事件背景
早在十多年前比特币等加密货币就开始出现，但是并未大规模发展，而随着对加密货币的认可越来越普遍，加密货币的价值也得到了广泛的认可，作为一种货币加密货币不仅可以进行交易，还可以用于“炒”，因此一系列的加密货币交易所开始兴起。
经过多年发展，最终由赵长鹏创立的币安（Binance）突出重围，成为了全球最大的加密货币交易所，甚至占到了全球加密货币三分之二的市场，赵长鹏也成为了全球加密货币行业的领头羊和标志性人物，人称CZ的赵长鹏很长一段时间都是华人首富，甚至挤入了全球十大富豪榜。
事件经过
美国商品期货交易委员会（CFTC） 起诉币安
当地时间3月27日11时24分，美国商品期货交易委员会（CFTC）在官网宣布，已向美国伊利诺伊州北区联邦地区法院提起一项民事执行诉讼，指控币安平台创始人赵长鹏以及三家运营币安平台的实体多次违反《商品交易法》（CEA）和CFTC规定。CFTC还指控币安前首席合规官（CCO）塞缪尔·林（Samuel Lim）协助和教唆币安的违规行为。
3月28日，币安在官网博客发布了赵长鹏对CFTC本次起诉的回应。赵长鹏在回应中表示，尽管币安与CFTC合作了两年多，但CFTC还是提出了一项意想不到、令人失望的民事诉讼。“经初步审查，诉状似乎对事实的叙述不完整，我们不同意诉状中对许多问题的指控。”
赵长鹏表示，币安网使用了各种最新的技术和手段以确保合规性，在任何情况下都不进行盈利交易或“操纵”市场。币安是第一个实施强制性KYC（了解客户）计划的全球（非美国）交易所，至今仍具有KYC与AML（反洗钱）方面的最高标准之一。
对于本次指控币安方面坚决表示反对，而CFTC方面也没有继续提起诉讼，看似币安平台证明了自己的合法性，但是殊不知这只是币安的第一轮风波。
美国证券交易委员会（SEC）起诉币安
2023年6月5日，美国证券交易委员会(SEC)向位于首都华盛顿的一家联邦法院提起诉讼，列出了针对币安、赵长鹏以及号称独立的该公司美国交易运营商的13项指控。SEC指控币安人为地夸大其交易量，转移客户资金，未能限制美国客户访问其平台，并在其市场监控方面误导投资者。
SEC还指出，币安及其亿万富翁创始人、加密货币行业最知名的大亨之一赵长鹏秘密控制客户的资产，“随心所欲”地混合和转移投资者资金。
SEC还指控称赵长鹏拥有和控制的一家交易公司Sigma Chain从事所谓的清洗交易，人为地夸大了币安美国(Binance.US)平台上加密资产证券的交易量。
不过本次指控依旧雷声大雨点小，并没有能彻底扳倒币安和赵长鹏，虽然半年内连续被两个监管部门起诉导致币安陷入了信任危机，但是大部分用户依旧坚持信任币安，认为这个全球最大的加密货币交易所不可能牺牲前程去做违法犯罪的勾当。
美国司法部发布公告
当地时间11月21日，美国司法部官网发文称，运营着全球最大加密货币交易所Binance.com的币安控股有限公司（Binance Holdings Limited，简称Binance）承认参与涉嫌洗钱、无证汇款和违反制裁的行为，并同意支付43亿美元罚款。
作为认罪协议的一部分，币安同意被没收25亿美元，并支付18亿美元的刑事罚款，总计罚款43亿美元。币安还同意保留一名独立的合规监察员三年，纠正和加强其反洗钱和制裁合规计划。
美国司法部指出，币安没有实施有效的反洗钱计划。多年来，币安允许用户在不提交电子邮件地址以外的任何身份信息的情况下，开立账户和进行交易。
同时，美国的制裁法禁止美国人与其受美国制裁的客户进行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管辖区的客户，而币安并未彻底执行和遵守这一规定，没有实施阻止美国用户与伊朗用户交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，币安故意失职导致美国用户与通常居住在伊朗的用户之间的交易超过8.98亿美元。
赵长鹏认罪认罚
当地时间11月21日下午4点36分，币安创始人赵长鹏发布推文称，在当天辞去了币安首席执行官的职务，并表示“我犯了错误，我必须承担责任”。他还表示，辞职后会先休息一阵子，后续可能进行一些被动投资，成为区块链、Web3、DeFi（去中心化金融）、人工智能和生物技术领域初创公司的少数股东。
赵长鹏还宣布币安前区域市场全球主管Richard Teng出任币安的新任首席执行官。
据联邦当局称，币安本身也承认有罪，并同意向政府支付43亿美元的罚款和赔偿金。根据协议，币安与司法部、财政部和商品期货交易委员会达成和解，这些机构多年来一直在调查该公司。
作为认罪协议的一部分，赵长鹏同意支付5000万美元的罚款，并辞去公司首席执行官的职务。根据联邦量刑指引，赵长鹏将面临最高18个月的监禁，但据司法部高级官员称，检察官保留了要求更严厉惩罚的可能性。
作为与联邦检察官达成的认罪协议的一部分，币安将接受政府指定的监督方对其业务进行监督。法庭文件显示，赵长鹏在指定监督方后三年内不得参与币安的任何活动。
事件影响
在币安之前就有多起加密货币交易所因为种种违法事件而被处罚，在被处罚之前每一家交易所都声称用户资金被独立保存，哪怕是他们平台方也无法挪用，且用各种话术和宣传来让用户相信把真金白银存放在一个无法找到总部在哪的公司是安全的，但是每一次都证明了其中确实蕴含着风险。
就在币安出事之前不久，币安最大的竞争对手FTX就遭遇了有关部门的制裁，FTX创始人班克曼-弗里德被判有罪，罪名是挪用数十亿美元客户资金，他将用户的资金挪用于竞选赞助以及个人的奢侈消费，最后被有关部门抓到线索一举拿下。
恰是回旋镖一般，在FTX倒下时赵长鹏还煞有介事的将自己标榜为加密货币行业的“榜样”，称自己是合规合法的，殊不知不久之后就轮到他深陷囹圄，但是其实这一切并不是突然发生的，从他开始做出违法犯罪行的那天起结局就已注定。
对于币安公司来说本次事件的影响十分沉重，今年一连串的执法行动严重损害了币安的业务。在美国证券交易委员会提起诉讼后，银行切断了对Binance.US的访问。这迫使该公司冻结了大部分交易活动。几名高管很快离职。
而对于赵长鹏个人来说情况同样不容乐观，他的命运仍不明朗。离他的量刑还有几个月。与此同时，他的保释金定为1.75亿美元，其中包括1500万美元现金，一名联邦法官允许他返回阿拉伯联合酋长国，他今年一直住在那里。
