tin đăng ký: Các thực thể công ty mà Pennystocksmarket tuyên bố không tìm thấy trong cơ sở dữ liệu của các cơ quan quản lý, và có khả năng sao chép thông tin từ các nhà môi giới khác. Điều này cho thấy rủi ro gian lận cao khả năng xảy ra trên nền tảng.
- Nền tảng giao dịch thiếu minh bạch: Nền tảng không hiển thị phần mềm và loại tài khoản giao dịch rõ ràng, cũng không cung cấp đủ chi tiết điều kiện giao dịch, khiến người dùng thiếu thông tin cần thiết khi lựa chọn giao dịch.
- Chính sách tiền gửi và rút tiền không rõ ràng: Nền tảng không cung cấp đủ thông tin về phương thức gửi, rút tiền, phí và thời gian xử lý, dẫn đến khả năng gặp phải sự không chắc chắn và rủi ro tiềm tàng khi giao dịch tiền tệ.
- Mẫu mã website giống các nền tảng lừa đảo khác: Website nền tảng giống với nhiều nền tảng lừa đảo đã biết trước đó.
- Thiếu đánh giá người dùng và sự hiện diện của thương hiệu: Trên mạng không có đánh giá từ người dùng và nhãn hiệu về nền tảng này, điều này càng làm giảm uy tín của nền tảng, người dùng khó khăn trong việc đánh giá độ tin cậy từ nguồn thông tin bên ngoài.
Tóm lại, người dùng cần thận trọng khi quyết định tham gia vào Pennystocksmarket, nhất là khi chưa có sự xác minh đầy đủ, cần luôn cảnh giác khi đầu tư.
