交易圈子内流传着这么一句话：评价一位交易员是否专业的首要准则不是他的盈利水平，而是他的风险控制能力。风险控制历来都被视为职业交易员的必修课之一，很多著名的交易员也一直将风险控制作为交易决策中的重要指标。
而其中一种名为“1%风险准则”的风险管理法则， 更是被众多交易者追捧。
遵守这一准则，当交易员某日不在状态或经历严峻的市场环境时，资本损失将保持在最低水平， 同时仍有获得丰厚月度回报的可能。
海外交易员Donald Darwin就是1%风险准则的坚决执行者和受益者，26岁便投身华尔街的他，在作为交易员的头三年中便取得了令人艳羡的业绩，盈利超200万美元。
交易初期， Donald也曾十分迷惘， 曾在初涉交易的短短六个月便亏损数十万美元。这令他十分烦恼和困惑，后Donald冷静下来对自己半年的交易进行了梳理。
最终他发现亏损的重要原因不是因为其策略不当，而是自己忽略了风险控制的必要性。
近日他在接受记者采访时公开了自己盈利的诀窍，除了自己扎实的操盘经验之外，他尤其强调了自己对风险的控制，即始终贯彻1%风险准则。
下面，就让我们来了解一下这一准则的魅力所在。
01什么是1%风险准则?
1%风险准则指的是每笔交易承担的最大风险，之前研究过风险管理的交易者也将该规则称为单笔交易风险。
在1%风险准则下，您每笔交易最多只能承担交易账户资金金额1%的风险。
例如， 如果您的交易账户资金为10，000美金， 则每笔交 易 的 总 损 失 不 得 超 过 100 美 金 ( 即 10,000 x1%) 。
这是通过调整您的仓位大小来实现的， 当触发止损时，您的总损失仅相当于您交易账户的1%。
虽然在1%规则下，您的总风险不应该超过您交易账户的1%，但也可以冒更低的风险。您是否应该承担低于1%的风险主要取决于您的仓位规模。
交易金额较高的交易员通常承担的风险不到账户资金的1%, 例如0.5%。
02为什么要使用1%风险准则?
1%风险准则是为了避免单笔交易出现巨额损失而设计的，它允许您在交易中可以持续更长的时间。
如果新手交易员遵循1%风险准则，他们中的许多人在交易一年后能够开始获得真正的盈利。当然，在承担1%风险时， 你应该同时为每笔交易设下1.5%-2%的盈利目标。
在交易数天后， 即便你的交易成功率在50%， 也能获得几个点的回报。
然而许多新手在刚开始交易时，更倾向于在单笔交易中冒险投入大量资金。这样导致的后果就是， 可能一次亏损或接连的亏损就会让他们爆仓了。
爆仓后，他们会接到经纪商的追加保证金通知。在自尊心受到伤害的情况下，他们要么避免为新账户提供资金，要么做出情绪化的交易决策来返还损失的资金。
这就是为什么很多新手无法稳定盈利的主要原因。
但如果他们遵循1%规则，在任何一笔交易中， 只拿自己账户的一小部分冒险，他们的损失将会大大降低。
作为外汇交易者，我们无法控制下一笔交易的结果或市场走向，但我们唯一能控制的是我们所承担的风险。
虽然说更高的风险意味着更高的利润机会。然而，作为交易者，您的目标应该是控制风险并实现持续盈利。如果您想让每笔交易的账户翻一番， 去赌场可能会更快一点。
03风险报酬比和单笔交易风险
风险报酬比，指的是您预期从交易中盈利的点数(止盈)与您预期有可能亏损点数(止损)之间的比。
例如， 如果您在一笔交易中冒20点的风险， 并可能赚取40点的潜在利润，那么您的风险报酬比则为1： 2。
假设一下：
如果您以50美元的价格买入一只股票， 并将止损价格定为45美元，获利价格设为55美元， 那么您的交易回报风险比就是1， 换而言之， 您用5美元的风险换取5美元的盈利。
现在，您买了同样的股票， 但把盈利目标定为60美元， 而止损为45美元。 该交易的风险报酬比是2：1， 也就是说， 您用5美元的风险换取10美元的盈利。
风险报酬比与每笔交易的风险密切相关，如果您在交易计划中定义了您喜欢的风险报酬比，您就可以很容易地计算出每笔交易的潜在利润。
将风险报酬比和单笔交易风险二者结合来看，如果您在1万美元的账户上使用2：1的回报率和1%的每笔交易风险。
那么， 您在任何一笔交易上的潜在损失都不会超过100美元， 而您的潜在利润至少会是200美元。
04如何使用1%风险准则?
要在交易系统中应用1%风险准则，您必须了解如何计算正确的交易头寸大小。这是通过设置止损、计算每点的美元价值并相应地调整头寸规模来实现的。
1 止损
止损订单是指在价格达到预先设定的水平后自动平仓的订单。止损用于控制交易损失，并在1%风险准则中发挥重要作用。
请注意：不要为了达到1%的单笔交易风险而改变止损的大小，止损应该基于您的分析，而不是您想冒险的最大金额。
头寸规模是用来保持1%的规则的正常运行，而不是止损的设置。
止损有以下四种：
•基于账户的百分比的止损： 出于保护交易资金的目的， 建议交易员在每笔交易中最多冒2%的风险。
这意味着无论市场状况如何，交易者在设置止损时，风险都不会超过2%。
·基于价格波动的止损：基于价格的波动设置止损是一种谨慎的方法， 因为它是基于货币对过去的价格走势，这有可能成为将来表现的一个好指标。
•基于时间的止损：顾名思义， 时间止损是基于时间的止损指令。时间止损通常与其他类型的止损指令组合在一起，以避免隔夜风险或周末的持仓交易。
·基于图表的止损(基于支撑和阻力水平的止损)：最后， 图表止损是基于重要技术位的止损指令。根据经验，基于图表的止损在所有止损类型中回报最好。
图表止损可以放置在重要的阻力位之上或支撑位之下，趋势线之上/之下，斐波纳契位之上，枢轴点或应用于任何其他技术工具。
2头寸管理
一旦确定了止损点的大小，就到了管理头寸规模的时候了。如前所述，您的头寸规模将确保您满足单笔交易风险规则。
例如，假设您的止损距离您的进场价格有50点。
您的交易账户规模为10，000美元， 在1%风险准则下， 您希望在任何单笔交易中只拿自己账户的1%进行风险投资。
为了满足这个条件，交易者不会调整止损，而是调整仓位大小。
由于我们的止损设定在距离入市价格50个点处， 我们想要冒险的总金额是100美元， 所以一个点应等于2美元的美元价值。
根据经验，1手(1标准手为10，000美元)的头寸大小的点值为10美元。这意味着我们的头寸规模应等于0.20手。
051%风险准则的交易示例
为了更清楚地说明1%规则， 让我们来看另一个例子。
假设欧元兑美元的交易价是1.1050，您想在一个对称三角形的突破后做多。
对于4000美元的账户，您知道您每笔交易的总风险不应该超过1%， 也就是40美元。
利用基于图表的止损，您可以确定止损点的最佳位置就在对称三角形下方，这个位置距离入市价格大约40个点。
现在您有了所有需要的数据点来计算您的位置大小。将每笔交易的风险(40美元)与止损点(40点)分开，得到每点的美元价值。此步骤返回每点 1美元。
由于欧元/美元对的一个标准手的点值为10美元， 因此在1%规则下，您可以打开的最大仓位是0.10手。
06最后很显然，应用这一准则的一个决定性因素就是需要长期实践，所以选择一家可靠、值得信赖的平台对于1%风险准则的应用十分关键。
Donald Darwin是这样评价交易平台与1%风险准则之间的关系的：
“1%风险准则应用的关键就是要有足够的耐心坚持应用该策略。在此期间，可靠、稳定的交易平台能让我无后顾之忧。最终达成长期、稳定盈利的目标。
更多相关交易知识请联系CWG阿海微信；
