FCA投訴案數增長顯著，嚴正處理力度大幅提升
2026年第二季，英國金融行為監管局（FCA）共結案395件投訴，其中56件採取嚴重處分，較去年同期整整增加七倍。該季接獲新投訴333件，較2025年同期增長5.7%，但較第一季的355件微幅下滑。嚴肅處理措施涵蓋對企業及個人執法行動、委派第三方專業審查、限制營運及執照資格等，反映FCA對投訴事件採取更積極監管態度。整體案件結案時，嚴肅與輕微處分合計占案量43%，與去年44.3%相近，顯示處理比率趨穩。
消費者責任投訴居多，高層行為及系統控制問題緊隨其後
今年第二季的333起新投訴共包含886項指控，其中「消費者責任」（Consumer Duty）類指控197項位居榜首，佔多數；領導層及高階管理人員行為誠信相關153項，再其次為系統與內控缺失121項，三項合計超過一半（53.2%）的指控。投訴報告通常同時涉及多項指控，故指控數多於投訴數。FCA過去強調消費者責任具體落實，例如關帳與終止合作皆反映出市場對客戶成果的關注。其他指控包括個人誠信與聲譽73項、企業價值觀65項、未遵規定營運40項，以及詐欺行為31項，亦有27項非金融不當行為、28項個資洩露及誤用，以及21項投訴系統和內控不足。
投訴來源與身份揭露情況
超過半數投訴（53.2%）由線上表單提交，餘者分別經郵件（99件）、電話（44件）、其他方式（11件）及書信（2件）送達。投訴者中多數願意表明身份，69%為实名（231件），其餘102件為匿名。與部分歐洲監管機構相比，FCA公開資訊更詳盡，塞浦路斯證券交易委員會（CySEC）等尚未公布同類統計或處理資料。
嚴正處置案件占比顯著攀升
第二季FCA對投訴採取嚴肅監管行動占14%，較2025年同期2.3%及第一季9%均大幅提升。輕微監管行動（如聯繫企業、要求資訊及合規承諾）涵蓋114件，占29%，另有49%案件雖未直接採監管行動，但對FCA管控工作提供重要依據。56件嚴肅案件接近2026財年3月底全年59件總量，顯示第二季處理強度顯著增強。
監管範圍擴及非金融不當行為
FCA自2026年9月1日起，擴大非金融不當行為監管，涵蓋約3.7萬家非銀行金融機構，包括投資管理公司、保險公司及零售交易服務供應商，此舉涉足工作場域如職場欺凌、騷擾及暴力等。相關行為須納入評價，並可能影響個人合規及執業資格。英國差價合約（CFD）與零售外匯（FX）經紀商面臨客戶責任、客戶分類、金融宣傳及事故通報等多重監管要求，截至2026年3月已有23家合資格FCA差價合約經紀商面臨多項合規壓力。
保密規定下資訊披露有限
FCA季度投訴資料中不包含企業名單、個人身份及具體案情，因《金融服務與市場法》之保密規定所限。監管機構強調，投訴資訊主要用途在於提升監管效能及保障市場秩序。投訴案件提升的處理強度與監管擴大範圍，對產業規範及投資人權益保護帶來實質影響，市場對FCA後續監管步調持續關注。