事件背景
早在十多年前比特幣等加密貨幣就開始出現，但是並未大規模發展，而隨着對加密貨幣的認可越來越普遍，加密貨幣的價值也得到了廣泛的認可，作爲一種貨幣加密貨幣不僅可以進行交易，還可以用於“炒”，因此一系列的加密貨幣交易所開始興起。
經過多年發展，最終由趙長鵬創立的幣安（Binance）突出重圍，成爲了全球最大的加密貨幣交易所，甚至佔到了全球加密貨幣三分之二的市場，趙長鵬也成爲了全球加密貨幣行業的領頭羊和標誌性人物，人稱CZ的趙長鵬很長一段時間都是華人首富，甚至擠入了全球十大富豪榜。
事件經過
美國商品期貨交易委員會（CFTC） 起訴幣安
當地時間3月27日11時24分，美國商品期貨交易委員會（CFTC）在官網宣佈，已向美國伊利諾伊州北區聯邦地區法院提起一項民事執行訴訟，指控幣安平臺創始人趙長鵬以及三家運營幣安平臺的實體多次違反《商品交易法》（CEA）和CFTC規定。CFTC還指控幣安前首席合規官（CCO）塞繆爾·林（Samuel Lim）協助和教唆幣安的違規行爲。
3月28日，幣安在官網博客發佈了趙長鵬對CFTC本次起訴的回應。趙長鵬在回應中表示，儘管幣安與CFTC合作了兩年多，但CFTC還是提出了一項意想不到、令人失望的民事訴訟。“經初步審查，訴狀似乎對事實的敘述不完整，我們不同意訴狀中對許多問題的指控。”
趙長鵬表示，幣安網使用了各種最新的技術和手段以確保合規性，在任何情況下都不進行盈利交易或“操縱”市場。幣安是第一個實施強制性KYC（瞭解客戶）計劃的全球（非美國）交易所，至今仍具有KYC與AML（反洗錢）方面的最高標準之一。
對於本次指控幣安方面堅決表示反對，而CFTC方面也沒有繼續提起訴訟，看似幣安平臺證明了自己的合法性，但是殊不知這只是幣安的第一輪風波。
美國證券交易委員會（SEC）起訴幣安
2023年6月5日，美國證券交易委員會(SEC)向位於首都華盛頓的一家聯邦法院提起訴訟，列出了針對幣安、趙長鵬以及號稱獨立的該公司美國交易運營商的13項指控。SEC指控幣安人爲地誇大其交易量，轉移客戶資金，未能限制美國客戶訪問其平臺，並在其市場監控方面誤導投資者。
SEC還指出，幣安及其億萬富翁創始人、加密貨幣行業最知名的大亨之一趙長鵬祕密控制客戶的資產，“隨心所欲”地混合和轉移投資者資金。
SEC還指控稱趙長鵬擁有和控制的一家交易公司Sigma Chain從事所謂的清洗交易，人爲地誇大了幣安美國(Binance.US)平臺上加密資產證券的交易量。
不過本次指控依舊雷聲大雨點小，並沒有能徹底扳倒幣安和趙長鵬，雖然半年內連續被兩個監管部門起訴導致幣安陷入了信任危機，但是大部分用戶依舊堅持信任幣安，認爲這個全球最大的加密貨幣交易所不可能犧牲前程去做違法犯罪的勾當。
美國司法部發布公告
當地時間11月21日，美國司法部官網發文稱，運營着全球最大加密貨幣交易所Binance.com的幣安控股有限公司（Binance Holdings Limited，簡稱Binance）承認參與涉嫌洗錢、無證匯款和違反制裁的行爲，並同意支付43億美元罰款。
作爲認罪協議的一部分，幣安同意被沒收25億美元，並支付18億美元的刑事罰款，總計罰款43億美元。幣安還同意保留一名獨立的合規監察員三年，糾正和加強其反洗錢和制裁合規計劃。
美國司法部指出，幣安沒有實施有效的反洗錢計劃。多年來，幣安允許用戶在不提交電子郵件地址以外的任何身份信息的情況下，開立賬戶和進行交易。
同時，美國的制裁法禁止美國人與其受美國製裁的客戶進行交易，包括伊朗等受到全面制裁的司法管轄區的客戶，而幣安並未徹底執行和遵守這一規定，沒有實施阻止美國用戶與伊朗用戶交易的控制措施，在2018年1月至2022年5月，幣安故意失職導致美國用戶與通常居住在伊朗的用戶之間的交易超過8.98億美元。
趙長鵬認罪認罰
當地時間11月21日下午4點36分，幣安創始人趙長鵬發佈推文稱，在當天辭去了幣安首席執行官的職務，並表示“我犯了錯誤，我必須承擔責任”。他還表示，辭職後會先休息一陣子，後續可能進行一些被動投資，成爲區塊鏈、Web3、DeFi（去中心化金融）、人工智能和生物技術領域初創公司的少數股東。
趙長鵬還宣佈幣安前區域市場全球主管Richard Teng出任幣安的新任首席執行官。
據聯邦當局稱，幣安本身也承認有罪，並同意向政府支付43億美元的罰款和賠償金。根據協議，幣安與司法部、財政部和商品期貨交易委員會達成和解，這些機構多年來一直在調查該公司。
作爲認罪協議的一部分，趙長鵬同意支付5000萬美元的罰款，並辭去公司首席執行官的職務。根據聯邦量刑指引，趙長鵬將面臨最高18個月的監禁，但據司法部高級官員稱，檢察官保留了要求更嚴厲懲罰的可能性。
作爲與聯邦檢察官達成的認罪協議的一部分，幣安將接受政府指定的監督方對其業務進行監督。法庭文件顯示，趙長鵬在指定監督方後三年內不得參與幣安的任何活動。
事件影響
在幣安之前就有多起加密貨幣交易所因爲種種違法事件而被處罰，在被處罰之前每一家交易所都聲稱用戶資金被獨立保存，哪怕是他們平臺方也無法挪用，且用各種話術和宣傳來讓用戶相信把真金白銀存放在一個無法找到總部在哪的公司是安全的，但是每一次都證明了其中確實蘊含着風險。
就在幣安出事之前不久，幣安最大的競爭對手FTX就遭遇了有關部門的制裁，FTX創始人班克曼-弗裏德被判有罪，罪名是挪用數十億美元客戶資金，他將用戶的資金挪用於競選贊助以及個人的奢侈消費，最後被有關部門抓到線索一舉拿下。
恰是迴旋鏢一般，在FTX倒下時趙長鵬還煞有介事的將自己標榜爲加密貨幣行業的“榜樣”，稱自己是合規合法的，殊不知不久之後就輪到他深陷囹圄，但是其實這一切並不是突然發生的，從他開始做出違法犯罪行的那天起結局就已註定。
對於幣安公司來說本次事件的影響十分沉重，今年一連串的執法行動嚴重損害了幣安的業務。在美國證券交易委員會提起訴訟後，銀行切斷了對Binance.US的訪問。這迫使該公司凍結了大部分交易活動。幾名高管很快離職。
而對於趙長鵬個人來說情況同樣不容樂觀，他的命運仍不明朗。離他的量刑還有幾個月。與此同時，他的保釋金定爲1.75億美元，其中包括1500萬美元現金，一名聯邦法官允許他返回阿拉伯聯合酋長國，他今年一直住在那裏。
